كيف تبني محفظة استثمارات متوازنة للاستثمار في العملات الرقمية

الموجز

لا تختلف موازنة محفظة استثمارات العملات الرقمية كثيراً عن موازنة أية محفظة استثمارية تقليدية. يُمكنك بسهولة تقليل المخاطر الإجمالية وفقاً لملفك الشخصي واستراتيجيتك الاستثمارية. كل ما عليك فعله هو ببساطة توزيع استثماراتك على عملات رقمية مختلفة.

والمدى المناسب لتوزيع استثماراتك خاضع للنقاش، إذ أن الأمر له مميزاته وعيوبه. لكن، من المسلم به عموماً أنه من المفيد توزيع استثماراتك بدرجةٍ ما. يمكنك تقليل مخاطر استثماراتك عبر امتلاك أصول رقمية مختلفة (من بينها العملات المستقرة) والحرص على إعادة موازنة توزيعك للأصول بانتظام.

ولتسهيل إدارة محفظتك الاستثمارية، يمكنك استعمال أداة لتتبع المحفظة من طرفٍ ثالث أو تسجيل معاملاتك يدوياً في جدول بيانات. وبعض برامج التتبع يمكن ربطها بالمحافظ الشخصية ومنصات تداول العملات الرقمية، ما يسهل العملية برمتها.

المقدمة

إن البدء في الاستثمار في العملات الرقمية سهل، فكل ما عليك هو شراء أول عملة بيتكوين (BTC) أو عملة الإيثريوم (ETH) أو أي عملية رقمية أخرى. ويفضل بعض المستثمرين شراء العملات الرقمية الكبرى والاحتفاظ بها، بينما يفضل آخرون تجربة العملات الرقمية البديلة. لكن ما هي أفضل طريقة للقيام بذلك؟ تزيد احتمالات النجاح بالتفكير ملياً في توزيع الأصول وموازنة محفظة استثمارات العملات الرقمية بانتظام. وحسب قدرتك على تحمل المخاطر، توجد عدة طرق لتحقيق هذا. فموازنة محفظة الاستثمارات ليس أمراً صعباً، ويُمكن أن تؤتي ثمارها في صورة مكاسب مالية حقيقية.

ما هي محفظة استثمارات العملات الرقمية؟

ما توزيع الأصول وتنويعها؟

مقارنة بين محفظة الاستثمارات المجمعة والموزعة للعملات الرقمية 

لكن كلما زاد توزيع محفظتك الاستثمارية، زاد اتباعها لتوجه السوق الإجمالية. ويسعى أغلب المتداولين والمستثمرين إلى التفوق على السوق وتحقيق مكاسب أعلى. ستُنتج محفظة الاستثمارات عالية التوزيع عائدات متوسطة أكثر من المحفظة المجمعة الناجحة. لكن الأصول الأسوأ أداءً يمكنها موازنة الأصول عالية الأرباح.

وإدارة المحفظة الاستثمارية المجمعة تتطلب وقتاً وجهداً أكثر. فلكي تستثمر بنجاح، عليك أن تفهم ما تشتريه، وكلما زاد حجم المحفظة، قلت فرصتك في فهم كل الأصول فهماً جيداً. وإن كانت محفظتك موزعة عبر سلاسل بلوكشين مختلفة، ربما تحتاج إلى استعمال محافظ ومنصات تداول متعددة للوصول إلى أصولك. إن قرار توزيع الأصول من عدمه قرارك أنت، لكن يُنصح دائماً بقدرٍ من التوزيع.

الأنواع المختلفة من العملات الرقمية

عملات المدفوعات

العملات المستقرة

إن سوق العملات الرقمية متقلب، لذا من المفيد أن تمتلك في محفظتك الاستثمارية أصولاً تحافظ على قيمتها. وإن كانت العملة المستقرة مربوطة بأصلٍ خارج منظومة العملات الرقمية، فسعرها من المفترض ألا يتأثر بهبوط سوق العملات الرقمية. وإن أردت نقل رموز مميزة من عملة أو مشروع، يمكنك تحويلها بسرعة إلى عملة مستقرة مدعومة بالدولار الأمريكي مثل BUSD للحفاظ على مكاسبك. فتحويل الأصول الرقمية إلى العملة المحلية المعتمدة عملية أطول بكثير من تحويلها إلى عملات مستقرة.

رموز الأوراق المالية

رموز الخدمة

رموز الحوكمة

المنتجات المالية للعملات الرقمية

يُمكن أن تشمل المحفظة الاستثمارية ما هو أكثر من العملات الرقمية المختلفة، فالمنتجات المالية للعملات الرقمية يُمكن أن تساعدك أيضاً في توزيع محفظتك الاستثمارية بدرجة أكبر. الأمر أشبه بالاستثمار في السندات الحكومة، أو صناديق الاستثمار المتداولة أو المشتركة، بدلاً من امتلاك الأسهم فقط. ويمكنك الاستثمار في عدد هائل من المنتجات عبر سلاسل البلوكشين والتطبيقات اللامركزية المختلفة.

كيفية بناء محفظة استثمارات متوازنة للاستثمار في العملات الرقمية

كل مستثمر أو متداول له أفكاره الخاصة به بشأن محفظة استثمارات العملات الرقمية المتوازنة. لكن إليك بعض القواعد العامة التي يجدر أخذها في الاعتبار:

1. قسِّم محفظتك بين الاستثمارات العالية والمتوسطة والقليلة المخاطر، وخصص حصة مناسبة لكلٍ منها. محفظة الاستثمارات التي تحتوي على حصة ضخمة من الاستثمارات العالية المخاطر هي بالقطع ليست متوازنة، حيث من الممكن أن تحقق لك مكاسب ضخمة، لكنها قد تتسبب لك في خسائر ضخمة أيضاً. ويتحدد المسار الأفضل لك بناءً على مدى استعدادك للمخاطرة، لكن في كل الأحوال ينبغي المزج بين استثمارات بمستويات متنوعة من المخاطر.

2. ادرس الاحتفاظ ببعض العملات المستقرة لتزويد محفظتك الاستثمارية بالسيولة اللازمة. العملات المستقرة مفتاح العديد من منصات التمويل اللامركزي ويمكن أن تساعدك في تحقيق الأرباح أو الخروج من صفقة بسرعة وسهولة.

3. أعِد موازنة محفظتك الاستثمارية إن تطلب الأمر. سوق العملات الرقمية بالغة التقلب، وينبغي أن تغير قراراتك استناداً إلى الوضع الحالي.

4. وزِّع رأس المال الجديد استراتيجياً لتجنب ترجيح كفة أي جانب من جوانب محفظتك الاستثمارية. إن كنت قد حققت مكاسب كبرى مؤخراً من عملة ما، قد يغريك ذلك بضخ المزيد من المال في العملة ذاتها. لا تدع الطمع يؤثر في قراراتك، وفكِّر في المواضع الأفضل التي يمكنك استثمار الأموال فيها.

6. خاطر بما يمكنك تحمّل خسارته فقط. إن كنت تشعر بالضغط والتوتر، فهذا يعني أن محفظتك الاستثمارية حالياً ليست متوازنة. ينبغي ألا تتسبب صفقاتك في عواقب وخيمة عليك إن لم تسِر الأمور على ما يرام.

أدوات تتبع محفظة استثمارات العملات الرقمية

أداة تتبع محفظة العملات الرقمية هي برنامج أو خدمة تمكنك من تتبع التغيرات في قيمة الأصول التي تملكها. ويمكنك من خلالها ملاحظة مدى تحقيق توزيعتك الحالية لأهدافك الطويلة المدى وتتبع ما أنجزته. وإليك بعض الأمثلة لهذه الأدوات:

CoinMarketCap

CoinMarketCap أداة واسعة الشعبية لتتبع الأسعار طورت خواص لتتبع المحافظ الاستثمارية، وأداة تتبع المحفظة متاحة مجاناً على الأجهزة المكتبية والمحمولة. لكي تستعمل الأداة، عليك إضافة أصولك يدوياً لأن الأداة لا تتصل بمحافظك أو منصة التداول الخاصة بك. ويُتاح خيار إضافة الأسعار التي اشتريت بها الأصول لتتبع مكاسبك بدقة عالية.

CoinGecko 

يشتهر CoinGecko أساساً بتتبع أسعار العملات الرقمية، لكن به خياراً لتتبع المحفظة الاستثمارية أيضاً، واستعمال هذه الأداة مجاني ومتاح عبر متصفح الإنترنت أو الأجهزة المحمولة. إن كنت من المستخدمين المنتظمين لـ CoinGecko، يجدر بك تجربة هذه الأداة أيضاً. 

Blockfolio 

إن كنت تريد التداول في أثناء إدارة محفظتك الاستثمارية، فإن Blockfolio خيارٌ جيد. تأسست الشركة في عام 2014، وهي معروفة في مجال العملات الرقمية. لكن أداتها مخصصة للأجهزة المحمولة فقط، وتجربة التداول الخاصة بها ليست متاحة على الأجهزة المكتبية.

Delta

Delta تطبيق للأجهزة المحمولة يسمح لك باستعراض محفظة استثمارات العملات الرقمية والاستثمارات التقليدية في آن. يُمكن أن يتصل التطبيق بعشرين منصة تداول وعددٍ من المحافظ، من بينها Binance (بينانس). وللتطبيق إصداران، مجاني ومدفوع، لكن لا يمكنك التداول من داخله.

أفكار ختامية

يعتمد جزء كبير من سوق العملات الرقمية على وضع عملة البيتكوين، لكن هذا لا يعني ألا تحاول موازنة محفظتك الاستثمارية. إن تنويع استثماراتك في العملات الرقمية يمكن أن يعوض بعض الخسائر الناتجة عن انخفاض سعر البيتكوين، لذا فإن قدراً من التوزيع مطلوب دائماً. وتذكر أن موازنة محفظتك الاستثمارية يعني أكثر من مجرد امتلاك عملات مختلفة، كما أن استخدام استراتيجية مناسبة مهمٌ للغاية من أجل بناء محفظة استثمارية ملائمة لقدرتك على تحمل المخاطر.