TL;DR
Η εξισορρόπηση ενός χαρτοφυλακίου κρύπτο δεν διαφέρει πολύ από την εξισορρόπηση ενός τυπικού χαρτοφυλακίου. Μπορείτε εύκολα να μειώσετε τον συνολικό κίνδυνο σύμφωνα με το προφίλ και την επενδυτική σας στρατηγική. Το μόνο που χρειάζεστε για να ξεκινήσετε είναι να διαφοροποιήσετε τις επενδύσεις σας μεταξύ διαφορετικών κρυπτονομισμάτων.
Ο βαθμός διαφοροποίησης είναι προς συζήτηση, καθώς υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα και στις δύο πλευρές. Ωστόσο, είναι γενικά αποδεκτό ότι ένα επίπεδο διαφοροποίησης είναι ωφέλιμο. Μπορείτε να μειώσετε τον κίνδυνο των επενδύσεών σας διατηρώντας διαφορετικά στοιχεία ενεργητικού κρύπτο (συμπεριλαμβανομένων των stablecoin) και φροντίζοντας να εξισορροπείτε τακτικά την κατανομή των στοιχείων ενεργητικού σας.
Για να διευκολύνετε τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου σας, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε έναν ιχνηλάτη χαρτοφυλακίου τρίτου μέρους ή να καταγράφετε μη αυτόματα τις συναλλαγές σας σε ένα λογιστικό φύλλο. Μερικοί ιχνηλάτες μπορούν να συνδεθούν στα προσωπικά σας πορτοφόλια και ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, για να είναι πιο εύκολη η διαδικασία.
Εισαγωγή
Η αρχή στις επενδύσεις σε κρύπτο είναι τόσο εύκολη όσο η αγορά του πρώτου σας bitcoin (BTC), ether (ETH) ή οποιουδήποτε άλλου κρυπτονομίσματος. Ενώ ορισμένοι επενδυτές προτιμούν να αγοράζουν και να διατηρούν τα πιο γνωστά κρυπτονομίσματα, άλλοι επιλέγουν να πειραματιστούν με altcoin. Ποιος είναι ο καλύτερος τρόπος για να γίνει αυτό; Είναι πιο πιθανό να πετύχετε εάν σκεφτείτε προσεκτικά την κατανομή των στοιχείων ενεργητικού σας και εξισορροπώντας τακτικά το χαρτοφυλάκιο κρύπτο σας. Ανάλογα με την ανοχή κινδύνου σας, υπάρχουν μερικοί τρόποι για να το κάνετε αυτό. Η εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου σας δεν είναι δύσκολη και τα αποτελέσματα μπορούν να σας φέρουν απόδοση.
Τι είναι ένα χαρτοφυλάκιο κρύπτο;
Ένα χαρτοφυλάκιο κρύπτο είναι μια συλλογή κρυπτονομισμάτων ενός επενδυτή. Τα χαρτοφυλάκια περιλαμβάνουν συνήθως διάφορα στοιχεία ενεργητικού, συμπεριλαμβανομένων των altcoin και των χρηματοοικονομικών προϊόντων κρύπτο. Μοιάζει πολύ με ένα τυπικό χαρτοφυλάκιο επενδύσεων, με τη διαφορά ότι εστιάζετε σε μία κατηγορία στοιχείων ενεργητικού. Μπορείτε να παρακολουθείτε το χαρτοφυλάκιο κρύπτο σας με μη αυτόματο τρόπο με ένα υπολογιστικό φύλλο ή να χρησιμοποιήσετε εξειδικευμένα εργαλεία και λογισμικό για να υπολογίζετε τα στοιχεία και τα κέρδη σας. Ένας καλός ιχνηλάτης χαρτοφυλακίου μπορεί να είναι χρήσιμος. Οι ιχνηλάτες είναι απαραίτητοι για ημερήσιους επενδυτές και άλλους βραχυπρόθεσμους επενδυτές καθώς και κατόχους (HODLer).
Τι είναι η κατανομή και η διαφοροποίηση στοιχείων ενεργητικού;
Όταν δημιουργείτε ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων, θα πρέπει να είστε εξοικειωμένοι με τις έννοιες της κατανομής και της διαφοροποίησης στοιχείων ενεργητικού. Η κατανομή στοιχείων ενεργητικού αναφέρεται σε επενδύσεις σε διαφορετικές κατηγορίες στοιχείων ενεργητικού, όπως κρυπτονομίσματα, μετοχές, ομόλογα, πολύτιμα μέταλλα, μετρητά κ.λπ.). Η διαφοροποίηση σχετίζεται με τη διανομή των επενδυτικών σας κεφαλαίων σε διαφορετικά στοιχεία ενεργητικού ή τομείς. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να διαφοροποιήσετε τις μετοχές σας επενδύοντας σε διαφορετικούς κλάδους, όπως η γεωργία, η τεχνολογία, η ενέργεια και η υγειονομική περίθαλψη. Και οι δύο στρατηγικές μειώνουν τον συνολικό σας κίνδυνο.
Στην ουσία, τα κρυπτονομίσματα είναι μια κατηγορία στοιχείων ενεργητικού. Αλλά σε ένα χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων, μπορείτε να διαφοροποιήσετε προϊόντα, νομίσματα και token, τα οποία παρουσιάζουν διαφορετικούς στόχους και περιπτώσεις χρήσης. Για παράδειγμα, ένας τρόπος για κατανομή ενός χαρτοφυλακίου θα μπορούσε να είναι 40% bitcoin, 30% stablecoin, 15% NFT και 15% altcoin. Για να μάθετε περισσότερα για αυτό το θέμα, δείτε την ενότητα Επεξήγηση της κατανομής και της διαφοροποίησης στοιχείων ενεργητικού.
Διαφοροποιημένα ή μη διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια κρύπτο
Οι συμβουλές που θα σας δώσουν είναι ότι το χαρτοφυλάκιο κρύπτο σας πρέπει να είναι διαφοροποιημένο. Αν και αποτελεί πρότυπο για τους επενδυτές, υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα στη κατανομή του κεφαλαίου σας σε διαφορετικά στοιχεία ενεργητικού. Όπως αναφέραμε προηγουμένως, ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο μειώνει τον συνολικό κίνδυνο και τη μεταβλητότητα. Οι ζημίες μπορούν να αντισταθμιστούν από τα κέρδη και να διατηρήσουν τη θέση σας σταθερή. Το χαρτοφυλάκιό σας έχει επίσης περισσότερες ευκαιρίες για κέρδη με κάθε νόμισμα που διαθέτετε. Δεν θα πετύχει κάθε επένδυση, αλλά με σωστή κατανομή και διαφοροποίηση στοιχείων ενεργητικού, είναι πιο πιθανό να αποκομίσετε κέρδη μακροπρόθεσμα.
Ωστόσο, όσο πιο διαφοροποιημένο είναι το χαρτοφυλάκιό σας, τόσο πιο κοντά θα παρακολουθεί τη συνολική αγορά. Οι περισσότεροι επενδυτές προσπαθούν να κερδίσουν την αγορά με μεγαλύτερα κέρδη. Ένα εξαιρετικά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο θα οδηγήσει σε πιο μέτριες αποδόσεις από ένα επιτυχημένο μη διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Τα στοιχεία ενεργητικού με τη χειρότερη απόδοση μπορούν να εξισορροπήσουν αυτά με τα υψηλότερα κέρδη.
Η διαχείριση ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου απαιτεί επίσης περισσότερο χρόνο και έρευνα. Για να κάνετε σωστές επενδύσεις, θα πρέπει να καταλαβαίνετε τι αγοράζετε. Με ένα μεγάλο χαρτοφυλάκιο μειώνονται οι πιθανότητες να καταλαβαίνετε τα πάντα. Εάν το χαρτοφυλάκιό σας είναι σε διαφορετικά blockchain, μπορεί επίσης να χρειαστεί να χρησιμοποιείτε πολλά πορτοφόλια και ανταλλακτήρια για να έχετε πρόσβαση στα στοιχεία ενεργητικού σας. Είναι δική σας η απόφαση εάν θα διαφοροποιήσετε ή όχι, αλλά ένας βαθμός διαφοροποίησης πάντα συνιστάται.
Διαφορετικοί τύποι κρυπτονομισμάτων
Το Bitcoin είναι το πιο δημοφιλές κρυπτονόμισμα και το μεγαλύτερο σε κεφαλαιοποίηση αγοράς. Ωστόσο, ένα καλά ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο θα περιλαμβάνει διάφορα νομίσματα για τη μείωση του συνολικού κινδύνου. Ας ρίξουμε μια ματιά σε μερικά από αυτά.
Νομίσματα πληρωμών
Τη σημερινή εποχή, είναι δύσκολο να βρούμε νέα νομίσματα που αφορούν κυρίως πληρωμές. Αλλά αν κάνετε μια αναδρομή στη γέννηση των κρυπτονομισμάτων, τα περισσότερα έργα ήταν συστήματα μεταφοράς αξίας. Το Bitcoin είναι το πιο διαδεδομένο παράδειγμα αλλά έχουμε και τα Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) και Litecoin (LTC), μεταξύ άλλων. Αυτά τα νομίσματα είναι η πρώτη γενιά κρυπτονομισμάτων που υπήρχαν πριν από το Ethereum και τις έξυπνες συμβάσεις.
Stablecoin
Ένα stablecoin προσπαθεί να παρακολουθήσει ένα πρωτογενές στοιχείο ενεργητικού, όπως ένα νόμισμα παραστατικού χρήματος ή ένα πολύτιμο μέταλλο. Για παράδειγμα, το BUSD, κλειδώνει το δολάριο ΗΠΑ με τα αποθεματικά που ορίζονται σε αναλογία 1:1. Το PAX Gold (PAXG) χρησιμοποιεί το ίδιο σύστημα, αλλά συνδέει το νόμισμα με την τιμή μιας ουγγιάς χρυσού που διατηρείται σε αποθέματα. Αν και τα stablecoin δεν παρέχουν απαραίτητα μεγάλες αποδόσεις, φέρουν επάξια το όνομά τους και παρέχουν σταθερότητα.
Η αγορά κρυπτονομισμάτων είναι ασταθής, επομένως είναι χρήσιμο να έχετε κάτι στο χαρτοφυλάκιό σας που διατηρεί την αξία του. Εάν το stablecoin κλειδώνει κάτι έξω από το οικοσύστημα κρύπτο, η πτώση της αγοράς κρύπτο δεν θα πρέπει να το επηρεάσει. Αν θέλετε να μεταφέρετε token από ένα έργο, μπορείτε να τα μεταφέρετε γρήγορα σε ένα stablecoin που υποστηρίζεται από δολάρια όπως το BUSD για να διαφυλάξετε τα κέρδη σας. Η μετατροπή σε παραστατικό χρήμα είναι μια χρονοβόρα διαδικασία από τη συναλλαγή stablecoin.
Token ασφαλείας
Όπως κάθε τυπικός τίτλος, ένα token ασφαλείας μπορεί να αντιπροσωπεύει διάφορα. Θα μπορούσε να είναι μετοχική αξία σε μια εταιρεία, ένα ομόλογο που εκδόθηκε από ένα έργο ή ακόμα και δικαιώματα ψήφου. Οι τίτλοι έχουν ουσιαστικά ψηφιοποιηθεί και έχουν εισαχθεί στο blockchain, πράγμα που σημαίνει ότι, ως επί το πλείστον, εμπίπτουν στους ίδιους κανονισμούς. Για αυτόν τον λόγο, τα token ασφαλείας βρίσκονται στη δικαιοδοσία των τοπικών ρυθμιστικών αρχών και πρέπει να περάσουν από μια νομική διαδικασία πριν από την έκδοσή τους.
Βοηθητικά token
Ένα βοηθητικό token ενεργεί ως το κλειδί σε μια υπηρεσία ή προϊόν. Για παράδειγμα, το BNB και το ETH είναι βοηθητικά token. Μεταξύ άλλων, μπορείτε να τα χρησιμοποιήσετε για να πληρώσετε προμήθειες συναλλαγών όταν αλληλεπιδράτε με αποκεντρωμένες εφαρμογές (dApp). Πολλά έργα εκδίδουν τα δικά τους βοηθητικά token για να συγκεντρώσουν κεφάλαια σε μια προσφορά νομίσματος. Η αξία του token θα πρέπει, θεωρητικά, να έχει άμεση σχέση με την αξία της ωφέλειάς του.
Token διακυβέρνησης
Αν έχετε token διακυβέρνησης, μπορείτε να αποκτήσετε δικαίωμα ψήφου σε ένα έργο και ακόμη και ένα μερίδιο των εσόδων. Είναι περισσότερο πιθανό να βρείτε αυτά τα token σε πλατφόρμες αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) όπως η PancakeSwap, η Uniswap ή η SushiSwap. Όπως και τα βοηθητικά token, η αξία των token διακυβέρνησης σχετίζεται άμεσα με την επιτυχία του υποκείμενου έργου.
Χρηματοοικονομικά προϊόντα κρύπτο
Ένα χαρτοφυλάκιο δεν χρειάζεται να αποτελείται από διαφορετικά νομίσματα. Τα χρηματοοικονομικά προϊόντα κρύπτο μπορούν να βοηθήσουν στη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας ακόμη περισσότερο. Σκεφτείτε το λίγο σαν μια επένδυση σε κρατικά ομόλογα, ETF ή αμοιβαία κεφάλαια αντί να διαθέτετε μετοχές. Υπάρχει ένας τεράστιος αριθμός προϊόντων στα οποία μπορείτε να επενδύσετε σε διαφορετικά blockchain και dApp.
Αν δεν ξέρετε πολλά γύρω από το θέμα, η Binance προσφέρει μια ποικιλία χρηματοοικονομικών προϊόντων. Για να τα δείτε, συνδεθείτε στον λογαριασμό σας στην Binance και περιηγηθείτε στην ενότητα [Χρηματοδότηση]. Όλα αυτά τα προϊόντα ενέχουν διαφορετικά επίπεδα κινδύνου, επομένως βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε τους μηχανισμούς λειτουργίας τους, πριν αναλάβετε κινδύνους.
Πώς γίνεται η δημιουργία ενός καλά ισορροπημένου χαρτοφυλακίου κρύπτο
Κάθε επενδυτής θα έχει τις δικές του ιδέες για το τι είναι ένα καλά ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο κρύπτο. Σε κάθε περίπτωση, ακολουθούν ορισμένοι γενικοί κανόνες που αξίζει να ληφθούν υπόψη:
1. Διαχωρίστε το χαρτοφυλάκιό σας σε επενδύσεις υψηλού, μεσαίου και χαμηλού κινδύνου και δώστε τους κατάλληλους συντελεστές στάθμισης. Ένα χαρτοφυλάκιο που περιέχει σε μεγάλο ποσοστό επενδύσεις υψηλού κινδύνου σίγουρα δεν είναι ισορροπημένο. Μπορεί να έχει την ευκαιρία να σας προσφέρει μεγαλύτερα κέρδη αλλά μπορεί επίσης να προκαλέσει τεράστιες απώλειες. Το προφίλ κινδύνου σας θα καθορίσει τι είναι καλύτερο για εσάς, αλλά θα πρέπει να υπάρχει ένα μείγμα.
2. Εξετάστε το ενδεχόμενο να διατηρήσετε μερικά stablecoin για να βοηθήσετε στην παροχή ρευστότητας για το χαρτοφυλάκιό σας. Τα Stablecoin είναι το κλειδί για πολλές πλατφόρμες DeFi και μπορούν να σας βοηθήσουν να κλειδώσετε γρήγορα και εύκολα κέρδη ή να βγείτε από μια θέση.
3. Κάντε εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου σας εάν χρειάζεται. Η αγορά κρύπτο είναι πολύ ασταθής και οι αποφάσεις σας θα πρέπει να αλλάζουν ανάλογα με την τρέχουσα κατάσταση.
4. Κάντε κατανομή νέων κεφαλαίων στρατηγικά, για να αποφύγετε την επιβάρυνση ενός τομέα του χαρτοφυλακίου σας. Εάν είχατε μεγάλα κέρδη πρόσφατα από ένα νόμισμα, μπορεί να είναι δελεαστικό να ρίξετε εκεί κι άλλα χρήματα. Μην αφήνετε την απληστία να υπερισχύσει και σκεφτείτε πού μπορείτε να αξιοποιήσετε καλύτερα τα χρήματα.
5. Κάντε τη δική σας έρευνα. Δεν μπορείτε να αψηφήσετε αυτήν την τυπική συμβουλή. Επενδύετε τα δικά σας χρήματα, επομένως μην βασίζεστε μόνο στις συμβουλές άλλων. Για συμβουλές σχετικά με το πώς μπορείτε να εντοπίσετε πιθανές απάτες, ανατρέξτε στην ενότητα 5 Συχνές απάτες κρυπτονομισμάτων και πώς να τις αποφύγετε.
6. Επενδύστε μόνο ό,τι έχετε την πολυτέλεια να χάσετε. Το χαρτοφυλάκιό σας δεν είναι σωστά ισορροπημένο, εάν σας προκαλεί άγχος. Οι θέσεις σας δεν πρέπει να σας προκαλούν σοβαρές συνέπειες σε περίπτωση που τα πράγματα πάνε πολύ στραβά.
Ιχνηλάτες χαρτοφυλακίου κρύπτο
Ο ιχνηλάτης χαρτοφυλακίου είναι ένα πρόγραμμα ή μια υπηρεσία που σας επιτρέπει να παρακολουθείτε τις κινήσεις των περιουσιακών σας στοιχείων. Μπορείτε να δείτε πώς η τρέχουσα κατανομή σας ταιριάζει με τους μακροπρόθεσμους στόχους σας και να παρακολουθείτε την πρόοδό σας. Ακολουθούν μερικά παραδείγματα που μπορεί να θέλετε να εξετάσετε:
CoinMarketCap
Το CoinMarketCap είναι ένας εξαιρετικά δημοφιλής ιχνηλάτης τιμών που έχει αναπτύξει τη δική του λειτουργία χαρτοφυλακίου. Ο ιχνηλάτης χαρτοφυλακίου διατίθεται δωρεάν σε σταθερούς υπολογιστές και φορητές συσκευές. Για να χρησιμοποιήσετε έναν ιχνηλάτη χαρτοφυλακίου, πρέπει να προσθέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία με μη αυτόματο τρόπο αφού δεν συνδέετε με το πορτοφόλι σας ή με κάποιο ανταλλακτήριο. Επίσης, υπάρχει η επιλογή να προσθέσετε τις τιμές με τις οποίες τα αγοράσατε για να παρακολουθείτε με ακρίβεια τα κέρδη σας.
CoinGecko
Το CoinGecko είναι κυρίως γνωστό για την παρακολούθηση τιμών κρυπτονομισμάτων, αλλά έχει και επιλογή χαρτοφυλακίου. Είναι δωρεάν και διαθέσιμο στο πρόγραμμα περιήγησης ή στη φορητή συσκευή σας. Εάν είστε ήδη τακτικός χρήστης του CoinGecko, αξίζει να δοκιμάσετε και τον ιχνηλάτη.
Delta
Η Delta είναι μια εφαρμογή για κινητά που σας επιτρέπει να βλέπετε ταυτόχρονα το χαρτοφυλάκιο κρύπτο σας και τις παραδοσιακές επενδύσεις σας. Μπορεί να συνδεθεί με 20 ανταλλακτήρια και μια ποικιλία πορτοφολιών, συμπεριλαμβανομένου του πορτοφολιού Binance. Υπάρχει δωρεάν έκδοση και επί πληρωμή έκδοση, αλλά δεν μπορείτε να κάνετε συναλλαγές εντός της εφαρμογής.
Συμπεράσματα
Ένα μεγάλο μέρος της αγοράς κρυπτονομισμάτων εξαρτάται από την κατάσταση του Bitcoin. Αλλά αυτός δεν είναι λόγος να μην ισορροπήσετε το χαρτοφυλάκιό σας. Διάφορες επενδύσεις κρύπτο μπορούν να αντισταθμίσουν ορισμένες από τις ζημίες που προκύπτουν με κάποια κατάρρευση του Bitcoin, επομένως αξίζει πάντα να υπάρχει ένας βαθμός διαφοροποίησης. Να θυμάστε ότι η εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου έχει περισσότερα θετικά από τη διατήρηση διάφορων νομισμάτων. Η στρατηγική θα βοηθήσει πολύ στη δημιουργία ενός κατάλληλου χαρτοφυλακίου για την ανοχή σας στον κίνδυνο.