Jak Zbudowa膰 Dobrze Zbilansowane Portfolio Krypto
Strona G艂贸wna
Artyku艂y
Jak Zbudowa膰 Dobrze Zbilansowane Portfolio Krypto

Jak Zbudowa膰 Dobrze Zbilansowane Portfolio Krypto

Pocz膮tkuj膮cy
Opublikowane Jul 12, 2021Zaktualizowane Aug 24, 2023
9m

TL;DR

Bilansowanie portfolio krypto nie r贸偶ni si臋 tak bardzo od r贸wnowa偶enia tradycyjnego portfolio. W 艂atwy spos贸b mo偶esz zmniejszy膰 og贸lne ryzyko zgodnie ze swoim profilem i strategi膮 inwestycyjn膮. Wystarczy po prostu zdywersyfikowa膰 swoje inwestycje mi臋dzy r贸偶nymi kryptowalutami.

Zakres, w jakim si臋 zdywersyfikujesz, jest przedmiotem sporu, poniewa偶 obie metody maj膮 swoje plusy i minusy. Jednak og贸lnie przyjmuje si臋, 偶e pewna dywersyfikacja jest korzystna. Dzi臋ki niej zmniejszasz ryzyko swoich inwestycji, przechowuj膮c r贸偶ne aktywa krypto (w tym stablecoiny) i regularnie r贸wnowa偶膮c alokacj臋 aktyw贸w.

Aby u艂atwi膰 zarz膮dzanie portfolio, mo偶esz skorzysta膰 z narz臋dzia do 艣ledzenia portfolio od zewn臋trznej firmy lub r臋cznie rejestrowa膰 swoje transakcje w arkuszu kalkulacyjnym. Niekt贸re trackery mog膮 by膰 po艂膮czone z Twoimi osobistymi portfelami i gie艂dami kryptowalut, dzi臋ki czemu proces jest wygodniejszy.


Wprowadzenie

Rozpocz臋cie inwestowania w kryptowaluty jest tak proste, jak zakup pierwszego bitcoina (BTC), etheru (ETH) lub dowolnej innej kryptowaluty. Podczas gdy niekt贸rzy inwestorzy wol膮 kupowa膰 i trzymywa膰 najwi臋ksze kryptowaluty, inni decyduj膮 si臋 na eksperymentowanie z altcoinami. Ale jaki jest najlepszy spos贸b na dywersyfikacje? Bardziej prawdopodobne jest, 偶e odniesiesz sukces, je艣li dok艂adnie rozwa偶ysz alokacj臋 aktyw贸w i regularnie b臋dziesz r贸wnowa偶y艂(-a) portfele krypto. W zale偶no艣ci od tolerancji ryzyka mo偶na to zrobi膰 na kilka sposob贸w. Zr贸wnowa偶enie portfolio nie jest trudne, a wyniki mog膮 dos艂ownie si臋 op艂aci膰.


Czym jest portfolio kryptowalutowe?

Portfolio kryptowalutowe to zbi贸r kryptowalut posiadany przez inwestora lub tradera. Portfolia zazwyczaj zawieraj膮 wiele r贸偶nych aktyw贸w, w tym altcoiny i produkty finansowe krypto. Jest to bardzo podobne do tradycyjnego portfolio inwestycyjnego, z wyj膮tkiem tego, 偶e trzyma si臋 w nim jedn膮 klas臋 aktyw贸w. Mo偶esz 艣ledzi膰 swoje portfolio krypto r臋cznie za pomoc膮 arkusza kalkulacyjnego lub u偶y膰 specjalistycznych narz臋dzi i oprogramowania do obliczenia swoich zasob贸w i zysk贸w. Dobry tracker portfolio mo偶e okaza膰 si臋 przydatny. Trackery s膮 niezb臋dne dla day trader贸w i innych inwestor贸w kr贸tkoterminowych, ale oferuj膮 r贸wnie偶 warto艣膰 dla inwestor贸w d艂ugoterminowych i HODLer贸w .


Czym jest alokacja aktyw贸w i dywersyfikacja?

Tworz膮c portfolio inwestycyjne, powiniene艣(-nna艣) by膰 zaznajomiony(-a) z poj臋ciami alokacji i dywersyfikacji aktyw贸w. Alokacja aktyw贸w odnosi si臋 do inwestowania w r贸偶ne klasy aktyw贸w (np. kryptowaluty, akcje, obligacje, metale szlachetne, got贸wka itp.). Dywersyfikacja dotyczy dystrybucji Twoich funduszy inwestycyjnych na r贸偶ne aktywa lub sektory. Na przyk艂ad mo偶esz zdywersyfikowa膰 swoje zasoby akcji, inwestuj膮c w r贸偶ne bran偶e, takie jak rolnictwo, technologia, energia i opieka zdrowotna. Obie te strategie zmniejszaj膮 og贸lne ryzyko.
Technicznie rzecz bior膮c, kryptowaluty to pojedyncza klasa aktyw贸w. Ale w portfolio krypto mo偶esz dywersyfikowa膰 produkty, monety i tokeny, kt贸re reprezentuj膮 r贸偶ne cele i zastosowania. Na przyk艂ad mo偶esz alokowa膰 swoje portfolio w formacie 40% bitcoin贸w, 30% stablecoin贸w, 15% NFT i 15% altcoin贸w. Wi臋cej informacji na ten temat mo偶na znale藕膰 w artykule Wyja艣nienie Alokacji i Dywersyfikacji Aktyw贸w.


Skoncentrowane vs Zdywersyfikowane Portfolia Krypto聽

Wi臋kszo艣膰 porad powie Ci, 偶e Twoje portfolio krypto musi by膰 zdywersyfikowane. Chocia偶 dla inwestor贸w jest to standard, istniej膮 plusy i minusy rozk艂adania kapita艂u na r贸偶ne aktywa. Jak ju偶 wspomnieli艣my, zdywersyfikowane portfolio zmniejsza og贸lne ryzyko i zmienno艣膰. Straty mo偶na zrekompensowa膰 zyskami i utrzyma膰 stabiln膮 pozycj臋. Twoje portfolio ma r贸wnie偶 wi臋cej mo偶liwo艣ci na zarobek na ka偶dej posiadanej monecie. Nie ka偶da inwestycja b臋dzie zwyci臋ska, ale przy odpowiedniej alokacji i dywersyfikacji aktyw贸w masz wi臋ksze szanse na osi膮gni臋cie zysk贸w w d艂u偶szej perspektywie.

Jednak im bardziej zdywersyfikowane jest Twoje portfolio, tym bli偶ej b臋dzie ono 艣ledzi膰 ca艂y rynek. Wi臋kszo艣膰 trader贸w i inwestor贸w chce pokona膰 rynek wi臋kszymi zyskami. Wysoce zdywersyfikowane portfolio przyniesie wi臋cej 艣rednich zwrot贸w ni偶 udane skoncentrowane portfolio. Aktywa o gorszych wynikach mog膮 zr贸wnowa偶y膰 te o wysokich zarobkach.

Zarz膮dzanie zdywersyfikowanym portfolio wymaga r贸wnie偶 wi臋cej czasu i bada艅. Aby rozs膮dnie inwestowa膰, powiniene艣(-nna艣) rozumie膰, co kupujesz. Przy du偶ym portfolio szanse na dobre zrozumienie ka偶dego jego elementu malej膮. Je艣li Twoje portfolio obejmuje r贸偶ne blockchainy, by膰 mo偶e b臋dziesz musia艂(-a) r贸wnie偶 korzysta膰 z wielu portfeli i gie艂d, aby uzyska膰 dost臋p do swoich aktyw贸w. Decyzja o tym, czy chcesz podj膮膰 si臋 dywersyfikacji, czy te偶 nie, nale偶y do Ciebie, ale zawsze zalecana jest pewna dywersyfikacja.


R贸偶ne rodzaje kryptowalut

Bitcoin jest najbardziej znan膮 kryptowalut膮 i ma najwi臋ksz膮 kapitalizacj臋 rynkow膮. Ale dobrze zbilansowane portfolio b臋dzie zawiera艂o wyb贸r r贸偶nych monet, aby zmniejszy膰 og贸lne ryzyko. Przyjrzyjmy si臋 im z bliska.

Monety p艂atnicze

W dzisiejszych czasach ci臋偶ko jest znale藕膰 nowe monety, kt贸re zajmuj膮 si臋 g艂贸wnie p艂atno艣ciami. Ale je艣li cofniesz si臋 do narodzin kryptowalut, wi臋kszo艣膰 projekt贸w to systemy do przekazywania warto艣ci. Najbardziej znanym przyk艂adem jest Bitcoin, ale mamy te偶 mi臋dzy innymi Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) i Litecoin (LTC). Monety te s膮 pierwsz膮 generacj膮 kryptowalut, kt贸ra istnia艂a przed Ethereum i wprowadzeniem smart kontrak贸w.

Stablecoiny

Stablecoin pr贸buje 艣ledzi膰 aktywa bazowe, takie jak waluta fiducjarna lub metal szlachetny. Na przyk艂ad BUSD peguje dolara ameryka艅skiego z rezerwami w stosunku 1:1. PAX Gold (PAXG) u偶ywa tego samego systemu, ale wi膮偶e monet臋 z cen膮 jednej uncji troja艅skiej z艂ota trzymanej w rezerwach. Chocia偶 stablecoiny niekoniecznie zapewniaj膮 du偶e zwroty, s膮 zgodne ze swoj膮 nazw膮 i zapewniaj膮 stabilno艣膰.

Rynek kryptowalut jest niestabilny, wi臋c warto mie膰 w swoim portfelu co艣, co na pewno utrzyma swoj膮 warto艣膰. Je艣li stablecoin peguje co艣 poza ekosystemem kryptowalut, spadek na rynku krypto nie powinien na niego wp艂yn膮膰. Je艣li chcesz przenie艣膰 tokeny z monety lub projektu, mo偶esz szybko przenie艣膰 je do stabilnej monety opartej na dolarze, takiej jak BUSD, aby zabezpieczy膰 swoje zyski. Konwersja krypto na walut臋 fiat jest procesem znacznie d艂u偶szym ni偶 ta sama zamiana na stablecoina.

Tokeny Zabezpieczaj膮ce

Podobnie jak tradycyjne papiery warto艣ciowe, tokeny zabezpieczaj膮ce mog膮 reprezentowa膰 wiele rzeczy. Mo偶e by膰 to udzia艂 w sp贸艂ce, obligacja wyemitowana w ramach projektu, a nawet prawa g艂osu. Papiery warto艣ciowe zosta艂y skutecznie zdigitalizowane i umieszczone w blockchainach, co oznacza, 偶e w wi臋kszo艣ci podlegaj膮 tym samym przepisom. Z tego powodu tokeny zabezpieczaj膮ce podlegaj膮 jurysdykcji lokalnych organ贸w regulacyjnych i przed wydaniem musz膮 przej艣膰 proces prawny.

Tokeny u偶ytkowe

Token u偶ytkowy dzia艂a jako klucz do us艂ugi lub produktu. Na przyk艂ad BNB i ETH s膮 tokenami u偶ytkowymi. Mi臋dzy innymi mo偶esz ich u偶ywa膰 do p艂acenia za op艂aty transakcyjne podczas interakcji ze zdecentralizowanymi aplikacjami (DApps). Wiele projekt贸w emituje w艂asne tokeny u偶ytkowe, aby zebra膰 fundusze w ramach coin offeringu. Warto艣膰 tokena powinna teoretycznie mie膰 bezpo艣redni zwi膮zek z warto艣ci膮 jego u偶yteczno艣ci.

Token Zarz膮dczy

Posiadaj膮c token zarz膮dczy, mo偶esz otrzyma膰 prawo g艂osu w projekcie, a nawet udzia艂 w przychodach. Najprawdopodobniej znajdziesz te tokeny na platformach zdecentralizowanych finans贸w (DeFi), takich jak PancakeSwap, Uniswap lub SushiSwap. Podobnie jak tokeny u偶ytkowe, warto艣膰 tokenu zarz膮dczego bezpo艣rednio odnosi si臋 do sukcesu projektu bazowego.


Produkty finansowe krypto

Portfolio nie musi sk艂ada膰 si臋 tylko z posiadanych r贸偶nych monet. Produkty finansowe krypto tak偶e mog膮 pom贸c zdywersyfikowa膰 portfolio. Pomy艣l o tym troch臋 jak o inwestowaniu w obligacje rz膮dowe, fundusze ETF lub fundusze inwestycyjne w przeciwie艅stwie do posiadania tylko akcji. Istnieje ogromna liczba produkt贸w, w kt贸re mo偶esz zainwestowa膰 na r贸偶nych blockchainach i aplikacjach DApp.

Je艣li jeste艣 nowy(-a) w temacie, Binance oferuje r贸偶norodne produkty finansowe. Aby je sprawdzi膰, zaloguj si臋 na swoje konto Binance i przejd藕 do sekcji [Finanse]. Wszystkie te produkty maj膮 r贸偶ne poziomy ryzyka, wi臋c przed podj臋ciem go upewnij si臋, 偶e rozumiesz ich mechanizmy dzia艂ania.


Jak zbudowa膰 dobrze zbilansowane portfolio krypto

Ka偶dy inwestor lub trader b臋dzie mia艂 w艂asne pomys艂y na to, co tworzy dobrze zbilansowane portfolio krypto. Ale jest kilka og贸lnych zasad, kt贸re warto wzi膮膰 pod uwag臋:

1. Podziel swoje portfolio na inwestycje wysokiego, 艣redniego i niskiego ryzyka i nadaj im odpowiedni膮 wag臋. Portfolio zawieraj膮ce du偶膮 cz臋艣膰 inwestycji wysokiego ryzyka zdecydowanie nie jest zbilansowane. Mo偶e mie膰 szans臋 na zapewnienie Ci wi臋kszych zysk贸w, ale mo偶e r贸wnie偶 spowodowa膰 ogromne straty. Tw贸j profil ryzyka okre艣li, co jest dla Ciebie najlepsze, ale zawsze zalecana jest chocia偶 delikatna mieszanka.

2. Rozwa偶 posiadanie paru stablecoin贸w, aby zapewni膰 p艂ynno艣膰 swojemu portfelowi. Stablecoiny s膮 kluczem do wielu platform DeFi i mog膮 pom贸c Ci szybko i 艂atwo zablokowa膰 zyski lub wyj艣膰 z pozycji.

3. W razie potrzeby zr贸wnowa偶 sw贸j portfel. Rynek kryptowalut jest bardzo niestabilny, a Twoje decyzje powinny zmienia膰 si臋 w zale偶no艣ci od aktualnej sytuacji.

4. Alokuj nowy kapita艂 strategicznie, aby unikn膮膰 przewa偶enia jednego obszaru swojego portfela. Je艣li ostatnio osi膮gn膮艂e艣(-a艣) du偶e zyski dzi臋ki jednej monecie, mo偶e okaza膰 si臋 kusz膮cym, aby wpompowa膰 w ni膮 wi臋cej pieni臋dzy. Nie pozw贸l, aby chciwo艣膰 przeszkadza艂a Ci w Twoich dzia艂aniach i zastan贸w si臋, gdzie mo偶esz lepiej ulokowa膰 pieni膮dze.

