Kuidas luua hĂ€sti tasakaalustatud krĂŒptoportfell?
Avaleht
Artiklid
Kuidas luua hĂ€sti tasakaalustatud krĂŒptoportfell?

Kuidas luua hĂ€sti tasakaalustatud krĂŒptoportfell?

Algaja
Avaldatud Jul 12, 2021VĂ€rskendatud Aug 24, 2023
9m

TL;DR

KrĂŒptoportfelli tasakaalustamine ei erine kuigi palju traditsioonilise portfelli tasakaalustamisest. Üldist riski saad hĂ”lpsalt vĂ€hendada vastavalt oma profiilile ja investeerimisstrateegiale. Alustamiseks on vaja vaid oma investeeringute hajutamist erinevate krĂŒptovaluutade vahel.

Hajutamise ulatuse saad ise valida, sest mĂ”lemal poolel on nii plusse kui ka miinuseid. Siiski on ĂŒldiselt aktsepteeritud, et mĂ”ningane hajutamine on kasulik. Oma investeeringute riski saad vĂ€hendada, kui hoiad enda kĂ€es erinevaid krĂŒptovarasid (sh stabiilsusraha) ja tasakaalustad korrapĂ€raselt oma varade jaotust.

Portfelli haldamise hĂ”lbustamiseks vĂ”id kasutada kolmanda osapoole pakutavat portfelli jĂ€lgijat vĂ”i salvestada tehingud kĂ€sitsi arvutustabelisse. MĂ”ned jĂ€lgijad saab siduda isikliku rahakoti ja krĂŒptoraha börsidega, mis muudab protsessi mugavamaks.


Sissejuhatus

KrĂŒptoinvesteerimisega alustamine tĂ€hendab oma esimese bitcoini (BTC), etheri (ETH) vĂ”i mĂ”ne muu krĂŒptovaluuta ostmist. Kui mĂ”ned investorid eelistavad osta ja hoida suurimaid krĂŒptovaluutasid, siis teised otsustavad katsetada altcoinidega. Aga mis on selleks parim viis? Suure tĂ”enĂ€osusega saavutad edu, kui mĂ”tled hoolikalt lĂ€bi oma varade paigutuse ja tasakaalustad korrapĂ€raselt oma krĂŒptoportfelli. Olenevalt sinu riskitaluvusest saab seda teha eri viisidel. Oma portfelli tasakaalustamine pole keeruline ja tulemused vĂ”ivad sĂ”na otseses mĂ”ttes Ă€ra tasuda.

cta


Mis on krĂŒptoportfell?

KrĂŒptoportfell on investorile vĂ”i kauplejale kuuluv krĂŒptovaluutade kogum. Portfellid sisaldavad tavaliselt mitmesuguseid eri varasid, sealhulgas altcoine ja krĂŒptofinantstooteid. See on ĂŒsna sarnane traditsioonilise investeerimisportfelliga, vĂ€lja arvatud see, et jÀÀdakse ĂŒhe varaklassi juurde. Saad oma krĂŒptoportfelli kĂ€sitsi jĂ€lgida arvutustabeli abil vĂ”i kasutada oma osaluse ja kasumi arvutamiseks spetsiaalseid tööriistu ja tarkvara. Kasuks vĂ”ib tulla hea portfelli jĂ€lgija. JĂ€lgijad on pĂ€evakauplejatele ja teistele lĂŒhiajalistele kauplejatele olulised, kuid pakuvad vÀÀrtust ka pikaajalistele investoritele ja HODL-ijatele.


Mis on varade jaotamine ja hajutamine?

Investeerimisportfelli loomisel peaksid olema kursis varade jaotamise ja hajutamise mĂ”istetega. Varade jaotamine tĂ€hendab investeerimist erinevatesse varaklassidesse (nt krĂŒptovaluutad, aktsiad, vĂ”lakirjad, vÀÀrismetallid, sularaha jne). Hajutamine on seotud investeeritavate vahendite jaotusega erinevate varade vĂ”i sektorite vahel. NĂ€iteks vĂ”id oma aktsiaid hajutada, investeerides erinevatesse tööstusharudesse, nagu pĂ”llumajandus, tehnoloogia, energeetika ja tervishoid. MĂ”lemad strateegiad vĂ€hendavad ĂŒldist riski.

Tehniliselt on krĂŒptovaluutad ĂŒks varaklass. Kuid krĂŒptoportfellis saad hajutada tooteid, mĂŒnte ja tokeneid, millel on erinevad eesmĂ€rgid ja kasutusotstarbed. NĂ€iteks vĂ”id oma portfelli jaotada 40% bitcoinide, 30% stabiilsusraha, 15% NFT-de ja 15% altcoinide vahel. Teema pĂ”hjalikumaks uurimiseks tutvu jaotisega Varade jaotamise ja hajutamise tutvustus.


Kontsentreeritud vs hajutatud krĂŒptoportfellid 

Enamik nĂ”uandjaid ĂŒtleb, et krĂŒptoportfell peaks olema hajutatud. Kuigi see on investoritele standard, on kapitali eri varade vahel hajutamisel nii plusse kui ka miinuseid. Nagu me juba mainisime, vĂ€hendab hajutatud portfell ĂŒldist riski ja volatiilsust. Kahju saab kompenseerida kasumiga ja hoida oma positsiooni stabiilsena. Portfellil on ka rohkem vĂ”imalusi iga mĂŒndiga tulu teenimiseks. Mitte iga investeering ei ole kasumlik, kuid varade Ă”ige jaotamise ja hajutamise korral teenid pikemas perspektiivis suurema tĂ”enĂ€osusega kasumit.

Mida hajutatum on portfell, seda tÀpsemalt jÀlgib see kogu turgu. Enamik kauplejaid ja investoreid soovib turult saada suuremaid kasumeid. VÀga hajutatud portfell toob keskmiselt rohkem tulu kui edukas kontsentreeritud portfell. Halvema tootlusega varad saavad tasakaalustada suurema tootlusega varasid.

Ka hajutatud portfelli haldamine nÔuab rohkem aega ja uurimistööd. Et investeerida mÔistlikult, peaksid mÔistma, mida ostad. Suure portfelli puhul vÀheneb vÔimalus kÔike mÔista. Kui portfell hÔlmab erinevaid plokiahelaid, pead vÔib-olla kasutama oma varadele juurdepÀÀsuks ka mitut rahakotti ja börsi. Vaid sina saad otsustada, kas hajutada vÔi mitte, kuid mÔningane hajutamine on alati soovitatav.


Erinevat tĂŒĂŒpi krĂŒptovaluutad

Bitcoin on kĂ”ige kuulsam ja turukapitali jĂ€rgi suurim krĂŒptovaluuta. Kuid hĂ€sti tasakaalustatud portfell sisaldab ĂŒldise riski vĂ€hendamiseks valikut eri mĂŒnte. Vaatleme neist mĂ”ningaid.

MaksemĂŒndid

TĂ€napĂ€eval on raske leida uusi mĂŒnte, mis oleksid peamiselt seotud maksete tegemisega. Kui aga minna tagasi krĂŒptoraha sĂŒnni juurde, siis enamik projekte olid vÀÀrtuse ĂŒlekandmise sĂŒsteemid. Bitcoin on kĂ”ige tuntum nĂ€ide, kuid teiste hulgas on ka Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) ja Litecoin (LTC). Need mĂŒndid on esimene krĂŒptovaluutade pĂ”lvkond, mis eksisteeris enne Ethereumi ja nutilepingute kasutuselevĂ”ttu.

Stabiilsusraha

Stabiilsusraha pĂŒĂŒab jĂ€lgida alusvara, nĂ€iteks fiat-raha vĂ”i vÀÀrismetalli. NĂ€iteks BUSD seob USA dollari reservidega, mille suhe on 1:1. PAX Gold (PAXG) kasutab sama sĂŒsteemi, kuid seob mĂŒndi reservis hoitava kulla troiuntsi hinnaga. Kuigi stabiilsusraha ei anna tingimata suurt tulu, on need oma nime vÀÀrilised ja tagavad stabiilsuse.

KrĂŒptorahaturg on muutlik, seega on kasulik hoida portfellis midagi, mis sĂ€ilitab selle vÀÀrtust. Kui stabiilsusraha seob midagi vĂ€ljaspool krĂŒptoökosĂŒsteemi, ei tohiks krĂŒptoturu langus seda mĂ”jutada. Kui soovid tokeneid projektist vĂ€lja viia, saad need oma kasumi kaitsmiseks kiiresti ĂŒle kanda dollariga tagatud stabiilsusrahale, nĂ€iteks BUSD-le. Fiat-rahaks konverteerimine on palju pikem protsess kui stabiilsusrahaga kauplemine.

VÀÀrtpaberitokenid

Nii nagu traditsioonilised vÀÀrtpaberid, vÔib ka vÀÀrtpaberitoken esindada paljusid asju. See vÔib olla ettevÔtte omakapital, projekti vÀljastatud vÔlakiri vÔi isegi hÀÀleÔigus. VÀÀrtpaberid on tÔhusalt digiteeritud ja plokiahelasse pandud, mis tÀhendab, et neile kehtivad enamasti samad eeskirjad. Sel pÔhjusel kuuluvad turvatokenid kohalike reguleerimisorganite jurisdiktsiooni alla ja peavad enne vÀljastamist lÀbima juriidilise protsessi.

Kasutustokenid

Kasutustoken toimib teenuse vĂ”i toote vĂ”tmena. NĂ€iteks BNB ja ETH on mĂ”lemad utiliidi mĂ€rgikasutustokenid. Muu hulgas saate neid kasutada detsentraliseeritud rakendustega (DApp-id) suhtlemisel tehingutasude maksmiseks. Paljud projektid annavad vĂ€lja oma kasutustokenid, et koguda raha mĂŒntide pakkumisest. Tokeni vÀÀrtusel peaks teoreetiliselt olema otsene seos selle utiliidi vÀÀrtusega.

Juhtimistokenid

Juhtimistokenit omades saad projektis hÀÀleÔiguse ja isegi osa tulust. TÔenÀoliselt leiad need tokenid detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) platvormidelt, nagu PancakeSwap, Uniswap vÔi SushiSwap. Nagu kasutustokenite puhul, on ka juhtimistokeni vÀÀrtus otseselt seotud selle aluseks oleva projekti eduga.


KrĂŒptofinantstooted

Portfell ei pea koosnema ainult erinevatest mĂŒntidest. KrĂŒptofinantstooted vĂ”ivad aidata portfelli veelgi hajutada. See ei ole vaid aktsiate omamine, vaid pigem sarnaneb vĂ”lakirjadesse, ETF-idesse vĂ”i investeerimisfondidesse investeerimisega. Erinevatesse plokiahelatesse ja DApp-idesse saad investeerida tohutul hulgal tooteid.

Kui oled selle teemaga uus, pakub Binance mitmesuguseid finantstooteid. Nende kontrollimiseks logi sisse oma Binance'i kontole ja liigu jaotisse [Rahandus]. KÔigil neil toodetel on erinevad riskitasemed, nii et enne riski vÔtmist veendu, et mÔistad nende töömehhanisme.

binance'i finantstooted


Kuidas luua hĂ€sti tasakaalustatud krĂŒptoportfell?

Igal investoril vĂ”i kauplejal on oma ideed selle kohta, mis tĂ€hendab hĂ€sti tasakaalustatud krĂŒptoportfelli. Siiski on mĂ”ned ĂŒldised reeglid, mida tasub arvesse vĂ”tta.

1. Jaga oma portfell kĂ”rge, keskmise ja madala riskiga investeeringute vahel ning mÀÀra neile sobiv kaal. Portfell, mis sisaldab suurt osa kĂ”rge riskiga investeeringuid, ei ole kindlasti tasakaalus. See vĂ”ib anda suuremat kasumit, kuid vĂ”ib pĂ”hjustada ka suuri kahjusid. Õige tasakaalu leidmiseks arvesta oma riskiprofiiliga, kuid alati peaks olema tegu eri tĂŒĂŒpi vahendite seguga.

2. Kaalu stabiilsusraha hoidmist, et tagada oma portfelli likviidsus. Stabiilsusraha on paljude DeFi-platvormide alustala ja aitavad kiiresti ja lihtsalt kasumit lukustada vÔi positsioonist vÀljuda.

3. Vajadusel tasakaalusta oma portfell uuesti. KrĂŒptoturg on vĂ€ga muutlik ja otsused peaksid jĂ€rgima hetkeolukorda.

4. Jaota uus kapital strateegiliselt, et vĂ€ltida oma portfellis ĂŒhe valdkonna ĂŒlekaalu. Kui oled hiljuti ĂŒhest mĂŒndist palju kasu saanud, vĂ”ib tekkida kiusatus raha juurde pumbata. Ära laske ahnusel vĂ”ita ja mĂ”tle, kuhu saaksid raha paremini paigutada.

5. Tee alati uurimistööd. Seda klassikalist nĂ”uannet ei saa ĂŒle hinnata. Investeerid oma raha, seega Ă€ra looda ainult teiste nĂ”uannetele. NĂ€punĂ€iteid potentsiaalsete petuskeemide tuvastamiseks leiad jaotisest 5 kĂ”ige levinumat krĂŒptoraha pettust ja kuidas neid vĂ€ltida. 

6. Investeeri ainult seda, mille kaotamist saad endale lubada. Sinu portfell ei ole Ôigesti tasakaalus, kui tunned selle pÀrast Àrevust. Sinu positsioonid ei tohiks pÔhjustada tÔsist kaotust, kui kÔik lÀheb valesti.

cta


KrĂŒptoportfelli jĂ€lgijad

Portfelli jÀlgija on programm vÔi teenus, mis vÔimaldab sul jÀlgida oma hoiuste liikumist. Saad vaadata, kuidas sinu praegune jaotus vastab pikaajalistele eesmÀrkidele, ja jÀlgida oma edusamme. Siin on mÔned nÀited, millega vÔiksid arvestada.

CoinMarketCap

CoinMarketCap on ĂŒlipopulaarne hinnajĂ€lgija, mille puhul on vĂ€lja töötatud ka portfelli funktsioon. Portfelli jĂ€lgija on tasuta saadaval nii lauaarvutile kui ka mobiiliseadmele. Portfelli jĂ€lgija kasutamiseks pead oma osalused kĂ€sitsi lisama, kuna seda ei saa siduda rahakoti ega börsiga. Kasumi tĂ€pseks jĂ€lgimiseks on ka vĂ”imalus lisada ostmisel kehtinud hinnad.

CoinGecko 

CoinGecko on peamiselt tuntud oma krĂŒptoraha hindade jĂ€lgimise poolest, kuid sellel on ka portfelli funktsioon. Seda saab kasutada tasuta ja see on saadaval nii brauserile kui ka mobiiliseadmele. Kui oled juba tavaline CoinGecko kasutaja, tasub ka jĂ€lgijat proovida.

Delta

Delta on mobiilirakendus, mis vĂ”imaldab jĂ€lgida samaaegselt nii oma krĂŒptoportfelli kui ka traditsioonilisi investeeringuid. Seda saab ĂŒhendada 20 börsi ja paljude rahakottidega, sealhulgas Binance'iga. Saadaval on nii tasuta kui ka tasuline versioon, kuid rakenduses ei saa kaubelda.


LÔppmÀrkused

Suur osa krĂŒptorahaturust sĂ”ltub Bitcoini seisundist. Kuid see pole pĂ”hjus, miks mitte oma portfelli tasakaalustada. Erinevad krĂŒptoinvesteeringud vĂ”ivad korvata osa Bitcoini krahhiga kaasnevatest kahjudest, seega tasub alati veidi hajutada. Pea meeles, et oma portfelli tasakaalustamine tĂ€hendab rohkemat kui mitme mĂŒndi hoiustamist. Õige strateegia valik aitab sinu riskitaluvusele sobiva portfelli loomisel palju kaasa.