Cinq stratégies de gestion des risques
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Cinq stratégies de gestion des risques

Cinq stratégies de gestion des risques

Intermédiaire
Publié le Nov 4, 2022Mis à jour le Jan 9, 2023
7m

Résumé

La gestion des risques est un Ă©lĂ©ment essentiel de l’investissement et du trading responsables. Il peut rĂ©duire le risque global de votre portefeuille de diverses maniĂšres : par exemple, vous pouvez diversifier vos placements, vous couvrir contre les Ă©vĂ©nements financiers ou mettre en Ɠuvre de simples ordres stop-loss et take-profit.

Introduction

RĂ©duire les risques est une prioritĂ© pour de nombreux investisseurs et traders. MĂȘme si votre tolĂ©rance au risque est Ă©levĂ©e, vous continuerez, d'une certaine maniĂšre, Ă  mesurer le risque de vos investissements par rapport au rendement. Cependant, la gestion des risques est plus complexe que le simple choix d'effectuer ou non des trades ou des investissements risquĂ©s. Un ensemble complet d’outils de stratĂ©gies de gestion des risques est disponible, et beaucoup conviennent Ă©galement aux dĂ©butants.

Qu'est-ce que la gestion des risque ?

La gestion des risques implique de prĂ©voir et d’identifier les risques financiers liĂ©s Ă  vos investissements afin de les minimiser. Les investisseurs utilisent ensuite des stratĂ©gies de gestion des risques pour les aider Ă  gĂ©rer l’exposition au risque de leur portefeuille. Une premiĂšre Ă©tape critique consiste Ă  Ă©valuer votre exposition actuelle aux risques, puis Ă  Ă©laborer vos stratĂ©gies en fonction de ceux-cis.

Les stratĂ©gies de gestion des risques sont des plans et des actions stratĂ©giques que les traders et les investisseurs mettent en Ɠuvre aprĂšs avoir identifiĂ© les risques d’investissement. Ces stratĂ©gies rĂ©duisent les risques et peuvent impliquer un large Ă©ventail d'activitĂ©s financiĂšres, telles que la souscription d'une assurance perte et la diversification de votre portefeuille entre diffĂ©rentes classes d'actifs.

En plus des pratiques de gestion active des risques, il est important de comprendre les bases de la planification de la gestion des risques. Il existe quatre méthodes de planification clés à prendre en compte avant de vous lancer dans une stratégie de gestion des risques spécifique, car la méthode que vous choisissez guidera votre choix.

Quatre méthodes clés de planification de la gestion des risques

  1. Acceptation : décider de prendre le risque d'investir dans un actif mais de ne pas dépenser de l'argent pour l'éviter, car la perte potentielle n'est pas significative.

  2. Transfert : transfert du risque d'un investissement à un tiers pour un coût.

  3. Évitement : Ne pas investir dans un actif prĂ©sentant un risque potentiel.

  4. RĂ©duction : rĂ©duire les consĂ©quences financiĂšres d'un investissement risquĂ© en diversifiant votre portefeuille. Cela peut s'effectuer dans la mĂȘme classe d'actifs ou mĂȘme dans d'autres secteurs et actifs.

Pourquoi une stratégie de gestion des risques est-elle importante pour les cryptomonnaies ?

Il est courant que la cryptomonnaie, en tant que classe d'actifs, soit l'un des investissements Ă  haut risque disponibles pour l'investisseur moyen. Les prix se sont avĂ©rĂ©s volatils, les projets peuvent subir un krach du jour au lendemain, et la technologie derriĂšre la blockchain peut ĂȘtre difficile Ă  comprendre pour les nouveaux arrivants.

Avec l’évolution rapide de la crypto, il est impĂ©ratif d’utiliser des pratiques et des stratĂ©gies de gestion des risques saines pour rĂ©duire votre exposition aux risques potentiels. C'est Ă©galement une Ă©tape essentielle pour devenir un trader responsable et rentable.

Poursuivez votre lecture pour découvrir cinq stratégies de gestion des risques qui peuvent bénéficier à votre portefeuille crypto.

Stratégie n° 1 : Prendre en compte la rÚgle des 1 %

La rÚgle des 1 % est une stratégie de gestion des risques simple qui implique de ne pas risquer plus de 1 % de votre capital total sur un investissement ou un trade. Si vous avez 10 000 $ à investir et que vous voulez respecter la rÚgle des 1 %, il y a plusieurs façons de le faire. 

L’une serait d’acheter pour 1 000 $ de bitcoin (BTC) et de dĂ©finir un ordre stop-loss ou stop-limit pour vendre Ă  9 900 $. Ici, vous rĂ©duirez vos pertes Ă  1 % de votre capital d'investissement total (100 $).

Vous pouvez également acheter 100 $ d'Ether (ETH) sans définir d'ordre Stop-loss, car vous ne perdriez qu'un maximum de 1 % de votre capital total si le prix de l'ETH atteignait 0. La rÚgle des 1 % ne dicte pas la taille de vos investissements.

La rĂšgle des 1 % est particuliĂšrement importante pour les utilisateurs crypto en raison de la volatilitĂ© du marchĂ©. On peut facilement devenir cupide, et certains investisseurs peuvent mettre trop de fonds dans un seul investissement et mĂȘme subir des pertes lourdes en attendant que la chance tourne.

Stratégie n° 2 : Fixer des points Stop-loss et Take-profit

Un ordre Stop-loss définit un prix prédéterminé pour un actif auquel la position sera clÎturée. Le prix stop est défini en dessous du prix actuel et, lorsqu'il est déclenché, aide à se protéger contre des pertes supplémentaires. Un ordre take-profit fonctionne de façon inversée, définissant un prix auquel vous souhaitez clÎturer votre position et verrouiller un certain bénéfice.

Les ordres Stop-loss et Take profit vous aident Ă  gĂ©rer votre risque de deux maniĂšres. Tout d’abord, ils peuvent ĂȘtre configurĂ©s Ă  l’avance et seront exĂ©cutĂ©s automatiquement. Il n’est pas nĂ©cessaire d’ĂȘtre disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, et vos ordres prĂ©dĂ©finis seront dĂ©clenchĂ©s si les prix sont particuliĂšrement volatils. Cela vous permet Ă©galement de fixer des limites rĂ©alistes pour les pertes et les profits que vous pouvez prendre. 

Il est prĂ©fĂ©rable de fixer ces limites Ă  l'avance plutĂŽt que sur le moment. Bien qu'il puisse ĂȘtre Ă©trange de considĂ©rer les ordres take-profit comme faisant partie de la gestion des risques, vous ne devez pas oublier que plus vous attendez longtemps pour prendre vos profits, plus le risque que le marchĂ© baisse augmente.

Stratégie n° 3 : Diversification et couverture

La diversification de votre portefeuille est l’un des outils les plus populaires et les plus fondamentaux pour rĂ©duire votre risque de placement global. Un portefeuille diversifiĂ© ne sera pas trop investi dans un actif ou une classe d'actifs, rĂ©duisant ainsi le risque de pertes lourdes Ă  cause d'un actif ou d'une classe d'actifs en particulier. Par exemple, vous pouvez dĂ©tenir une variĂ©tĂ© de monnaies et de tokens diffĂ©rents, ainsi que fournir des liquiditĂ©s participer Ă  des prĂȘts.

La couverture est une stratĂ©gie lĂ©gĂšrement plus avancĂ©e pour protĂ©ger les gains ou minimiser les pertes en achetant un autre actif. En gĂ©nĂ©ral, ces actifs sont inversement corrĂ©lĂ©s. La diversification peut ĂȘtre un type de couverture, mais les futures sont probablement l'exemple le plus connu.

Un contrat futures vous permet de fixer un prix pour un actif à une date ultérieure. Par exemple, si vous pensez que le prix du Bitcoin va baisser, vous décidez de vous prémunir contre ce risque et de souscrire un contrat futures pour vendre du BTC à 20 000 $ dans trois mois. Si le prix du Bitcoin tombe en effet à 15 000 $ trois mois plus tard, vous tirerez profit de votre position sur les contrats futures. 

Il est important de se rappeler que les contrats futures sont réglés financiÚrement, et que vous n'avez pas besoin de livrer les monnaies physiquement. Dans ce cas, votre contrepartie vous paierait 5 000 $ (la différence entre le prix spot et le prix futures), et vous vous seriez couvert contre le risque de chute du prix du bitcoin.

Comme mentionnĂ©, le monde de la cryptographie est volatil. Cependant, il existe encore des possibilitĂ©s de diversification au sein de cette classe d’actifs et des opportunitĂ©s de couverture. La diversification dans la crypto est bien plus cruciale que sur les marchĂ©s financiers plus traditionnels avec moins de volatilitĂ©.

Stratégie n° 4 : Préparer une stratégie de sortie

Avoir une stratégie de sortie est une méthode simple mais efficace pour minimiser le risque de pertes lourdes. En vous conformant à un plan, vous pouvez prendre des profits ou réduire les pertes à un point prédéterminé.

Souvent, il est facile de vouloir continuer Ă  faire des profits ou de trop croire dans une cryptomonnaie, mĂȘme lorsque les prix baissent. Se faire manipuler par une tendance, des maximalises ou une communautĂ© de trading peut aussi obscurcir votre jugement.

Une façon de mettre en Ɠuvre avec succĂšs une stratĂ©gie de sortie est d’utiliser des ordres Ă  cours limitĂ©. Vous pouvez les configurer pour qu’ils se dĂ©clenchent automatiquement Ă  votre prix limite, que vous souhaitiez prendre des bĂ©nĂ©fices ou dĂ©finir une perte maximale. 

Stratégie n° 5 : faites vos propres recherches (DYOR)

Faire ses propres recherches, ou DYOR est une stratĂ©gie intĂ©grale de rĂ©duction des risques pour tout investisseur. À l'Ăšre d'Internet, il est plus facile que jamais de faire vos propres recherches. Avant d’investir dans un token, une monnaie, un projet ou un autre actif, vous devez faire preuve de diligence raisonnable. Il est essentiel que vous vĂ©rifiiez les informations essentielles sur un projet, telles que son white paper, son modĂšle Ă©conomique, ses partenariats, sa feuille de route, sa communautĂ© et d'autres fondamentaux.

Cependant, la dĂ©sinformation se propage rapidement, et tout le monde peut partager ses opinions comme s'il s'agissait de faits avĂ©rĂ©s. Lorsque vous effectuez des recherches, tenez compte de l’endroit oĂč vous obtenez vos informations et du contexte dans lequel elles sont prĂ©sentĂ©es. Le shilling est monnaie courante, et des projets ou des investisseurs peuvent diffuser des nouvelles fausses, biaisĂ©es ou promotionnelles comme si elles Ă©taient objectives et factuelles.

Pour conclure

Avec ces cinq stratĂ©gies de gestion des risques, vous disposez d'outils efficaces pour rĂ©duire le risque de votre portefeuille. MĂȘme l’utilisation de mĂ©thodes simples qui couvrent la plupart des domaines vous aidera Ă  investir de maniĂšre plus responsable. Bien sur il est aussi possible de crĂ©er des plans de gestion des risques avec des stratĂ©gies plus avancĂ©es et approfondies.

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