TL;DR
Zarządzanie ryzykiem jest istotną częścią odpowiedzialnego inwestowania i handlu. Można zmniejszyć ogólne ryzyko swojego portfolio na różne sposoby — na przykład, możesz zdywersyfikować swoje inwestycje, zabezpieczyć się przed zdarzeniami finansowymi lub wdrożyć proste zlecenia stop-loss i take-profit.
Wprowadzenie
Minimalizowanie ryzyka jest priorytetem dla wielu inwestorów i traderów. Nawet jeśli twoja tolerancja na ryzyko jest wysoka, nadal będziesz w jakiś sposób porównywać ryzyko swoich inwestycji z zyskiem. Jednak zarządzanie ryzykiem to coś więcej niż tylko wybieranie mniej ryzykownych transakcji lub inwestycji. Dostępny jest kompleksowy zestaw narzędzi strategii zarządzania ryzykiem, z których wiele jest odpowiednich również dla początkujących.
Czym jest zarządzanie ryzykiem?
Zarządzanie ryzykiem obejmuje przewidywanie i identyfikowanie ryzyka finansowego związanego z inwestycjami, celem jego zminimalizowania. Następnie inwestorzy stosują strategie zarządzania ryzykiem, aby pomóc im zarządzać ekspozycją na ryzyko portfelowe. Pierwszym krytycznym krokiem jest ocena aktualnego narażenia na ryzyko, a następnie budowanie wokół nich strategii i planów.
Strategie zarządzania ryzykiem to plany i działania strategiczne, które traderzy i inwestorzy wdrażają po zidentyfikowaniu ryzyka inwestycyjnego. Strategie te zmniejszają ryzyko i mogą obejmować szeroki zakres działań finansowych, takich jak wykupienie ubezpieczenia od strat i dywersyfikacja Twojego portfela w różnych klasach aktywów.
Oprócz praktyk aktywnego zarządzania ryzykiem, ważne jest zrozumienie podstaw planowania zarządzania ryzykiem. Istnieją cztery kluczowe metody planowania, które należy rozważyć przed podjęciem określonej strategii zarządzania ryzykiem, ponieważ wybrana metoda wpłynie na preferowaną strategię.
Cztery kluczowe metody planowania zarządzania ryzykiem
Akceptacja: Decyzja o podjęciu ryzyka inwestowania w aktywa, ale bez wydawania pieniędzy, aby ustrzec się przed potencjalną stratą, nie jest znacząca.
Przeniesienie: Przeniesienie ryzyka inwestycji na stronę trzecią po kosztach.
Unikanie: Nie inwestowanie w aktywa z potencjalnym ryzykiem.
Redukcja: Zmniejszenie konsekwencji finansowych ryzykownej inwestycji poprzez dywersyfikację całego portfela. Może to dotyczyć tej samej klasy aktywów lub nawet różnych branż i aktywów.
Dlaczego strategia zarządzania ryzykiem jest ważna w krypto?
Powszechnie wiadomo, że krypto, jako klasa aktywów, jest jedną z inwestycji o wyższym ryzyku, dostępnych dla przeciętnego inwestora. Ceny okazały się niestabilne, projekty mogą upaść w ciągu jednej nocy, a technologia stojąca za blockchainem może być trudna do zrozumienia dla nowicjuszy.
Ponieważ krypto szybko się rozwijają, konieczne jest stosowanie rozsądnych praktyk i strategii zarządzania ryzykiem, aby zmniejszyć swoje narażenie na potencjalne ryzyko. Jest to również niezbędny krok do zostania odnoszącym sukcesy i odpowiedzialnym traderem.
Czytaj dalej, aby dowiedzieć się o pięciu strategiach zarządzania ryzykiem, które mogą przynieść korzyści Twojemu portfelowi krypto.
Strategia nr 1: Rozważ zasadę 1%
Zasada 1% to prosta strategia zarządzania ryzykiem, która polega na tym, że nie ryzykujesz więcej niż 1% swojego całkowitego kapitału na jedną inwestycję lub transakcję. Jeśli masz 10 000 $ do zainwestowania i chcesz przestrzegać zasady 1%, jest na to kilka sposobów.
Jednym z nich byłby zakup bitcoina (BTC) o wartości 10 000 $ i ustawienie zlecenia stop-loss lub stop-limit na sprzedaż po cenie 9900 $. W tym przypadku, ograniczyłbyś(-abyś) straty do 1% całkowitego kapitału inwestycyjnego (100 $).
Możesz także kupić ether (ETH) o wartości 100 $ bez ustawiania zlecenia stop-loss, ponieważ straciłbyś(-abyś) maksymalnie 1% swojego całkowitego kapitału, gdyby cena ETH spadła do 0. Zasada 1% nie wpływa na wielkość twoich inwestycji, ale na kwotę, którą jesteś skłonny(-a) zaryzykować w związku z inwestycją.
Zasada 1% jest szczególnie ważna dla użytkowników krypto, ze względu na zmienność rynku. Łatwo jest stać się chciwym, i niektórzy inwestorzy mogą zainwestować zbyt wiele w jedną inwestycję, a nawet ponieść ciężkie straty, oczekując, że ich szczęście się odmieni.
Strategia nr 2: Ustalanie punktów stop-loss i take-profit
Zlecenie stop-loss ustala z góry określoną cenę za aktywa, przy której pozycja zostanie zamknięta. Cena stop jest ustawiona poniżej aktualnej ceny i po uruchomieniu pomaga chronić cię przed dalszymi stratami. Zlecenie take-profit działa w odwrotny sposób, ustalając cenę, po której chcesz zamknąć pozycję i wypracować określony zysk.
Zlecenia stop-loss i take-profit pomagają zarządzać Twoim ryzykiem na dwa sposoby. Po pierwsze, można je ustawić z wyprzedzeniem i zostaną wykonane automatycznie. Nie musisz być dostępny(-0) 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, a Twoje wstępnie ustawione zlecenia zostaną uruchomione, jeśli ceny będą szczególnie niestabilne. Pozwala to również na ustalenie realistycznych limitów strat i zysków, które możesz osiągnąć.
Lepiej jest ustalić te limity z wyprzedzeniem niż pod wpływem chwili. Chociaż myślenie o zleceniach typu take-profit jako części zarządzania ryzykiem może wydawać się dziwne, nie należy zapominać, że im dłużej zwlekasz z realizacją zysków i oczekujesz na dodatkowe wzrosty, tym większe jest ryzyko, że rynek znowu może spaść.
Strategia nr 3: Dywersyfikacja i zabezpieczenie
Dywersyfikacja swojego portfolio jest jednym z najpopularniejszych i podstawowych narzędzi ograniczania ogólnego ryzyka inwestycyjnego. Zdywersyfikowany portfel nie będzie zbyt mocno inwestowany w żadne aktywa lub klasy aktywów, co minimalizuje ryzyko poważnych strat z jednego konkretnego aktywa lub klasy aktywów. Na przykład, możesz przechowywać różne monety i tokeny, a także zapewniać płynność i pożyczki.
Hedging to nieco bardziej zaawansowana strategia ochrony zysków lub minimalizacji strat, poprzez zakup innego składnika aktywów. Zazwyczaj, te aktywa są odwrotnie skorelowane. Dywersyfikacja może być rodzajem zabezpieczenia, ale być może najbardziej znanym przykładem są kontrakty futures.
Kontrakt futures umożliwia zablokowanie ceny składnika aktywów w przyszłości. Wyobraź sobie na przykład, że wierzysz, że cena bitcoina spadnie, więc postanawiasz zabezpieczyć się przed tym ryzykiem i otwierasz kontrakt futures na sprzedaż BTC za 20 000 $ w ciągu trzech miesięcy. Jeśli cena bitcoina rzeczywiście spadnie do 15 000 $ trzy miesiące później, odniesiesz zysk ze swojej pozycji w kontraktach futures.
Warto pamiętać, że kontrakty futures rozliczane są finansowo i nie musisz fizycznie dostarczać monet. W takim przypadku, osoba po drugiej stronie twojego kontraktu zapłaciłaby ci 5000 $ (różnica między ceną spot a ceną futures), a ty zabezpieczyłbyś(-abyś) się przed ryzykiem spadku ceny bitcoina.
Jak wspomniano, świat krypto jest niestabilny. Jednak nadal istnieją możliwości dywersyfikacji w ramach tej klasy aktywów i wykorzystania możliwości zabezpieczenia. Dywersyfikacja w krypto jest znacznie ważniejsza, niż na bardziej tradycyjnych rynkach finansowych o mniejszej zmienności.
Strategia nr 4: Przygotuj strategię wyjścia
Posiadanie strategii wyjścia jest prostą, ale skuteczną metodą minimalizowania ryzyka poważnych strat. Trzymając się planu, możesz realizować zyski lub ograniczać straty w określonym z góry punkcie.
Często łatwo jest chcieć iść dalej, osiągając zyski lub pokładać zbyt dużą wiarę w kryptowalutę, nawet gdy ceny spadają. Uwięzienie w szumie reklamowym, maksymalizmie lub społeczności traderów może również utrudniać podejmowanie decyzji.
Jednym ze sposobów skutecznego wdrożenia strategii wyjścia jest użycie zleceń limit. Możesz ustawić je tak, aby uruchamiały się automatycznie po określonej cenie, niezależnie od tego, czy chcesz osiągnąć zysk, czy ustawić maksymalną dopuszczalną stratę.
Strategia nr 5: Przeprowadź Własne Badania (DYOR)
DYOR to integralna strategia redukcji ryzyka dla każdego inwestora. W dobie Internetu, przeprowadzenie własnych badań jest łatwiejsze niż kiedykolwiek. Przed zainwestowaniem w token, monetę, projekt lub inny składnik aktywów należy przeprowadzić własną analizę due diligence. Kluczowe jest sprawdzenie podstawowych informacji o projekcie, takich jak jego whitepaper, tokenomika, partnerstwa, plan działania, społeczność i inne podstawy.
Jednak dezinformacja rozprzestrzenia się szybko i każdy może przedstawić swoje opinie w Internecie jako fakty. Prowadząc badania, zastanów się, skąd czerpiesz informacje i kontekst, w jakim są prezentowane. Shilling jest powszechny, a projekty lub inwestorzy mogą rozpowszechniać fałszywe, stronnicze lub promocyjne wiadomości, tak jakby były szczere i oparte na faktach.
Przemyślenia końcowe
Dzięki przedstawionym pięciu strategiom zarządzania ryzykiem, uzyskasz skuteczny zestaw narzędzi, który pomoże Ci zmniejszyć ryzyko swojego portfela. Nawet stosowanie prostych metod, które obejmują większość obszarów, pomoże Ci inwestować bardziej odpowiedzialnie. Na drugim końcu skali, istnieje potencjał tworzenia planów zarządzania ryzykiem z bardziej zaawansowanymi, dogłębnymi strategiami.
Aby zagłębić się w temat, zapoznaj się z następującymi artykułami: