Gerai subalansuoto kriptovaliutų portfelio sukūrimas
Pradžia
Straipsniai
Gerai subalansuoto kriptovaliutų portfelio sukūrimas

Gerai subalansuoto kriptovaliutų portfelio sukūrimas

Paskelbta Jul 12, 2021Naujinta Aug 24, 2023
9m

Trumpai

Kriptovaliutų portfelio balansavimas smarkiai nesiskiria nuo tradicinio portfelio balansavimo. Galite lengvai sumažinti bendrą riziką pagal savo profilį ir investavimo strategiją. Norint pradėti, tereikia diversifikuoti savo investicijas į skirtingas kriptovaliutas.

Diversifikavimo laipsnis yra diskusijų tema, nes abi pusės gali nurodyti savus pranašumus ir trūkumus. Tačiau paprastai sutinkama, kad tam tikro lygio diversifikacija yra naudinga. Investicijoms kylančią riziką galite sumažinti laikydami skirtingas kriptovaliutas (įskaitant stabilios vertės kriptovaliutas) ir reguliariai perbalansuodami savo išteklių paskirstymą.

Norėdami palengvinti savo portfelio valdymą, galite naudoti trečiosios šalies portfelio stebėjimo priemonę arba rankiniu būdu fiksuoti savo sandorius skaičiuoklėje. Kai kurios stebėjimo priemonės gali būti susietos su jūsų asmeninėmis piniginėmis ir kriptovaliutų biržomis, dėl to procesas tampa patogesnis ir efektyvesnis.

Įvadas

Pradėti investuoti į kriptovaliutas yra taip pat paprasta, kaip nusipirkti pirmąjį bitkoiną (BTC), eterį (ETH) ar bet kurią kitą kriptovaliutą. Vieni investuotojai renkasi pirkti ir laikyti didžiausias kriptovaliutas, o kiti nusprendžia eksperimentuoti su altkoinais. Kuris būdas yra geriausias? Labiau tikėtina, kad pasieksite sėkmės, atidžiai apgalvoję savo išteklių paskirstymą ir reguliariai subalansavę kriptovaliutų portfelį. Atsižvelgiant į rizikos toleranciją, tai galima padaryti keliais būdais. Subalansuoti savo portfelį nesudėtinga, o rezultatai gali tikrai atsipirkti.

Kas yra kriptovaliutų portfelis?

Kriptovaliutų portfelis yra investuotojo ar prekybininko turimų kriptovaliutų rinkinys. Portfeliai paprastai apima daugybę įvairių išteklių, įskaitant altkoinus ir kriptovaliutų finansinius produktus. Jie yra gana panašūs į tradicinį investicijų portfelį, išskyrus tai, kad laikotės vienos išteklių klasės. Galite stebėti savo kriptovaliutų portfelį rankiniu būdu naudodami skaičiuoklę arba specializuotus įrankius ir programinę įrangą, skirtą laikomoms lėšoms ir pelnui apskaičiuoti. Gera portfelio stebėjimo priemonė gali būti labai naudinga. Stebėjimo priemonės yra būtinos dienos prekybininkams ir kitiems trumpalaikiams prekybininkams, tačiau taip pat suteikia vertę ilgalaikiams investuotojams ir besilaikantiems HODL strategijos.

Kas yra išteklių paskirstymas ir diversifikavimas?

Kurdami investicijų portfelį, turėtumėte būti susipažinę su išteklių paskirstymo ir diversifikavimo sąvokomis. Išteklių paskirstymas reiškia investavimą į skirtingas turto klases (pvz., kriptovaliutas, akcijas, obligacijas, tauriuosius metalus, grynuosius pinigus ir kt.). Diversifikavimas susijęs su jūsų investicinių lėšų paskirstymu skirtingiems ištekliams ar sektoriams. Pavyzdžiui, galite diversifikuoti savo akcijų portfelį investuodami į skirtingas pramonės šakas, pvz., žemės ūkį, technologijas, energiją ir sveikatos apsaugą. Abi šios strategijos sumažina bendrą riziką.

Techniškai kriptovaliutos yra atskira išteklių klasė. Tačiau kriptovaliutų portfelį galite diversifikuoti pagal produktus, virtualiąsias monetas ir žetonus, skirtus skirtingiems tikslams ir naudojimo atvejams. Pavyzdžiui, galite paskirstyti savo portfelį taip: 40 % bitkoinų, 30 % stabilios vertės kriptovaliutų, 15 % NFT ir 15 % altkoinų. Norėdami išsamiau panagrinėti temą, peržiūrėkite straipsnį „Išteklių paskirstymo ir diversifikavimo paaiškinimas“.

Koncentruoti ir diversifikuoti kriptovaliutų portfeliai 

Daugelis pataria, kad kriptovaliutų portfelis turi būti diversifikuotas. Nors investuotojams tai yra standartas, kapitalo paskirstymas įvairiems ištekliams turi pranašumų ir trūkumų. Kaip jau minėjome, diversifikuotas portfelis sumažina bendrą ir nepastovumo keliamą riziką. Nuostolius galima kompensuoti pelnu ir išlaikyti stabilią poziciją. Jūsų portfelis taip pat turi daugiau galimybių padidinti turtą iš kiekvienos jums priklausančios virtualiosios monetos. Ne kiekviena investicija bus sėkminga, tačiau, tinkamai paskirstę išteklius ir diversifikavę, ilgainiui turėsite didesnę galimybę gauti pelno.

Tačiau kuo labiau diversifikuotas jūsų portfelis, tuo geriau jis atspindės bendrą rinką. Dauguma prekybininkų ir investuotojų siekia kuo labiau padidinti turtą rinkoje. Labai diversifikuotas portfelis duos mažesnę grąžą nei sėkmingas koncentruotas portfelis. Prastų veiklos rezultatų išteklius gali atsverti generuojantieji didelį pelną.

Be to, diversifikuoto portfelio valdymas reikalauja daugiau laiko ir tyrimų. Norėdami patikimai investuoti, turėtumėte suprasti, ką perkate. Turint didelį portfelį, mažėja tikimybė viską suprasti. Jei jūsų portfelis apima kelias skirtingas blokų grandines, norint pasiekti savo išteklius jums taip pat gali tekti naudotis keliomis piniginėmis ir biržomis. Diversifikuoti ar nediversifikuoti – sprendžiate jūs, tačiau šiek tiek diversifikuoti rekomenduojama visada.

Skirtingos kriptovaliutų rūšys

Bitkoinas yra žinomiausia kriptovaliuta ir didžiausia pagal rinkos kapitalizaciją. Tačiau gerai subalansuotas portfelis apims įvairias virtualiąsias monetas, kad bendra rizika būtų mažesnė. Peržvelkime keletą iš jų.

Virtualiųjų monetų naudojimas mokėjimams

Šiandien sunku rasti naujų virtualiųjų monetų, kurios pirmiausia būtų skirtos mokėjimams. Tačiau kriptovaliutų atsiradimo pradžioje daugelis projektų buvo vertės perdavimo sistemos. Bitkoinas yra geriausiai žinomas pavyzdys, tačiau turime Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC) ir kitų. Šios virtualiosios monetos yra pirmosios kartos kriptovaliutos, kurios pasirodė dar prieš Ethereum ir išmaniuosius sandorius.

Stabilios vertės kriptovaliutos

Stabilios vertės kriptovaliuta stengiamasi sekti užtikrinamąjį turtą, tokį kaip dekretiniai pinigai arba brangieji metalai. Pavyzdžiui, USDT yra susieti su JAV dolerių rezervais nustatytu 1:1 santykiu. PAX Gold (PAXG) naudoja tą pačią sistemą, tačiau sieja virtualiąją monetą su vienos grynos trojos aukso, laikomo rezervuose, uncijos kaina. Nors stabilios vertės kriptovaliutos nebūtinai suteikia didelę grąžą, jos atitinka savo pavadinimą ir yra stabilios.

Kriptovaliutų rinka yra nepastovi, todėl naudinga turėti savo portfelyje tai, kas išlaiko savo vertę. Jei stabilios vertės kriptovaliuta yra susieta su kuo nors už kriptovaliutų ekosistemos ribų, kriptovaliutų rinkos nuosmukis neturėtų jos paveikti. Jei norite perkelti žetonus iš projekto, galite greitai perkelti juos į doleriais apsaugotą stabilios vertės kriptovaliutą, pvz., USDT, kad apsaugotumėte savo pelną. Konvertavimas į dekretinius pinigus yra daug ilgesnis procesas nei prekyba stabilios vertės kriptovaliuta.

Vertybinių popierių pobūdžio žetonai

Kaip ir tradiciniai vertybiniai popieriai, vertybinių popierių pobūdžio žetonas gali atstovauti daugeliui dalykų. Tai gali būti kapitalas įmonėje, projekto išleista obligacija arba net balsavimo teisės. Vertybiniai popieriai buvo efektyviai skaitmenizuoti ir įtraukti į blokų grandinę, tai reiškia, kad jiems daugeliu atvejų taikomos tos pačios taisyklės. Dėl šios priežasties vertybinių popierių pobūdžio žetonai patenka į vietinių reguliuotojų jurisdikciją ir prieš išdavimą su jais reikia atlikti teisines procedūras.

Paslaugų žetonai

Paslaugų žetonas veikia kaip raktas į paslaugą ar produktą. Pavyzdžiui, BNB ir ETH abu yra paslaugų žetonai. Be kitų dalykų, galite juos naudoti mokėdami sandorio mokesčius, atlikdami veiksmus decentralizuotose programose (DApp). Daugelio projektų metu išleidžiami savi paslaugų žetonai, siekiant surinkti lėšų pasiūlius virtualiąją monetą. Žetono vertė teoriškai turėtų būti tiesiogiai susijusi su jo paslaugų verte.

Valdymo žetonai

Laikydami valdymo žetonus, galite gauti balsavimo teisę projekte ir net dalį pajamų. Šiuos žetonus greičiausiai rasite decentralizuotų finansų (DeFi) platformose, tokiose kaip PancakeSwap, Uniswap arba SushiSwap. Panašiai kaip paslaugų žetonų, valdymo žetono vertė yra tiesiogiai susijusi su pagrindinio projekto sėkme.

Finansiniai kriptovaliutų produktai

Portfelis neturi būti sudarytas tik iš įvairių virtualiųjų monetų. Finansiniai kriptovaliutų produktai gali padėti dar labiau diversifikuoti jūsų portfelį. Pagalvokite apie tai kaip apie investavimą į vyriausybės obligacijas, ETF arba investicinius fondus, o ne tik kaip apie akcijų laikymą. Yra daugybė produktų, į kuriuos galite investuoti įvairiose blokų grandinėse ir DApp.

Gerai subalansuoto kriptovaliutų portfelio sukūrimas

Kiekvienas investuotojas ar prekybininkas turės savo idėjų apie tai, kas sudaro gerai subalansuotą kriptovaliutų portfelį. Tačiau verta žinoti keletą bendrų taisyklių.

1. Padalykite savo portfelį į didelės, vidutinės ir mažos rizikos investicijas ir suteikite joms atitinkamus svorius. Portfelis, kuriame yra didelė dalis didelės rizikos investicijų, tikrai nėra subalansuotas. Jis gali duoti didesnį turto padidėjimą, bet taip pat gali atnešti didelių nuostolių. Jūsų rizikos profilis lems, kas jums geriausia, tačiau turėtų būti tam tikras derinys.

2. Apsvarstykite galimybę laikyti šiek tiek stabilios vertės kriptovaliutų, kad lengviau užtikrintumėte likvidumą savo portfelyje. Stabilios vertės kriptovaliutos yra raktas į daugelį DeFi platformų ir gali padėti jums greitai ir lengvai užfiksuoti pelną arba pasitraukti iš pozicijos.

3. Jei reikia, perbalansuokite savo portfelį. Kriptovaliutų rinka yra labai nepastovi, todėl jūsų sprendimai turėtų keistis atsižvelgiant į esamą situaciją.

4. Strategiškai paskirstykite naują kapitalą, kad nepervertintumėte nė vienos savo portfelio srities. Jei neseniai iš vienos monetos gavote daug pelno, gali kilti pagunda jai skirti daugiau pinigų. Neleiskite godumui sutrukdyti ir pagalvokite, kur galėtumėte geriau panaudoti pinigus.

5. Atlikite savo tyrimą. Geresnio už šį klasikinį patarimą nerasite. Investuojate savo pinigus, todėl nepasikliaukite vien kitų patarimais. Norėdami gauti patarimų, kaip atpažinti galimus sukčiavimo būdus, žr. straipsnį „5 įprasti su kriptovaliutomis susiję sukčiavimo būdai ir kaip jų išvengti“. 

6. Rizikuokite tik tuo, ką galite sau leisti prarasti. Jūsų portfelis nėra tinkamai subalansuotas, jei dėl jo jaučiate įtampą. Jūsų pozicijos neturėtų sukelti rimtų pasekmių, jei viskas klostytųsi labai blogai.

Kriptovaliutų portfelio stebėjimo priemonės

Portfelio stebėjimo priemonė yra programa arba paslauga, leidžianti stebėti turimų lėšų judėjimą. Galite matyti, kaip dabartinis paskirstymas atitinka ilgalaikius tikslus, ir stebėti pažangą. Toliau pateikiami keli pavyzdžiai, kuriuos galite apsvarstyti.

CoinMarketCap

CoinMarketCap yra labai populiari kainų stebėjimo priemonė, turinti savo portfelio funkciją. Portfelio stebėjimo priemonė yra prieinama nemokamai tiek kompiuteriuose, tiek mobiliuosiuose įrenginiuose. Norint naudoti portfelio stebėjimo priemonę, reikia rankiniu būdu pridėti ją prie turimų lėšų, nes ji nesijungia prie jūsų piniginės ar biržos. Taip pat galite pridėti pirkimo kainas, kad galėtumėte tiksliai stebėti savo pelną.

CoinGecko 

CoinGecko labiausiai pagarsėjo savo kriptovaliutų kainų stebėjimo funkcija, tačiau ji turi ir portfelio parinktį. Naudotis ja galima nemokamai naršyklėje arba mobiliajame įrenginyje. Jei jau reguliariai naudojate CoinGecko, stebėjimo priemonę taip pat verta išbandyti.

Baigiamosios mintys

Didelė dalis kriptovaliutų rinkos priklauso nuo bitkoino būklės. Tačiau tai nėra priežastis nebalansuoti savo portfelio. Investicijos į įvairias kriptovaliutas gali kompensuoti dalį nuostolių, kurie atsiranda nukritus bitkoino vertei, todėl visada verta šiek tiek diversifikuoti investicijas. Atminkite, kad portfelio subalansavimas apima daug daugiau nei tik skirtingų virtualiųjų monetų laikymą. Tam tikra strategija padės sukurti tinkamą portfelį, atsižvelgiant į jūsų rizikos toleranciją.

Papildoma literatūra

Atsakomybės atsisakymas ir įspėjimas apie riziką: šis turinys jums pateikiamas „toks, koks yra“ tik bendro informavimo ir švietimo tikslais, jis nesuteikia jokios garantijos ir nieko neteigia. Šis tekstas neturėtų būti suprantamas kaip finansinis, teisinis ar kitoks patarimas, taip pat nesiekiama rekomenduoti įsigyti kokį nors konkretų produktą ar paslaugą. Turėtumėte patys kreiptis patarimo į atitinkamus profesionalius patarėjus. Jei straipsnį pateikė trečiosios šalies bendraautoris, atkreipkite dėmesį, kad išsakytos nuomonės priklauso trečiosios šalies bendraautoriui ir nebūtinai atspindi Binance Academy nuomonę. Daugiau informacijos rasite perskaitę visą atsakomybės atsisakymą čia. Skaitmeninių išteklių kainos gali būti nepastovios. Jūsų investicijos vertė gali sumažėti arba padidėti, o investuotos sumos galite ir neatgauti. Tik jūs esate atsakingi už savo investicinius sprendimus, o Binance Academy nėra atsakinga už jokius jūsų patirtus nuostolius. Ši medžiaga neturėtų būti suprantama kaip finansinis, teisinis ar profesionalo patarimas. Jei reikia daugiau informacijos, žr. mūsų naudojimo sąlygas ir įspėjimą dėl rizikos.

Binance Sensei
I am powered by ChatGPT and trained with 1,000+ articles and glossary entries from Binance Academy. My responses are provided on an “as is” basis for general information only, without any representation, warranty or guarantee of completeness or accuracy. See full terms and conditions here