Īsumā
Kriptovalūtu portfeļa līdzsvarošana savā ziņā līdzinās tradicionālā ieguldījumu portfeļa līdzsvarošanai. Kopējo risku var viegli mazināt atbilstoši tavam investora profilam un ieguldījumu stratēģijai. Iesākumā nepieciešams vien diversificēt savus ieguldījumus dažādās kriptovalūtās.
Diversifikācijas apmērs ir diskutējams, jo katram risinājumam ir savas priekšrocības un trūkumi. Tomēr tiek uzskatīts, ka neliela diversifikācija parasti ir izdevīga. Savu ieguldījumu risku var mazināt, izvēloties turēt dažādas kriptovalūtas (tostarp stabilās kriptovalūtas) un regulāri veicot savu aktīvu sadales līdzsvarošanu.
Lai atvieglotu sava portfeļa pārvaldību, vari izmantot trešās puses nodrošinātu portfeļa pārraudzības rīku vai manuāli reģistrēt savus darījumus izklājlapā. Daži pārraudzības rīki ir savienoti ar lietotāju personīgajiem makiem un kriptovalūtu biržām, padarot šo procesu ērtāku.
Ievads
Sākt ieguldīt kriptovalūtās ir tikpat vienkārši kā iegādāties savu pirmo Bitcoin (BTC), Ether (ETH) vai jebkuru citu kriptovalūtu. Lai gan daži investori izvēlas iegādāties un turēt lielākās kriptovalūtas, citi dod priekšroku eksperimentiem ar alternatīvajām kriptovalūtām. Bet kā to vislabāk darīt? Lielākas iespējas gūt panākumus ir tad, ja rūpīgi izplānosi savu aktīvu sadali un regulāri līdzsvarosi savu kriptovalūtu portfeli. Atkarībā no savas riska tolerances to vari paveikt dažādos veidos. Portfeļa līdzsvarošanu nav grūti veikt, turklāt rezultāti var burtiski atmaksāties.
Kas ir kriptovalūtu portfelis?
Kriptovalūtu portfelis ir kriptovalūtu kolekcija, kas pieder investoram vai tirgotājam. Parasti portfeļos ietilpst daudz dažādu aktīvu, tostarp alternatīvās kriptovalūtas un kriptovalūtu finanšu produkti. Tie lielā mērā līdzinās tradicionālajiem ieguldījumu portfeļiem, taču šajā gadījumā tiek izmantota viena aktīvu kategorija. Savam kriptovalūtu portfelim varI sekot līdzi manuāli (izklājlapā), vai arī izmantot specializētus rīkus un programmatūru, lai aprēķinātu savu krājumu vērtību un peļņu. Labs portfeļa pārraudzības rīks var būt ļoti noderīgs. Pārraudzības rīki ir ļoti svarīgi dienas tirgotājiem un citiem īstermiņa tirgotājiem, taču tie ir vērtīgi arī ilgtermiņa investoriem un aktīvu turētājiem.
Kas ir aktīvu sadale un diversifikācija?
Veidojot ieguldījumu portfeli, ir jāiepazīstas ar aktīvu sadales un diversifikācijas jēdzieniem. Aktīvu sadale ir ieguldīšana dažādu kategoriju aktīvos (piem., kriptovalūtās, akcijās, obligācijās, dārgmetālos, skaidrā naudā u. c.). Diversifikācija ir tavu ieguldījumu līdzekļu sadalījums starp dažādiem aktīviem vai sektoriem. Piemēram, tu varētu diversificēt savas akcijas, ieguldot dažādās nozarēs, piemēram, lauksaimniecībā, tehnoloģijās, enerģētikā un veselības aprūpē. Abas šīs stratēģijas ļauj mazināt kopējo risku.
Tehniski kriptovalūtas ir viena aktīvu kategorija. Taču tu vari diversificēt kriptovalūtu portfeli, izvēloties produktus, kriptovalūtas un tokenus ar atšķirīgiem mērķiem un lietojumu. Piemēram, tu varētu atvēlēt 40 % sava portfeļa Bitcoin valūtai, 30 % stabilajām kriptovalūtām, 15 % NFT un 15 % alternatīvajām kriptovalūtām. Lai padziļināti izpētītu šo jautājumu, lasi rakstu Aktīvu sadales un diversifikācijas skaidrojums.
Koncentrēti un diversificēti kriptovalūtu portfeļi
Vairumā gadījumu tev tiks ieteikts diversificēt savu kriptovalūtu portfeli. Lai arī investoriem tā ir ierasta prakse, kapitāla sadalīšanai starp dažādiem aktīviem ir savas priekšrocības un arī trūkumi. Kā jau minējām, diversificēts portfelis mazina kopējo risku un svārstīgumu. Zaudējumus ir iespējams kompensēt ar peļņu un tādējādi saglabāt savas pozīcijas stabilitāti. Turklāt katra tavā īpašumā esošā kriptovalūta palielina tava portfeļa iespējas gūt peļņu. Ne katrs ieguldījums būs veiksmīgs, taču ar pareizu aktīvu sadali un diversifikāciju tev būs lielākas iespējas nopelnīt ilgtermiņā.
Tomēr – jo lielāka ir tava portfeļa diversifikācija, jo precīzāk tas sekos līdzi tirgus kopējai tendencei. Vairums tirgotāju un investoru cenšas pārspēt tirgu, nopelnot vairāk. Ļoti diversificētam portfelim peļņa būs mērenāka nekā tādam, kas ir veiksmīgi koncentrēts. Aktīvi ar sliktākiem rezultātiem un tie, kas guvuši lielāku peļņu, savstarpēji līdzsvarosies.
Diversificēta portfeļa pārvaldībai ir nepieciešams arī veltīt vairāk laika un veikt informācijas izpēti. Lai sekmīgi ieguldītu, tev ir jāsaprot, ko tu pērc. Veidojot lielu ieguldījumu portfeli, iespējamība visu zināt un saprast samazinās. Ja tavā portfelī ietilpst dažādu blokķēžu aktīvi, tev var būt nepieciešams arī izmantot vairākus makus un biržas, lai varētu piekļūt saviem līdzekļiem. Lēmums par ieguldījumu portfeļa diversifikāciju ir tavā ziņā, taču vienmēr ir ieteicama kaut neliela diversifikācija.
Dažādu veidu kriptovalūtas
Bitcoin ir populārākā kriptovalūta un lielākā pēc tirgus kapitalizācijas. Taču līdzsvarotā portfelī būs iekļautas arī dažādas citas kriptovalūtas, lai mazinātu kopējo risku. Apskatīsim dažas no tām.
Maksājumu kriptovalūtas
Mūsdienās ir grūti atrast jaunas kriptovalūtas, kuru primārais mērķis būtu maksājumu veikšana. Taču kriptovalūtu pirmsākumos vairums projektu piedāvāja dažādas sistēmas līdzekļu pārskaitījumiem. Bitcoin ir populārākais piemērs, taču ir arī tādas kriptovalūtas kā Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) un Litecoin (LTC). Tās ir pirmās paaudzes kriptovalūtas, kas pastāvēja vēl pirms Ethereum un viedo līgumu ieviešanas.
Stabilās kriptovalūtas
Stabilo kriptovalūtu vērtība ir piesaistīta pamata aktīvam, piemēram, bezseguma valūtai vai dārgmetālam. Piemēram, BUSD ir piesaiste ASV dolāra vērtībai, un rezerves tiek glabātas ar attiecību 1:1. PAX Gold (PAXG) izmanto tādu pat sistēmu, taču šīs kriptovalūtas vērtība ir piesaistīta vienai Trojas uncei zelta, kas tiek glabāts rezervēs. Lai arī stabilās kriptovalūtas ne vienmēr nodrošina lielu peļņu, tās atbilst savam nosaukumam un sniedz stabilitāti.
Kriptovalūtu tirgus ir svārstīgs, tāpēc ir noderīgi glabāt savā portfelī arī tādus aktīvus, kas saglabā savu vērtību. Ja stabilās kriptovalūtas vērtība ir piesaistīta aktīvam ārpus kriptovalūtu ekosistēmas, cenu kritumam kriptovalūtu tirgū nevajadzētu to ietekmēt. Ja vēlies izņemt kādas kriptovalūtas vai projekta tokenus, vari tos ātri apmainīt pret stabilo kriptovalūtu ar dolāra nodrošinājumu (piemēram, BUSD), lai aizsargātu savu peļņu. Stabilās kriptovalūtas konvertēšana uz bezseguma valūtu aizņem daudz vairāk laika nekā tirdzniecība.
Vērtspapīru tokeni
Līdzīgi tradicionālajiem vērtspapīriem, vērtspapīru tokeni var apzīmēt dažādas lietas. Tas var būt kapitāls uzņēmumā, projekta emitēta obligācija vai pat balsstiesības. Vērtspapīri ir digitalizēti un izvietoti blokķēdē, tātad uz tiem lielā mērā attiecas tie paši noteikumi. Šī iemesla dēļ vērtspapīru tokeni ietilpst vietējo regulējošo iestāžu jurisdikcijā un pirms to emisijas ir jāveic noteikta juridiska procedūra.
Funkcionālie tokeni
Funkcionālais tokens darbojas kā pakalpojuma vai produkta atslēga. Piemēram, BNB un ETH ir funkcionālie tokeni. Tos var izmantot, piemēram, lai samaksātu darījumu komisijas maksas, mijiedarbojoties ar decentralizētajām lietotnēm (DApp). Daudzi projekti izdod savus funkcionālos tokenus, lai piesaistītu finansējumu kriptovalūtu piedāvājumā. Teorētiski tokena vērtībai jābūt tieši piesaistītai tā funkcionālajai vērtībai.
Pārvaldības tokeni
Ja tev ir pārvaldības tokens, tu vari iegūt balsstiesības projektā un pat saņemt daļu no tā peļņas. Šādi tokeni parasti ir decentralizēto finanšu (DeFi) platformās, piemēram, PancakeSwap, Uniswap un SushiSwap. Līdzīgi funkcionālajiem tokeniem, pārvaldības tokenu vērtība ir tieši saistīta ar pamatā esošā projekta panākumiem.
Kriptovalūtu finanšu produkti
Portfelim nav jāsastāv tikai no dažādām kriptovalūtām. Arī kriptovalūtu finanšu produkti var palīdzēt diversificēt tavu portfeli. To var pielīdzināt ieguldījumiem valsts izdotās obligācijās, ETF vai ieguldījumu kopfondos tā vietā, lai vienkārši turētu akcijas. Dažādās blokķēdēs un decentralizētajās lietotnēs ir daudz dažādu produktu, kuros vari ieguldīt.
Ja esi iesācējs šajā jomā, vari izvēlēties kādu no Binance piedāvātajiem finanšu produktiem. Lai tos apskatītu, pieraksties savā Binance kontā un atver sadaļu [Finanses]. Visiem šiem produktiem ir raksturīgs atšķirīgs riska līmenis, tāpēc pirms risku uzņemšanās velti laiku, lai izpētītu to darbības principus.
Kā izveidot līdzsvarotu kriptovalūtu ieguldījumu portfeli?
Katram investoram vai tirgotājam ir savs priekšstats par to, kas palīdz izveidot līdzsvarotu kriptovalūtu ieguldījumu portfeli. Taču ir daži vispārīgi noteikumi, kurus ir vērts ievērot:
1. Iekļauj savā portfelī augsta, vidēja un zema riska ieguldījumus un piešķir tiem atbilstošu portfeļa daļu. Portfelis, kurā ir daudz augsta riska ieguldījumu, noteikti nav līdzsvarots. Tas varētu sniegt tev lielāku peļņu, taču var arī radīt milzīgus zaudējumus. Tavs riska profils noteiks, kas tev ir piemērotākais, taču ir jākombinē dažādi risinājumi.
2. Apsver iespēju turēt arī stabilo kriptovalūtu, lai nodrošinātu savam portfelim likviditāti. Stabilās kriptovalūtas nodrošina piekļuvi daudzām DeFi platformām un var palīdzēt ātri un vienkārši fiksēt peļņu vai aizvērt pozīciju.
3. Ja nepieciešams, veic atkārtotu portfeļa līdzsvarošanu. Kriptovalūtu tirgus ir ļoti svārstīgs, un taviem lēmumiem vajadzētu mainīties atbilstoši aktuālajai situācijai.
4. Stratēģiski sadali jauno kapitālu, lai novērstu pārmērīgu kapitāla koncentrāciju vienā portfeļa daļā. Ja kāda kriptovalūta ir nesen nodrošinājusi tev lielu peļņu, var būt kārdinājums ieguldīt tajā vēl vairāk līdzekļu. Tomēr neļaujies alkatībai un padomā, kur varētu veiksmīgāk ieguldīt savu naudu.
5. Veic patstāvīgu informācijas izpēti. Šis klasiskais padoms ir nenovērtējams. Tu ieguldi savu naudu, tāpēc nepaļaujies tikai uz citu cilvēku viedokļiem. Padomus krāpniecisku shēmu identificēšanai skati rakstā 5 biežāk sastopamās kriptovalūtu izkrāpšanas shēmas un kā no tām izvairīties.
6. Ieguldi tikai tik, cik vari atļauties zaudēt. Ja tu raizējies par savu ieguldījumu portfeli, tas nav pareizi līdzsvarots. Ja kaut kas noietu pilnīgi greizi, tavām pozīcijām nevajadzētu izraisīt smagas sekas.
Kriptovalūtu portfeļu pārraudzības rīki
Portfeļa pārraudzības rīks ir programma vai pakalpojums, kas ļauj sekot līdzi tavu uzkrāto līdzekļu izmaiņām. Tu vari novērtēt, cik lielā mērā tavas pašreizējās pozīcijas atbilst taviem ilgtermiņa mērķiem, un sekot līdzi progresam. Lūk, daži risinājumi, kurus vari izvērtēt.
CoinMarketCap
CoinMarketCap ir ļoti populārs cenu pārraudzības rīks, kurā ir pieejama sava portfeļa pārraudzības funkcija. Šis portfeļa pārraudzības rīks ir pieejams bez maksas kā darbvirsmas versija un mobilā lietotne. Lai izmantotu šo portfeļa pārraudzības rīku, tev ir manuāli jāpievieno visas savas pozīcijas, jo to nevar savienot ar maku vai biržu. Pastāv arī iespēja norādīt iegādes cenas, lai varētu precīzi aprēķināt peļņu.
CoinGecko
CoinGecko galvenokārt ir pazīstams kā kripovalūtu cenu pārraudzības rīks, taču tajā ir pieejama arī portfeļa funkcija. To var izmantot bez maksas datora pārlūkprogrammā vai mobilajā ierīcē. Ja tu jau esi pastāvīgs CoinGecko lietotājs, ir vērts apsvērt iespēju izmantot arī šo pārraudzības rīku.
Delta
Delta ir mobilā lietotne, kas ļauj vienlaikus skatīt savu kriptovalūtu portfeli un tradicionālos ieguldījumus. To var savienot ar 20 biržām un dažādiem makiem, tostarp Binance. Tai ir pieejama gan maksas, gan bezmaksas versija, taču šajā lietotnē nevar veikt tirdzniecības darījumus.
Noslēgumā
Kriptovalūtu tirgus lielā mērā ir atkarīgs no Bitcoin stāvokļa. Taču tas nav iemesls nerūpēties par sava portfeļa līdzsvarotību. Ieguldījumi dažādās kriptovalūtās var palīdzēt kompensēt zaudējumus, kas rodas strauja Bitcoin cenas krituma gadījumā, tāpēc vienmēr ir ieteicama zināma diversifikācija. Atceries, ka lielāka nozīme ir portfeļa līdzsvarošanai, nevis dažādu kriptovalūtu turēšanai. Nedaudz stratēģijas palīdzēs izveidot ieguldījumu portfeli, kas atbildīs tavam riska tolerances līmenim.