Viis riskijuhtimise strateegiat
Avaleht
Artiklid
Viis riskijuhtimise strateegiat

Viis riskijuhtimise strateegiat

Keskmine
Avaldatud Nov 4, 2022VĂ€rskendatud Jan 9, 2023
7m

TL;DR

Riskijuhtimine on vastutustundliku investeerimise ja kauplemise oluline osa. See vĂ”ib vĂ€hendada sinu portfelli ĂŒldist riski mitmel viisil – nĂ€iteks vĂ”id hajutada oma investeeringuid, maandada hinnakĂ”ikumise riske vĂ”i kasutada stop-loss ja take-profit ordereid.

Sissejuhatus

Riski minimeerimine on paljude investorite ja kauplejate jaoks prioriteet. Isegi kui su riskitaluvus on kÔrge, peaksid ikkagi mingil moel jÀlgima oma investeeringute riski ja tasuvust. Siiski on riskijuhtimine midagi enamat kui lihtsalt vÀhem riskantsete tehingute vÔi investeeringute valimine. On olemas suur hulk riskijuhtimisstrateegiaid, millest paljud sobivad ka algajatele.

Mis on riskijuhtimine?

Riskijuhtimine hĂ”lmab sinu investeeringutega seotud finantsriskide prognoosimist ja tuvastamist, et neid riske minimeerida. Investorid kasutavad riskijuhtimisstrateegiaid, mis aitavad neil hallata oma portfelli riskipositsiooni. Esimene kriitiline samm on hinnata oma praegusi riske ja seejĂ€rel koostada oma strateegiad ja plaanid nende ĂŒmber.

Riskijuhtimise strateegiad on plaanid ja strateegilised tegevused, mida kauplejad ja investorid rakendavad pÀrast investeerimisriskide tuvastamist. Need strateegiad vÀhendavad riske ja vÔivad hÔlmata mitmesuguseid finantstegevusi, nagu kindlustuskaitse kahjumi vastu ja oma portfelli hajutamine varaklasside lÔikes.

Lisaks aktiivsetele riskijuhtimise praktikatele on oluline mÔista riskijuhtimise planeerimise pÔhitÔdesid. On neli peamist planeerimismeetodit, mida peaksid enne konkreetse riskijuhtimise strateegia kasutuselevÔttu kaaluma, kuna valitud meetod nÀitab, milline strateegia sulle sobib.

Neli peamist riskijuhtimise planeerimise meetodit

  1. Aktsepteerimine: otsustad vÔtta arvesse varasse investeerimise riski, kuid ei kuluta selle vÀltimiseks raha, kuna potentsiaalne kahju ei ole mÀrkimisvÀÀrne.

  2. Riski loovutamine: investeeringu riski ĂŒlekandmine kolmandale osapoolele tasu eest.

  3. VĂ€ltimine: potentsiaalse riskiga varasse mitte investeerimine.

  4. VÀhendamine: riskantse investeeringu finantstagajÀrgede vÀhendamine portfelli hajutamisega. Portfelli hajutamine vÔib toimuda sama varaklassi vÔi isegi erinevate tööstusharude ja varade lÔikes.

Miks on riskijuhtimise strateegia krĂŒpto puhul oluline?

On ĂŒldteada, et krĂŒpto kui varaklass on keskmisele investorile ĂŒks kĂ”rgeima riskiga investeeringuid. Hinnad on volatiilsed, projektid vĂ”ivad ĂŒleöö kokku kukkuda ja plokiahela tehnoloogia vĂ”ib olla uustulnukatele keeruline mĂ”ista.

Kuna krĂŒptomaailm muutub kiiresti, on hĂ€davajalik kasutada usaldusvÀÀrseid riskijuhtimise tavasid ja strateegiaid, et vĂ€hendada potentsiaalseid riske. See on ka oluline samm edukaks ja vastutustundlikuks kauplejaks saamisel.

Loe edasi, et saada teada viie riskijuhtimisstrateegia kohta, mis vĂ”ivad sinu krĂŒptoportfellile kasulikuks osutuda.

Strateegia nr 1: kasuta 1% reeglit

1% reegel on lihtne riskijuhtimise strateegia, mis tÀhendab, et investeeringu vÔi tehinguga ei riskita rohkem kui 1% oma kogukapitalist. Kui sul on investeerimiseks 10 000 dollarit ja soovid jÀrgida 1% reeglit, on selleks mitu vÔimalust. 

Üks neist on osta 10 000 dollari vÀÀrtuses bitcoine (BTC) ja mÀÀrata stop-loss vĂ”i stop-limiit order positsiooni sulgemiseks, kui koguvÀÀrtus langeb 9900 dollarile. Sel juhul piirdub kahjum (100 dollarit) 1%‑ga kogu investeerimiskapitalist.

Samuti vĂ”id osta 100 dollari eest Etherit (ETH) ilma stop‑loss orderit seadmata, kuna kaotaksid ainult maksimaalselt 1% oma kogukapitalist, kui ETH hind langeks nullini. 1% reegel ei sĂ”ltu sinu investeeringute arvust, vaid summast, millega oled nĂ”us investeerimisel riskima.

1% reegel on eriti oluline krĂŒptokauplejate jaoks turu volatiilsuse tĂ”ttu. Kergesti vĂ”ib muutuda ahneks ja mĂ”ned investorid vĂ”ivad liiga palju ĂŒhte varasse investeerida ja trendi pöördumist oodates saada suuri kahjumeid.

Strateegia nr 2: ​​stop-loss ja take-profit orderite mÀÀramine

Stop‑loss orderiga mÀÀratakse varale konkreetne hind, mille juures positsioon automaatselt sulgub. Stopphind mÀÀratakse turuhinnast madalamale ja kui turuhind sinna langeb, aitab positsiooni sulgemine kaitsta edasiste kahjude eest. Take‑profit order toimib vastupidiselt, sa mÀÀrad hinna, millega soovid oma positsiooni sulgeda ja kasumi vĂ€lja vĂ”tta.

Stop‑loss ja take‑profit orderid aitavad sul riske juhtida kahel viisil. Esiteks saab neid eelnevalt seadistada ja need tĂ€idetakse automaatselt. Sa ei pea olema ööpĂ€evaringselt valvel, sest kui hinnad muutuvad volatiilseks, kĂ€ivituvad sinu eelseadistatud orderid. See vĂ”imaldab sul mÀÀrata ka realistlikud piirid kahjumitele ja kasumitele, mida oled valmis vastu vĂ”tma. 

Parem on need piirangud ette seadistada, mitte hetkeemotsiooni ajel. Kuigi vĂ”ib olla kummaline mĂ”elda take‑profit orderile kui riskijuhtimise osale, Ă€ra unusta, et mida kauem ootad kasumi saamist, seda suurem on risk, et turg vĂ”ib uut tĂ”usu oodates jĂ€lle langeda.

Strateegia nr 3: portfelli hajutamine ja riskimaandus

Portfelli hajutamine on ĂŒks populaarsemaid ja pĂ”hilisemaid vahendeid oma ĂŒldise investeerimisriski vĂ€hendamiseks. Hajutatud portfellis ei ole kunagi investeeritud liiga palju ĂŒhte varasse vĂ”i varaklassi, sest nii minimeeritakse riske, kus ĂŒhe konkreetse vara vĂ”i varaklassiga vĂ”ib tekkida suur kahjum. NĂ€iteks vĂ”id portfellis hoida erinevaid mĂŒnte ja tokeneid, samuti pakkuda likviidsust ja laene.

Veidi keerukam strateegia kasumi kaitsmiseks vĂ”i kahjumi minimeerimiseks on riskimaandamine, kus riski vĂ€hendatakse teise vara ostmisega. Tavaliselt on need varad pöördvĂ”rdelises korrelatsioonis. Hajutamine vĂ”ib olla ka teatud tĂŒĂŒpi riskimaandamine, kuid ilmselt kĂ”ige tuntum nĂ€ide on futuurid.

Futuurileping vĂ”imaldab sul fikseerida vara hinna tulevikus. Kujuta nĂ€iteks ette, et ootad oma bitcoinide hinna langust, seega otsustad ennast selle riski eest kaitsta ja avad futuurilepingu BTC mĂŒĂŒmiseks kolme kuu pĂ€rast 20 000 dollari eest. Kui bitcoini hind tĂ”epoolest langeb kolm kuud hiljem 15 000 dollarile, teenid oma futuuripositsioonilt kasumit. 

Tasub meeles pidada, et futuurilepingud on arvestuslikud ja sa ei pea mĂŒntidega fĂŒĂŒsiliselt kauplema. Antud nĂ€ite puhul maksab sinu lepingu teine osapool sulle 5000 dollarit (turuhinna ja futuurihinna vahe) ning sellega sa kaitsesid ennast bitcoini hinna languse vastu.

Nagu mainitud, on krĂŒptomaailm volatiilne. Kuid ikkagi leidub vĂ”imalusi oma portfelli selle varaklassi piires hajutada ja kasutada riskimaandamise vĂ”imalusi. KrĂŒpto puhul on portfelli hajutamine palju olulisem kui traditsioonilisematel finantsturgudel, kus volatiilsus on vĂ€iksem.

Strateegia nr 4: valmista ette vÀljumisstrateegia

VÀljumisstrateegia rakendamine on lihtne, kuid tÔhus meetod suurte kahjumite minimeerimiseks. Plaanist kinni pidades saad eelnevalt kindlaks mÀÀratud hetkel kasumit teenida vÔi kahjumit vÀhendada.

Sageli soovitakse positsiooni hoidmist jĂ€tkata, kui kasum on teenitud vĂ”i usaldatakse liiga palju krĂŒptovaluutat isegi siis, kui hinnad langevad. Üleskiitmine, maksimalism vĂ”i kogukonna poolt mĂ”jutamine vĂ”ivad samuti sinu otsuste tegemist raskendada.

Üks viis vĂ€ljumisstrateegia edukaks rakendamiseks on kasutada limiitordereid. Saad seadistada need automaatselt sulle sobiva piirhinna juures kĂ€ivituma, olenemata sellest, kas soovid saada kasumit vĂ”i piirata kahjumit. 

Strateegia nr 5: Tee iseseisvat uurimistööd (DYOR)

DYOR on iga investori jaoks vajalik riskide vĂ€hendamise strateegia. Internetiajastul on lihtsam kui kunagi varem uurimistööd teha. Enne tokenisse, mĂŒnti, projekti vĂ”i muusse varasse investeerimist pead tĂ€itma oma hoolsuskohustuse ehk selle investeeringuga tutvuma. Oluline on kontrollida projekti kohta olulist teavet, nĂ€iteks selle valget raamatut, tokenoomikat, partnereid, rakenduskava, kogukonda ja teisi projekti pĂ”hialuseid.

VÀÀrinformatsioon levib aga kiiresti ja internetis vĂ”ib igaĂŒks esitada oma arvamust faktidena. Uurimist tehes mĂ”tle, kust oma teavet hankida ja jĂ€lgi konteksti, milles seda esitatakse. Eksitav reklaam on vĂ€ga levinud ja projektid vĂ”i investorid vĂ”ivad esitada valesid, kallutatud teavet vĂ”i promouudiseid nii, et need tunduvad siirad ja tĂ”epĂ€rased.

LÔppmÀrkused

Kirjeldatud viie riskijuhtimisstrateegia abil saad oma portfelli riski vÀhendamiseks tÔhusa tööriistakomplekti. Isegi lihtsate meetodite kasutamine, mis hÔlmab enamikku eelnimetatud valdkondadest, aitavad sul investeerida vastutustundlikumalt. Skaala teises otsas on vÔimalik luua keerukamate ja pÔhjalikumate strateegiatega riskijuhtimisplaane.

Teemaga sĂŒvitsi minekuks loe jĂ€rgmisi artikleid: