Galvenās atziņas
DeFi agregatori apkopo informāciju un pakalpojumus no vairākām decentralizēto finanšu (DeFi) platformām un konsolidē tos vienā viegli lietojamā saskarnē.
Tie palīdz lietotājiem atrast labākās likmes tokenu mijmaiņai, aizdevumiem, aizņēmumiem un ienesīguma kultivēšanai, optimizējot darījumus dažādās platformās.
Izmantojot viedos līgumus un viedās maršrutēšanas metodes, agregatori var sadalīt un pārvaldīt darījumus, lai nodrošinātu labākos piedāvājumus un samazinātu izmaksas.
Lai gan tie padara DeFi risinājumus vienkāršākus un var palielināt ienākumus, lietotājiem jāapzinās arī riski, piemēram, viedo līgumu kļūdas un pēkšņas izmaiņas tirgū.
Ievads
Decentralizētās finanses jeb DeFi ir mainījušas veidu, kā mēs izmantojam finanšu pakalpojumus, ļaujot privātpersonām aizdot, aizņemties, tirgot un pelnīt bez banku vai citu starpnieku iesaistes. Laika gaitā ir parādījušās daudzas DeFi platformas, un katra piedāvā atšķirīgas iespējas aizdevumiem, steikingam vai tokenu mijmaiņai. Tā kā pastāv tik daudz atsevišķu platformu, labāko piedāvājumu atrašana var būt sarežģīta. Pārbaudīt katru platformu pēc kārtas aizņem daudz laika, un process var būt pārāk apgrūtinošs, it īpaši jauniem lietotājiem.
Šajā situācijā risinājumu piedāvā DeFi agregatori. Tie apkopo datus no daudzām DeFi platformām un izmanto algoritmus un programmas, lai identificētu tev piemērotākās iespējas.
Kas ir DeFi agregatori?
DeFi agregatori ir vietnes vai lietotnes, kas apkopo informāciju no vairākiem DeFi avotiem, tostarp decentralizētajām biržām (DEX), aizdevumu protokoliem un likviditātes fondiem. Tā vietā, lai apmeklētu katru platformu atsevišķi, vari izmantot agregatoru, lai vienlaikus apskatītu visas pieejamās likmes un iespējas.
Piemēram, veicot tokenu mijmaiņu, lietotājs var vēlēties iegūt labāko cenu ar zemākajām komisijas maksām un minimālu novirzi. DeFi agregatori pārlūko daudzas decentralizētās biržas un likviditātes fondus, lai identificētu un izpildītu darījumus ar iespējami zemākām izmaksām. Arī aizdevumu vai ienesīguma kultivēšanas gadījumā agregatori salīdzina procentu likmes vai ienesīgumu dažādos protokolos.
Kā darbojas DeFi agregatori?
Datu apkopošana
Agregatori nepārtraukti seko līdzi cenām, pieejamajai likviditātei, aizdevumu likmēm un ienesīgumam daudzās DeFi platformās. Tie iegūst šo informāciju, izmantojot API, tiešos blokķēdes vaicājumus, orākulus un mijiedarbības ar viedajiem līgumiem. Tā kā DeFi tirgi strauji mainās, labs agregators atjauno datus vairākas reizes sekundē, lai uzturētu precīzu informāciju.
Viedā maršrutēšana
Pēc datu apkopošanas agregatori izmanto uzlabotus algoritmus, lai noteiktu labāko darījuma pabeigšanas veidu. Tokenu mijmaiņas gadījumā tavs tirdzniecības darījums var tikt sadalīts daļās un nosūtīts caur dažādām biržām vai fondiem, lai samazinātu izmaksas un ietekmi uz cenu. Aizdevumu vai kultivēšanas nolūkiem tie meklē protokolus, kas piedāvā lielāko peļņu, ņemot vērā komisijas maksas un riskus.
Šis solis ir svarīgs, jo likviditāte DeFi sektorā ir izkaisīta pa vairākām platformām. Tā vietā, lai izmantotu tikai vienu platformu, agregatori var sadalīt tavus tirdzniecības darījumus, lai nodrošinātu efektīvāku kopējo izpildes rezultātu.
Viedo līgumu izpilde
Kad ir izvēlēts labākais maršruts, agregatori izmanto viedos līgumus, lai automātiski veiktu tavus darījumus. Šīs programmas darbojas tieši blokķēdē, novēršot nepieciešamību pēc starpniekiem un palīdzot izvairīties no kļūdām un kavējumiem. Viedie līgumi nodrošina arī atomitāti, kas nozīmē, ka viss darījums tiks pilnībā izpildīts vai paliks pilnībā neizpildīts.
Lietotāja pieredze
DeFi agregatori nodrošina vienkāršus informācijas paneļus, kas ļauj lietotājiem atlasīt vēlamās darbības, piemēram, tokenu mijmaiņu, kriptovalūtas aizdevumu vai steikingu, lai saņemtu atlīdzības. Pēc tam agregators parāda ieteiktās iespējas, kas sakārtotas pēc tādiem kritērijiem kā cena vai atdeve. Dažas platformas arī ļauj iestatīt preferences, piemēram, pieļaujamo novirzi vai optimizāciju zemākām gāzes komisijas maksām (darījumu izmaksām).
Priekšrocības un trūkumi
Iespējamās priekšrocības
Laika un pūļu ietaupījums: agregatori samazina nepieciešamību pēc manuālas izpētes un vairāku DeFi platformu salīdzināšanas. Tas var būt īpaši vērtīgi lietotājiem, kuriem ir ierobežots laiks vai mazāk tehnisko zināšanu.
Izdevīgāki darījumi: izmantojot algoritmus un maršrutēšanas mehānismus, agregatori bieži palīdz lietotājiem iegūt labākas likmes vai ienesīgumu
Vienkāršota piekļuve: agregatori atvieglo piekļuvi DeFi risinājumiem jaunajiem lietotājiem, pārveidojot sarežģītas procedūras vienkāršās darbplūsmās.
Uzlabota tirgus efektivitāte: agregatori veicina dziļāku likviditāti un cenu noteikšanu, savienojot sadrumstalotus tirgus un veicinot konkurenci starp protokoliem.
Iespējamie riski
Viedo līgumu ievainojamība: agregatori ir veidoti uz viedo līgumu pamata, un, tāpat kā jebkurš DeFi protokols, šie līgumi var saturēt kļūdas vai drošības riskus. Šādas ievainojamības var novest pie hakeru uzbrukumiem un iespējamiem finansiāliem zaudējumiem.
Straujas tirgus izmaiņas: DeFi cenas un likmes var ātri mainīties. "Labākais" maršruts vai likme, ko identificējis agregators, var novecot darījuma apstiprināšanas laikā.
Centralizācijas riski: daži agregatori var izmantot centralizētu infrastruktūru vai starpniekus, kas ievieš darījumu partneru riskus.
Sarežģītība un komisijas maksas: agregatori var pievienot tādas izmaksas kā pakalpojumu komisijas maksas un gāzes izdevumi, samazinot iespējamos ietaupījumus. Tāpat to daudzpakāpju maršrutēšanas process palielina sarežģītību un var ieviest riskus, piemēram, lielāku gāzes patēriņu un novirzi.
DeFi agregatoru piemēri
1inch: koncentrējas uz decentralizēto biržu (DEX) apkopošanu. Protokols skenē vairākas decentralizētās biržas, lai atrastu efektīvākos maršrutus tokenu mijmaiņai.
Yearn.finance: specializējas ienesīguma kultivēšanas apkopošanā. Platforma automatizē aktīvu iemaksas procesu glabātuvēs, palīdzot lietotājiem palielināt peļņu bez pastāvīgas uzraudzības.
Zapper: piedāvā informācijas paneli, kas apvieno dažādas DeFi pozīcijas vienuviet, atvieglojot portfeļu pārvaldību un piekļuvi ienesīguma iespējām.
Noslēgumā
DeFi agregatori ir noderīgi rīki, kas var palīdzēt tev vieglāk un efektīvāk mijiedarboties ar decentralizētajām finansēm. Apvienojot datus, optimizējot darījumu maršrutus un automatizējot izpildi, tie padara DeFi risinājumus pieejamākus un, iespējams, ienesīgākus. Tomēr DeFi joma ietver dažādus riskus, tāpēc, pirms riskē ar saviem aktīviem, pārliecinies, ka izproti produktus, un ieguldi tikai tik, cik vari atļauties zaudēt.
Turpini lasīt
Atruna: šis saturs tiek tev nodrošināts nemainītā veidā un ir paredzēts tikai vispārīgai informācijai un izglītojošiem mērķiem; tas neietver nekādus apliecinājumus vai garantijas. Tas nav uzskatāms par finansiālu, juridisku vai cita veida profesionālu padomu un nav paredzēts kā ieteikums iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Aicinām tevi apspriesties ar atbilstošiem profesionāliem konsultantiem. Šajā rakstā minētie produkti var nebūt pieejami tavā reģionā. Ja šo rakstu ir veidojis trešās puses autors, lūdzu, ņem vērā, ka tajā paustie viedokļi pieder attiecīgajam raksta autoram un neatspoguļo Binance Akadēmijas pārstāvju uzskatus. Papildinformācijai lasi pilnu atrunas tekstu. Digitālo aktīvu cenas var būt svārstīgas. Tavu ieguldījumu vērtība var samazināties vai pieaugt, un tu vari neatgūt ieguldīto summu. Tu uzņemies pilnu atbildību par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance Akadēmija neatbild par taviem iespējamajiem zaudējumiem. Šī informācija nav uzskatāma par finansiālu, juridisku vai cita veida profesionālu padomu. Lai uzzinātu vairāk, lasi mūsu Lietošanas noteikumus un Brīdinājumu par riskiem.