Võtmepunktid
DeFi-agregaatorid koguvad mitmelt detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) platvormilt teavet ja teenuseid ning koondavad need ühte, lihtsasti kasutatavasse liidesesse.
Need aitavad kasutajatel leida parimaid hindu tokenite vahetamiseks, laenu andmiseks ja võtmiseks ning tootluskasvatuseks, optimeerides tehinguid eri platvormidel.
Kasutades nutilepinguid ja nutikaid marsruutimismeetodeid, saavad agregaatorid jagada või hallata tehinguid, et tagada parimad pakkumised ja minimeerida kulusid.
Kuigi need muudavad DeFi lihtsamaks ja võivad suurendada tulu, peaksid kasutajad olema teadlikud ka riskidest, nagu nutilepingute programmivead ja kiired muutused turul.
Sissejuhatus
Detsentraliseeritud rahandus ehk DeFi on muutnud seda, kuidas me finantsteenuseid kasutame, võimaldades inimestel laenu anda ja võtta, kaubelda ning raha teenida ilma pankade või teiste vahendajateta. Aja jooksul on tekkinud palju DeFi-platvorme, mis pakuvad mitmesuguseid laenamise, panustamise või tokenite vahetamise võimalusi. Kuna platvorme on palju, võib parimate pakkumiste leidmine olla keeruline. Platvormide ükshaaval kontrollimine võtab palju aega ja võib olla väga keeruline, eriti algajatele.
Siin tulevadki mängu DeFi-agregaatorid. Need koguvad andmeid paljudelt DeFi-platvormidelt ning kasutavad algoritme ja programme, et leida sinu jaoks parimad valikud.
Mis on DeFi-agregaatorid?
DeFi-agregaatorid on veebisaidid või rakendused, mis koguvad teavet mitmest DeFi-allikast, sealhulgas detsentraliseeritud börsidelt (DEX-idelt), laenuandmisprotokollidest ja likviidsuskogumitest. Selle asemel et külastada igat platvormi eraldi, saad kasuta agregaatorit, et näha kõiki pakutavaid hindu ja võimalusi korraga.
Näiteks kui kasutaja vahetab tokeneid, võib ta soovida saada parimat hinda väikseimate teenustasude ja minimaalse hindade libisemisega. DeFi-agregaatorid sirvivad paljusid detsentraliseeritud börse ja likviidsuskogumeid, et tuvastada ja teha tehinguid kõige kulutõhusamal viisil. Sama kehtib ka laenuandmise või tootluskasvatuse kohta, mille korral agregaatorid võrdlevad protokollide intressimäärasid või tootlusi.
Kuidas DeFi-agregaatorid töötavad?
Andmete kogumine
Agregaatorid jälgivad pidevalt paljude DeFi-platvormide hindu, saadaolevat likviidsust, laenuintresse ja tootlusi. Selle teabe saamiseks kasutavad nad rakendusliideseid, plokiahela otsepäringuid, oraakleid ja nutilepingute toiminguid. Kuna DeFi-turud muutuvad kiiresti, uuendab tõhus agregaator oma andmeid mitu korda sekundis, et tagada teabe täpsus.
Nutikas marsruutimine
Pärast andmete kogumist kasutavad agregaatorid täiustatud algoritme, et leida parim viis sinu tehingu täitmiseks. Tokenite vahetamiseks võivad nad jagada sinu tehingu osadeks ja edastada need eri börside või kogumite kaudu, et vähendada kulusid ja hinnamõju. Laenuandmise või tootluskasvatuse korral otsivad nad protokolle, mis pakuvad parimat tootlust, arvestades teenustasusid ja riske.
See toiming on oluline, sest likviidsus on DeFi-s hajutatud mitme platvormi vahel. Ühele platvormile toetumise asemel võivad agregaatorid sinu tehinguid hajutada, et saavutada parim üldtulemus.
Nutilepingu täitmine
Kui parim marsruut on valitud, kasutavad agregaatorid nutilepinguid, et täita sinu tehingud automaatselt. Need programmid töötavad otse plokiahelas, see vähendab vajadust vahendajate järele ning aitab vältida tõrkeid ja viivitusi. Nutilepingud pakuvad ka tehingu jagamatust, mis tähendab seda, et kogu tehing kas õnnestub või ebaõnnestub täielikult.
Kasutuskogemus
DeFi-agregaatoritel on lihtsad andmelauad, kus kasutajad saavad valida soovitud toimingud, näiteks tokeni vahetamine, krüptoraha laenamine või preemiate nimel panustamine. Agregaator kuvab seejärel soovitatavad valikud, mis on järjestatud selliste kriteeriumide järgi nagu hind või tootlus. Mõned platvormid võimaldavad sul seada ka eelistusi, näiteks aktsepteeritav hindade libisemine või optimeerimine väiksemate gaasitasude (tehingukulude) jaoks.
Plussid ja miinused
Potentsiaalsed eelised
Säästab aega ja vaeva: agregaatorid vähendavad vajadust mitme DeFi-platvormi käsitsi uurimise ja võrdlemise järele. See võib olla eriti väärtuslik kasutajatele, kellel on vähe aega või ebapiisavad tehnilised teadmised.
Paremad pakkumised: kasutades algoritme ja marsruutimismehhanisme, leiavad agregaatorid kasutajatele paremaid hindu või tootlusi.
Lihtsam juurdepääs: uute kasutajate jaoks vähendavad agregaatorid DeFi-sse sisenemise tõkkeid, koondades keerulised protsessid lihtsateks töövoogudeks.
Parandab turu tõhusust: agregaatorid aitavad leida sügavamat likviidsust ja paremaid hindu, ühendades killustatud turge ja ergutades protokollidevahelist konkurentsi.
Võimalikud riskid
Nutilepingute turbenõrkused: agregaatorid on üles ehitatud nutilepingutele ja nii nagu iga DeFi-protokoll, võivad need lepingud sisaldada programmivigu või turbedefekte. Nende nõrkuste ärakasutamine võib viia häkkimiste ja võimalike rahaliste kaotusteni.
Kiired turumuutused: DeFi hinnad ja intressimäärad võivad kiiresti kõikuda. Agregaatori tuvastatud „parim“ marsruut või intressimäär võib tehingu kinnitamise protsessi käigus juba aeguda.
Tsentraliseerimisriskid: mõned agregaatorid võivad sõltuda tsentraliseeritud taristust või juurdepääsukontrollist, mis toob endaga kaasa vastaspoole riski.
Keerukus ja teenustasud: agregaatorid võivad lisada kulusid, nagu teenustasud ja gaasikulud, mis võivad potentsiaalse kokkuhoiu nullida. Nende mitmeastmeline marsruutimine muudab protsessi ka keerukamaks, tekitades selliseid riske nagu suurem gaasikulu ja hindade libisemine.
DeFi-agregaatorite näited
1inch: keskendub detsentraliseeritud börside (DEX-ide) agregeerimisele. Protokoll skannib mitut DEX-i, et leida kõige tõhusamad marsruudid tokenite vahetamiseks.
Yearn.finance: spetsialiseerub tootluskasvatuse agregeerimisele. Platvorm automatiseerib varade deponeerimise varamutesse, aidates kasutajatel maksimeerida tootlust ilma pideva järelevalveta.
Zapper: pakub andmelauda, mis koondab mitmesugused DeFi-positsioonid ühte kohta, muutes portfellide haldamise ja tootlusvõimaluste kasutamise lihtsamaks.
Lõppmärkused
DeFi-agregaatorid on kasulikud tööriistad, mis aitavad muuta detsentraliseeritud rahanduse kasutamise lihtsamaks ja tõhusamaks. Tänu andmete koondamisele, tehingustrateegiate optimeerimisele ja täitmise automatiseerimisele muudavad nad detsentraliseeritud rahanduse kättesaadavamaks ja potentsiaalselt kasumlikumaks. Kuid DeFi-ga kaasnevad mitmesugused ohud, seega enne varaga riskimist veendu, et mõistad toote toimimist, ja investeeri ainult seda, mille kaotamist võid endale lubada.
Lisalugemist
Lahtiütlus. See sisu esitatakse olemasoleval kujul ainult üldiseks teabeks ning harivatel eesmärkidel, ilma igasuguse esinduse või garantiita. Seda ei tohiks tõlgendada finants-, õigus- või muu professionaalse nõustamisena ega konkreetse toote või teenuse ostmise soovitusena. Peaksid küsima nõu asjaomastelt professionaalsetelt nõustajatelt. Selles artiklis nimetatud tooted ei pruugi sinu piirkonnas saadaval olla. Kui artikli on koostanud kolmandast osapoolest kaastöötaja, pane tähele, et väljendatud seisukohad kuuluvad sellele kolmandast osapoolest kaastöötajale ega pruugi kajastada Binance’i Akadeemia seisukohti. Lisateabe saamiseks loe meie täielikku lahtiütlust. Digivarade hinnad võivad kõikuda. Sinu investeeringu väärtus võib langeda või tõusta ning sa ei pruugi investeeritud summat tagasi saada. Sina vastutad ainuisikuliselt oma investeerimisotsuste eest ja Binance’i Akadeemia ei vastuta võimalike kahjude eest. Seda materjali ei tohiks tõlgendada finants-, õigus- või mõne muu professionaalse nõuandena. Lisateabe saamiseks loe meie kasutustingimusi ja riskihoiatust.