5. Przeprowad藕 w艂asne badania. Naprawd臋 nie mo偶na da膰 lepszej rady ni偶 ta. Inwestujesz w艂asne pieni膮dze, wi臋c nie polegaj wy艂膮cznie na radach innych. Aby uzyska膰 wskaz贸wki dotycz膮ce wykrywania potencjalnych oszustw, zobacz 5 Powszechnych Oszustw Kryptowalutowych i Jak Ich Unika膰.

6. Inwestuj tylko tyle, ile mo偶esz straci膰. Twoje portfolio nie jest w艂a艣ciwie wywa偶one, je艣li czujesz si臋 z jego powodu zestresowany(-a). Twoje pozycje nie powinny powodowa膰 powa偶nych konsekwencji, je艣li co艣 p贸jdzie nie tak.


Trackery portoflio krypto

Tracker portfolio to program lub us艂uga, kt贸ra pozwala 艣ledzi膰 ruchy Twoich aktyw贸w. Dzi臋ki niemu mo偶esz zobaczy膰, jak Twoja obecna alokacja 艂膮czy si臋 z Twoimi d艂ugoterminowymi celami i 艣ledzi膰 swoje post臋py. Oto kilka przyk艂ad贸w, kt贸re warto rozwa偶y膰:

CoinMarketCap

CoinMarketCap to niezwykle popularny program do 艣ledzenia cen, kt贸ry opracowa艂 w艂asn膮 funkcj臋 portfolio. Tracker portfolio jest dost臋pny bezp艂atnie na komputerach stacjonarnych i urz膮dzeniach mobilnych. Aby korzysta膰 z trackera portfolio, musisz r臋cznie doda膰 swoje aktywa, poniewa偶 nie 艂膮czy si臋 on z Twoim portfelem ani gie艂d膮. Istnieje r贸wnie偶 mo偶liwo艣膰 dodania cen, po kt贸rych kupi艂e艣(-a艣) dane aktywa, aby dok艂adnie 艣ledzi膰 swoje zyski.

CoinGecko聽

CoinGecko jest znane g艂贸wnie ze 艣ledzenia cen kryptowalut, ale ma r贸wnie偶 opcj臋 portfolio. Jest bezp艂atne i dost臋pne w przegl膮darce lub urz膮dzeniu mobilnym. Je艣li jeste艣 ju偶 u偶ytkownikiem CoinGecko, warto wypr贸bowa膰 r贸wnie偶 funkcje trackera.聽

Blockfolio聽

Je艣li chcesz mie膰 mo偶liwo艣膰 handlu podczas zarz膮dzania swoim portfolio, Blockfolio jest dobr膮 opcj膮. Firma istnieje od 2014 roku i jest dobrze znana w przestrzeni krypto. Jest jednak przeznaczony tylko dla urz膮dze艅 mobilnych, wi臋c nie oferuje tego samego do艣wiadczenia w handlu kryptowalutami na komputerze stacjonarnym.

Delta

Delta to aplikacja mobilna, kt贸ra umo偶liwia jednoczesne przegl膮danie portoflio krypto i tradycyjnych inwestycji. Mo偶e 艂膮czy膰 si臋 z 20 gie艂dami i r贸偶nymi portfelami, w tym Binance. Dost臋pna jest zar贸wno wersja bezp艂atna, jak i p艂atna, ale na samej aplikacji nie mo偶esz handlowa膰.


Przemy艣lenia Ko艅cowe

Spora cz臋艣膰 rynku kryptowalut zale偶y od kondycji Bitcoina. Ale to nie pow贸d, aby nie zbilansowa膰 swojego portfolio. Zr贸偶nicowane inwestycje krypto mog膮 zrekompensowa膰 niekt贸re straty, kt贸re pojawiaj膮 si臋 w przypadku spadku Bitcoina, wi臋c zawsze warto mie膰 pewn膮 dywersyfikacj臋. Pami臋taj, 偶e bilansowanie portfolio to co艣 wi臋cej ni偶 posiadanie wielu monet. Odrobina strategii pozwoli na stworzenie odpowiedniego portfolio dla Twojej tolerancji na ryzyko.