5┬ástrat├ęgi├ş riadenia riz├şk
Domov
Články
5┬ástrat├ęgi├ş riadenia riz├şk

5┬ástrat├ęgi├ş riadenia riz├şk

Stredne pokro─Źil├Ż
Zverejnen├ę Nov 4, 2022Aktualizovan├ę Jan 9, 2023
7m

Zhrnutie

Riadenie riz├şk je nevyhnutnou s├║─Źas┼ąou zodpovedn├ęho investovania a┬áobchodovania. Celkov├ę riziko v├í┼ího portf├│lia m├┤┼żete zn├ş┼żi┼ą r├┤znymi sp├┤sobmi. M├┤┼żete napr├şklad diverzifikova┼ą svoje invest├şcie, zabezpe─Źi┼ą sa proti finan─Źn├Żm udalostiam alebo implementova┼ą jednoduch├ę pr├şkazy Stop Loss a┬áTake Profit.

Úvod

Minimaliz├ícia riz├şk je pre mnoh├Żch investorov a┬áobchodn├şkov prioritou. Aj ke─Ć je va┼ía tolerancia rizika vysok├í, st├íle budete ur─Źit├Żm sp├┤sobom posudzova┼ą riziko svojich invest├şci├ş oproti v├Żnosu. Riadenie riz├şk je v┼íak ove─ża viac ako len v├Żber menej rizikov├Żch obchodov alebo invest├şci├ş. Existuje komplexn├í sada n├ístrojov strat├ęgi├ş riadenia riz├şk, z┬áktor├Żch mnoh├ę s├║ vhodn├ę aj pre za─Źiato─Źn├şkov.

─îo je mana┼żment riz├şk?

Riadenie riz├şk zah┼Ľ┼ła predpovedanie a┬áidentifik├íciu finan─Źn├Żch riz├şk s├║visiacich s┬áva┼íimi invest├şciami s┬ácie─żom minimalizova┼ą ich. Investori potom vyu┼ż├şvaj├║ strat├ęgie riadenia riz├şk, ktor├ę im pom├íhaj├║ riadi┼ą rizikov├║ expoz├şciu ich portf├│lia. Prv├Żm rozhoduj├║cim krokom je pos├║denie va┼íej aktu├ílnej rizikovej expoz├şcie a┬án├ísledn├ę vypracovanie strat├ęgi├ş a┬ápl├ínov na jej zmiernenie.

Strat├ęgie riadenia riz├şk s├║ pl├íny a┬ástrategick├ę ─Źinnosti, ktor├ę obchodn├şci a┬áinvestori uskuto─Ź┼łuj├║ po identifik├ícii investi─Źn├Żch riz├şk. Tieto strat├ęgie zni┼żuj├║ riziko, m├┤┼żu zah┼Ľ┼ła┼ą mno┼żstvo r├┤znych finan─Źn├Żch aktiv├şt, ako je uzatvorenie poistenia proti strate a┬ádiverzifik├ícia portf├│lia naprie─Ź triedami akt├şv.

Okrem akt├şvnych postupov riadenia riz├şk je d├┤le┼żit├ę porozumie┼ą z├íkladom pl├ínovania riadenia riz├şk. Existuj├║ ┼ítyri k─ż├║─Źov├ę met├│dy pl├ínovania, ktor├ę by ste mali zv├í┼żi┼ą sk├┤r, ako si vyberiete konkr├ętnu strat├ęgiu riadenia riz├şk. D├┤vodom je, ┼że met├│da, ktor├║ si vyberiete, bude ur─Źova┼ą va┼íu uprednost┼łovan├║ strat├ęgiu.

┼átyri k─ż├║─Źov├ę met├│dy pl├ínovania riadenia riz├şk

  1. Prijatie: Rozhodnutie vzia┼ą na seba riziko investovania do akt├şva bez m├ş┼łania prostriedkov na zabr├ínenie riziku, preto┼że mo┼żn├í strata nie je v├Żznamn├í.

  2. Prenos: Prenos rizika invest├şcie na tretiu stranu za ur─Źit├║ cenu.

  3. Vyhnutie sa: Neinvestovanie do akt├şv s┬ámo┼żn├Żm rizikom.

  4. Zn├ş┼żenie: Zn├ş┼żenie finan─Źn├Żch n├ísledkov rizikovej invest├şcie diverzifik├íciou v┬ár├ímci portf├│lia. Toto m├┤┼że by┼ą v┬ár├ímci rovnakej triedy akt├şv, pr├şpadne v┬ár├┤znych odvetviach a┬áakt├şvach.

Pre─Źo je strat├ęgia riadenia riz├şk d├┤le┼żit├í pri kryptomen├ích?

Je v┼íeobecne zn├íme, ┼że kryptomeny, ako trieda akt├şv, patria medzi invest├şcie, ktor├ę pre priemern├ęho investora predstavuj├║ vy┼í┼íie riziko. Uk├ízalo sa, ┼że ceny s├║ nest├íle, projekty m├┤┼żu z┬áni─Źoho ni─Ź zlyha┼ą a┬ápre nov├í─Źikov m├┤┼że by┼ą celkom n├íro─Źn├ę pochopi┼ą technol├│giu blockchainu.

Ke─Ć┼że pohyb kryptomien je r├Żchly, aby bolo mo┼żn├ę zn├ş┼żi┼ą vystavenie mo┼żn├Żm rizik├ím, je nevyhnutn├ę pou┼ż├şva┼ą spr├ívne postupy a┬ástrat├ęgie riadenia riz├şk. To je tie┼ż nevyhnutn├Ż krok smerom k┬átomu, aby sa z┬áv├ís stal ├║spe┼ín├Ż a┬ázodpovedn├Ż obchodn├şk.

─î├ştajte ─Ćalej a┬ádozviete sa o┬á5┬ástrat├ęgi├ích riadenia riz├şk, ktor├ę m├┤┼żu by┼ą pr├şnosom pre va┼íe portf├│lio kryptomien.

Strat├ęgia ─Ź.┬á1: Zv├í┼żenie pravidla 1┬á%

Pravidlo 1┬á% je jednoduch├í strat├ęgia riadenia rizika, ktor├í znamen├í neriskova┼ą viac ako 1┬á% v├í┼ího celkov├ęho kapit├ílu do invest├şcie alebo obchodu. Ak m├íte na invest├şciu vyhraden├Żch 10┬á000┬áUSD a┬áchcete dodr┼ża┼ą pravidlo 1┬á%, existuje viacero sp├┤sobov, ako sa to d├í urobi┼ą.┬á

Jedn├Żm zo sp├┤sobov m├┤┼że by┼ą n├íkup bitcoinov (BTC) v┬áhodnote 10┬á000┬áUSD a┬ánastavi┼ą pr├şkaz Stop Loss alebo Stop Limit na predaj za 9┬á900┬áUSD. T├Żmto svoje straty zn├ş┼żite na 1┬á% z┬ácelkov├ęho investi─Źn├ęho kapit├ílu (100┬áUSD).

M├┤┼żete si tie┼ż k├║pi┼ą ether (ETH) v┬áhodnote 100┬áUSD bez nastavenia pr├şkazu Stop Loss, preto┼że ak by cena ETH klesla na┬á0, strat├şte maxim├ílne 1┬á% z┬ácelkov├ęho kapit├ílu. Pravidlo 1┬á% nem├í vplyv len na ve─żkos┼ą va┼íich invest├şci├ş, ale aj na sumu, ktor├║ ste ochotn├ş riskova┼ą pri invest├şcii.

Pravidlo 1┬á% je d├┤le┼żit├ę najm├Ą pre pou┼ż├şvate─żov kryptomien, z┬ád├┤vodu volatility trhu. Je jednoduch├ę prepadn├║┼ą chamtivosti, niektor├ş investori m├┤┼żu do jednej invest├şcie vlo┼żi┼ą pr├şli┼í ve─ża a┬ádokonca strpie┼ą ve─żk├ę straty v┬áo─Źak├ívan├ş, ┼że sa ┼í┼ąastie obr├íti.

Strat├ęgia ─Ź.┬á2: Nastavenie pr├şkazov Stop Loss a┬áTake Profit

Pr├şkaz Stop Loss sl├║┼żi na stanovenie ceny akt├şva, pri ktorej sa poz├şcia uzavrie. Pr├şkaz Stop Price je nastaven├Ż pod aktu├ílnou cenou a┬ápo aktiv├ícii pom├íha chr├íni┼ą pred ─Ćal┼í├şmi stratami. Pr├şkaz Take Profit funguje opa─Źne. Sl├║┼żi na nastavenie ceny, pri ktorej chcete uzavrie┼ą svoju poz├şciu a┬áuzamkn├║┼ą si ur─Źit├Ż zisk.

