Résumé
La gestion des risques est un élément essentiel de l’investissement et du trading responsables. Il peut réduire le risque global de votre portefeuille de diverses manières : par exemple, vous pouvez diversifier vos placements, vous couvrir contre les événements financiers ou mettre en œuvre de simples ordres stop-loss et take-profit.
Introduction
Réduire les risques est une priorité pour de nombreux investisseurs et traders. Même si votre tolérance au risque est élevée, vous continuerez, d'une certaine manière, à mesurer le risque de vos investissements par rapport au rendement. Cependant, la gestion des risques est plus complexe que le simple choix d'effectuer ou non des trades ou des investissements risqués. Un ensemble complet d’outils de stratégies de gestion des risques est disponible, et beaucoup conviennent également aux débutants.
Qu'est-ce que la gestion des risque ?
La gestion des risques implique de prévoir et d’identifier les risques financiers liés à vos investissements afin de les minimiser. Les investisseurs utilisent ensuite des stratégies de gestion des risques pour les aider à gérer l’exposition au risque de leur portefeuille. Une première étape critique consiste à évaluer votre exposition actuelle aux risques, puis à élaborer vos stratégies en fonction de ceux-cis.
Les stratégies de gestion des risques sont des plans et des actions stratégiques que les traders et les investisseurs mettent en œuvre après avoir identifié les risques d’investissement. Ces stratégies réduisent les risques et peuvent impliquer un large éventail d'activités financières, telles que la souscription d'une assurance perte et la diversification de votre portefeuille entre différentes classes d'actifs.
En plus des pratiques de gestion active des risques, il est important de comprendre les bases de la planification de la gestion des risques. Il existe quatre méthodes de planification clés à prendre en compte avant de vous lancer dans une stratégie de gestion des risques spécifique, car la méthode que vous choisissez guidera votre choix.
Quatre méthodes clés de planification de la gestion des risques
Acceptation : décider de prendre le risque d'investir dans un actif mais de ne pas dépenser de l'argent pour l'éviter, car la perte potentielle n'est pas significative.
Transfert : transfert du risque d'un investissement à un tiers pour un coût.
Évitement : Ne pas investir dans un actif présentant un risque potentiel.
Réduction : réduire les conséquences financières d'un investissement risqué en diversifiant votre portefeuille. Cela peut s'effectuer dans la même classe d'actifs ou même dans d'autres secteurs et actifs.
Pourquoi une stratégie de gestion des risques est-elle importante pour les cryptomonnaies ?
Il est courant que la cryptomonnaie, en tant que classe d'actifs, soit l'un des investissements à haut risque disponibles pour l'investisseur moyen. Les prix se sont avérés volatils, les projets peuvent subir un krach du jour au lendemain, et la technologie derrière la blockchain peut être difficile à comprendre pour les nouveaux arrivants.
Avec l’évolution rapide de la crypto, il est impératif d’utiliser des pratiques et des stratégies de gestion des risques saines pour réduire votre exposition aux risques potentiels. C'est également une étape essentielle pour devenir un trader responsable et rentable.
Poursuivez votre lecture pour découvrir cinq stratégies de gestion des risques qui peuvent bénéficier à votre portefeuille crypto.
Stratégie n° 1 : Prendre en compte la règle des 1 %
La règle des 1 % est une stratégie de gestion des risques simple qui implique de ne pas risquer plus de 1 % de votre capital total sur un investissement ou un trade. Si vous avez 10 000 $ à investir et que vous voulez respecter la règle des 1 %, il y a plusieurs façons de le faire.
L’une serait d’acheter pour 1 000 $ de bitcoin (BTC) et de définir un ordre stop-loss ou stop-limit pour vendre à 9 900 $. Ici, vous réduirez vos pertes à 1 % de votre capital d'investissement total (100 $).
Vous pouvez également acheter 100 $ d'Ether (ETH) sans définir d'ordre Stop-loss, car vous ne perdriez qu'un maximum de 1 % de votre capital total si le prix de l'ETH atteignait 0. La règle des 1 % ne dicte pas la taille de vos investissements.
La règle des 1 % est particulièrement importante pour les utilisateurs crypto en raison de la volatilité du marché. On peut facilement devenir cupide, et certains investisseurs peuvent mettre trop de fonds dans un seul investissement et même subir des pertes lourdes en attendant que la chance tourne.
Stratégie n° 2 : Fixer des points Stop-loss et Take-profit
Un ordre Stop-loss définit un prix prédéterminé pour un actif auquel la position sera clôturée. Le prix stop est défini en dessous du prix actuel et, lorsqu'il est déclenché, aide à se protéger contre des pertes supplémentaires. Un ordre take-profit fonctionne de façon inversée, définissant un prix auquel vous souhaitez clôturer votre position et verrouiller un certain bénéfice.
Les ordres Stop-loss et Take profit vous aident à gérer votre risque de deux manières. Tout d’abord, ils peuvent être configurés à l’avance et seront exécutés automatiquement. Il n’est pas nécessaire d’être disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, et vos ordres prédéfinis seront déclenchés si les prix sont particulièrement volatils. Cela vous permet également de fixer des limites réalistes pour les pertes et les profits que vous pouvez prendre.
Il est préférable de fixer ces limites à l'avance plutôt que sur le moment. Bien qu'il puisse être étrange de considérer les ordres take-profit comme faisant partie de la gestion des risques, vous ne devez pas oublier que plus vous attendez longtemps pour prendre vos profits, plus le risque que le marché baisse augmente.
Stratégie n° 3 : Diversification et couverture
La diversification de votre portefeuille est l’un des outils les plus populaires et les plus fondamentaux pour réduire votre risque de placement global. Un portefeuille diversifié ne sera pas trop investi dans un actif ou une classe d'actifs, réduisant ainsi le risque de pertes lourdes à cause d'un actif ou d'une classe d'actifs en particulier. Par exemple, vous pouvez détenir une variété de monnaies et de tokens différents, ainsi que fournir des liquidités participer à des prêts.
La couverture est une stratégie légèrement plus avancée pour protéger les gains ou minimiser les pertes en achetant un autre actif. En général, ces actifs sont inversement corrélés. La diversification peut être un type de couverture, mais les futures sont probablement l'exemple le plus connu.
Un contrat futures vous permet de fixer un prix pour un actif à une date ultérieure. Par exemple, si vous pensez que le prix du Bitcoin va baisser, vous décidez de vous prémunir contre ce risque et de souscrire un contrat futures pour vendre du BTC à 20 000 $ dans trois mois. Si le prix du Bitcoin tombe en effet à 15 000 $ trois mois plus tard, vous tirerez profit de votre position sur les contrats futures.
Il est important de se rappeler que les contrats futures sont réglés financièrement, et que vous n'avez pas besoin de livrer les monnaies physiquement. Dans ce cas, votre contrepartie vous paierait 5 000 $ (la différence entre le prix spot et le prix futures), et vous vous seriez couvert contre le risque de chute du prix du bitcoin.
Comme mentionné, le monde de la cryptographie est volatil. Cependant, il existe encore des possibilités de diversification au sein de cette classe d’actifs et des opportunités de couverture. La diversification dans la crypto est bien plus cruciale que sur les marchés financiers plus traditionnels avec moins de volatilité.
Stratégie n° 4 : Préparer une stratégie de sortie
Avoir une stratégie de sortie est une méthode simple mais efficace pour minimiser le risque de pertes lourdes. En vous conformant à un plan, vous pouvez prendre des profits ou réduire les pertes à un point prédéterminé.
Souvent, il est facile de vouloir continuer à faire des profits ou de trop croire dans une cryptomonnaie, même lorsque les prix baissent. Se faire manipuler par une tendance, des maximalises ou une communauté de trading peut aussi obscurcir votre jugement.
Une façon de mettre en œuvre avec succès une stratégie de sortie est d’utiliser des ordres à cours limité. Vous pouvez les configurer pour qu’ils se déclenchent automatiquement à votre prix limite, que vous souhaitiez prendre des bénéfices ou définir une perte maximale.
Stratégie n° 5 : faites vos propres recherches (DYOR)
Faire ses propres recherches, ou DYOR est une stratégie intégrale de réduction des risques pour tout investisseur. À l'ère d'Internet, il est plus facile que jamais de faire vos propres recherches. Avant d’investir dans un token, une monnaie, un projet ou un autre actif, vous devez faire preuve de diligence raisonnable. Il est essentiel que vous vérifiiez les informations essentielles sur un projet, telles que son white paper, son modèle économique, ses partenariats, sa feuille de route, sa communauté et d'autres fondamentaux.
Cependant, la désinformation se propage rapidement, et tout le monde peut partager ses opinions comme s'il s'agissait de faits avérés. Lorsque vous effectuez des recherches, tenez compte de l’endroit où vous obtenez vos informations et du contexte dans lequel elles sont présentées. Le shilling est monnaie courante, et des projets ou des investisseurs peuvent diffuser des nouvelles fausses, biaisées ou promotionnelles comme si elles étaient objectives et factuelles.
Pour conclure
Avec ces cinq stratégies de gestion des risques, vous disposez d'outils efficaces pour réduire le risque de votre portefeuille. Même l’utilisation de méthodes simples qui couvrent la plupart des domaines vous aidera à investir de manière plus responsable. Bien sur il est aussi possible de créer des plans de gestion des risques avec des stratégies plus avancées et approfondies.
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