Jak Zbudować Dobrze Zbilansowane Portfolio Krypto

TL;DR

Bilansowanie portfolio krypto nie różni się tak bardzo od równoważenia tradycyjnego portfolio. W łatwy sposób możesz zmniejszyć ogólne ryzyko zgodnie ze swoim profilem i strategią inwestycyjną. Wystarczy po prostu zdywersyfikować swoje inwestycje między różnymi kryptowalutami.

Zakres, w jakim się zdywersyfikujesz, jest przedmiotem sporu, ponieważ obie metody mają swoje plusy i minusy. Jednak ogólnie przyjmuje się, że pewna dywersyfikacja jest korzystna. Dzięki niej zmniejszasz ryzyko swoich inwestycji, przechowując różne aktywa krypto (w tym stablecoiny) i regularnie równoważąc alokację aktywów.

Aby ułatwić zarządzanie portfolio, możesz skorzystać z narzędzia do śledzenia portfolio od zewnętrznej firmy lub ręcznie rejestrować swoje transakcje w arkuszu kalkulacyjnym. Niektóre trackery mogą być połączone z Twoimi osobistymi portfelami i giełdami kryptowalut, dzięki czemu proces jest wygodniejszy.

Wprowadzenie

Rozpoczęcie inwestowania w kryptowaluty jest tak proste, jak zakup pierwszego bitcoina (BTC), etheru (ETH) lub dowolnej innej kryptowaluty. Podczas gdy niektórzy inwestorzy wolą kupować i trzymywać największe kryptowaluty, inni decydują się na eksperymentowanie z altcoinami. Ale jaki jest najlepszy sposób na dywersyfikacje? Bardziej prawdopodobne jest, że odniesiesz sukces, jeśli dokładnie rozważysz alokację aktywów i regularnie będziesz równoważył(-a) portfele krypto. W zależności od tolerancji ryzyka można to zrobić na kilka sposobów. Zrównoważenie portfolio nie jest trudne, a wyniki mogą dosłownie się opłacić.

Czym jest portfolio kryptowalutowe?

Portfolio kryptowalutowe to zbiór kryptowalut posiadany przez inwestora lub tradera. Portfolia zazwyczaj zawierają wiele różnych aktywów, w tym altcoiny i produkty finansowe krypto. Jest to bardzo podobne do tradycyjnego portfolio inwestycyjnego, z wyjątkiem tego, że trzyma się w nim jedną klasę aktywów. Możesz śledzić swoje portfolio krypto ręcznie za pomocą arkusza kalkulacyjnego lub użyć specjalistycznych narzędzi i oprogramowania do obliczenia swoich zasobów i zysków. Dobry tracker portfolio może okazać się przydatny. Trackery są niezbędne dla day traderów i innych inwestorów krótkoterminowych, ale oferują również wartość dla inwestorów długoterminowych i HODLerów .

Czym jest alokacja aktywów i dywersyfikacja?

Tworząc portfolio inwestycyjne, powinieneś(-nnaś) być zaznajomiony(-a) z pojęciami alokacji i dywersyfikacji aktywów. Alokacja aktywów odnosi się do inwestowania w różne klasy aktywów (np. kryptowaluty, akcje, obligacje, metale szlachetne, gotówka itp.). Dywersyfikacja dotyczy dystrybucji Twoich funduszy inwestycyjnych na różne aktywa lub sektory. Na przykład możesz zdywersyfikować swoje zasoby akcji, inwestując w różne branże, takie jak rolnictwo, technologia, energia i opieka zdrowotna. Obie te strategie zmniejszają ogólne ryzyko.

Technicznie rzecz biorąc, kryptowaluty to pojedyncza klasa aktywów. Ale w portfolio krypto możesz dywersyfikować produkty, monety i tokeny, które reprezentują różne cele i zastosowania. Na przykład możesz alokować swoje portfolio w formacie 40% bitcoinów, 30% stablecoinów, 15% NFT i 15% altcoinów. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w artykule Wyjaśnienie Alokacji i Dywersyfikacji Aktywów.

Skoncentrowane vs Zdywersyfikowane Portfolia Krypto

Większość porad powie Ci, że Twoje portfolio krypto musi być zdywersyfikowane. Chociaż dla inwestorów jest to standard, istnieją plusy i minusy rozkładania kapitału na różne aktywa. Jak już wspomnieliśmy, zdywersyfikowane portfolio zmniejsza ogólne ryzyko i zmienność. Straty można zrekompensować zyskami i utrzymać stabilną pozycję. Twoje portfolio ma również więcej możliwości na zarobek na każdej posiadanej monecie. Nie każda inwestycja będzie zwycięska, ale przy odpowiedniej alokacji i dywersyfikacji aktywów masz większe szanse na osiągnięcie zysków w dłuższej perspektywie.

Jednak im bardziej zdywersyfikowane jest Twoje portfolio, tym bliżej będzie ono śledzić cały rynek. Większość traderów i inwestorów chce pokonać rynek większymi zyskami. Wysoce zdywersyfikowane portfolio przyniesie więcej średnich zwrotów niż udane skoncentrowane portfolio. Aktywa o gorszych wynikach mogą zrównoważyć te o wysokich zarobkach.

Zarządzanie zdywersyfikowanym portfolio wymaga również więcej czasu i badań. Aby rozsądnie inwestować, powinieneś(-nnaś) rozumieć, co kupujesz. Przy dużym portfolio szanse na dobre zrozumienie każdego jego elementu maleją. Jeśli Twoje portfolio obejmuje różne blockchainy, być może będziesz musiał(-a) również korzystać z wielu portfeli i giełd, aby uzyskać dostęp do swoich aktywów. Decyzja o tym, czy chcesz podjąć się dywersyfikacji, czy też nie, należy do Ciebie, ale zawsze zalecana jest pewna dywersyfikacja.

Różne rodzaje kryptowalut

Bitcoin jest najbardziej znaną kryptowalutą i ma największą kapitalizację rynkową. Ale dobrze zbilansowane portfolio będzie zawierało wybór różnych monet, aby zmniejszyć ogólne ryzyko. Przyjrzyjmy się im z bliska.

Monety płatnicze

W dzisiejszych czasach ciężko jest znaleźć nowe monety, które zajmują się głównie płatnościami. Ale jeśli cofniesz się do narodzin kryptowalut, większość projektów to systemy do przekazywania wartości. Najbardziej znanym przykładem jest Bitcoin, ale mamy też między innymi Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) i Litecoin (LTC). Monety te są pierwszą generacją kryptowalut, która istniała przed Ethereum i wprowadzeniem smart kontraków.

Stablecoiny

Stablecoin próbuje śledzić aktywa bazowe, takie jak waluta fiducjarna lub metal szlachetny. Na przykład BUSD peguje dolara amerykańskiego z rezerwami w stosunku 1:1. PAX Gold (PAXG) używa tego samego systemu, ale wiąże monetę z ceną jednej uncji trojańskiej złota trzymanej w rezerwach. Chociaż stablecoiny niekoniecznie zapewniają duże zwroty, są zgodne ze swoją nazwą i zapewniają stabilność.

Rynek kryptowalut jest niestabilny, więc warto mieć w swoim portfelu coś, co na pewno utrzyma swoją wartość. Jeśli stablecoin peguje coś poza ekosystemem kryptowalut, spadek na rynku krypto nie powinien na niego wpłynąć. Jeśli chcesz przenieść tokeny z monety lub projektu, możesz szybko przenieść je do stabilnej monety opartej na dolarze, takiej jak BUSD, aby zabezpieczyć swoje zyski. Konwersja krypto na walutę fiat jest procesem znacznie dłuższym niż ta sama zamiana na stablecoina.

Tokeny Zabezpieczające

Podobnie jak tradycyjne papiery wartościowe, tokeny zabezpieczające mogą reprezentować wiele rzeczy. Może być to udział w spółce, obligacja wyemitowana w ramach projektu, a nawet prawa głosu. Papiery wartościowe zostały skutecznie zdigitalizowane i umieszczone w blockchainach, co oznacza, że w większości podlegają tym samym przepisom. Z tego powodu tokeny zabezpieczające podlegają jurysdykcji lokalnych organów regulacyjnych i przed wydaniem muszą przejść proces prawny.

Tokeny użytkowe

Token użytkowy działa jako klucz do usługi lub produktu. Na przykład BNB i ETH są tokenami użytkowymi. Między innymi możesz ich używać do płacenia za opłaty transakcyjne podczas interakcji ze zdecentralizowanymi aplikacjami (DApps). Wiele projektów emituje własne tokeny użytkowe, aby zebrać fundusze w ramach coin offeringu. Wartość tokena powinna teoretycznie mieć bezpośredni związek z wartością jego użyteczności.

Token Zarządczy

Posiadając token zarządczy, możesz otrzymać prawo głosu w projekcie, a nawet udział w przychodach. Najprawdopodobniej znajdziesz te tokeny na platformach zdecentralizowanych finansów (DeFi), takich jak PancakeSwap, Uniswap lub SushiSwap. Podobnie jak tokeny użytkowe, wartość tokenu zarządczego bezpośrednio odnosi się do sukcesu projektu bazowego.

Produkty finansowe krypto

Portfolio nie musi składać się tylko z posiadanych różnych monet. Produkty finansowe krypto także mogą pomóc zdywersyfikować portfolio. Pomyśl o tym trochę jak o inwestowaniu w obligacje rządowe, fundusze ETF lub fundusze inwestycyjne w przeciwieństwie do posiadania tylko akcji. Istnieje ogromna liczba produktów, w które możesz zainwestować na różnych blockchainach i aplikacjach DApp.

Jeśli jesteś nowy(-a) w temacie, Binance oferuje różnorodne produkty finansowe. Aby je sprawdzić, zaloguj się na swoje konto Binance i przejdź do sekcji [Finanse]. Wszystkie te produkty mają różne poziomy ryzyka, więc przed podjęciem go upewnij się, że rozumiesz ich mechanizmy działania.

Jak zbudować dobrze zbilansowane portfolio krypto

Każdy inwestor lub trader będzie miał własne pomysły na to, co tworzy dobrze zbilansowane portfolio krypto. Ale jest kilka ogólnych zasad, które warto wziąć pod uwagę:

1. Podziel swoje portfolio na inwestycje wysokiego, średniego i niskiego ryzyka i nadaj im odpowiednią wagę. Portfolio zawierające dużą część inwestycji wysokiego ryzyka zdecydowanie nie jest zbilansowane. Może mieć szansę na zapewnienie Ci większych zysków, ale może również spowodować ogromne straty. Twój profil ryzyka określi, co jest dla Ciebie najlepsze, ale zawsze zalecana jest chociaż delikatna mieszanka.

2. Rozważ posiadanie paru stablecoinów, aby zapewnić płynność swojemu portfelowi. Stablecoiny są kluczem do wielu platform DeFi i mogą pomóc Ci szybko i łatwo zablokować zyski lub wyjść z pozycji.

3. W razie potrzeby zrównoważ swój portfel. Rynek kryptowalut jest bardzo niestabilny, a Twoje decyzje powinny zmieniać się w zależności od aktualnej sytuacji.

4. Alokuj nowy kapitał strategicznie, aby uniknąć przeważenia jednego obszaru swojego portfela. Jeśli ostatnio osiągnąłeś(-aś) duże zyski dzięki jednej monecie, może okazać się kuszącym, aby wpompować w nią więcej pieniędzy. Nie pozwól, aby chciwość przeszkadzała Ci w Twoich działaniach i zastanów się, gdzie możesz lepiej ulokować pieniądze.

5. Przeprowadź własne badania. Naprawdę nie można dać lepszej rady niż ta. Inwestujesz własne pieniądze, więc nie polegaj wyłącznie na radach innych. Aby uzyskać wskazówki dotyczące wykrywania potencjalnych oszustw, zobacz 5 Powszechnych Oszustw Kryptowalutowych i Jak Ich Unikać.

6. Inwestuj tylko tyle, ile możesz stracić. Twoje portfolio nie jest właściwie wyważone, jeśli czujesz się z jego powodu zestresowany(-a). Twoje pozycje nie powinny powodować poważnych konsekwencji, jeśli coś pójdzie nie tak.

Trackery portoflio krypto

Tracker portfolio to program lub usługa, która pozwala śledzić ruchy Twoich aktywów. Dzięki niemu możesz zobaczyć, jak Twoja obecna alokacja łączy się z Twoimi długoterminowymi celami i śledzić swoje postępy. Oto kilka przykładów, które warto rozważyć:

CoinMarketCap

CoinMarketCap to niezwykle popularny program do śledzenia cen, który opracował własną funkcję portfolio. Tracker portfolio jest dostępny bezpłatnie na komputerach stacjonarnych i urządzeniach mobilnych. Aby korzystać z trackera portfolio, musisz ręcznie dodać swoje aktywa, ponieważ nie łączy się on z Twoim portfelem ani giełdą. Istnieje również możliwość dodania cen, po których kupiłeś(-aś) dane aktywa, aby dokładnie śledzić swoje zyski.

CoinGecko

CoinGecko jest znane głównie ze śledzenia cen kryptowalut, ale ma również opcję portfolio. Jest bezpłatne i dostępne w przeglądarce lub urządzeniu mobilnym. Jeśli jesteś już użytkownikiem CoinGecko, warto wypróbować również funkcje trackera.

Blockfolio

Jeśli chcesz mieć możliwość handlu podczas zarządzania swoim portfolio, Blockfolio jest dobrą opcją. Firma istnieje od 2014 roku i jest dobrze znana w przestrzeni krypto. Jest jednak przeznaczony tylko dla urządzeń mobilnych, więc nie oferuje tego samego doświadczenia w handlu kryptowalutami na komputerze stacjonarnym.

Delta

Delta to aplikacja mobilna, która umożliwia jednoczesne przeglądanie portoflio krypto i tradycyjnych inwestycji. Może łączyć się z 20 giełdami i różnymi portfelami, w tym Binance. Dostępna jest zarówno wersja bezpłatna, jak i płatna, ale na samej aplikacji nie możesz handlować.

Przemyślenia Końcowe

Spora część rynku kryptowalut zależy od kondycji Bitcoina. Ale to nie powód, aby nie zbilansować swojego portfolio. Zróżnicowane inwestycje krypto mogą zrekompensować niektóre straty, które pojawiają się w przypadku spadku Bitcoina, więc zawsze warto mieć pewną dywersyfikację. Pamiętaj, że bilansowanie portfolio to coś więcej niż posiadanie wielu monet. Odrobina strategii pozwoli na stworzenie odpowiedniego portfolio dla Twojej tolerancji na ryzyko.