Pr├şkazy Stop Loss a┬áTake Profit v├ím pom├íhaj├║ riadi┼ą riziko dvoma sp├┤sobmi. Po prv├ę, m├┤┼żu sa nastavi┼ą vopred a┬áich vykonanie je automatick├ę. Nie je potrebn├ę by┼ą k┬ádispoz├şcii nonstop a┬áva┼íe prednastaven├ę pr├şkazy sa aktivuj├║ v┬ápr├şpade obzvl├í┼í┼ą vysokej volatility cien. D├íva v├ím to tie┼ż mo┼żnos┼ą nastavi┼ą realistick├ę limity pre straty a┬ázisky.┬á

Je lep┼íie nastavi┼ą tieto limity vopred ako panik├íri┼ą na posledn├║ chv├ş─żu. Aj ke─Ć sa m├┤┼że zda┼ą zvl├í┼ítne uva┼żova┼ą o┬ápr├şkazoch Take Profit v┬ár├ímci riadenia rizika, netreba zab├║da┼ą, ┼że ─Ź├şm dlh┼íie ─Źak├íte na v├Żber zisku, t├Żm vy┼í┼íie je riziko, ┼że trh m├┤┼że op├Ą┼ą klesn├║┼ą pri ─Źakan├ş na ─Ćal┼í├ş n├írast.

Strat├ęgia ─Ź.┬á3: Diverzifik├ícia a┬ázaistenie rizika

Diverzifik├ícia portf├│lia je jedn├Żm z┬ánajob─ż├║benej┼í├şch a┬ánajz├íkladnej┼í├şch n├ístrojov na zn├ş┼żenie celkov├ęho investi─Źn├ęho rizika. Diverzifik├ícia portf├│lia znamen├í, ┼że do ┼żiadneho akt├şva alebo triedy akt├şv neinvestujete pr├şli┼í ve─ża, ─Ź├şm sa minimalizuje riziko vysok├Żch str├ít z┬ájedn├ęho konkr├ętneho akt├şva alebo triedy akt├şv. M├┤┼żete napr├şklad dr┼ża┼ą mno┼żstvo r├┤znych coinov a┬átokenov, ako aj poskytova┼ą likviditu a┬áp├┤┼żi─Źky.

Zaistenie rizika je o┬ánie─Źo pokro─Źilej┼íia strat├ęgia na ochranu ziskov alebo minimaliz├íciu str├ít n├íkupom in├ęho akt├şva. Zvy─Źajne s├║ tieto akt├şva nepriamo korelovan├ę. Diverzifik├ícia m├┤┼że by┼ą typom zaistenia, asi najzn├ímej┼í├şm pr├şkladom s├║ v┼íak futures.

Futures kontrakt umo┼ż┼łuje uzamkn├║┼ą cenu akt├şva k┬áur─Źit├ęmu d├ítumu v┬ábud├║cnosti. Predstavte si napr├şklad, ┼że ver├şte, ┼że cena bitcoinu bude klesa┼ą. Preto sa rozhodnete zabezpe─Źi┼ą sa proti tomuto riziku a┬áotvori┼ą futures kontrakt na predaj BTC za 20┬á000┬áUSD za 3┬ámesiace. Ak cena bitcoinu skuto─Źne klesne na 15┬á000┬áUSD o┬á3┬ámesiace nesk├┤r, zo svojej futures poz├şcie z├şskate.┬á

Stoj├ş za zmienku, ┼że futures kontrakty sa vyrovn├ívaj├║ finan─Źne a┬ácoiny nemus├şte doda┼ą fyzicky. V┬átomto pr├şpade by v├ím druh├í zmluvn├í strana zaplatila 5┬á000┬áUSD (rozdiel medzi spotovou cenou a┬ácenou futures) a┬ávy budete zabezpe─Źen├ş proti riziku poklesu ceny bitcoinu.

Ako u┼ż bolo spomenut├ę, svet kryptomien je volatiln├Ż. St├íle v┼íak existuj├║ pr├şle┼żitosti na diverzifik├íciu v┬ár├ímci tejto triedy akt├şv a┬ávyu┼żitie mo┼żnost├ş zaistenia rizika. Diverzifik├ícia vo svete kryptomien je ove─ża d├┤le┼żitej┼íia ako na tradi─Źnej┼í├şch finan─Źn├Żch trhoch s┬ámen┼íou volatilitou.

Strat├ęgia ─Ź.┬á4: Vopred pripraven├í strat├ęgia odchodu

Strat├ęgia odchodu je jednoduch├Ż, ale ├║─Źinn├Ż sp├┤sob, ako minimalizova┼ą riziko ve─żk├Żch str├ít. Ak sa budete dr┼ża┼ą pl├ínu, vo vopred stanovenom bode m├┤┼żete vybra┼ą zisky alebo zn├ş┼żi┼ą straty.

─îasto sa st├íva, a┬áje to jednoduch├ę, ┼że pri dosahovan├ş ziskov chcete pokra─Źova┼ą, pr├şpadne a┼ż pr├şli┼í ver├şte kryptomene, aj ke─Ć ceny klesaj├║. Je ─żahk├ę necha┼ą sa vtiahnu┼ą do v├şru publicity, maximalizmu alebo komunity. Toto v┼íetko m├┤┼że vo ve─żkej miere zatemni┼ą va┼íu myse─ż pri rozhodovan├ş.

Jedn├Żm zo sp├┤sobov ├║spe┼ínej implement├ície strat├ęgie odchodu je pou┼żitie limitn├Żch pr├şkazov. M├┤┼żete ich nastavi┼ą tak, aby sa automaticky aktivovali pri vami stanovenej limitnej cene, bez oh─żadu na to, ─Źi chcete vybra┼ą zisk alebo nastavi┼ą maxim├ílnu stratu.┬á

Strat├ęgia ─Ź.┬á5: Uskuto─Źnenie vlastn├ęho prieskumu (DYOR)

DYOR je neoddelite─żnou s├║─Źas┼ąou strat├ęgie zni┼żovania rizika pre ka┼żd├ęho investora. V┬ádobe internetu je uskuto─Źnenie vlastn├ęho prieskumu jednoduch┼íie ako kedyko─żvek predt├Żm. Pred investovan├şm do tokenu, coinu, projektu alebo in├ęho akt├şva mus├şte by┼ą n├íle┼żite v strehu. Je k─ż├║─Źov├ę, aby ste si zistili z├íkladn├ę inform├ície o┬áprojekte, ako je jeho biela kniha, tokenomika, partnerstv├í, pl├ín, komunita a┬á─Ćal┼íie z├íklady.

Dezinform├ície sa v┼íak ┼í├şria r├Żchlo a┬áktoko─żvek m├┤┼że predklada┼ą svoje n├ízory online ako fakty. Pri uskuto─Ź┼łovan├ş prieskumu zv├í┼żte zdroj inform├íci├ş a┬ákontext, v ktorom s├║ uv├ídzan├ę. Ve─żmi ─Źasto sa vyskytuje shilling. Projekty alebo investori m├┤┼żu ┼í├şri┼ą nepravdiv├ę, zaujat├ę alebo propaga─Źn├ę spr├ívy, ktor├ę vyzeraj├║ ako ├║primn├ę a┬áfaktick├ę.

Z├ívere─Źn├ę my┼ílienky

V─Ćaka 5┬áuveden├Żm strat├ęgi├ím riadenia riz├şk budete ma┼ą v┬áruk├ích ├║─Źinn├Ż n├ístroj, ktor├Ż v├ím pom├┤┼że zn├ş┼żi┼ą riziko v├í┼ího portf├│lia. Dokonca aj pou┼ż├şvanie jednoduch├Żch met├│d, ktor├ę pokr├Żvaj├║ v├Ą─Ź┼íinu oblast├ş, v├ím umo┼żn├ş investova┼ą zodpovednej┼íie. Na druhom konci ┼ík├íly je potenci├íl na vytv├íranie pl├ínov riadenia riz├şk pou┼żit├şm pokro─Źilej┼í├şch a┬ádetailnej┼í├şch strat├ęgi├ş.

Ak chcete vnikn├║┼ą do tejto t├ęmy e┼íte hlb┼íie, pozrite si nasleduj├║ce ─Źl├ínky: