TL;DR
Riskijuhtimine on vastutustundliku investeerimise ja kauplemise oluline osa. See võib vähendada sinu portfelli üldist riski mitmel viisil – näiteks võid hajutada oma investeeringuid, maandada hinnakõikumise riske või kasutada stop-loss ja take-profit ordereid.
Sissejuhatus
Riski minimeerimine on paljude investorite ja kauplejate jaoks prioriteet. Isegi kui su riskitaluvus on kõrge, peaksid ikkagi mingil moel jälgima oma investeeringute riski ja tasuvust. Siiski on riskijuhtimine midagi enamat kui lihtsalt vähem riskantsete tehingute või investeeringute valimine. On olemas suur hulk riskijuhtimisstrateegiaid, millest paljud sobivad ka algajatele.
Mis on riskijuhtimine?
Riskijuhtimine hõlmab sinu investeeringutega seotud finantsriskide prognoosimist ja tuvastamist, et neid riske minimeerida. Investorid kasutavad riskijuhtimisstrateegiaid, mis aitavad neil hallata oma portfelli riskipositsiooni. Esimene kriitiline samm on hinnata oma praegusi riske ja seejärel koostada oma strateegiad ja plaanid nende ümber.
Riskijuhtimise strateegiad on plaanid ja strateegilised tegevused, mida kauplejad ja investorid rakendavad pärast investeerimisriskide tuvastamist. Need strateegiad vähendavad riske ja võivad hõlmata mitmesuguseid finantstegevusi, nagu kindlustuskaitse kahjumi vastu ja oma portfelli hajutamine varaklasside lõikes.
Lisaks aktiivsetele riskijuhtimise praktikatele on oluline mõista riskijuhtimise planeerimise põhitõdesid. On neli peamist planeerimismeetodit, mida peaksid enne konkreetse riskijuhtimise strateegia kasutuselevõttu kaaluma, kuna valitud meetod näitab, milline strateegia sulle sobib.
Neli peamist riskijuhtimise planeerimise meetodit
Aktsepteerimine: otsustad võtta arvesse varasse investeerimise riski, kuid ei kuluta selle vältimiseks raha, kuna potentsiaalne kahju ei ole märkimisväärne.
Riski loovutamine: investeeringu riski ülekandmine kolmandale osapoolele tasu eest.
Vältimine: potentsiaalse riskiga varasse mitte investeerimine.
Vähendamine: riskantse investeeringu finantstagajärgede vähendamine portfelli hajutamisega. Portfelli hajutamine võib toimuda sama varaklassi või isegi erinevate tööstusharude ja varade lõikes.
Miks on riskijuhtimise strateegia krüpto puhul oluline?
On üldteada, et krüpto kui varaklass on keskmisele investorile üks kõrgeima riskiga investeeringuid. Hinnad on volatiilsed, projektid võivad üleöö kokku kukkuda ja plokiahela tehnoloogia võib olla uustulnukatele keeruline mõista.
Kuna krüptomaailm muutub kiiresti, on hädavajalik kasutada usaldusväärseid riskijuhtimise tavasid ja strateegiaid, et vähendada potentsiaalseid riske. See on ka oluline samm edukaks ja vastutustundlikuks kauplejaks saamisel.
Loe edasi, et saada teada viie riskijuhtimisstrateegia kohta, mis võivad sinu krüptoportfellile kasulikuks osutuda.
Strateegia nr 1: kasuta 1% reeglit
1% reegel on lihtne riskijuhtimise strateegia, mis tähendab, et investeeringu või tehinguga ei riskita rohkem kui 1% oma kogukapitalist. Kui sul on investeerimiseks 10 000 dollarit ja soovid järgida 1% reeglit, on selleks mitu võimalust.
Üks neist on osta 10 000 dollari väärtuses bitcoine (BTC) ja määrata stop-loss või stop-limiit order positsiooni sulgemiseks, kui koguväärtus langeb 9900 dollarile. Sel juhul piirdub kahjum (100 dollarit) 1%‑ga kogu investeerimiskapitalist.
Samuti võid osta 100 dollari eest Etherit (ETH) ilma stop‑loss orderit seadmata, kuna kaotaksid ainult maksimaalselt 1% oma kogukapitalist, kui ETH hind langeks nullini. 1% reegel ei sõltu sinu investeeringute arvust, vaid summast, millega oled nõus investeerimisel riskima.
1% reegel on eriti oluline krüptokauplejate jaoks turu volatiilsuse tõttu. Kergesti võib muutuda ahneks ja mõned investorid võivad liiga palju ühte varasse investeerida ja trendi pöördumist oodates saada suuri kahjumeid.
Strateegia nr 2: stop-loss ja take-profit orderite määramine
Stop‑loss orderiga määratakse varale konkreetne hind, mille juures positsioon automaatselt sulgub. Stopphind määratakse turuhinnast madalamale ja kui turuhind sinna langeb, aitab positsiooni sulgemine kaitsta edasiste kahjude eest. Take‑profit order toimib vastupidiselt, sa määrad hinna, millega soovid oma positsiooni sulgeda ja kasumi välja võtta.
Stop‑loss ja take‑profit orderid aitavad sul riske juhtida kahel viisil. Esiteks saab neid eelnevalt seadistada ja need täidetakse automaatselt. Sa ei pea olema ööpäevaringselt valvel, sest kui hinnad muutuvad volatiilseks, käivituvad sinu eelseadistatud orderid. See võimaldab sul määrata ka realistlikud piirid kahjumitele ja kasumitele, mida oled valmis vastu võtma.
Parem on need piirangud ette seadistada, mitte hetkeemotsiooni ajel. Kuigi võib olla kummaline mõelda take‑profit orderile kui riskijuhtimise osale, ära unusta, et mida kauem ootad kasumi saamist, seda suurem on risk, et turg võib uut tõusu oodates jälle langeda.
Strateegia nr 3: portfelli hajutamine ja riskimaandus
Portfelli hajutamine on üks populaarsemaid ja põhilisemaid vahendeid oma üldise investeerimisriski vähendamiseks. Hajutatud portfellis ei ole kunagi investeeritud liiga palju ühte varasse või varaklassi, sest nii minimeeritakse riske, kus ühe konkreetse vara või varaklassiga võib tekkida suur kahjum. Näiteks võid portfellis hoida erinevaid münte ja tokeneid, samuti pakkuda likviidsust ja laene.
Veidi keerukam strateegia kasumi kaitsmiseks või kahjumi minimeerimiseks on riskimaandamine, kus riski vähendatakse teise vara ostmisega. Tavaliselt on need varad pöördvõrdelises korrelatsioonis. Hajutamine võib olla ka teatud tüüpi riskimaandamine, kuid ilmselt kõige tuntum näide on futuurid.
Futuurileping võimaldab sul fikseerida vara hinna tulevikus. Kujuta näiteks ette, et ootad oma bitcoinide hinna langust, seega otsustad ennast selle riski eest kaitsta ja avad futuurilepingu BTC müümiseks kolme kuu pärast 20 000 dollari eest. Kui bitcoini hind tõepoolest langeb kolm kuud hiljem 15 000 dollarile, teenid oma futuuripositsioonilt kasumit.
Tasub meeles pidada, et futuurilepingud on arvestuslikud ja sa ei pea müntidega füüsiliselt kauplema. Antud näite puhul maksab sinu lepingu teine osapool sulle 5000 dollarit (turuhinna ja futuurihinna vahe) ning sellega sa kaitsesid ennast bitcoini hinna languse vastu.
Nagu mainitud, on krüptomaailm volatiilne. Kuid ikkagi leidub võimalusi oma portfelli selle varaklassi piires hajutada ja kasutada riskimaandamise võimalusi. Krüpto puhul on portfelli hajutamine palju olulisem kui traditsioonilisematel finantsturgudel, kus volatiilsus on väiksem.
Strateegia nr 4: valmista ette väljumisstrateegia
Väljumisstrateegia rakendamine on lihtne, kuid tõhus meetod suurte kahjumite minimeerimiseks. Plaanist kinni pidades saad eelnevalt kindlaks määratud hetkel kasumit teenida või kahjumit vähendada.
Sageli soovitakse positsiooni hoidmist jätkata, kui kasum on teenitud või usaldatakse liiga palju krüptovaluutat isegi siis, kui hinnad langevad. Üleskiitmine, maksimalism või kogukonna poolt mõjutamine võivad samuti sinu otsuste tegemist raskendada.
Üks viis väljumisstrateegia edukaks rakendamiseks on kasutada limiitordereid. Saad seadistada need automaatselt sulle sobiva piirhinna juures käivituma, olenemata sellest, kas soovid saada kasumit või piirata kahjumit.
Strateegia nr 5: Tee iseseisvat uurimistööd (DYOR)
DYOR on iga investori jaoks vajalik riskide vähendamise strateegia. Internetiajastul on lihtsam kui kunagi varem uurimistööd teha. Enne tokenisse, münti, projekti või muusse varasse investeerimist pead täitma oma hoolsuskohustuse ehk selle investeeringuga tutvuma. Oluline on kontrollida projekti kohta olulist teavet, näiteks selle valget raamatut, tokenoomikat, partnereid, rakenduskava, kogukonda ja teisi projekti põhialuseid.
Väärinformatsioon levib aga kiiresti ja internetis võib igaüks esitada oma arvamust faktidena. Uurimist tehes mõtle, kust oma teavet hankida ja jälgi konteksti, milles seda esitatakse. Eksitav reklaam on väga levinud ja projektid või investorid võivad esitada valesid, kallutatud teavet või promouudiseid nii, et need tunduvad siirad ja tõepärased.
Lõppmärkused
Kirjeldatud viie riskijuhtimisstrateegia abil saad oma portfelli riski vähendamiseks tõhusa tööriistakomplekti. Isegi lihtsate meetodite kasutamine, mis hõlmab enamikku eelnimetatud valdkondadest, aitavad sul investeerida vastutustundlikumalt. Skaala teises otsas on võimalik luua keerukamate ja põhjalikumate strateegiatega riskijuhtimisplaane.
Teemaga süvitsi minekuks loe järgmisi artikleid: