√Ėt kock√°zatkezel√©si strat√©gia
KezdŇĎlap
Cikkek
√Ėt kock√°zatkezel√©si strat√©gia

√Ėt kock√°zatkezel√©si strat√©gia

K√∂z√©pszintŇĪ
Közzétéve Nov 4, 2022Frissítve Jan 9, 2023
7m

TL;DR

A kock√°zatkezel√©s a felelŇĎs befektet√©s √©s keresked√©s alapvetŇĎ r√©sze. T√∂bbf√©le m√≥don cs√∂kkentheti portf√≥li√≥ja √°ltal√°nos kock√°zat√°t ‚ÄĒ p√©ld√°ul diverzifik√°lhatja befektet√©seit, fedezheti mag√°t p√©nz√ľgyi esem√©nyekkel szemben, vagy egyszerŇĪ stop loss √©s take profit megb√≠z√°sokat hajthat v√©gre.

Bevezetés

A kock√°zat minimaliz√°l√°sa sok befektetŇĎ √©s kereskedŇĎ sz√°m√°ra priorit√°s. M√©g ha magas kock√°zattŇĪrŇĎ k√©pess√©ggel rendelkezik is, valamilyen m√≥don m√©rlegelni fogja a befektet√©sek kock√°zat√°t a megt√©r√ľl√©ssel szemben. A kock√°zatkezel√©s azonban t√∂bbrŇĎl sz√≥l, mint egyszerŇĪen a kev√©sb√© kock√°zatos keresked√©sek vagy befektet√©sek kiv√°laszt√°sa. A kock√°zatkezel√©si strat√©gi√°k √°tfog√≥ eszk√∂zt√°ra √°ll rendelkez√©sre, amelyek k√∂z√ľl sok kezdŇĎk sz√°m√°ra is alkalmas.

Mi az a kockázatkezelés?

A kock√°zatkezel√©s mag√°ban foglalja a befektet√©sekkel kapcsolatos p√©nz√ľgyi kock√°zatok elŇĎrejelz√©s√©t √©s azonos√≠t√°s√°t azok minimaliz√°l√°sa √©rdek√©ben. A befektetŇĎk ezut√°n kock√°zatkezel√©si strat√©gi√°kat alkalmaznak portf√≥li√≥juk kock√°zati kitetts√©g√©nek kezel√©s√©re. Az elsŇĎ fontos l√©p√©s az aktu√°lis kock√°zati kitetts√©g felm√©r√©se, majd az erre √©p√ľlŇĎ strat√©gi√°k √©s tervek kidolgoz√°sa.

A kock√°zatkezel√©si strat√©gi√°k olyan tervek √©s strat√©giai int√©zked√©sek, amelyeket a kereskedŇĎk √©s befektetŇĎk a befektet√©si kock√°zatok azonos√≠t√°sa ut√°n hajtanak v√©gre. Ezek a strat√©gi√°k cs√∂kkentik a kock√°zatot, √©s sz√°mos k√ľl√∂nb√∂zŇĎ p√©nz√ľgyi tev√©kenys√©get foglalhatnak magukban, p√©ld√°ul a vesztes√©gbiztos√≠t√°s megk√∂t√©s√©t √©s a portf√≥li√≥ eszk√∂zoszt√°lyok k√∂z√∂tti diverzifik√°l√°s√°t.

Az akt√≠v kock√°zatkezel√©si gyakorlat mellett fontos meg√©rteni a kock√°zatkezel√©s megtervez√©s√©nek alapjait is. N√©gy fŇĎ tervez√©si m√≥dszert kell m√©rlegelnie, mielŇĎtt konkr√©t kock√°zatkezel√©si strat√©gi√°ba kezdene, mivel a v√°lasztott m√≥dszer hat√°rozza meg az √Ėn √°ltal prefer√°lt strat√©gi√°t.

A kock√°zatkezel√©s megtervez√©s√©nek n√©gy fŇĎ m√≥dszere

  1. Elfogad√°s: Az a d√∂nt√©s, hogy v√°llalja az eszk√∂zbe val√≥ befektet√©s kock√°zat√°t, de nem k√∂lt p√©nzt annak elker√ľl√©s√©re, mivel a lehets√©ges vesztes√©g nem jelentŇĎs.

  2. √Ātruh√°z√°s: egy befektet√©s kock√°zat√°nak harmadik f√©lre t√∂rt√©nŇĎ √°truh√°z√°sa k√∂lts√©g ellen√©ben.

  3. Elker√ľl√©s: nem fektet be potenci√°lis kock√°zatot jelentŇĎ eszk√∂zbe.

  4. Cs√∂kkent√©s: A kock√°zatos befektet√©s p√©nz√ľgyi k√∂vetkezm√©nyeinek cs√∂kkent√©se a portf√≥li√≥ diverzifik√°l√°s√°val. Ez lehet ugyanazon eszk√∂zoszt√°lyon bel√ľl vagy ak√°r k√ľl√∂nb√∂zŇĎ ipar√°gak √©s eszk√∂z√∂k k√∂z√∂tt is.

Miért fontos a kockázatkezelési stratégia a kriptóban?

K√∂ztudott, hogy a kript√≥, mint eszk√∂zoszt√°ly, az √°tlagos befektetŇĎ sz√°m√°ra el√©rhetŇĎ, magasabb kock√°zat√ļ befektet√©sek k√∂z√© tartozik. Az √°rak ingadoz√≥ak, a projektek egyik napr√≥l a m√°sikra √∂sszeomolhatnak, √©s a blokkl√°nc m√∂g√∂tti technol√≥gia meg√©rt√©se kih√≠v√°st jelenthet a kezdŇĎk sz√°m√°ra.

A kriptovalut√°k gyors mozg√°sa miatt elengedhetetlen a megb√≠zhat√≥ kock√°zatkezel√©si gyakorlatok √©s strat√©gi√°k alkalmaz√°sa a potenci√°lis kock√°zatoknak val√≥ kitetts√©g cs√∂kkent√©se √©rdek√©ben. Ez is l√©nyeges l√©p√©s ahhoz, hogy sikeres √©s felelŇĎs kereskedŇĎv√© v√°ljon.

Olvasson tovább, és ismerjen meg öt olyan kockázatkezelési stratégiát, amelyek javíthatják kriptoportfóliójának biztonságát.

1. stratégia: Fontolja meg az 1%-os szabályt

Az 1%-os szab√°ly egy egyszerŇĪ kock√°zatkezel√©si strat√©gia, amely azt jelenti, hogy a teljes tŇĎke 1%-√°n√°l t√∂bbet nem kock√°ztat egy befektet√©s vagy keresked√©s sor√°n. Ha van 10¬†000 doll√°r befektetni val√≥ p√©nze, √©s szeretn√© betartani az 1%-os szab√°lyt, akkor ezt t√∂bbf√©lek√©ppen is megteheti.¬†

Az egyik lehetŇĎs√©g az lenne, hogy vesz 10¬†000 doll√°r √©rt√©kŇĪ bitcoint (BTC), √©s egy stop loss vagy stop limit megb√≠z√°st ad le, hogy 9900 doll√°rn√°l eladja. Itt a teljes befektet√©si tŇĎke 1%-√°ra (100 doll√°r) minimaliz√°lja vesztes√©geit.

V√°s√°rolhat ethert (ETH) 100 doll√°r √©rt√©kben stop-loss megb√≠z√°s be√°ll√≠t√°sa n√©lk√ľl is, mivel a teljes tŇĎk√©j√©nek legfeljebb 1%-√°t vesz√≠ten√© el, ha az ETH √°rfolyama 0-ra esne. Az 1%-os szab√°ly nem a befektet√©sek nagys√°g√°t √©rinti, hanem azt az √∂sszeget, amelyet hajland√≥ kock√°ztatni egy befektet√©ssel.

Az 1%-os szab√°ly k√ľl√∂n√∂sen fontos a kriptofelhaszn√°l√≥k sz√°m√°ra a piac volatilit√°sa miatt. K√∂nnyŇĪ moh√≥v√° v√°lni, √©s egyes befektetŇĎk t√ļl sokat raknak egy befektet√©sbe, √©s ak√°r s√ļlyos vesztes√©geket is elszenvedhetnek, v√°rva, hogy a szerencs√©j√ľk megfordul.

2. strat√©gia:‚Äč‚Äč Stop loss √©s take profit pontok be√°ll√≠t√°sa

A stop loss megb√≠z√°s elŇĎre meghat√°roz egy √°rat egy eszk√∂zre vonatkoz√≥an, amelyen a poz√≠ci√≥ z√°r√°sra ker√ľl. A stop √°r az aktu√°lis √°r alatt van be√°ll√≠tva, √©s ha aktiv√°l√≥dik, seg√≠t megv√©deni a tov√°bbi vesztes√©gektŇĎl. A take profit megb√≠z√°s √©ppen ellenkezŇĎleg mŇĪk√∂dik, egy olyan √°rat hat√°roz meg, amelyen √Ėn le k√≠v√°nja z√°rni a poz√≠ci√≥j√°t, √©s be szeretne biztos√≠tani egy bizonyos √∂sszegŇĪ nyeres√©get.

A stop loss √©s take profit megb√≠z√°sok k√©tf√©lek√©ppen seg√≠tik a kock√°zatkezel√©st. ElŇĎsz√∂r is, elŇĎre be√°ll√≠that√≥k, √©s automatikusan v√©grehajt√°sra ker√ľlnek. Nem kell a nap 24 √≥r√°j√°ban k√©szenl√©tben lennie, az elŇĎre be√°ll√≠tott megb√≠z√°sai akkor is aktiv√°l√≥dnak, ha az √°rak k√ľl√∂n√∂sen ingadoz√≥ak. Ez azt is lehetŇĎv√© teszi, hogy re√°lis hat√°rokat √°ll√≠tson be a vesztes√©gek √©s a nyeres√©gek tekintet√©ben.¬†

Jobb ezeket a hat√°rokat elŇĎre megszabni, mint a pillanat hev√©ben d√∂nteni. B√°r furcsa lehet a take profit megb√≠z√°sokra a kock√°zatkezel√©s r√©szek√©nt gondolni, nem szabad elfelejtenie, hogy min√©l tov√°bb v√°r a profit kiv√©tel√©vel, ann√°l nagyobb a kock√°zata annak, hogy a piac ism√©t bezuhan, mik√∂zben √Ėn tov√°bbi emelked√©sre v√°r.

3. stratégia: Diverzifikáljon és használjon fedezetet

A portf√≥li√≥ diverzifik√°l√°sa az egyik legn√©pszerŇĪbb √©s legalapvetŇĎbb eszk√∂z a teljes befektet√©si kock√°zat cs√∂kkent√©s√©re. A diverzifik√°lt portf√≥li√≥ nem fektet be t√ļls√°gosan nagy m√©rt√©kben egyetlen eszk√∂zbe vagy eszk√∂zoszt√°lyba sem, √≠gy minimaliz√°lva egy adott eszk√∂zbŇĎl vagy eszk√∂zoszt√°lyb√≥l sz√°rmaz√≥ s√ļlyos vesztes√©gek kock√°zat√°t. P√©ld√°ul birtokolhat k√ľl√∂nb√∂zŇĎ √©rm√©ket √©s tokeneket, valamint likvidit√°st √©s k√∂lcs√∂nt biztos√≠that.

A fedezet haszn√°lata egy kicsit halad√≥bb strat√©gia a nyeres√©gek v√©delm√©re √©s a vesztes√©gek minimaliz√°l√°s√°ra egy m√°sik eszk√∂z megv√°s√°rl√°s√°val. √Āltal√°ban ezek az eszk√∂z√∂k ford√≠tottan korrel√°lnak egym√°ssal. A diverzifik√°ci√≥ is lehet egyfajta fedezet, de tal√°n a legismertebb p√©lda erre a hat√°ridŇĎs √ľgyletek.

A hat√°ridŇĎs √ľgylet lehetŇĎv√© teszi, hogy egy eszk√∂z √°r√°t egy j√∂vŇĎbeli idŇĎpontban r√∂gz√≠tse. Tegy√ľk fel, hogy √Ėn √ļgy v√©li, hogy a bitcoin √°rfolyama zuhanni fog, ez√©rt √ļgy d√∂nt, hogy fedezi ezt a kock√°zatot, √©s hat√°ridŇĎs √ľgyletet nyit, hogy h√°rom h√≥nap m√ļlva 20¬†000 doll√°r√©rt adja el a BTC-t. Ha a bitcoin √°ra h√°rom h√≥nappal k√©sŇĎbb val√≥ban bezuhan 15¬†000 doll√°rra, √Ėn profit√°lni fog a hat√°ridŇĎs poz√≠ci√≥j√°b√≥l.¬†

√Črdemes megjegyezni, hogy a hat√°ridŇĎs √ľgyleteket p√©nz√ľgyileg rendezik, √©s az √©rm√©ket nem kell fizikailag lesz√°ll√≠tani. Ebben az esetben a szerzŇĎd√©s m√°sik oldal√°n l√©vŇĎ szem√©ly 5000 doll√°rt fizetne √Ėnnek (az azonnali √°r √©s a hat√°ridŇĎs √°r k√∂z√∂tti k√ľl√∂nbs√©get), √©s √Ėn fedezte volna mag√°t a bitcoin √°rfolyamcs√∂kken√©s√©nek kock√°zat√°val szemben.

Mint m√°r eml√≠tett√ľk, a kriptovil√°g nagyon v√°ltoz√©kony. Ugyanakkor mindig vannak lehetŇĎs√©gek egy eszk√∂zoszt√°lyon bel√ľli diverzifik√°ci√≥ra √©s a fedezeti lehetŇĎs√©gek kihaszn√°l√°s√°ra. A kriptopiacon a diverzifik√°ci√≥ sokkal fontosabb, mint a hagyom√°nyosabb, kev√©sb√© volatilis p√©nz√ľgyi piacokon.

4. stratégia: Készítsen kilépési stratégiát

A kil√©p√©si strat√©gia egyszerŇĪ, de hat√©kony m√≥dszer a s√ļlyos vesztes√©gek kock√°zat√°nak minimaliz√°l√°s√°ra. Ha tartja mag√°t a tervhez, akkor egy elŇĎre meghat√°rozott ponton kiveheti a nyeres√©get vagy cs√∂kkentheti a tov√°bbi vesztes√©geket.

Sokszor neh√©z kisz√°llni nyeres√©gszerz√©s ut√°n, mert t√ļls√°gosan b√≠zik egy kriptovalut√°ban, m√©g akkor is, ha az √°rak esnek. Ha elkapja a hype, a maximalizmus vagy egy keresked√©si k√∂z√∂ss√©g, az is elhom√°lyos√≠thatja a d√∂nt√©shozatalt.

A kil√©p√©si strat√©gia sikeres v√©grehajt√°s√°nak egyik m√≥dja a limit megb√≠z√°sok haszn√°lata. Be√°ll√≠thatja ŇĎket √ļgy, hogy a limit√°rn√°l automatikusan aktiv√°l√≥djanak, ak√°r profitot akarja kivenni, ak√°r a maxim√°lis vesztes√©get akarja be√°ll√≠tani.¬†

5. stratégia: Nézzen utána a dolgoknak (DYOR)

A DYOR egy integr√°lt kock√°zatcs√∂kkent√©si strat√©gia minden befektetŇĎ sz√°m√°ra. Az internet kor√°ban minden eddigin√©l k√∂nnyebb saj√°t kutat√°st v√©gezni. MielŇĎtt befektetne egy tokenbe, √©rm√©be, projektbe vagy m√°s eszk√∂zbe, ut√°na kell n√©znie a dolgoknak. Nagyon fontos, hogy ellenŇĎrizze a projektre vonatkoz√≥ alapvetŇĎ inform√°ci√≥kat, p√©ld√°ul a feh√©r k√∂nyvet, a tokenomik√°t, a partners√©geket, az √ľtemtervet, a k√∂z√∂ss√©get √©s egy√©b alapvetŇĎ inform√°ci√≥kat.

A t√©ves inform√°ci√≥k azonban gyorsan terjednek, √©s b√°rki t√©nyk√©nt k√∂z√∂lheti v√©lem√©ny√©t az interneten. A kutat√°s sor√°n vegye figyelembe, hogy honnan szerzi be az inform√°ci√≥kat, √©s milyen kontextusban jelennek meg. A shilling mindennapos, √©s a projektek vagy befektetŇĎk hamis, elfogult vagy prom√≥ci√≥s h√≠reket terjeszthetnek √ļgy, mintha azok ŇĎszint√©k √©s t√©nyszerŇĪek lenn√©nek.

Záró gondolatok

A felv√°zolt √∂t kock√°zatkezel√©si strat√©gia hat√©kony seg√≠ts√©get ny√ļjthat √Ėnnek a portf√≥li√≥s kock√°zat√°nak cs√∂kkent√©s√©ben. A legt√∂bb ter√ľletet lefedŇĎ egyszerŇĪ m√≥dszerek alkalmaz√°sa is seg√≠t a felelŇĎss√©gteljesebb befektet√©sben. A sk√°la m√°sik v√©g√©n pedig lehetŇĎs√©g van fejlettebb, m√©lyrehat√≥bb strat√©gi√°kat tartalmaz√≥ kock√°zatkezel√©si tervek l√©trehoz√°s√°ra.

Ha m√©lyebben szeretne elmer√ľlni a t√©m√°ban, olvassa el a k√∂vetkezŇĎ cikkeket: