Жақсы теңдестірілген криптовалютасы портфолиосын құру әдісі
Басты бет
Мақалалар
Жақсы теңдестірілген криптовалютасы портфолиосын құру әдісі

Жақсы теңдестірілген криптовалютасы портфолиосын құру әдісі

Бастаушы
Жарияланды Jul 12, 2021Жаңартылды Aug 24, 2023
9m

TL; DR

Криптовалюта портфолиосын теңдестірудің дәстүрлі портфолионы теңдестіруден айырмашылығы жоқ. Портфолиоңыз бен инвестициялық стратегияңызға сәйкес жалпы тәуекеліңізді оңай азайта аласыз. Бастау үшін қажет нәрсе – инвестицияларыңызды әртүрлі криптовалюталар арасында әртараптандыру.

Сіз қаншалықты әртараптандырасыз, бұл пікірталас тудырады, өйткені екі жақтың да жақсы және жаман тұстары бар. Дегенмен кейбір әртараптандырудың пайдалы екендігі жалпы қабылданған. Әртүрлі криптоактивтерді (соның ішінде стейблкоиндарды) ұстап, активтерді бөлуді жүйелі түрде теңгерімдеуді қамтамасыз ету арқылы инвестицияларыңыздың тәуекелін азайта аласыз.

Портфолиоңызды басқаруды жеңілдету үшін үшінші тарап портфолио трекерін пайдалануға немесе транзакцияларды электрондық кестеге қолмен жазуға болады. Процесті ыңғайлы ету үшін кейбір трекерлерді жеке әмияндарыңызбен және криптовалюта биржаларымен байланыстыруға болады.

Кіріспе

Криптовалюталарға инвестициялауды бастау бірінші биткоин (BTC), эфир (ETH) немесе кез келген басқа криптовалюта сатып алу сияқты оңай. Кейбір инвесторлар ең үлкен криптовалюталарды сатып алып, сақтауды қаласа, басқалары альткоиндармен тәжірибе жасауды таңдайды. Бірақ мұны істеудің ең жақсы жолы қандай? Активтерді бөлу туралы мұқият ойланып, криптовалюта портфолиоңызды үнемі теңестіру арқылы табысқа жету ықтималдығы жоғары. Тәуекелге төзімділікке байланысты мұны істеудің бірнеше жолы бар. Портфолиоңызды теңдестіру қиын емес, ал нәтижелер қайтарымды болады.

Криптовалюта портфолиосы дегеніміз не?

Криптовалюталар портфолиосы – инвестор немесе трейдер иелігіндегі криптовалюталардың жиынтығы. Портфолиолар әдетте әртүрлі активтерді, соның ішінде альткоиндер мен криптовалюта қаржылық өнімдерін қамтиды. Бұл дәстүрлі инвестициялық портфолиоға өте ұқсас, бірақ тек бір актив класын ұстанатын болуыңыз керек. Криптовалюта портфолиоңызды электрондық кесте арқылы қолмен бақылай аласыз немесе активтеріңіз бен пайдаңызды есептеу үшін арнайы құралдар мен бағдарламалық құралды пайдалана аласыз. Жақсы портфолио трекері пайдалы болуы мүмкін. Трекерлер күнделікті трейдерлер мен басқа да қысқа мерзімді трейдерлер үшін өте маңызды, бірақ сонымен бірге ұзақ мерзімді инвесторлар мен ходлерлер үшін де құндылық береді.

Активтерді тарату және әртараптандыру дегеніміз не?

Инвестициялық портфолионы құру кезінде сіз активтерді бөлу және әртараптандыру ұғымдарымен таныс болуыңыз керек. Активтерді тарату активтердің әртүрлі кластарына (мысалы, криптовалюталар, акциялар, облигациялар, бағалы металдар немесе қолма-қол ақша, т.б.) инвестициялауды білдіреді. Әртараптандыру инвестициялық қорларды әртүрлі активтер немесе секторлар бойынша бөлуді білдіреді. Мысалы, ауыл шаруашылығы, технология, энергетика және денсаулық сақтау сияқты әртүрлі салаларға инвестиция салу арқылы акцияларды әртараптандыруға болады. Бұл стратегиялардың екеуі де жалпы тәуекеліңізді азайтады.

Техникалық тұрғыдан криптовалюталар бір актив класы болып табылады. Бірақ криптовалюта портфолиосында сіз әртүрлі мақсаттары мен қолдану жағдайлары бар өнімдерге, монеталар мен белгілерге әртараптандыруға болады. Мысалы, портфолиоңызды 40% биткоиндар, 30% стейблкоиндар, 15% NFT және 15% альткоиндар түрінде бөле аласыз. Тақырыпты әрі қарай зерттеу үшін Активтерді бөлу және әртараптандыру түсіндірмесі бөлімін қараңыз.

Шоғырланған және әртараптандырылған криптовалюта портфолиолары 

Кеңес берушілердің көбісі сізге криптографиялық портфолиоңызды әртараптандыру қажеттігін айтады. Бұл инвесторлар үшін стандартты жағдай болғанымен, капиталыңызды әртүрлі активтерге таратудың оң және теріс жақтары бар. Жоғарыда айтқанымыздай, әртараптандырылған портфолио жалпы тәуекелді және құбылмалылықты төмендетеді. Шығындар пайда арқылы өтелуі мүмкін және сіздің позицияңызды тұрақты сақтайды. Сіздің портфолиоңызда сіз иелік ететін әрбір монетадан ақша табуға көбірек мүмкіндіктер бар. Әрбір инвестиция жеңімпаз бола бермейді, бірақ активтерді дұрыс бөлу және әртараптандыру арқылы ұзақ мерзімді перспективада пайда табу ықтималдығы жоғары.

Дегенмен портфолиоңыз неғұрлым әртараптандырылған болса, ол жалпы нарықты соғұрлым жақсырақ қадағалайды. Көптеген трейдерлер мен инвесторлар нарықты үлкен табыстармен жеңуге тырысады. Әртараптандыру деңгейі жоғары портфолионың кірісі сәтті шоғырланған портфолиоға қарағанда орташа. Нашар жұмыс істейтін активтер жоғары табыс табушылардың балансын теңестіре алады.

Сонымен қатар әртараптандырылған портфолионы басқару көп уақыт пен зерттеуді қажет етеді. Дұрыс инвестициялау үшін не сатып алатыныңызды түсінуіңіз керек. Үлкен портфолиомен барлығын түсіну мүмкіндігі төмендейді. Егер портфолиоңыз әртүрлі блокчейндерде болса, активтеріңізге қол жеткізу үшін бірнеше әмиян мен биржаны пайдалану қажет болуы мүмкін. Әртараптандыру немесе оны орындамауды өзіңіз шешесіз, бірақ ішінара әртараптандыруға әрқашан кеңес беріледі.

Криптовалюталардың алуан түрлері

Биткоин – ең танымал криптовалюта және нарық капиталы бойынша ең ірісі. Дегенмен жақсы теңдестірілген портфолио жалпы тәуекелді азайту үшін әртүрлі монеталар таңдауын қамтиды. Солардың кейбіріне тоқталайық.

Төлем монеталары

Қазіргі уақытта, ең алдымен, төлемдермен айналысатын жаңа монеталарды табу қиын. Бірақ криптовалюталардың пайда болуына қайта оралсаңыз, жобалардың көпшілігі құнды аудару жүйелері болды. Биткоин – ең танымал мысал, бұл ретте бізде Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) және Litecoin (LTC) бар. Бұл монеталар Ethereum және смарт келісімшарттарды енгізуге дейін болған криптовалюталардың бірінші буыны болып табылады.

Стейблкоиндар

Стейблкоин фиат валютасы немесе бағалы металл сияқты негізгі активті қадағалауға тырысады. USDT, мысалы, АҚШ долларын 1:1 қатынасында белгіленген резервтермен бекітеді. PAX Gold (PAXG) бірдей жүйені пайдаланады, бірақ монетаны қордағы алтынның бір троя унциясының бағасына байланыстырады. Стейблкоиндар міндетті түрде үлкен кірісті қамтамасыз етпесе де, атына сай қызмет етеді және тұрақтылықты қамтамасыз етеді.

Криптовалюта нарығы құбылмалы, сондықтан портфолиоңызда құндылығын сақтайтын нәрсенің болуы пайдалы. Стейблкоин криптовалюта экожүйесінен тыс нәрсені бекітсе, криптовалюта нарығының құлдырауы оған әсер етпеуі керек. Жобадан токендерді жылжытқыңыз келсе, табыстарыңызды қорғау үшін оларды USDT сияқты доллармен қамтамасыз етілген стейблкоинға жылдам аударуға болады. Фиатқа айырбастау – стейблкоинмен сауда жасаудан әлдеқайда ұзағырақ процесс.

Қауіпсіздік токендері

Дәстүрлі бағалы қағаздар сияқты қауіпсіздік токендері де көп нәрсені көрсете алады. Бұл компаниядағы меншікті капитал, жоба шығарған облигация немесе тіпті дауыс беру құқығы болуы мүмкін. Бағалы қағаздар тиімді цифрландырылып, блокчейнге қойылды, яғни олар негізінен бірдей ережелерге сәйкес келеді. Сол себепті қауіпсіздік токендері жергілікті реттеушілердің юрисдикциясында және шығарылғанға дейін заңды процестен өтуі керек.

Қызметтік токендер

Қызметтік токен қызметтің немесе өнімнің кілті ретінде әрекет етеді. Мысалы, BNB және ETH екеуі де – қызметтік токендер. Басқа нәрселермен қатар, оларды орталықтандырылмаған қолданбалармен (DApp) әрекеттесу кезінде транзакция алымдарын төлеу үшін пайдалануға болады. Көптеген жобалар монета ұсынысында қаражат жинау үшін өздерінің қызметтік токендерін шығарады. Токен мәні теориялық тұрғыдан оның утилитасының мәніне тікелей байланысы болуы керек.

Басқару токендері

Басқару токенін ұстау арқылы сіз жоба бойынша дауыс беру құқығын және тіпті кірістің бір бөлігін ала аласыз. Сіз бұл токендерді PancakeSwap, Uniswap немесе SushiSwap сияқты орталықтандырылмаған қаржы (DeFi) платформаларында таба аласыз. Қызметтік токендер сияқты басқару токенінің мәні негізгі жобаның сәттілігіне тікелей қатысты.

Қаржылық криптовалюта өнімдері

Портфолио тек әртүрлі монеталарды ұстаудан тұруы керек емес. Қаржылық криптовалюта өнімдері портфолиоңызды одан әрі әртараптандыруға көмектеседі. Бұл жай ғана акцияларды ұстаудан гөрі, мемлекеттік облигацияларға, ETF қорларына немесе инвестициялық қорларға инвестициялау сияқты ойлаңыз. Әртүрлі блокчейндер мен DApp қолданбаларына инвестициялауға болатын көптеген өнімдер бар.

Жақсы теңдестірілген криптовалютасы портфолиосын құру әдісі

Әрбір инвестордың немесе трейдердің жақсы теңдестірілген криптовалюта портфолиосын құрайтыны туралы өз идеялары болады. Бірақ онда ескеру қажет жалпы ережелер бар:

1. Портфолиоңызды жоғары, орташа және төмен қауіпті инвестицияларға бөліңіз және оларға сәйкес салмақтылық беріңіз. Жоғары қауіпті инвестициялардың көпшілігін қамтитын портфолио сөзсіз теңгерілмеген. Бұл сізге үлкен пайда әкелуі мүмкін, бірақ ол үлкен шығындарға да себеп болады. Қауіп профиліңіз сізге сәйкес келетін нәрсені анықтайды, бірақ кейбір аралас дүние болуы керек.

2. Портфолионың өтімділігін қамтамасыз етуге көмектесу үшін кейбір стейблкоиндарды сақтау мүмкіндігін қарастырыңыз. Стейблкоиндар көптеген DeFi платформасының кілті болып табылады және кірістерді тез әрі оңай құлыптауға немесе позициядан шығуға көмектеседі.

3. Қажет болса, портфолиоңызды қайта теңгеріңіз. Криптовалюта нарығы өте құбылмалы және шешімдеріңіз ағымдағы жағдайға байланысты өзгеруі керек.

4. Портфолионың кез келген аймағына артық салмақ түсірмеу үшін жаңа капиталды стратегиялық түрде бөліңіз. Жақында бір монетадан үлкен табысқа қол жеткізсеңіз, көбірек ақша жинауға ынталандыруы мүмкін. Ашкөздікке жол бермеңіз және ақшаңызды қайда салу керектігін ойлаңыз.

5. Өз бетіңізше зерттеу жүргізіңіз. Бұл классикалық кеңесті жеңе алмайсыз. Өз ақшаңызды салып жатырсыз, сондықтан басқалардың кеңесіне ғана сенбеңіз. Ықтимал алаяқтықты анықтау бойынша кеңестер алу үшін Криптовалютамен байланысты 5 алаяқтық және олардан қалай аулақ болуға болады бөлімін қараңыз. 

6. Жоғалтқан жағдайда қатты қиналып қалмайтын қаржыны ғана инвестициялаңыз. Егер сіз бұл туралы стрессті сезінсеңіз, сіздің портфолиоңыз дұрыс теңгерілмеген. Бірдеңе дұрыс болмаған жағдайда, сіздің ұстанымдарыңыз сізге ауыр зардаптар әкелмеуі керек.

Криптовалюта портфолиосының трекерлері

Портфолио трекері – бұл сіздің активтеріңіздің қозғалыстарын бақылауға мүмкіндік беретін бағдарлама немесе қызмет. Ағымдағы таратудың ұзақ мерзімді мақсаттарыңызбен қалай салыстырылатынын көре аласыз және үлгеріміңізді бақылай аласыз. Қарастырғыңыз келуі мүмкін кейбір мысалдар мынадай:

CoinMarketCap

CoinMarketCap – өзіндік портфолио мүмкіндігін әзірлеген өте танымал баға трекері. Портфолио трекері жұмыс үстелінде және мобильді құрылғыларда тегін қолжетімді. Портфолио трекерін пайдалану үшін ұсталымдарыңызды қолмен қосуыңыз керек, себебі ол әмияныңызға немесе биржаңызға қосылмайды. Сондай-ақ табысыңызды дәл бақылау үшін сатып алған бағаларды қосу мүмкіндігі бар.

CoinGecko 

CoinGecko негізінен криптовалюта бағасын бақылаумен танымал, бірақ оның портфолио опциясы да бар. Оны пайдалану тегін және браузерде немесе мобильді құрылғыда қолжетімді. Қазірдің өзінде тұрақты CoinGecko пайдаланушысы болсаңыз, трекерді де байқап көруге тұрарлық.

Қорытынды ойлар

Криптовалюта нарығының көпшілігі биткоинның жағдайына байланысты. Бірақ бұл портфолиоңызды теңестірмеуге себеп емес. Әртүрлі криптовалюта инвестициялары биткоинның тоқырауға ұшырауынан болатын кейбір шығындарды өтей алады, сондықтан әрқашан әртараптандыруды қажет етеді. Портфолиоңызды теңдестіру үшін бірнеше монета ұстау жеткілікті емес екенін ұмытпаңыз. Біраз стратегия тәуекелге төзімділік үшін қолайлы портфолио құруға көмектеседі.

Қосымша оқитын материалдар

Жауапкершіліктен бас тарту туралы мәлімдеме және тәуекел туралы ескерту: бұл контент сізге «сол қалпында» тек жалпы ақпарат және білім беру мақсаттарына, ешқандай мәлімдемесіз немесе кепілдіксіз ұсынылады. Ол қаржылық, құқықтық немесе басқа кәсіби кеңес ретінде қабылданбауы керек, сондай-ақ қандай да бір нақты өнімді немесе қызметті сатып алуды ұсынуға арналмаған. Кеңесті тиісті кәсіби кеңесшілерден алуыңыз керек. Мақаланы үшінші тарап қатысушысы жазған жағдайда, айтылған пікірлер үшінші тарап қатысушысына тиесілі екенін және Binance Academy пікірін білдірмейтінін ескеріңіз. Қосымша мәліметтер алу үшін осы жерден біздің жауапкершіліктен бас тарту туралы мәлімдемеміздің толық мәтінін оқыңыз. Цифрлық активтердің бағасы тұрақсыз болуы мүмкін. Инвестицияңыздың құны төмендеуі немесе жоғарылауы мүмкін және инвестицияланған соманы қайтара алмауыңыз мүмкін. Инвестициялық шешімдеріңізге тек сіз жауаптысыз және Binance Academy сізде туындауы мүмкін шығындар үшін жауап бермейді. Бұл материал қаржылық, құқықтық немесе басқа кәсіби кеңес ретінде қабылданбауы керек. Қосымша ақпарат алу үшін Пайдалану шарттары мен Тәуекел туралы ескертуді қараңыз.