TL;DR
Krüptoportfelli tasakaalustamine ei erine kuigi palju traditsioonilise portfelli tasakaalustamisest. Üldist riski saad hõlpsalt vähendada vastavalt oma profiilile ja investeerimisstrateegiale. Alustamiseks on vaja vaid oma investeeringute hajutamist erinevate krüptovaluutade vahel.
Hajutamise ulatuse saad ise valida, sest mõlemal poolel on nii plusse kui ka miinuseid. Siiski on üldiselt aktsepteeritud, et mõningane hajutamine on kasulik. Oma investeeringute riski saad vähendada, kui hoiad enda käes erinevaid krüptovarasid (sh stabiilsusraha) ja tasakaalustad korrapäraselt oma varade jaotust.
Portfelli haldamise hõlbustamiseks võid kasutada kolmanda osapoole pakutavat portfelli jälgijat või salvestada tehingud käsitsi arvutustabelisse. Mõned jälgijad saab siduda isikliku rahakoti ja krüptoraha börsidega, mis muudab protsessi mugavamaks.
Sissejuhatus
Krüptoinvesteerimisega alustamine tähendab oma esimese bitcoini (BTC), etheri (ETH) või mõne muu krüptovaluuta ostmist. Kui mõned investorid eelistavad osta ja hoida suurimaid krüptovaluutasid, siis teised otsustavad katsetada altcoinidega. Aga mis on selleks parim viis? Suure tõenäosusega saavutad edu, kui mõtled hoolikalt läbi oma varade paigutuse ja tasakaalustad korrapäraselt oma krüptoportfelli. Olenevalt sinu riskitaluvusest saab seda teha eri viisidel. Oma portfelli tasakaalustamine pole keeruline ja tulemused võivad sõna otseses mõttes ära tasuda.
Mis on krüptoportfell?
Krüptoportfell on investorile või kauplejale kuuluv krüptovaluutade kogum. Portfellid sisaldavad tavaliselt mitmesuguseid eri varasid, sealhulgas altcoine ja krüptofinantstooteid. See on üsna sarnane traditsioonilise investeerimisportfelliga, välja arvatud see, et jäädakse ühe varaklassi juurde. Saad oma krüptoportfelli käsitsi jälgida arvutustabeli abil või kasutada oma osaluse ja kasumi arvutamiseks spetsiaalseid tööriistu ja tarkvara. Kasuks võib tulla hea portfelli jälgija. Jälgijad on päevakauplejatele ja teistele lühiajalistele kauplejatele olulised, kuid pakuvad väärtust ka pikaajalistele investoritele ja HODL-ijatele.
Mis on varade jaotamine ja hajutamine?
Investeerimisportfelli loomisel peaksid olema kursis varade jaotamise ja hajutamise mõistetega. Varade jaotamine tähendab investeerimist erinevatesse varaklassidesse (nt krüptovaluutad, aktsiad, võlakirjad, väärismetallid, sularaha jne). Hajutamine on seotud investeeritavate vahendite jaotusega erinevate varade või sektorite vahel. Näiteks võid oma aktsiaid hajutada, investeerides erinevatesse tööstusharudesse, nagu põllumajandus, tehnoloogia, energeetika ja tervishoid. Mõlemad strateegiad vähendavad üldist riski.
Tehniliselt on krüptovaluutad üks varaklass. Kuid krüptoportfellis saad hajutada tooteid, münte ja tokeneid, millel on erinevad eesmärgid ja kasutusotstarbed. Näiteks võid oma portfelli jaotada 40% bitcoinide, 30% stabiilsusraha, 15% NFT-de ja 15% altcoinide vahel. Teema põhjalikumaks uurimiseks tutvu jaotisega Varade jaotamise ja hajutamise tutvustus.
Kontsentreeritud vs hajutatud krüptoportfellid
Enamik nõuandjaid ütleb, et krüptoportfell peaks olema hajutatud. Kuigi see on investoritele standard, on kapitali eri varade vahel hajutamisel nii plusse kui ka miinuseid. Nagu me juba mainisime, vähendab hajutatud portfell üldist riski ja volatiilsust. Kahju saab kompenseerida kasumiga ja hoida oma positsiooni stabiilsena. Portfellil on ka rohkem võimalusi iga mündiga tulu teenimiseks. Mitte iga investeering ei ole kasumlik, kuid varade õige jaotamise ja hajutamise korral teenid pikemas perspektiivis suurema tõenäosusega kasumit.
Mida hajutatum on portfell, seda täpsemalt jälgib see kogu turgu. Enamik kauplejaid ja investoreid soovib turult saada suuremaid kasumeid. Väga hajutatud portfell toob keskmiselt rohkem tulu kui edukas kontsentreeritud portfell. Halvema tootlusega varad saavad tasakaalustada suurema tootlusega varasid.
Ka hajutatud portfelli haldamine nõuab rohkem aega ja uurimistööd. Et investeerida mõistlikult, peaksid mõistma, mida ostad. Suure portfelli puhul väheneb võimalus kõike mõista. Kui portfell hõlmab erinevaid plokiahelaid, pead võib-olla kasutama oma varadele juurdepääsuks ka mitut rahakotti ja börsi. Vaid sina saad otsustada, kas hajutada või mitte, kuid mõningane hajutamine on alati soovitatav.
Erinevat tüüpi krüptovaluutad
Bitcoin on kõige kuulsam ja turukapitali järgi suurim krüptovaluuta. Kuid hästi tasakaalustatud portfell sisaldab üldise riski vähendamiseks valikut eri münte. Vaatleme neist mõningaid.
Maksemündid
Tänapäeval on raske leida uusi münte, mis oleksid peamiselt seotud maksete tegemisega. Kui aga minna tagasi krüptoraha sünni juurde, siis enamik projekte olid väärtuse ülekandmise süsteemid. Bitcoin on kõige tuntum näide, kuid teiste hulgas on ka Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) ja Litecoin (LTC). Need mündid on esimene krüptovaluutade põlvkond, mis eksisteeris enne Ethereumi ja nutilepingute kasutuselevõttu.
Stabiilsusraha
Stabiilsusraha püüab jälgida alusvara, näiteks fiat-raha või väärismetalli. Näiteks BUSD seob USA dollari reservidega, mille suhe on 1:1. PAX Gold (PAXG) kasutab sama süsteemi, kuid seob mündi reservis hoitava kulla troiuntsi hinnaga. Kuigi stabiilsusraha ei anna tingimata suurt tulu, on need oma nime väärilised ja tagavad stabiilsuse.
Krüptorahaturg on muutlik, seega on kasulik hoida portfellis midagi, mis säilitab selle väärtust. Kui stabiilsusraha seob midagi väljaspool krüptoökosüsteemi, ei tohiks krüptoturu langus seda mõjutada. Kui soovid tokeneid projektist välja viia, saad need oma kasumi kaitsmiseks kiiresti üle kanda dollariga tagatud stabiilsusrahale, näiteks BUSD-le. Fiat-rahaks konverteerimine on palju pikem protsess kui stabiilsusrahaga kauplemine.
Väärtpaberitokenid
Nii nagu traditsioonilised väärtpaberid, võib ka väärtpaberitoken esindada paljusid asju. See võib olla ettevõtte omakapital, projekti väljastatud võlakiri või isegi hääleõigus. Väärtpaberid on tõhusalt digiteeritud ja plokiahelasse pandud, mis tähendab, et neile kehtivad enamasti samad eeskirjad. Sel põhjusel kuuluvad turvatokenid kohalike reguleerimisorganite jurisdiktsiooni alla ja peavad enne väljastamist läbima juriidilise protsessi.
Kasutustokenid
Kasutustoken toimib teenuse või toote võtmena. Näiteks BNB ja ETH on mõlemad utiliidi märgikasutustokenid. Muu hulgas saate neid kasutada detsentraliseeritud rakendustega (DApp-id) suhtlemisel tehingutasude maksmiseks. Paljud projektid annavad välja oma kasutustokenid, et koguda raha müntide pakkumisest. Tokeni väärtusel peaks teoreetiliselt olema otsene seos selle utiliidi väärtusega.
Juhtimistokenid
Juhtimistokenit omades saad projektis hääleõiguse ja isegi osa tulust. Tõenäoliselt leiad need tokenid detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) platvormidelt, nagu PancakeSwap, Uniswap või SushiSwap. Nagu kasutustokenite puhul, on ka juhtimistokeni väärtus otseselt seotud selle aluseks oleva projekti eduga.
Krüptofinantstooted
Portfell ei pea koosnema ainult erinevatest müntidest. Krüptofinantstooted võivad aidata portfelli veelgi hajutada. See ei ole vaid aktsiate omamine, vaid pigem sarnaneb võlakirjadesse, ETF-idesse või investeerimisfondidesse investeerimisega. Erinevatesse plokiahelatesse ja DApp-idesse saad investeerida tohutul hulgal tooteid.
Kui oled selle teemaga uus, pakub Binance mitmesuguseid finantstooteid. Nende kontrollimiseks logi sisse oma Binance'i kontole ja liigu jaotisse [Rahandus]. Kõigil neil toodetel on erinevad riskitasemed, nii et enne riski võtmist veendu, et mõistad nende töömehhanisme.
Kuidas luua hästi tasakaalustatud krüptoportfell?
Igal investoril või kauplejal on oma ideed selle kohta, mis tähendab hästi tasakaalustatud krüptoportfelli. Siiski on mõned üldised reeglid, mida tasub arvesse võtta.
1. Jaga oma portfell kõrge, keskmise ja madala riskiga investeeringute vahel ning määra neile sobiv kaal. Portfell, mis sisaldab suurt osa kõrge riskiga investeeringuid, ei ole kindlasti tasakaalus. See võib anda suuremat kasumit, kuid võib põhjustada ka suuri kahjusid. Õige tasakaalu leidmiseks arvesta oma riskiprofiiliga, kuid alati peaks olema tegu eri tüüpi vahendite seguga.
2. Kaalu stabiilsusraha hoidmist, et tagada oma portfelli likviidsus. Stabiilsusraha on paljude DeFi-platvormide alustala ja aitavad kiiresti ja lihtsalt kasumit lukustada või positsioonist väljuda.
3. Vajadusel tasakaalusta oma portfell uuesti. Krüptoturg on väga muutlik ja otsused peaksid järgima hetkeolukorda.
4. Jaota uus kapital strateegiliselt, et vältida oma portfellis ühe valdkonna ülekaalu. Kui oled hiljuti ühest mündist palju kasu saanud, võib tekkida kiusatus raha juurde pumbata. Ära laske ahnusel võita ja mõtle, kuhu saaksid raha paremini paigutada.
5. Tee alati uurimistööd. Seda klassikalist nõuannet ei saa üle hinnata. Investeerid oma raha, seega ära looda ainult teiste nõuannetele. Näpunäiteid potentsiaalsete petuskeemide tuvastamiseks leiad jaotisest 5 kõige levinumat krüptoraha pettust ja kuidas neid vältida.
6. Investeeri ainult seda, mille kaotamist saad endale lubada. Sinu portfell ei ole õigesti tasakaalus, kui tunned selle pärast ärevust. Sinu positsioonid ei tohiks põhjustada tõsist kaotust, kui kõik läheb valesti.
Krüptoportfelli jälgijad
Portfelli jälgija on programm või teenus, mis võimaldab sul jälgida oma hoiuste liikumist. Saad vaadata, kuidas sinu praegune jaotus vastab pikaajalistele eesmärkidele, ja jälgida oma edusamme. Siin on mõned näited, millega võiksid arvestada.
CoinMarketCap
CoinMarketCap on ülipopulaarne hinnajälgija, mille puhul on välja töötatud ka portfelli funktsioon. Portfelli jälgija on tasuta saadaval nii lauaarvutile kui ka mobiiliseadmele. Portfelli jälgija kasutamiseks pead oma osalused käsitsi lisama, kuna seda ei saa siduda rahakoti ega börsiga. Kasumi täpseks jälgimiseks on ka võimalus lisada ostmisel kehtinud hinnad.
CoinGecko
CoinGecko on peamiselt tuntud oma krüptoraha hindade jälgimise poolest, kuid sellel on ka portfelli funktsioon. Seda saab kasutada tasuta ja see on saadaval nii brauserile kui ka mobiiliseadmele. Kui oled juba tavaline CoinGecko kasutaja, tasub ka jälgijat proovida.
Delta
Delta on mobiilirakendus, mis võimaldab jälgida samaaegselt nii oma krüptoportfelli kui ka traditsioonilisi investeeringuid. Seda saab ühendada 20 börsi ja paljude rahakottidega, sealhulgas Binance'iga. Saadaval on nii tasuta kui ka tasuline versioon, kuid rakenduses ei saa kaubelda.
Lõppmärkused
Suur osa krüptorahaturust sõltub Bitcoini seisundist. Kuid see pole põhjus, miks mitte oma portfelli tasakaalustada. Erinevad krüptoinvesteeringud võivad korvata osa Bitcoini krahhiga kaasnevatest kahjudest, seega tasub alati veidi hajutada. Pea meeles, et oma portfelli tasakaalustamine tähendab rohkemat kui mitme mündi hoiustamist. Õige strateegia valik aitab sinu riskitaluvusele sobiva portfelli loomisel palju kaasa.