Hogyan építhetek fel egy kiegyensúlyozott kriptoportfóliót?
Tartalomjegyzék
Bevezetés
Mi az a kriptoportfólió?
Mit jelent az eszközallokáció és diverzifikáció?
Koncentrált vs. diverzifikált kriptoportfóliók 
Különböző típusú kriptovaluták
Pénzügyi kriptotermékek
Hogyan építhetek fel egy kiegyensúlyozott kriptoportfóliót?
Kriptoportfólió-követők
Záró gondolatok
Hogyan építhetek fel egy kiegyensúlyozott kriptoportfóliót?
Kezdőlap
Cikkek
Hogyan építhetek fel egy kiegyensúlyozott kriptoportfóliót?

Hogyan építhetek fel egy kiegyensúlyozott kriptoportfóliót?

Kezdő
Közzétéve Jul 12, 2021Frissítve Nov 10, 2022
9m

TL;DR

Egy kriptoportfólió kiegyensúlyozása nem sokban különbözik egy hagyományos portfólió kiegyensúlyozásától. Könnyedén csökkentheti általános kockázatát profiljának és befektetési stratégiájának megfelelően. Ehhez mindössze annyi szükséges, hogy egyszerűen diverzifikálja befektetéseit a különböző kriptovaluták között.

A diverzifikáció mértéke kérdéses, mivel mindkét oldalnak vannak előnyei és hátrányai. Azonban az tény, hogy némi diverzifikáció előnyös. Csökkentheti befektetéseinek kockázatát, ha különböző kriptoeszközöket (stabilcoinokat is) birtokol, és ügyel arra, hogy rendszeresen kiegyensúlyozza eszközallokációját.

Portfóliójának könnyebb kezelése érdekében használhat egy harmadik féltől származó portfóliókövető programot, vagy manuálisan rögzítheti tranzakcióit egy táblázatban. Néhány követőprogram összekapcsolható a személyes tárcákkal és kriptotőzsdékkel, ami kényelmesebbé teszi a folyamatot.


Bevezetés

A kriptobefektetés valójában olyan egyszerű, mint az első bitcoin (BTC), ether (ETH) vagy bármely más kriptovaluta megvásárlása. Míg egyes befektetők szívesebben tartják a pénzüket hosszú távon nagyobb kriptovalutákban, mások inkább altcoinokkal kísérleteznek. De mi a legjobb módja ennek? Nagyobb valószínűséggel járhat sikerrel, ha gondosan megtervezi eszközallokációját, és rendszeresen kiegyensúlyozza kriptoportfólióját. Kockázattűrő képességétől függően ennek több módja is lehet. A portfólió kiegyensúlyozása nem nehéz, és az eredmény szó szerint kifizetődhet.

cta


Mi az a kriptoportfólió?

A kriptoportfólió egy befektető vagy kereskedő tulajdonában lévő kriptovaluták gyűjteménye. A portfóliók jellemzően különböző eszközöket tartalmaznak, köztük altcoinokat és kriptopénzügyi termékeket. Nagyon hasonlít egy hagyományos befektetési portfólióhoz, kivéve, hogy egy eszközosztályhoz ragaszkodik. Kriptoportfólióját manuálisan is nyomon követheti egy táblázat segítségével, vagy speciális eszközöket és szoftvereket is használhat eszközeinek és nyereségének kiszámításához. Egy jó portfóliókövető jól jöhet. Az ilyen követők nélkülözhetetlenek a napi kereskedők és más rövid távú kereskedők számára, de a hosszú távú befektetők és a HODLerekszámára is hasznosak lehetnek.


Mit jelent az eszközallokáció és diverzifikáció?

A befektetési portfólió létrehozásához ismernie kell az eszközallokáció és a diverzifikáció fogalmát. Az eszközallokáció a különböző eszközosztályokba történő befektetést jelenti (pl. kriptovaluták, részvények, kötvények, nemesfémek, készpénz stb.). A diverzifikáció a befektetési alapok különböző eszközök vagy szektorok közötti eloszlására vonatkozik. Például diverzifikálhatja részvényállományát azáltal, hogy különböző iparágakba, például a mezőgazdaságba, a technológiába, az energiába és az egészségügybe fektet be. Mindkét stratégia csökkenti az általános kockázatát.

Technikailag a kriptovaluták egyetlen eszközosztályt képviselnek. Egy kriptoportfólióban azonban diverzifikálhatja a különböző célokkal és felhasználási lehetőségekkel bíró termékeket, érméket és tokeneket. Például összeállíthatja úgy a portfólióját, hogy az 40% bitcoinból, 30% stabilcoinból, 15% NFT-ből, és 15% altcoinból tevődik össze. Ha szeretne többet megtudni a témáról, olvassa el a Magyarázat az eszközallokációhoz és diverzifikációhoz című bejegyzésünket.


Koncentrált vs. diverzifikált kriptoportfóliók 

A többség valószínűleg azt mondja, hogy a kriptoportfóliónak diverzifikáltnak kell lennie. Bár a befektetők számára ez a standard, a tőke különböző eszközök között történő elosztásának vannak előnyei és hátrányai. Mint már említettük, a diverzifikált portfólió csökkenti az általános kockázatot és a volatilitást. A veszteségeket ellensúlyozhatják a nyereségek, és stabilan tarthatják a pozícióját. A portfóliójának is több lehetősége van arra, hogy minden érmével nyereséget érjen el. Nem minden befektetés lesz nyerő, de megfelelő eszközallokációval és diverzifikációval nagyobb valószínűséggel fog hosszú távon nyereséget elérni.

Minél diverzifikáltabb azonban a portfóliója, annál jobban követi a piacot. A legtöbb kereskedő és befektető arra törekszik, hogy minél nagyobb nyereséget érjen el. Egy erősen diverzifikált portfólió több átlagos hozamot eredményez, mint egy sikeres koncentrált portfólió. A rosszabbul teljesítő eszközök ellensúlyozhatják a magas jövedelműeket.

A diverzifikált portfólió kezelése több időt és kutatást is igényel. A megalapozott befektetéshez tudnia kell pontosan, hogy mit vásárol. Nagy portfólió esetén kisebb eséllyel tud mindent megérteni. Ha a portfóliója különböző blokkláncokon van, előfordulhat, hogy több tárcát és tőzsdét kell használnia ahhoz, hogy hozzáférjen eszközeihez. A döntés, hogy diverzifikál-e vagy sem, az Öné, de némi diverzifikáció mindig ajánlott.


Különböző típusú kriptovaluták

A Bitcoin a leghíresebb kriptovaluta, és a piaci kapitalizáció alapján a legnagyobb is. Egy jól kiegyensúlyozott portfólió azonban különböző érmékből áll, ezáltal csökkenti az általános kockázatot. Vegyünk át néhányat közülük.

Fizetési érmék

Manapság nehéz olyan új érmét találni, amely elsősorban fizetéssel foglalkozik. De ha visszamegyünk a kriptovaluták születéséig, a legtöbb projekt értékátutalási rendszer volt. A Bitcoin a legismertebb példa, de ott van még többek között a Ripple (XRP), a Bitcoin Cash (BCH) és a Litecoin (LTC). Ezek az érmék első generációs kriptovaluták, amelyek már az Ethereum és az okosszerződések bevezetése előtt megvoltak.

Stabilcoinok

A stabilcoin értéke egy mögöttes eszközt, például egy fiat valutát vagy nemesfémet próbál követni. A BUSD például az amerikai dollárhoz rögzített stabilcoin 1:1 arányban meghatározott tartalékokkal. A PAX Gold (PAXG) ugyanezt a rendszert használja, de az érme értékét egy uncia arany árához kötik. Bár a stabilcoinok nem feltétlenül nyújtanak nagy hozamot, nevükhöz méltóan stabilitást biztosítanak.

A kriptovaluták piaca volatilis, ezért hasznos, ha van valami a portfóliójában, ami megőrzi az értékét. Ha a stabilcoin értéke egy kriptoökoszisztémán kívüli dologhoz van kötve, akkor a kriptopiac visszaesése nem befolyásolhatja azt. Ha ki szeretné venni a tokeneket egy érméből vagy projektből, gyorsan átutalhatja őket egy dollárral fedezett stabilcoinba, például a BUSD-be, hogy megvédje a nyereségét. A fiatra való átváltás sokkal hosszabb folyamat, mint a stabilcoinra való átváltás.

Értékpapír tokenek

A hagyományos értékpapírokhoz hasonlóan egy értékpapír token is sok mindent képviselhet. Ez lehet egy vállalatban való részesedés, egy projekt által kibocsátott kötvény, vagy akár szavazati jog is. Az értékpapírokat gyakorlatilag digitalizálták és a blokkláncra helyezték, ami azt jelenti, hogy többnyire ugyanazok a szabályok vonatkoznak rájuk. Emiatt az értékpapír tokenek a helyi szabályozó hatóságok joghatósága alá tartoznak, és a kibocsátás előtt jogi eljáráson kell átesniük.

Hasznossági tokenek

A hasznossági token egy szolgáltatás vagy termék kulcsaként szolgál. A BNB és az ETH például egyaránt hasznossági tokenek. Többek között tranzakciós díjak kifizetésére is használhatja őket, amikor decentralizált alkalmazásokat (DApps) használ. Számos projekt bocsát ki saját hasznossági tokent, hogy pénzt gyűjtsön érmekibocsátással. A token értékének elméletileg közvetlen kapcsolatban kell állnia a hasznosság értékével.

Irányítói tokenek

Az irányítói tokennel szavazati jogot kaphat egy projektben, és akár a bevételből is részesedhet. Ezeket a tokeneket valószínűleg olyan decentralizált pénzügyi (DeFi) platformokon találja meg, mint a PancakeSwap, Uniswap vagy SushiSwap. A hasznossági tokenekhez hasonlóan az irányítási tokenek értéke közvetlenül a mögöttes projekt sikeréhez kapcsolódik.


Pénzügyi kriptotermékek

A portfóliónak nem csak különböző érmékből kell állnia. A pénzügyi kriptotermékek is segíthetnek még jobban diverzifikálni a portfólióját. Gondoljon erre egy kicsit úgy, mintha államkötvényekbe, ETF-ekbe vagy nyílt befektetési alapokba fektetne ahelyett, hogy csak részvényeket birtokolna. Számtalan mennyiségű termékbe fektethet be a különböző blokkláncokon és DAappokon.

Ha új még a témában, a Binance számos pénzügyi terméket kínál. Ezek megtekintéséhez jelentkezzen be Binance-fiókjába, és nyissa meg a [Pénzügyek] menüpontot. Ezek a termékek különböző kockázati szintekkel rendelkeznek, ezért mielőtt kockázatot vállalna, győződjön meg róla, hogy megértette a működési mechanizmusukat.

binance pénzügyi termékek


Hogyan építhetek fel egy kiegyensúlyozott kriptoportfóliót?

Minden befektetőnek vagy kereskedőnek megvan a saját elképzelése arról, hogy mitől lesz kiegyensúlyozott a kriptoportfólió. Van azonban néhány általános szabály, amit érdemes figyelembe venni:

1. Ossza fel portfólióját magas, közepes és alacsony kockázatú befektetések között megfelelő súlyozás mellett. Egy olyan portfólió, amely nagy arányban tartalmaz magas kockázatú befektetéseket, határozottan nem kiegyensúlyozott. Lehet, hogy nagyobb nyereséget hozhat, de hatalmas veszteségeket is okozhat. A kockázati profilja határozza meg, hogy mi a legjobb az Ön számára, de bizonyos mértékű változatosság szükséges lehet.

2. Néhány stabilcoin likviditást biztosíthat a portfóliójának. A stabilcoinok számos DeFi platform kulcsát jelentik, és segítségükkel gyorsan és egyszerűen biztosíthatja nyereségét vagy kiléphet egy pozícióból.

3. Szükség esetén állítsa újra egyensúlyba portfólióját. A kriptopiac nagyon ingadozó, és a döntései az aktuális helyzettől függően változhatnak.

4. Az új tőkét stratégiailag ossza el, hogy elkerülje a portfólió bármelyik területének túlsúlyba kerülését. Ha az utóbbi időben nagy nyereséget ért el egy érmével, csábító lehet, hogy még több pénzt pumpáljon bele. Ne engedjen a kapzsiságnak, helyette gondolkodjon el azon, hogy hol tudná jobban elhelyezni a pénzt.

5. Végezzen kutatást. Ezt a klasszikus tanácsot tényleg nem lehet felülmúlni. Ön a saját pénzét fekteti be, ezért ne hagyatkozzon kizárólag mások tanácsaira. A potenciális csalások kiszűrésére vonatkozó tippekért lásd: 5 gyakori kriptovaluta-csalás és elkerülésük. 

6. Csak akkora összeget fektessen be, amely elvesztését megengedheti magának. A portfóliója nem megfelelően kiegyensúlyozott, ha stresszt kelt Önben. Pozícióinak nem szabad komoly következményeket okozniuk, akkor sem ha a dolgok szörnyen rosszul alakulnak.

cta


Kriptoportfólió-követők

A portfóliókövető olyan program vagy szolgáltatás, amely lehetővé teszi, hogy nyomon kövesse eszközei mozgását. Láthatja, hogy a jelenlegi allokációja hogyan viszonyul a hosszú távú céljaihoz, és nyomon követheti a fejlődését. Íme néhány példa, amelyet érdemes megfontolni:

CoinMarketCap

A CoinMarketCap egy rendkívül népszerű árfolyamkövető, amely kifejlesztette saját portfólió funkcióját is. A portfóliókövető ingyenesen elérhető asztali és mobil eszközökön. A portfóliókövető használatához manuálisan kell hozzáadnia eszközeit, mivel nem csatlakozik a tárcájához vagy a tőzsdéhez. Lehetőség van arra is, hogy a nyereség pontos nyomon követése érdekében hozzáadja az árfolyamot, amelyen vásárolt.

CoinGecko 

A CoinGecko elsősorban a kriptovaluták árfolyamkövetéséről ismert, de van portfólió opciója is. Használata ingyenes, és elérhető a böngészőjén vagy mobileszközén is. Ha már rendszeres CoinGecko felhasználó, a követési funkció is megér egy próbát.

Delta

A Delta egy olyan mobilalkalmazás, amely lehetővé teszi, hogy egyszerre tekintse meg kriptoportfólióját és hagyományos befektetéseit. 20 tőzsdéhez és számos tárcához, köztük a Binance-hez is csatlakoztatható. Van ingyenes és fizetős verzió is, de az alkalmazáson belül nem lehet kereskedni.


Záró gondolatok

A kriptopiac nagy része a Bitcoin állapotától függ. De ez nem ok arra, hogy ne egyensúlyozza ki portfólióját. A változatos kriptobefektetések ellensúlyozhatják a Bitcoin összeomlásával járó veszteségek egy részét, ezért mindig érdemes diverzifikálni. Ne feledje, hogy a portfólió kiegyensúlyozása nem csak a különböző érmék birtoklásáról szól. Egy kis stratégia sokat segíthet az Ön kockázattűrésének megfelelő portfólió kialakításában.