Viktig information
DeFi-aggregatorer samlar information och tjänster från flera decentraliserad finans (DEFi) plattformar och konsoliderar dem till ett enda, lättanvänt gränssnitt.
De hjälper användare att hitta de bästa växelkursarna för att byta token, låna, låna ut och delta i avkastningsalstring genom att optimera transaktioner över olika plattformar.
Genom att använda smarta kontrakt och smarta ruttmetoder kan aggregatorer dela upp eller hantera transaktioner för att säkerställa de bästa erbjudandena och minimera kostnader.
Även om de gör DeFi enklare och kan förbättra vinster, bör användare också vara medvetna om risker, såsom buggar i smart kontrakt och snabba förändringar på marknaden.
Introduktion
Decentraliserad finans (DEFi), även känd som DeFi, har förändrat sättet vi använder finansiella tjänster genom att möjliggöra för individer att låna, låna ut, handla och tjäna utan att förlita sig på banker eller andra mellanhänder. Över tid har många DeFi-plattformar dykt upp, var och en med distinkta alternativ för utlåning, staking eller byte av token. Med så många separata plattformar kan det vara utmanande att hitta de bästa erbjudandena. Att kontrollera varje plattform en och en tar mycket tid och kan vara överväldigande, särskilt för nya användare.
Det är här DeFi-aggregatorer kommer in. De samlar in data från många DeFi-plattformar och använder algoritmer och program för att identifiera de mest lämpliga optionerna för dig.
Vad är DeFi-aggregatorer?
DeFi-aggregatorer är webbplatser eller applikationer som samlar information från flera DeFi källor, inklusive decentraliserade börser (decentraliserad börs (DEX)), låne protokoll och likviditetspooler. Istället för att besöka varje plattform individuellt kan du använda en aggregator för att se alla tillgängliga räntor och optioner på en gång.
Till exempel, när man byter tokens, kan en användare vilja få det bästa priset med de lägsta avgifterna och minimal avvikelse. DeFi-aggregatorer söker igenom många decentraliserade börser (DEX) och likviditetspooler för att identifiera och genomföra affärer längs de mest kostnadseffektiva vägarna. På samma sätt, inom utlåning eller avkastningsalstring, jämför aggregatorer räntesatser eller avkastningar över protokoll.
Hur fungerar DeFi-aggregatorer?
Datainsamling
Aggregatorer spårar kontinuerligt priser, tillgänglig likviditet, utlåningsräntor och avkastning från många DeFi-plattformar. De får denna information genom API:er, direkta blockkedja-förfrågningar, Oracle, och interaktioner med smarta kontrakt. interactions. Eftersom DeFi-marknader förändras snabbt, kommer en bra aggregator att uppdatera sina data flera gånger per sekund för att upprätthålla korrekt information.
Smart routing
Efter att ha samlat in data använder aggregatörer avancerade algoritmer för att räkna ut det bästa sättet att slutföra din transaktion. För tokenbyten kan de dela upp din handel i delar och skicka dem genom olika börser eller pooler för att sänka kostnaderna och minska prispåverkan. För utlåning eller farming söker de protokoll som erbjuder de högsta avkastningarna, med hänsyn till avgifter och risker.
Detta steg är viktigt eftersom likviditet i DeFi är spridd över flera plattformar. Istället för att förlita sig på en plats kan aggregatorer fördela dina affärer för att uppnå bättre övergripande utförande.
Utförande av Smart kontrakt
När den bästa rutten har valts använder aggregatorer smarta kontrakt för att automatiskt utföra dina transaktioner. Dessa program körs direkt på blockkedja, vilket eliminerar behovet av mellanhänder och hjälper till att undvika fel och förseningar. Smart kontrakt erbjuder också atomiskhet, vilket innebär att hela transaktionen antingen lyckas eller misslyckas helt.
Användarupplevelsen
DeFi-aggregatorer erbjuder enkla instrumentpaneler som gör att användare kan välja sina önskade åtgärder, såsom att byta en token, låna ut kryptovaluta eller staking för belöningar. Aggregatorn visar sedan rekommenderade alternativ rankade efter kriterier som pris eller avkastning. Vissa plattformar tillåter också att du ställer in preferenser, såsom den mängd avvikelse du accepterar eller optimering för lägre gasavgifter (transaktionskostnader).
Fördelar och nackdelar
Potentiella fördelar
Sparar tid och ansträngning: Aggregatorer minskar behovet av manuell forskning och jämförelse av flera DeFi-plattformar. Detta kan vara särskilt värdefullt för användare med begränsad tid eller mindre teknisk expertis.
Bättre affärer: Genom att utnyttja algoritmer och ruttmekanismer hjälper aggregatorer ofta användare att säkra bättre räntor eller avkastningar
Förenklad åtkomst: Aggregatorer sänker inträdesbarriären till DeFi för nya användare genom att kondensera komplexa processer till enkla arbetsflöden.
Förbättrar marknadseffektiviteten: Aggregatorer bidrar till djupare likviditet och prisupptäckte genom att koppla samman fragmenterade marknader och uppmuntra konkurrens mellan protokoll.
Möjliga risker
Smart kontrakt-sårbarheter: Aggregatorer är byggda på smarta kontrakt, och precis som alla DeFi-protokoll kan dessa kontrakt innehålla buggar eller säkerhetsbrister. Om de utnyttjas kan sådana sårbarheter leda till hack och potentiella ekonomiska förluster.
Snabba marknadsförändringar: DeFi-priser och räntor kan fluktuera snabbt. Den “bästa” rutten eller räntan som identifieras av en aggregator kan bli föråldrad under bekräftelseprocessen av transaktionen.
Centraliseringsrisker: Vissa aggregatorer kan förlita sig på centraliserad infrastruktur eller grindvakter, vilket introducerar motpartsrisk.
Komplexitet och avgifter: Aggregatorer kan lägga till kostnader som serviceavgifter och gasavgifter, vilket kan motverka potentiella besparingar. Deras flertrådiga ruttprocess ökar också komplexiteten och kan introducera risker som högre gasanvändning och avvikelse.
Exempel på DeFi-aggregatorer
1inch: Fokuserar på aggregering av decentraliserade börser (DEX). Protokollet skannar flera DEX:ar för att hitta de mest effektiva vägarna för tokenbyten.
Yearn.finance: Specialiserar sig på aggregering av avkastning från avkastningsalstring. Plattformen automatiserar processen att sätta in tillgångar i valv, vilket hjälper användare att maximera avkastningen utan att kräva ständig övervakning.
Zapper: Erbjuder en instrumentpanel som konsoliderar olika DeFi-positioner på ett ställe, vilket gör det enklare att hantera portföljer och få tillgång till avkastningsmöjligheter.
Sammanfattningsvis
DeFi-aggregatorer är användbara verktyg som kan hjälpa dig att interagera med decentraliserad finans (DEFi) mer enkelt och effektivt. Genom att kombinera data, optimera transaktionsvägar och automatisera utförande gör de DeFi mer tillgängligt och potentiellt mer lönsamt. Ändå innebär DeFi-området olika risker, så se till att du förstår produkterna innan du riskerar dina tillgångar och investera endast det du har råd att förlora.
Mer information
Denna artikel är endast i utbildningssyfte. Detta innehåll presenteras för dig ”i befintligt skick” och endast som allmän information och i utbildningsändamål, utan representation eller garanti av något slag. Det ska inte tolkas som ekonomisk, juridisk eller annan professionell rådgivning. Det är inte heller avsett att rekommendera köp av någon specifik produkt eller tjänst. Du bör söka egen rådgivning från lämpliga professionella rådgivare. I de fall då artikeln har skrivits av en tredje part, tillhör åsikterna som uttrycks denna tredje part och återspeglar inte nödvändigtvis Binance Academys åsikter. Läs vårfullständiga ansvarsfriskrivning för mer information. Priserna på digitala tillgångar kan vara volatila. Värdet på din investering kan gå ner eller upp och du kanske inte får tillbaka det investerade beloppet. Du är själv ansvarig för dina investeringsbeslut och Binance Academy ansvarar inte för eventuella förluster som du kan ådra dig. Detta material ska inte tolkas som ekonomisk, juridisk eller annan professionell rådgivning. Se våraanvändarvillkor och riskvarning för mer information.