Como Criar um Portfólio de Criptomoedas Balanceado
P√°gina Inicial
Artigos
Como Criar um Portfólio de Criptomoedas Balanceado

Como Criar um Portfólio de Criptomoedas Balanceado

Iniciante
Publicado em Jul 12, 2021Atualizado em Aug 24, 2023
9m

TL;DR

O balanceamento do portfólio de criptomoedas não é muito diferente do processo usado para um portfólio tradicional. Você pode reduzir facilmente seu risco geral de acordo com seu perfil e estratégia de investimento. O primeiro passo é diversificar seus investimentos em diferentes criptomoedas.

Existem discuss√Ķes em rela√ß√£o ao alto/baixo grau de diversifica√ß√£o, pois ambos apresentam vantagens e desvantagens. No entanto, a maioria geralmente concorda que manter uma certa diversifica√ß√£o √© algo ben√©fico. Voc√™ pode reduzir o risco de seus investimentos mantendo diferentes ativos cripto (incluindo stablecoins) e certificando-se de reequilibrar a aloca√ß√£o de ativos regularmente.

Para facilitar o gerenciamento de seu portf√≥lio, voc√™ pode usar um rastreador de portf√≥lio de terceiros ou registrar manualmente suas transa√ß√Ķes em uma planilha. Alguns rastreadores podem ser vinculados √†s suas carteiras pessoais e exchanges de criptomoedas, o que torna o processo mais conveniente.


Introdução

Come√ßar a investir em cripto √© t√£o f√°cil quanto comprar seu primeiro bitcoin (BTC), ether (ETH) ou qualquer outra criptomoeda. Enquanto alguns investidores preferem comprar e manter as principais criptomoedas, outros optam pelas altcoins. Mas qual √© a melhor maneira de fazer isso? Provavelmente, voc√™ ter√° mais sucesso pensando cuidadosamente sobre a aloca√ß√£o de seus ativos e balanceando regularmente o seu portf√≥lio cripto. Dependendo da sua toler√Ęncia aos riscos, existem diferentes maneiras de fazer isso. Equilibrar seu portf√≥lio n√£o √© uma tarefa dif√≠cil e os resultados podem realmente compensar.


O que é um portfólio de criptomoedas?

Um portf√≥lio cripto √© uma cole√ß√£o de criptomoedas de propriedade de um investidor ou trader. Os portf√≥lios normalmente cont√™m v√°rios ativos diferentes, incluindo altcoins e produtos financeiros de criptomoedas. √Č muito semelhante a um portf√≥lio de investimento tradicional. Mas neste caso, nos limitamos a uma classe de ativos. Voc√™ pode acompanhar seu portf√≥lio de criptomoedas manualmente usando uma planilha ou usar ferramentas e softwares especializados para contabilizar seu patrim√īnio (holdings) e seus lucros. Um bom gerenciador (tracker) de portf√≥lio pode ser muito √ļtil. Os trackers s√£o essenciais para day traders e outros traders de curto prazo, mas tamb√©m s√£o usados por investidores de longo prazo e HODLers.


O que são a alocação e a diversificação de ativos?

Ao criar um portf√≥lio de investimentos, voc√™ deve estar familiarizado com os conceitos de aloca√ß√£o e diversifica√ß√£o de ativos. Aloca√ß√£o de ativos √© o investimento em diferentes classes de ativos (por exemplo, criptomoedas, a√ß√Ķes, t√≠tulos, metais preciosos, dinheiro, etc.). Diversifica√ß√£o refere-se √† distribui√ß√£o de seus fundos de investimento em diferentes ativos ou setores. Por exemplo, voc√™ pode diversificar suas a√ß√Ķes investindo em diferentes setores, como agricultura, tecnologia, energia e sa√ļde. Ambas as estrat√©gias reduzem o risco geral.
Tecnicamente, as criptomoedas s√£o uma √ļnica classe de ativos. Mas em um portf√≥lio de criptomoedas, voc√™ pode diversificar em termos de produtos, moedas e tokens que apresentam diferentes objetivos e casos de uso. Por exemplo, voc√™ pode alocar seu portf√≥lio com 40% de bitcoins, 30% de stablecoins, 15% de NFTs e 15% de altcoins. Para saber mais sobre esse assunto, confira o Guia sobre Aloca√ß√£o e Diversifica√ß√£o de Ativos.


Portfólios cripto concentrados vs. diversificados 

A maioria dos investidores recomenda a diversificação do seu portfólio de criptomoedas. Embora seja um padrão para investidores, existem prós e contras relacionados à distribuição do seu capital entre diferentes ativos. Como já mencionamos, um portfólio diversificado reduz o risco geral e a volatilidade. As perdas podem ser compensadas por ganhos, mantendo uma posição estável. Seu portfólio também oferece mais oportunidades de ganhos com cada moeda que você possui. Nem todo investimento será um sucesso, mas com a devida alocação e diversificação de ativos, você terá mais chances de obter lucros a longo prazo.

No entanto, quanto mais diversificado um portfólio, mais "de perto" ele acompanha o mercado geral. A maioria dos traders e investidores tenta vencer o mercado geral, obtendo ganhos mais significativos. Um portfólio altamente diversificado costuma gerar mais retornos médios que um portfólio concentrado de sucesso. Os ativos com desempenho ruim geralmente equilibram os que tiveram rendimentos positivos.

Além disso, o gerenciamento de um portfólio diversificado requer mais tempo e pesquisa. Para investir bem, você deve entender o que está comprando. Com um portfólio grande, é mais difícil obter um bom entendimento de todos os projetos. Se o seu portfólio abrange diferentes blockchains, você também pode precisar de várias carteiras e corretoras para acessar seus ativos. A decisão de diversificar ou não é sua, mas algum nível de diversificação é sempre recomendado.


Diferentes tipos de criptomoedas

O Bitcoin é a criptomoeda mais famosa e possui a maior capitalização de mercado. Mas um portfólio bem equilibrado inclui uma seleção de moedas diferentes para reduzir o risco geral. Vamos ver alguns deles.

Moedas de pagamento

Hoje em dia, é difícil encontrar novas moedas criadas especialmente para pagamentos. Mas se voltarmos na época do surgimento das criptomoedas, a maioria dos projetos eram sistemas para transferência de valores. O Bitcoin é o exemplo mais conhecido, mas também temos Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), entre outros. Essas moedas são a primeira geração de criptomoedas que existiam antes da Ethereum e da introdução dos contratos inteligentes.

Stablecoins

Uma stablecoin tenta acompanhar o valor de um ativo subjacente, como uma moeda fiduciária ou um metal precioso. O BUSD, por exemplo, é atrelado ao dólar americano (USD) com reservas definidas em uma proporção de 1:1. O PAX Gold (PAXG) usa o mesmo sistema, mas a moeda é atrelada ao preço de uma onça troy de ouro, mantido em reservas. Embora as stablecoins não forneçam grandes retornos, elas fazem jus ao seu nome e fornecem estabilidade.

O mercado de criptomoedas √© vol√°til, portanto, √© bem √ļtil ter ativos est√°veis em seu portf√≥lio. Se a stablecoin estiver vinculada a algo fora do ecossistema de criptomoedas, uma queda no mercado cripto n√£o deve afetar o seu valor. Se voc√™ deseja mover seus tokens de um projeto, pode convert√™-los rapidamente em uma stablecoin atrelada ao d√≥lar, como o BUSD, para proteger seus ganhos. A convers√£o em moeda fiduci√°ria (fiat) √© um processo muito mais longo do que fazer trade com uma stablecoin.

Tokens de segurança

Assim como os títulos tradicionais, um security token pode representar muitas coisas. Pode ser participação acionária em uma empresa, um título emitido por um projeto ou até mesmo direitos de voto. Esses tokens de valor mobiliário foram efetivamente digitalizados e colocados na blockchain, ou seja, eles se enquadram em praticamente todos os mesmos regulamentos. Por esse motivo, os security tokens estão na jurisdição dos reguladores locais e devem passar por um processo legal antes de serem emitidos.

Tokens de utilidade

Um utility token (token de utilidade) atua como a chave para um serviço ou produto. Por exemplo, o BNB e o ETH são tokens de utilidade. Entre outras coisas, você pode usá-los para pagar taxas de transação ao interagir com aplicativos descentralizados (DApps). Muitos projetos emitem seus próprios tokens de utilidade para arrecadar fundos em uma ICO (oferta inicial de moeda). O valor do token deve, teoricamente, ter um link direto com o valor de sua utilidade.

Tokens de governança

Ao manter um token de governança, você pode receber poder de voto em um projeto e até mesmo uma parte da receita dele. Você provavelmente encontrará esses tokens em plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) como o PancakeSwap, Uniswap ou SushiSwap. Assim como os tokens de utilidade, o valor de um token de governança está diretamente relacionado ao sucesso do projeto subjacente.


Produtos financeiros de criptomoedas

Um portf√≥lio n√£o precisa consistir apenas em manter (holding) diferentes moedas. Os produtos financeiros de criptomoedas tamb√©m podem ajudar a diversificar ainda mais seu portf√≥lio. Podemos imaginar isso como um investimento em t√≠tulos do governo, ETFs ou fundos m√ļtuos, em vez da simples manuten√ß√£o de a√ß√Ķes. Existe uma grande variedade de produtos nos quais voc√™ pode investir em diferentes blockchains e DApps.

Se você é iniciante no assunto, a Binance oferece uma variedade de produtos financeiros. Faça login em sua conta Binancee confira todos os produtos acessando a seção [Finanças]. Todos esses produtos têm diferentes níveis de risco, portanto, certifique-se de entender seus mecanismos de funcionamento antes de assumir os riscos.


Como criar um portfólio de criptomoedas balanceado

Cada investidor ou trader tem suas pr√≥prias opini√Ķes sobre como criar um portf√≥lio de criptomoedas balanceado. No entanto, vale a pena considerar algumas regras gerais:

1. Divida seu portfólio entre investimentos de alto, médio e baixo risco e atribua a eles os "pesos" apropriados. Um portfólio contendo uma grande parcela de investimentos de alto risco definitivamente não está bem equilibrado. Ele teria chance de fornecer ganhos maiores, mas também pode causar grandes perdas. Seu perfil de risco determina o que é melhor para você, mas é interessante que haja uma combinação.

2. Considere manter algumas stablecoins para fornecer liquidez ao seu portfólio. Stablecoins são a chave para muitas plataformas DeFi e podem ajudá-lo a garantir ganhos ou sair de uma posição de forma rápida e fácil.

3. Reequilibre seu portf√≥lio, se necess√°rio. O mercado de criptomoedas √© muito vol√°til e suas decis√Ķes devem mudar de acordo com a situa√ß√£o atual.

4. Aloque novos investimentos de capital estrategicamente para evitar a sobrecarga de outras "√°reas" do seu portf√≥lio. Se recentemente, voc√™ obteve bons lucros com uma moeda, investir mais dinheiro pode ser uma ideia tentadora. N√£o deixe o excesso de gan√Ęncia interferir em suas decis√Ķes. Pense qual seria o melhor destino para seu dinheiro.

5. Faça suas próprias pesquisas. Você realmente não pode ignorar este conselho clássico. Você está investindo seu próprio dinheiro, portanto, não dependa apenas de conselhos de outras pessoas. Para dicas sobre como identificar possíveis golpes, consulte 5 Golpes Comuns de Criptomoedas e Como Evitá-los. 

6. Invista apenas o que voc√™ pode arriscar perder. Se estiver se sentindo muito estressado com seus investimentos, √© um sinal de que seu portf√≥lio n√£o est√° balanceado de maneira adequada. Caso suas previs√Ķes estejam terrivelmente erradas, as suas posi√ß√Ķes n√£o devem lhe causar consequ√™ncias muito graves.


Gerenciadores de portfólio cripto

Um gerenciador ou rastreador de portfólio é um programa/serviço que permite acompanhar os movimentos e desempenho de seus holdings. Você pode consultar a sua alocação atual, compará-la às suas metas de longo prazo e monitorar seu progresso. Abaixo, temos alguns exemplos de gerenciadores de portfólio:

CoinMarketCap

CoinMarketCap é um rastreador de preços extremamente popular que desenvolveu seu próprio recurso de portfólio. Está disponível gratuitamente para desktops e dispositivos móveis. Para usar o rastreador de portfólio, você deve adicionar seus holdings manualmente, pois esse programa não se conecta à sua carteira ou corretora. Também existe a opção de adicionar os preços de compra para rastrear seus ganhos com mais precisão.

CoinGecko 

O CoinGecko é conhecido principalmente por seu rastreamento de preços de criptomoedas, mas também oferece uma opção para gerenciamento de portfólio. Ele é gratuito e está disponível para uso em seu navegador ou dispositivo móvel. Se você já é um usuário do CoinGecko, vale a pena experimentar o gerenciador também. 

Blockfolio 

Se quiser fazer trades enquanto gerencia seu portfólio, o Blockfolio é uma boa opção. A empresa existe desde 2014 e é bem conhecida no setor de criptomoedas. No entanto, é apenas para dispositivos móveis, portanto, não oferece a mesma experiência do trading de criptomoedas em desktop.

Delta

Delta √© um aplicativo que permite que voc√™ visualize seu portf√≥lio de criptomoedas e investimentos tradicionais simultaneamente. √Č poss√≠vel conect√°-lo com 20 corretoras e uma variedade de carteiras, incluindo a Binance. Existe uma vers√£o gratuita e uma paga, mas n√£o √© poss√≠vel fazer trades dentro do aplicativo.


Considera√ß√Ķes finais

Boa parte do mercado de criptomoedas depende do desempenho do Bitcoin. Mas isso n√£o √© motivo para n√£o ter um portf√≥lio balanceado. Investimentos variados em criptomoedas podem compensar algumas das perdas que ocorrem com um poss√≠vel crash do Bitcoin, ent√£o vale a pena manter um certo n√≠vel diversifica√ß√£o. Lembre-se, para balancear seu portf√≥lio n√£o basta armazenar v√°rias moedas. Um pouco de estrat√©gia ajuda muito na cria√ß√£o de um portf√≥lio adequado ao seu perfil e √† sua toler√Ęncia a riscos.