Осторожно! Много текста.
Управление рисками — это неотъемлемая часть ответственного инвестирования и торговли. Она помогает снизить общий риск портфеля разными способами. Например, пользователи могут диверсифицировать свои инвестиции, хеджировать риски в рамках определенных финансовых событий или использовать простые стоп-лосс или тейк-профит ордера.
Введение
Сокращение риска — это главный приоритет для многих инвесторов и трейдеров. Даже если толерантность к риску конкретного трейдера достаточно высока, все еще крайне важно оценить, стоит ли он возможной награды. Однако управление рисками — это не просто выбор менее рискованных сделок или инвестиций. Стратегии управления рисками предлагают набор инструментов, которые подходят как для опытных инвесторов, так и для новичков.
Что такое управление рисками?
Управление рисками подразумевает прогнозирование и выявление финансовых рисков, связанных с инвестированием, для их дальнейшей минимизации. Инвесторы применяют стратегию управления рисками, чтобы снизить риски своего портфеля. Для начала необходимо оценить текущий уровень риска, а затем строить вокруг этого дальнейшие планы.
Стратегии управления рисками — это спланированные действия, которые трейдеры и инвесторы предпринимают после выявления инвестиционных рисков. В эти стратегии может входить широкий спектр мер в отношении финансов, таких как страхование от убытков и диверсификация портфеля по классам активов.
Помимо реализации мер по управлению рисками, важно разобраться в основах планирования управления рисками. Существует четыре основных метода планирования, которые следует рассмотреть, прежде чем приступать к конкретной стратегии управления рисками, поскольку она будет основана на выбранном методе.
Четыре основных метода планирования управления рисками
Принятие: решение пойти на риск и инвестировать в актив, не тратя деньги на защиту от потенциальных убытков, поскольку они невелики.
Передача: передача риска инвестиций третьей стороне за определенную плату.
Избегание: отказ от инвестирования в актив с потенциальным риском.
Сокращение: сокращение негативных финансовых последствий от рискованного инвестирования за счет диверсификации портфеля. Этот метод можно осуществлять в рамках одного или разных классов активов и отраслей.
Важность стратегии управления рисками в сфере криптовалют
Криптовалюты — это один из наиболее рискованных классов активов для инвестирования, доступных обычному инвестору. Цены на криптовалюты бывают крайне волатильными, некоторые проекты терпят крах, а технология блокчейна может быть довольно сложной для понимания.
Поскольку индустрия криптовалют быстро развивается, крайне важно использовать надежные практики и стратегии для сокращения потенциальных рисков. Они также помогают стать более успешным и ответственным трейдером.
Читайте далее, чтобы узнать о пяти стратегиях управления рисками, с помощью которых можно защитить свой криптовалютный портфель.
Стратегия №1: правило 1%
Правило 1% — это простая стратегия управления рисками, в рамках которой риску подвержено не более 1% от общего капитала при инвестициях или торговле. Если у трейдера есть $10 000 на инвестиции и он хочет придерживаться правила 1%, он может сделать это несколькими способами.
Он может приобрести биткоин (BTC) на сумму $10 000 и установить стоп-лосс или лимитный стоп-ордер на продажу по цене $9900. Таким образом потери можно будет сократить до 1% от общих инвестиций ($100).
Помимо этого, можно приобрести $100 в эфире (ETH) без установки стоп-лосса, поскольку в случае падения цены ETH до 0 потери составят не более 1% от общего капитала. Правило 1% влияет не на размер инвестиций, а на сумму, которой трейдер рискует при инвестировании.
Из-за волатильности рынка правило 1% особенно важно для инвесторов в криптовалюту. В погоне за прибылью многие трейдеры могут инвестировать слишком много и понести огромные потери в надежде на удачу.
Стратегия №2: установка точек стоп-лосс и тейк-профит
Ордер стоп-лосс заранее устанавливает определенную цену актива, при которой позиция будет закрыта. Стоп-цена устанавливается ниже текущей цены и при активации помогает защититься от дальнейших потерь. Ордер тейк-профит действует противоположно стоп-лоссу, устанавливая желаемую цену закрытия позиции, чтобы зафиксировать определенную прибыль.
Ордера стоп-лосс и тейк-профит помогают управлять рисками двумя способами. Во-первых, их можно настроить заранее, и она будут исполнены автоматически. Трейдеру не придется круглосуточно заниматься торговлей, и заранее установленные ордера будут исполняться в периоды волатильности цен. Это также позволяет установить реалистичные лимиты потерь и прибыли, на которые готов пойти трейдер.
Старайтесь устанавливать эти ограничения заранее, а не в самый ответственный момент. Возможно, использование ордера тейк-профит необычно для управления рисками, однако не стоит забывать: чем дольше вы откладываете фиксацию прибыли, тем выше риск очередного падения рынка.
Стратегия №3: диверсификация и хеджирование
Диверсификация портфеля — это один из самых популярных и основных инструментов сокращения общего инвестиционного риска. Диверсификация портфеля помогает избежать слишком крупных инвестиций в какой-либо актив или класс активов, что сокращает риск больших потерь от него. Например, инвестор можете хранить множество различных монет и токенов, а также предоставлять ликвидность и займы.
Хеджирование — это более продвинутая стратегия защиты прибыли или минимизации потерь путем покупки другого актива. Обычно это подразумевает открытие противоположной позиции. Диверсификация также может быть одним из видов хеджирования, однако чаще всего в рамках этой стратегии используются фьючерсы.
Фьючерсный контракт позволяет зафиксировать цену актива на дату в будущем. Предположим, трейдер ожидает падение цены биткоина и решает застраховаться от этого риска, открыв фьючерсный контракт на продажу BTC за $20 000 через три месяца. Если через три месяца цена биткоина действительно упадет до $15 000, он получит прибыль от своей фьючерсной позиции.
Стоит помнить, что расчеты по фьючерсным контрактам производятся в валюте без необходимости отправлять монеты. В этом случае другая сторона сделки оплачивает трейдеру $5000 (разницу между спотовой и фьючерсной ценой), что позволяет застраховаться от риска падения цены биткоина.
Как упоминалось выше, криптовалюты могут быть крайне волатильными, однако трейдеры могут диверсифицировать свои портфели в рамках этого класса активов и использовать возможности хеджирования. В криптовалюте диверсификация гораздо важнее, чем на традиционных финансовых рынках с меньшей волатильностью.
Стратегия №4: подготовленная стратегия выхода
Подготовленный план выхода — это простой, но эффективный метод защиты от больших потерь. Придерживаясь плана, трейдер сможет получать прибыль или сокращать убытки в заранее определенный момент.
Если трейдеры получают прибыль, они могут забыть об осторожности и удерживать позицию даже в период падения цен. Помимо этого, на действия пользователя может влиять шумиха, максимализм или настроения торгового сообщества.
Для успешной реализации стратегии выхода рекомендуется использовать лимитные ордера. Их можно настроить на автоматическое срабатывание по лимитной цене как для фиксирования прибыли, так и для ограничения максимального убытка.
Стратегия №5: собственное исследование (DYOR)
Проведение собственного исследования (DYOR) — это важная часть стратегии сокращения рисков для любого инвестора. В эпоху доступного интернета проверять информацию не составляет никакого труда. Прежде чем инвестировать в токен, монету, проект или другой актив, обязательно проверьте доступную информацию. Крайне важно изучить техническую документацию, токеномику, партнеров проекта, а также дорожную карту, сообщество и другие фундаментальные сведения.
Однако стоит учитывать, что дезинформация распространяется довольно быстро, и в интернете любой пользователь может называть свое мнение фактами. При проведении исследования используйте надежные источники информации и учитывайте контекст. Шиллинг криптовалют — распространенное явление, и некоторые проекты или инвесторы могут намеренно выдавать ложные, предвзятые или рекламные новости за правду.
Резюме
Пять описанных выше стратегий предлагают эффективный набор инструментов для сокращения риска портфеля. Даже использование простых методов, охватывающих большинство областей, поможет подходить к инвестированию более ответственно. Опытные трейдеры могут попробовать продвинутые планы управления рисками с углубленными стратегиями.
Для получения подробной информации изучите следующие статьи: