Mit kell figyelembe venni egy befektetési portfólió felépítésekor?
KezdŇĎlap
Cikkek
Mit kell figyelembe venni egy befektetési portfólió felépítésekor?

Mit kell figyelembe venni egy befektetési portfólió felépítésekor?

KezdŇĎ
Közzétéve Apr 28, 2023Frissítve Jun 21, 2023
7m

TL;DR

  • A befektet√©s j√≥ m√≥dja lehet a hossz√ļ t√°v√ļ vagyongyarap√≠t√°snak, azonban kezdŇĎk√©nt neh√©z lehet eld√∂nteni, hol √©rdemes belekezdeni.¬†

  • Egy szem√©lyes befektet√©si portf√≥li√≥ √∂ssze√°ll√≠t√°sa fontos l√©p√©s a p√©nz√ľgyi c√©lok el√©r√©se fel√©, √©s gondos tervez√©st, valamint sz√°mos t√©nyezŇĎ figyelembev√©tel√©t ig√©nyli, bele√©rtve ezeknek a c√©loknak a term√©szet√©t √©s a kock√°zattŇĪrŇĎ k√©pess√©get.¬†

  • A portf√≥li√≥ rendszeres figyelemmel k√≠s√©r√©se √©s kiigaz√≠t√°sa sz√ľks√©ges a befektetŇĎ √°ltal k√≠v√°nt eszk√∂zallok√°ci√≥ fenntart√°s√°hoz.

Mi az a befektetési portfólió?

Egy egy√©n befektet√©si portf√≥li√≥ja a tulajdon√°ban l√©vŇĎ eszk√∂z√∂k gyŇĪjtem√©nye, bele√©rtve a r√©szv√©nyeket, k√∂tv√©nyeket √©s kriptovalut√°kat.

A befektet√©s j√≥ m√≥dja lehet a hossz√ļ t√°v√ļ vagyongyarap√≠t√°snak, azonban neh√©z lehet eld√∂nteni, hol √©rdemes belekezdeni. Ez k√ľl√∂n√∂sen igaz akkor, ha az √ļjabb befektet√©si lehetŇĎs√©gek, mint p√©ld√°ul a kriptovalut√°k is beker√ľlnek az opci√≥k k√∂z√©.¬†

A szem√©lyes befektet√©si portf√≥li√≥ kialak√≠t√°sa kulcsfontoss√°g√ļ l√©p√©s a p√©nz√ľgyi c√©lok el√©r√©se fel√©, √©s gondos tervez√©st, valamint sz√°mos t√©nyezŇĎ figyelembev√©tel√©t ig√©nyli. N√©zz√ľnk meg k√∂zelebbrŇĎl n√©h√°ny kulcsfontoss√°g√ļ szempontot, amelyek szerepet j√°tszanak egy szem√©lyes befektet√©si portf√≥li√≥ √∂ssze√°ll√≠t√°s√°ban.

Kock√°zattŇĪr√©s felm√©r√©se a portf√≥li√≥tervez√©s sor√°n

A kock√°zattŇĪr√©s a befektetŇĎ hajland√≥s√°g√°t √©s k√©pess√©g√©t jelenti a vesztes√©gek elvisel√©s√©re. A kezdŇĎk sz√°m√°ra ez t√∂bbek k√∂z√∂tt olyan szempontok figyelembev√©tel√©t jelenti, mint a v√©gsŇĎ c√©lok, az aktu√°lis p√©nz√ľgyi helyzet√ľk √©s a befektet√©si term√©kekkel kapcsolatos ismereteik.

Célok meghatározása

Az elsŇĎ l√©p√©s, amelyet egy befektetŇĎ megtehet kock√°zattŇĪrŇĎ k√©pess√©g√©nek meghat√°roz√°sa √©rdek√©ben, a p√©nz√ľgyi c√©ljainak meghat√°roz√°sa. A gyakori hossz√ļ t√°v√ļ befektet√©si c√©lok k√∂z√© tartozhat p√©ld√°ul a nyugd√≠jc√©l√ļ megtakar√≠t√°s vagy az ut√≥dok sz√°m√°ra t√∂rt√©nŇĎ vagyonteremt√©s, m√≠g a r√∂vid t√°v√ļ c√©lok k√∂z√© tartozhat egy aut√≥v√°s√°rl√°s vagy a k√∂zelgŇĎ felsŇĎoktat√°si tanulm√°nyok finansz√≠roz√°sa.

Ezek a c√©lok hat√°ssal lehetnek a kock√°zatkezel√©sre √©s a kock√°zattŇĪr√©sre, mivel a p√©nz√ľgyi c√©lok meghat√°rozhatj√°k a befektet√©si idŇĎt√°vot, vagyis azt, hogy a befektetŇĎ mennyi ideig tervezi tartani eszk√∂zeit, mielŇĎtt k√©szp√©nzre v√°ltja azokat.¬†

Min√©l hosszabb az idŇĎt√°v, ann√°l nagyobb kock√°zatot v√°llalhat a befektetŇĎ, mivel a hossz√ļ t√°v√ļ nyeres√©gek ellens√ļlyozhatj√°k a r√∂vid t√°v√ļ √°res√©seket. Ha r√∂videbb idŇĎt√°von l√©p√ľnk be a piacra, p√©ld√°ul azt tervezz√ľk, hogy k√©t √©ven bel√ľl v√°s√°rolunk h√°zat, akkor a tŇĎke egy r√©sz√©nek elveszt√©se a r√∂vid t√°v√ļ √°ringadoz√°sok miatt jelentŇĎsen visszavetheti ezt a c√©lt.

Aktu√°lis p√©nz√ľgyi helyzet √©s k√∂telezetts√©gek

Az aktu√°lis p√©nz√ľgyi k√∂telezetts√©gek teljes k√∂rŇĪ ismerete seg√≠thet meghat√°rozni, hogy a befektetŇĎk mennyi p√©nzt fektethetnek be an√©lk√ľl, hogy vesz√©lyeztetn√©k a sz√°ml√°k, ad√≥ss√°gok √©s egy√©b sz√ľks√©ges kiad√°sok kifizet√©s√©nek k√©pess√©g√©t.

P√©ld√°ul egy stabil j√∂vedelemmel rendelkezŇĎ szem√©ly, aki rendelkezik olyan v√©sztartal√©kkal, amely fedezheti az eg√©szs√©g√ľgyi kiad√°sokat, a munkahely elveszt√©s√©t vagy egy lak√°sfel√ļj√≠t√°st, hajland√≥bb lehet kock√°zatosabb befektet√©seket, p√©ld√°ul kriptovalut√°kat bev√°llalni. Az aj√°nlott v√©sztartal√©k √°ltal√°ban elegendŇĎ ahhoz, hogy fedezze az egy√©n p√©nz√ľgyi k√∂telezetts√©geit arra a becs√ľlt idŇĎre, am√≠g √ļj √°ll√°st tal√°l az adott ipar√°gban √©s szakter√ľleten.

M√°sr√©szt, aki m√©g nem tett f√©lre a v√©szhelyzetekre, annak √©rdemes lehet fontol√≥ra vennie egy k√©szp√©nzben gazdag befektet√©si kombin√°ci√≥t, hogy egy v√°ratlan visszaes√©s ne eredm√©nyezze a magas kock√°zat√ļ eszk√∂z√∂k likvid√°l√°s√°t, ami esetleg vesztes√©get okozhat.

A k√ľl√∂nb√∂zŇĎ eszk√∂zoszt√°lyok meg√©rt√©se a befektet√©s sor√°n

Egy m√°sik t√©nyezŇĎ, amelyet a befektetŇĎknek figyelembe kell venni√ľk a kock√°zattŇĪr√©sre vonatkoz√≥ d√∂nt√©sek meghozatalakor, a portf√≥li√≥jukhoz hozz√°adni k√≠v√°nt eszk√∂z√∂kkel kapcsolatos ismereteik √©s tapasztalataik, k√ľl√∂n√∂sen, ha ez kriptovalut√°kat √©rint. Ha p√©ld√°ul j√≥l ismerik a kriptopiacot √©s a kriptot√°rc√°k mŇĪk√∂d√©s√©t, akkor k√∂nnyebben v√°llalhatj√°k a befektet√©ssel j√°r√≥ kock√°zatokat.¬†

Azoknak a befektetŇĎknek azonban, akik m√©g nem ismerik a kriptovalut√°kat, √©rdemes kisebb tŇĎk√©vel kezdeni√ľk, √©s n√∂velni a r√©szesed√©s√ľket, ahogy jobban megbar√°tkoznak a piaccal √©s a vele j√°r√≥ volatilit√°ssal.

Strat√©giai eszk√∂zallok√°ci√≥ a kiegyens√ļlyozott befektet√©si portf√≥li√≥hoz

Az eszk√∂zallok√°ci√≥ a befektet√©sek k√ľl√∂nb√∂zŇĎ eszk√∂zoszt√°lyokra, p√©ld√°ul r√©szv√©nyekre, k√∂tv√©nyekre, k√©szp√©nzre √©s alternat√≠v befektet√©sekre, p√©ld√°ul kriptovalut√°kra t√∂rt√©nŇĎ feloszt√°s√°nak folyamata. A megfelelŇĎ egyens√ļly megtal√°l√°sa elŇĎnyt jelenthet a befektetŇĎknek c√©ljaik el√©r√©s√©ben.¬†

√Āltal√°ban egy konzervat√≠v befektetŇĎ nagyobb ar√°nyban ad k√∂tv√©nyeket √©s k√©szp√©nzt portf√≥li√≥j√°hoz, m√≠g egy hosszabb t√°vra tervezŇĎ befektetŇĎ gyakran t√∂bb egyedi r√©szv√©nyt √©s kriptoeszk√∂z√∂ket v√°laszt. Fontos megjegyezni, hogy az eszk√∂zallok√°ci√≥ nem egyszeri d√∂nt√©s, √©s a befektet√©si c√©lok, valamint a kock√°zattŇĪrŇĎ k√©pess√©g v√°ltoz√°s√°val idŇĎvel sz√ľks√©gess√© v√°lhat annak kiigaz√≠t√°sa.

P√©ld√°ul egy nagy k√©szp√©nztartal√©kkal rendelkezŇĎ befektetŇĎ a tŇĎk√©j√©nek 70%-√°t r√©szv√©nyekbe, 20%-√°t k√∂tv√©nyekbe, 10%-√°t pedig k√©szp√©nzbe helyezheti. A portf√≥li√≥ 70%-√°nak r√©szv√©nyekbe val√≥ helyez√©se kock√°zatosnak tekinthetŇĎ. Ennek ellen√©re, ha a befektetŇĎ k√©pes fedezni a v√°ratlan kiad√°sokat a 10%-os k√©szp√©nztartal√©k√°b√≥l, akkor nyugodtan v√°llalhatja ezt a kock√°zatot.

Egy nyugd√≠jba vonul√≥ szem√©ly d√∂nthet √ļgy, hogy t√∂bb k√∂tv√©nyt √©s k√©szp√©nzt tart, mik√∂zben √°llom√°ny√°nak egy kis r√©sz√©t r√©szv√©nyekre √©s kriptovalut√°kra ford√≠tja. Ha a k√©szp√©nz√ľk fedezni tudja a kiad√°saikat nyugd√≠jas korukban, akkor a p√©nz√ľk egy kis r√©sz√©t kock√°zatosabb eszk√∂z√∂kben is tarthatj√°k.

Hogyan diverzifikálja befektetési portfólióját

A diverzifik√°lt portf√≥li√≥ lehetŇĎv√© teheti a befektetŇĎk sz√°m√°ra, hogy √°tv√©szelj√©k az egyes r√©szv√©nyek √©s kriptovalut√°k √°rfolyames√©s√©t. A befektetŇĎk d√∂nthetnek √ļgy, hogy a befektet√©sek egy f√∂ldrajzi ter√ľletre vagy √°gazatra val√≥ koncentr√°ci√≥j√°b√≥l eredŇĎ vesztes√©g kock√°zat√°t minimaliz√°lj√°k az√°ltal, hogy a befektet√©seket k√ľl√∂nb√∂zŇĎ eszk√∂zoszt√°lyok, √°gazatok √©s r√©gi√≥k k√∂z√∂tt sz√≥rj√°k sz√©t.

A befektetŇĎk ny√≠lt v√©gŇĪ befektet√©si alapokba vagy tŇĎzsd√©n kereskedett alapokba (ETF) t√∂rt√©nŇĎ befektet√©ssel diverzifik√°lhatnak. Vegye azonban figyelembe, hogy a diverzifik√°ci√≥ nem garant√°lja a nyeres√©get, √©s nem v√©d meg a vesztes√©gtŇĎl egy hanyatl√≥ piacon. Hab√°r j√≥ strat√©gia, nem kock√°zatmentes.

A ny√≠lt v√©gŇĪ befektet√©si alapok √©s az ETF-ek azon befektetŇĎk sz√°m√°ra alkalmasabbak, akik a diverzifik√°ci√≥hoz a passz√≠v megk√∂zel√≠t√©st r√©szes√≠tik elŇĎnyben, mivel az akkredit√°lt p√©nz√ľgyi int√©zm√©nyek v√°lasztj√°k ki az alapokban szereplŇĎ r√©szv√©nyek csomagj√°t. Az S&P 500 √©s az FTSE 100 a legjobb p√©ld√°i azoknak az alapoknak, amelyek passz√≠v megk√∂zel√≠t√©st k√≠n√°lnak. A befektetŇĎk minden h√≥napban r√°ford√≠thatj√°k fizet√©s√ľk egy r√©sz√©t e term√©kek megv√°s√°rl√°s√°ra.

Ha egy befektetŇĎ ink√°bb a saj√°t befektet√©sei kiv√°laszt√°s√°val diverzifik√°l, sz√°mos befektet√©si term√©k √°ll rendelkez√©s√©re, k√∂zt√ľk egyedi r√©szv√©nyek, k√∂tv√©nyek √©s kriptovalut√°k. Fontos az alapos ut√°naj√°r√°s, valamint az egyes befektet√©sek kock√°zat√°nak √©s potenci√°lis hozam√°nak meg√©rt√©se. Az olyan eszk√∂z√∂k, mint a Morningstar, a Bloomberg √©s a CoinMarketCap j√≥ kiindul√≥pontok.

Hogyan ellenŇĎrizze √©s hozza egyens√ļlyba befektet√©si portf√≥li√≥j√°t?

A szem√©lyes befektet√©si portf√≥li√≥ fel√©p√≠t√©se nem egyszeri feladat. Ez egy √°lland√≥ folyamat, amely rendszeres ellenŇĎrz√©st √©s kiigaz√≠t√°st ig√©nyel. ElŇĎfordulhat, hogy a befektetŇĎknek idŇĎnk√©nt √ļjra egyens√ļlyba kell hozniuk portf√≥li√≥jukat, hogy fenntarts√°k a k√≠v√°nt eszk√∂zallok√°ci√≥t.¬†

A befektetŇĎknek sz√ľks√©g√ľk lehet portf√≥li√≥juk kiigaz√≠t√°s√°ra, ha befektet√©si c√©ljaik vagy kock√°zattŇĪrŇĎ k√©pess√©g√ľk megv√°ltozik. Tegy√ľk fel, hogy egy befektetŇĎnek van egy diverzifik√°lt portf√≥li√≥ja, amely 60%-ban r√©szv√©nyekbŇĎl, 30%-ban k√∂tv√©nyekbŇĎl √©s 10%-ban k√©szp√©nzbŇĎl √°ll. Miut√°n jobb p√©nz√ľgyi helyzetbe ker√ľltek, magasabb kock√°zattŇĪrŇĎ k√©pess√©ggel rendelkeznek, √©s hajland√≥ak lehetnek tov√°bbi kock√°zatot v√°llalni befektet√©seikben a nagyobb hozam √©rdek√©ben. Felt√©telezve, hogy a befektetŇĎ ut√°naj√°rt a dolgoknak, √ļgy m√≥dos√≠thatja a portf√≥li√≥j√°t, hogy az kevesebb k√©szp√©nzt √©s t√∂bb bitcoint tartalmazzon. Azzal, hogy n√∂velik bitcoin-√°llom√°nyukat, n√∂velik a magasabb hozam lehetŇĎs√©g√©t is, √©s ezzel nagyobb kock√°zatot v√°llalnak.

M√°sfelŇĎl a portf√≥li√≥ √ļjb√≥li kiegyens√ļlyoz√°sa mag√°ban foglalhatja a kock√°zatosabb eszk√∂z√∂k elenged√©s√©t a konzervat√≠vabb lehetŇĎs√©gek jav√°ra. Egy nyugd√≠jaz√°s elŇĎtt √°ll√≥ befektetŇĎ p√©ld√°ul elengedhet n√©h√°ny kock√°zatosabb befektet√©st, mik√∂zben megtartja a k√∂tv√©nyeket √©s a k√©szp√©nzt.

Fontos megjegyezni, hogy a portf√≥li√≥ kock√°zattŇĪr√©sen alapul√≥ kiigaz√≠t√°sa szem√©lyes d√∂nt√©s, amelyet alaposan meg kell fontolni, √©s √∂sszhangba kell hozni a p√©nz√ľgyi c√©lokkal √©s a befektet√©si strat√©gi√°val. Fontos tov√°bb√° a portf√≥li√≥ rendszeres fel√ľlvizsg√°lata √©s kiegyens√ļlyoz√°sa a c√©lok k√∂zeledt√©vel.

Záró gondolatok

A szem√©lyes befektet√©si portf√≥li√≥ fel√©p√≠t√©se √∂sszetett folyamat, amely idŇĎt, t√ľrelmet √©s az egy√©n aktu√°lis √©s v√°rhat√≥ p√©nz√ľgyi helyzet√©nek ŇĎszinte felm√©r√©s√©t ig√©nyli. A befektet√©si portf√≥li√≥ fel√©p√≠t√©s√©hez nem l√©tezik egys√©ges megk√∂zel√≠t√©s.¬†

A megfelelŇĎ eszk√∂z√∂k felkutat√°sa sor√°n az √ļj befektetŇĎknek mindig szem elŇĎtt kell tartaniuk a kock√°zatv√°llal√°si hajland√≥s√°gukat, √©s ker√ľlni√ľk kell a p√©nz√ľgyi gurukat, akik olyan befektet√©seket vagy portf√≥li√≥kat hirdetnek, amelyek csillag√°szati hozamokat √≠g√©rnek minim√°lis kock√°zat mellett. Ez a folyamat idŇĎbe telik, de az √ļj befektetŇĎk magabiztosabbak lehetnek portf√≥li√≥juk kezel√©s√©ben.

További olvasnivaló

FelelŇĎss√©gi nyilatkozat √©s kock√°zati figyelmeztet√©s: A jelen bejegyz√©s tartalm√°t annak mindenkori form√°j√°ban bocs√°tjuk rendelkez√©sre √°ltal√°nos t√°j√©koztat√°si √©s oktat√°si c√©llal, √©s semmilyen felelŇĎss√©get vagy szavatoss√°got nem v√°llalunk az alkalmaz√°s√°val kapcsolatban. Az itt le√≠rtak nem tekintendŇĎk p√©nz√ľgyi, jogi vagy egy√©b szakmai tan√°csad√°snak, sem egy konkr√©t term√©k vagy szolg√°ltat√°s megv√°s√°rl√°s√°ra tett javaslatnak. Javasoljuk, hogy k√©rjen tan√°csot a megfelelŇĎ szaktan√°csad√≥kt√≥l. Mivel a jelen cikket k√ľlsŇĎ szerzŇĎ √≠rta, felh√≠vjuk figyelm√©t, hogy az itt kifejtett n√©zŇĎpontok a harmadik f√©l szerzŇĎ √°ll√°spontj√°t r√©szletezik, √©s nem felt√©tlen√ľl t√ľkr√∂zik a Binance Academy v√©lem√©ny√©t. K√©rj√ľk, hogy idekattintva olvassa el r√©szletes felelŇĎss√©gi nyilatkozatunkat. A digit√°lis eszk√∂z√∂k √°ra erŇĎsen ingadozhat. A befektet√©s √©rt√©ke cs√∂kkenhet vagy nŇĎhet, √©s az is elŇĎfordulhat, hogy √Ėn nem kapja vissza a befektetett √∂sszeget. A befektet√©si d√∂nt√©sei√©rt egyed√ľl √Ėn felel, √©s a Binance Academy nem v√°llal felelŇĎss√©get az esetlegesen felmer√ľlŇĎ vesztes√©gek√©rt. Az itt le√≠rtak nem minŇĎs√ľlnek p√©nz√ľgyi, hogy vagy egy√©b szakmai tan√°csnak. Tov√°bbi inform√°ci√≥√©rt tekintse meg Felhaszn√°l√°si felt√©teleinket √©s a Kock√°zati figyelmeztet√©st.