Как да изградим добре балансиран крипто портфейл

TL;DR

Балансирането на крипто портфейл не е толкова различно от балансирането на традиционен портфейл. Можете лесно да намалите общия си риск според вашия профил и инвестиционна стратегия. Всичко, което е необходимо, за да започнете, е просто да диверсифицирате инвестициите си между различни криптовалути.

Степента, до която диверсифицирате, подлежи на дебат, тъй като има плюсове и минуси и за двете страни. Все пак като цяло се приема, че известно диверсифициране е от полза. Можете да намалите риска от вашите инвестиции, като държите различни крипто активи (включително стейбълкойни) и се уверите, че ребалансирате редовно разпределението на вашите активи.

За да улесните управлението на портфейла си, можете да използвате инструмент на трета страна за проследяване на портфейл или ръчно да записвате трансакциите си в електронна таблица. Някои тракери могат да бъдат свързани с вашите лични портфейли и борси за криптовалута, което прави процеса по-удобен.

Въведение

Първите стъпки в инвестирането в криптовалута са толкова лесни, колкото закупуването на първия ви биткойн (BTC), етер (ETH) или друга криптовалута. Докато някои инвеститори предпочитат да купуват и държат най-големите криптовалути, други избират да експериментират с алткойни. Но какъв е най-добрият начин да направите това? По-вероятно е да успеете, като обмисляте внимателно разпределението на активите си и редовно балансирате крипто портфейла си. Има няколко начина да направите това в зависимост от вашата толерантност към риска. Балансирането на вашия портфейл не е трудно и резултатите могат буквално да се изплатят.

Какво е крипто портфейл?

Крипто портфейлът е колекция от криптовалути, собственост на инвеститор или търговец. Портфейлите обикновено съдържат множество различни активи, включително алткойни и крипто финансови продукти. Той е доста подобен на традиционния инвестиционен портфейл, с изключение на това, че се придържате към един клас активи. Можете да проследявате вашия крипто портфейл ръчно с електронна таблица или да използвате специализирани инструменти и софтуер, за да изчислите вашите притежания и печалби. Един добър тракер на портфейл може да се окаже полезен. Тракерите са от съществено значение за дневните трейдъри и други краткосрочни трейдъри, но също така предлагат стойност на дългосрочните инвеститори и ходлери.

Какво е разпределение и диверсифициране на активи?

Когато създавате инвестиционен портфейл, трябва да сте запознати с концепциите за разпределение на активи и диверсифициране. Разпределението на активи се отнася до инвестиране в различни класове активи (напр. криптовалути, акции, облигации, благородни метали, пари в брой и т.н.). Диверсифицирането се отнася до разпределението на вашите инвестиционни средства в различни активи или сектори. Например, можете да диверсифицирате своите акции, като инвестирате в различни индустрии, като земеделие, технологии, енергия и здравеопазване. И двете стратегии намаляват общия ви риск.

Технически криптовалутите са един клас активи. Но в портфейла с криптовалути можете да диверсифицирате продуктите, криптовалутите и токените, които представят различни цели и случаи на използване. Например, можете да разпределите портфейла си с 40% биткойни, 30% стейбълкойни, 15% NFT и 15% алткойни. За да проучите допълнително темата, разгледайте Обяснение на разпределението и диферсифицирането на активите.

Концентрирани срещу диверсифицирани крипто портфейли

Повечето съвети ще ви кажат, че вашият крипто портфейл трябва да бъде диверсифициран. Въпреки че това е стандарт за инвеститорите, има плюсове и минуси за разпределянето на капитала ви върху различни активи. Както вече споменахме, диверсифицираният портфейл намалява общия риск и волатилността. Загубите могат да бъдат компенсирани от печалбите и да поддържат позицията ви стабилна. Вашият портфейл също има повече възможности за печалба с всяка криптовалута, която притежавате. Не всяка инвестиция ще бъде печеливша, но с правилното разпределение на активите и диверсифицирането е по-вероятно да реализирате печалба в дългосрочен план.

Колкото по-диверсифициран е вашият портфейл обаче, толкова по-отблизо ще проследява цялостния пазар. Повечето трейдъри и инвеститори се стремят да победят пазара с по-големи печалби. Силно диверсифициран портфейл ще доведе до по-голяма средна възвръщаемост, отколкото успешно концентрирано портфолио. По-лошо представящите се активи могат да балансират печелившите активи.

Управлението на диверсифициран портфейл също изисква повече време и проучвания. За да инвестирате надеждно, трябва да разбирате какво купувате. С голям портфейл шансовете да разберете всичко добре намаляват. Ако портфолиото ви е в различни блокчейни, може да се наложи да използвате множество портфейли и борси за достъп до активите си. Решението дали да диверсифицирате или не е ваше, но винаги се препоръчва известно диверсифициране.

Различни видове криптовалути

Биткойн е най-известната криптовалута и е най-голямата по пазарна капитализация. Но добре балансирания портфейл ще включва избор на различни криптовалути за намаляване на общия риск. Нека да разгледаме няколко от тях.

Криптовалута за разплащане

В днешно време е трудно да се намерят нови криптовалути, които да се занимават предимно с плащания. Но ако се върнете към възникването на криптовалутите, повечето проекти бяха системи за прехвърляне на стойност. Биткойн е най-известният пример, но освен това имаме и Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC). Тези криптовалути са първото поколение криптовалути, съществували преди Етериум (Ethereum) и въвеждането на интелигентни договори.

Стейбълкойни

Стейбълкойнът опитва да проследи базисен актив, като фиатска валута или благороден метал. BUSD например обвързва щатския долар с резерви в съотношение 1:1. PAX Gold (PAXG) използва същата система, но обвързва криптовалутата с цената на една тройунция злато, държано в резерви. Докато стейбълкойните не осигуряват непременно големи доходи, те оправдават името си и осигуряват стабилност.

Пазарът на криптовалути е нестабилен, така че наличието на нещо във вашия портфейл, което запазва стойността му, е полезно. Ако стейбълкойнът обвърже нещо извън крипто екосистемата, спадът на пазара на криптовалути не би трябвало да се отрази на това. Ако искате да преместите токени от криптовалута или проект, можете бързо да ги прехвърлите в стейбълкойн, подкрепен от долари, като BUSD, за да защитите печалбите си. Конвертирането във фиатни средства е много по-дълъг процес от търгуването за стейбълкойн.

Токени за сигурност

Точно като традиционните ценни книжа, токенът за сигурност може да представлява много неща. Може да бъде капитал в компания, облигация, издадена по проект, или дори права на глас. Ценните книжа са ефективно дигитализирани и поставени на блокчейн, което означава, че те най-вече попадат в същите разпоредби. Поради тази причина токените за сигурност са в юрисдикцията на местните регулатори и трябва да преминат през правна процедура преди издаването.

Помощни токени

Помощният токен действа като ключ към услуга или продукт. Например и BNB, и ETH са помощни токени. Освен всичко друго, можете да ги използвате за плащане на такси за трансакции при взаимодействие с децентрализирани приложения (DApps). Много проекти издават свои собствени помощни токени за набиране на средства при предлагане на криптовалута. Теоретично стойността на токена трябва да има пряка връзка със стойността на неговата полезност.

Токени за управление

Като притежавате токен за управление, вие можете да получите право на глас по проект и дори част от приходите. Най-вероятно ще намерите тези токени в платформи за децентрализирано финансиране (DeFi) като PancakeSwap, Uniswap или SushiSwap. Подобно на полезните токени, стойността на токена за управление е пряко свързана с успеха на основния проект.

Финансови крипто продукти

Портфейлът не трябва само да се състои от притежаване на различни криптовалути. Финансовите крипто продукти също могат да помогнат да диверсифицирате още повече портфейла си. Мислете за това малко като за инвестиране в държавни облигации, ETF или взаимни фондове, отколкото като за просто да притежавате акции. В различни блокчейн и DApps има огромно количество продукти, в които можете да инвестирате.

Ако сте нови по темата, Binance предлага разнообразие от финансови продукти. За да ги проверите, влезте в акаунта си в Binance и отворете раздела [Финанси]. Всички тези продукти имат различни нива на риск, така че не забравяйте да се запознаете с техните механизми на работа, преди да поемате рискове.

Как да изградим добре балансиран крипто портфейл

Всеки инвеститор или трейдър ще има свои собствени идеи за това какво прави един добре балансиран крипто портфейл. Но има някои общи правила, които си струва да се вземат предвид:

1. Разделете портфейла си на инвестиции с висок, среден и нисък риск и им дайте подходящи тегла. Портфейл, съдържащ голяма част от високорискови инвестиции, определено не е балансиран. Може да има шанс да ви осигури по-големи печалби, но също така може да причини огромни загуби. Вашият рисков профил ще определи кое е най-доброто за вас, но трябва да има някакъв микс.

2. Можете да обмислите да държите малко стейбълкойни, за да осигурите ликвидност за вашия портфейл. Стейбълкойните са ключът към много DeFi платформи и могат да ви помогнат бързо и лесно да заключите печалби или да излезете от позиция.

3. Ребалансирайте портфейла си, ако е необходимо. Пазарът на криптовалути е много нестабилен и вашите решения трябва да се променят в зависимост от текущата ситуация.

4. Разпределяйте стратегически нов капитал, за да избегнете свръхнатоварване на която и да е област от вашия портфейл. Ако наскоро сте спечелили голяма печалба от една криптовалута, може да се окаже изкушаващо за вас да вкарате повече пари. Не позволявайте на алчността да се намесва и помислете къде можете по-добре да сложите парите.

5. Направете свое собствено проучване. Наистина не можете да победите този класически съвет. Инвестирате собствените си пари, така че не разчитайте само на съветите на другите. За съвети за откриване на потенциални измами, вижте 5 често срещани измами с криптовалута и как да ги избегнете.

6. Инвестирайте само това, което можете да си позволите да загубите. Вашият портфейл не е правилно балансиран, ако се чувствате стресирани от това. Позициите ви не трябва да ви причиняват сериозни последици в случай, че нещата се объркат ужасно.

Тракери на крипто портфейли

Тракер на портфейл е програма или услуга, която ви позволява да проследявате движенията на вашите притежания. Можете да видите как текущото ви разпределение съвпада с вашите дългосрочни цели и да проследите напредъка си. Ето някои примера, които може би ще пожелаете да разгледате:

CoinMarketCap

CoinMarketCap е изключително популярен инструмент за проследяване на цените, който разработи своя собствена функция за портфейл. Тракерът на портфейл се предлага безплатно на настолни и мобилни устройства. За да използвате тракера на портфейл, трябва ръчно да добавите притежанията си, тъй като той не се свързва с портфейла или борсата ви. Има и опция за добавяне на цените, на които сте купили, за да проследите точно печалбите си.

CoinGecko

CoinGecko е известен главно със своето проследяване на цените на криптовалутите, но има също и опция за портфейл. Той е безплатен за използване и е достъпен във вашия браузър или на мобилното ви устройство. Ако вече сте редовен потребител на CoinGecko, струва си също да опитате и тракера.

Блокфолио

Ако искате опцията за търгуване, докато управлявате портфейла си, Blockfolio е добър вариант. Компанията съществува от 2014 г. и е добре позната в крипто пространството. Това обаче е само за мобилни устройства, така че не предлага същото настолно изживяване за крипто търговия.

Delta

Delta е мобилно приложение, което ви позволява да преглеждате едновременно крипто портфейла си и традиционните инвестиции. То може да се свърже с 20 борси и различни портфейли, включително Binance. Има както безплатна, така и платена версия, но не можете да търгувате в рамките на приложението.

Заключителни мисли

Голяма част от пазара на криптовалути зависи от здравето на биткойна. Но това не е причина да не балансирате портфейла си. Разнообразните инвестиции в криптовалута могат да компенсират някои от загубите, които възникват при срив на биткойна, така че винаги си заслужава да има диверсифициране. Не забравяйте, че балансирането на вашия портфейл е нещо повече от това да държите различни криптовалути. Добре ще е и малко стратегия по дългия път в създаването на подходящ портфейл за вашата толерантност към риска.