Cinci strategii de gestionare a riscului
Acas─â
Articole
Cinci strategii de gestionare a riscului

Cinci strategii de gestionare a riscului

Intermediar
Publicat Nov 4, 2022Actualizat Jan 9, 2023
7m

TL;DR

Gestionarea riscurilor este o parte esen╚Ťial─â pentru a investi ╚Öi a tranzac╚Ťiona responsabil. Poate reduce riscul general al portofoliului dvs. ├«n diferite moduri - de exemplu, pute╚Ťi diversifica investi╚Ťiile, v─â pute╚Ťi proteja ├«mpotriva evenimentelor financiare sau pute╚Ťi implementa ordine simple stop pierdere ╚Öi profit.

Introducere

Minimizarea riscului este o prioritate pentru mul╚Ťi investitori ╚Öi traderi. Chiar dac─â toleran╚Ťa dvs. la risc este ridicat─â ve╚Ťi analiza totu╚Öi, ├«ntr-un fel sau altul, riscul investi╚Ťiilor dvs. raportat la profitul posibil. Cu toate acestea, gestionarea riscului ├«nseamn─â mai mult dec├ót simpla alegere a tranzac╚Ťiilor sau a investi╚Ťiilor mai pu╚Ťin riscante. Ave╚Ťi la dispozi╚Ťie un set cuprinz─âtor de instrumente pentru crearea strategiilor de gestionare a riscului, dintre care multe sunt potrivite ╚Öi pentru ├«ncep─âtori.

Ce este managementul riscului?

Gestionarea riscului presupune anticiparea ╚Öi identificarea riscurilor financiare pe care le implic─â investi╚Ťiile dvs. pentru a le minimiza. Investitorii folosesc apoi strategii de management al riscului pentru a-i ajuta s─â gestioneze expunerea la risc a portofoliului. Un prim pas critic este evaluarea expunerii curente la riscuri ╚Öi apoi construirea strategiilor ╚Öi planurilor ├«n jurul acestora.

Strategiile de gestionare a riscului sunt planuri ╚Öi ac╚Ťiuni strategice pe care traderii ╚Öi investitorii le implementeaz─â dup─â identificarea riscurilor privind investi╚Ťiile. Aceste strategii reduc riscul ╚Öi pot implica o gam─â larg─â de activit─â╚Ťi financiare, cum ar fi ├«ncheierea unei asigur─âri de pierderi ╚Öi diversificarea portofoliului ├«n diferite clase de active.

Pe l├óng─â practicile active de gestionare a riscului, este important s─â ├«n╚Ťelegem elementele de baz─â ale planific─ârii gestion─ârii riscului. Exist─â patru metode cheie de planificare pe care ar trebui s─â le ave╚Ťi ├«n vedere ├«nainte de a aplica o strategie specific─â de gestionare a riscului, deoarece metoda pe care o alege╚Ťi va fi baza strategiei preferate.

Patru metode cheie de planificare a gestion─ârii riscului

  1. Acceptare: Decizia de asumare a riscului de a investi ├«ntr-un activ f─âr─â a cheltui bani pentru a-l evita, deoarece pierderea poten╚Ťial─â nu este semnificativ─â.

  2. Transfer: Transferarea riscului unei investi╚Ťii c─âtre o ter╚Ť─â parte contra cost.

  3. Evitare: Decizia de a nu investi ├«ntr-un activ cu risc poten╚Ťial.

  4. Reducere: Reducerea consecin╚Ťelor financiare ale unei investi╚Ťii riscante prin diversificarea portofoliului. Acest lucru se poate realiza ├«n cadrul aceleia╚Öi clase de active sau chiar ├«ntre industrii ╚Öi active diferite.

De ce este importantă o strategie de gestionare a riscului în cripto?

Este cunoscut faptul c─â aceast─â clas─â de active a criptomonedelor este una dintre investi╚Ťiile cu risc mai ridicat pentru investitorul mediu. Pre╚Ťurile s-au dovedit a fi volatile, proiectele se pot pr─âbu╚Öi peste noapte, iar tehnologia din spatele blockchainului poate fi dificil de ├«n╚Ťeles pentru noii veni╚Ťi.

Av├ónd ├«n vedere c─â spa╚Ťiul cripto se mi╚Öc─â rapid, este imperativ s─â utiliza╚Ťi practici ╚Öi strategii solide de gestionare a riscului pentru a v─â reduce expunerea la poten╚Ťiale riscuri. Acesta este, de asemenea, un pas esen╚Ťial pentru a deveni un trader de succes ╚Öi responsabil.

Citi╚Ťi mai departe pentru a afla despre cinci strategii de gestionare a riscului care pot aduce beneficii portofoliului dvs. de cripto.

Strategia 1: Lua╚Ťi ├«n considerare regula de 1%.

Regula de 1% este o strategie simpl─â de gestionare a riscului care presupune s─â nu risca╚Ťi mai mult de 1% din capitalul total pentru o investi╚Ťie sau o tranzac╚Ťie. Dac─â ave╚Ťi 10.000 USD de investit ╚Öi dori╚Ťi s─â respecta╚Ťi regula de 1%, exist─â c├óteva modalit─â╚Ťi de a face acest lucru.┬á

O cale este s─â cump─âra╚Ťi Bitcoin ├«n valoare de 10.000 USD (BTC) ╚Öi s─â stabili╚Ťi un ordin stop pierdere sau stop limit─â pentru a vinde la 9.900 USD. Ve╚Ťi opri pierderile la 1% din capitalul total de investi╚Ťie (100 USD).

De asemenea, pute╚Ťi cump─âra Ether (ETH) ├«n valoare de 100 USD f─âr─â a seta un ordin stop pierdere, deoarece a╚Ťi pierde doar maximum 1% din capitalul total dac─â pre╚Ťul ETH ar sc─âdea la 0. Regula de 1% nu afecteaz─â dimensiunea investi╚Ťiilor dvs., ci suma pe care sunte╚Ťi dispus s─â o risca╚Ťi pentru o investi╚Ťie.

Regula de 1% este deosebit de important─â pentru utilizatorii cripto, din cauza volatilit─â╚Ťii pie╚Ťei. L─âcomia poate interveni u╚Öor, iar unii investitori pot aloca prea mult capital ├«ntr-o singur─â investi╚Ťie ╚Öi pot suferi pierderi mari, a╚Ötept├ónd ca situa╚Ťia s─â se schimbe ├«n favoarea lor.

Strategia 2: ÔÇőÔÇőStabilirea zonelor de stop pierdere ╚Öi profit

Un ordin stop pierdere stabile╚Öte un pre╚Ť predeterminat pentru un activ la care se va ├«nchide pozi╚Ťia. Pre╚Ťul stop este stabilit sub pre╚Ťul curent ╚Öi, atunci c├ónd este declan╚Öat, ajut─â la protejarea ├«mpotriva pierderilor ulterioare. Un ordin profit func╚Ťioneaz─â invers, stabilind un pre╚Ť la care dori╚Ťi s─â v─â ├«nchide╚Ťi pozi╚Ťia ╚Öi s─â ├«ncasa╚Ťi un anumit profit.

Ordinele stop pierdere ╚Öi profit v─â ajut─â s─â gestiona╚Ťi riscul ├«n dou─â moduri. ├Än primul r├ónd, acestea pot fi configurate ├«n avans ╚Öi vor fi executate automat. Nu este nevoie s─â fi╚Ťi disponibil non-stop, iar ordinele prestabilite vor fi declan╚Öate dac─â pre╚Ťurile sunt deosebit de volatile. Acest lucru v─â permite, de asemenea, s─â stabili╚Ťi limite realiste pentru pierderile ╚Öi profiturile pe care le pute╚Ťi ├«ncasa.┬á

Este mai bine s─â stabili╚Ťi aceste limite ├«n avans, dec├ót sub influen╚Ťa emo╚Ťiilor momentului. De╚Öi poate fi ciudat s─â lu─âm ├«n calcul un ordin profit ca parte a gestion─ârii riscului, nu trebuie s─â uita╚Ťi c─â, pe m─âsur─â ce a╚Ötepta╚Ťi mai mult pentru a ob╚Ťine profit, cu at├ót este mai mare riscul ca pia╚Ťa s─â scad─â din nou ├«n timp ce a╚Ötepta╚Ťi o cre╚Ötere suplimentar─â.

Strategia 3: Diversifica╚Ťi ╚Öi proteja╚Ťi investi╚Ťia prin hedging

Diversificarea portofoliului este unul dintre cele mai populare ╚Öi fundamentale instrumente pentru a reduce riscul de investi╚Ťie general. Un portofoliu diversificat ├«nseamn─â c─â nu ve╚Ťi investi prea mult ├«ntr-un singur activ sau o singur─â clas─â de active, reduc├ónd la minimum riscul pierderilor mari de la un anumit activ sau o anumit─â clas─â de active. De exemplu, pute╚Ťi de╚Ťine o varietate de monede ╚Öi tokenuri diferite, precum ╚Öi s─â oferi╚Ťi lichiditate ╚Öi ├«mprumuturi.

Hedgingul este o strategie pu╚Ťin mai avansat─â pentru a proteja c├ó╚Ötigurile sau a minimiza pierderile prin achizi╚Ťionarea unui alt activ. De obicei, aceste active sunt corelate invers. Diversificarea poate fi un tip de hedging, dar cel mai probabil unul dintre exemplele cele mai populare sunt contractele Futures.

Un contract Futures v─â permite s─â fixa╚Ťi un pre╚Ť pentru un activ la o dat─â viitoare. Imagina╚Ťi-v─â, de exemplu, c─â preconiza╚Ťi sc─âderea pre╚Ťului pentru Bitcoin, a╚Öa c─â decide╚Ťi s─â v─â proteja╚Ťi ├«mpotriva acestui risc ╚Öi s─â deschide╚Ťi un contract Futures pentru a vinde BTC ├«n valoare de 20.000 USD ├«n trei luni. Dac─â pre╚Ťul Bitcoin scade la 15.000 USD trei luni mai t├órziu, ve╚Ťi profita de pe urma pozi╚Ťiei dvs. Futures.┬á

Merit─â s─â ne amintim c─â aceste contracte Futures sunt decontate financiar ╚Öi nu trebuie s─â livra╚Ťi fizic monedele. ├Än acest caz, persoana de la cel─âlalt cap─ât al contractului v─â va pl─âti 5.000 USD (diferen╚Ťa dintre pre╚Ťul Spot ╚Öi pre╚Ťul Futures) ╚Öi astfel v-a╚Ťi protejat ├«mpotriva riscului de sc─âdere a pre╚Ťului pentru Bitcoin.

Dup─â cum am men╚Ťionat, lumea cripto este una volatil─â. Cu toate acestea, exist─â ├«nc─â oportunit─â╚Ťi de diversificare ├«n cadrul acestei clase de active ╚Öi de a folosi oportunit─â╚Ťile de hedging ├«mpotriva riscurilor. Diversificarea ├«n cripto este mult mai important─â dec├ót ├«n pie╚Ťele financiare mai tradi╚Ťionale, cu mai pu╚Ťin─â volatilitate.

Strategia 4: Preg─âti╚Ťi o strategie de ie╚Öire

Planificarea unei strategii de ie╚Öire este o metod─â simpl─â, dar eficient─â pentru a minimiza riscul unor pierderi mari. Respect├ónd planul, pute╚Ťi ob╚Ťine profituri sau reduce pierderile la un moment prestabilit.

Adesea, este u╚Öor s─â v─â dori╚Ťi s─â continua╚Ťi atunci c├ónd ob╚Ťine╚Ťi c├ó╚Ötiguri sau s─â ave╚Ťi prea mult─â ├«ncredere ├«ntr-o criptomoned─â chiar ╚Öi atunci c├ónd pre╚Ťurile sunt ├«n sc─âdere. Dac─â v─â l─âsa╚Ťi prins ├«ntr-un val de entuziasm, ├«n maximalism sau ├«ntr-o comunitate de tranzac╚Ťionare acest lucru poate, de asemenea, s─â v─â afecteze luarea deciziilor.

O modalitate de a implementa cu succes o strategie de ie╚Öire este utilizarea ordinelor limit─â. Le pute╚Ťi seta s─â se declan╚Öeze automat la pre╚Ťul limit─â, indiferent dac─â dori╚Ťi s─â ob╚Ťine╚Ťi profit sau s─â stabili╚Ťi o pierdere maxim─â.┬á

Strategia 5: Efectua╚Ťi propria documentare (DYOR)

DYOR este o strategie integral─â de reducere a riscului pentru orice investitor. ├Än era internetului, este mai u╚Öor ca niciodat─â s─â face╚Ťi propriile cercet─âri. ├Änainte de a investi ├«ntr-o moned─â, ├«ntr-un token, ├«ntr-un proiect sau ├«ntr-un alt activ, trebuie s─â face╚Ťi verificarea prealabil─â. Este foarte important s─â verifica╚Ťi informa╚Ťiile esen╚Ťiale despre un proiect, cum ar fi cartea alb─â, modelul economic al tokenului, parteneriatele, foaia de parcurs, comunitatea ╚Öi alte elemente fundamentale.

Cu toate acestea, dezinformarea se r─âsp├ónde╚Öte rapid ╚Öi oricine ├«╚Öi poate prezenta opiniile online drept fapte reale. C├ónd efectua╚Ťi o documentare, analiza╚Ťi locul de unde ob╚Ťine╚Ťi informa╚Ťiile ╚Öi contextul ├«n care sunt prezentate. Promov─ârile ├«n╚Öel─âtoare (shillingul) sunt obi╚Önuite, iar proiectele sau investitorii pot r─âsp├óndi ╚Ötiri false, p─ârtinitoare sau promo╚Ťionale ca ╚Öi cum ar fi sincere ╚Öi reale.

Gânduri de încheiere

Cunosc├ónd cele cinci strategii de gestionare a riscului prezentate, ve╚Ťi avea un set de instrumente eficiente pentru a v─â ajuta s─â reduce╚Ťi riscul portofoliului dvs. Chiar ╚Öi folosirea unor metode simple care acoper─â majoritatea zonelor v─â va ajuta s─â investi╚Ťi mai responsabil. De asemenea, exist─â poten╚Ťialul de a crea planuri de gestionare a riscului cu strategii mai avansate ╚Öi mai aprofundate.

Pentru a aprofunda subiectul, consulta╚Ťi urm─âtoarele articole: