Các điểm chính
Công cụ tổng hợp DeFi thu thập thông tin và dịch vụ từ nhiều nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) rồi tích hợp vào một giao diện duy nhất, dễ sử dụng.
Công cụ tổng hợp DeFi giúp người dùng tìm được mức giá tốt nhất để swap token, cho vay, vay và khai thác lợi suất bằng cách tối ưu hóa các giao dịch trên nhiều nền tảng.
Bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh và phương pháp định tuyến thông minh, công cụ tổng hợp có thể chia nhỏ hoặc quản lý giao dịch để đảm bảo mức giá tốt nhất và giảm thiểu chi phí.
Mặc dù công cụ tổng hợp giúp DeFi trở nên dễ dàng hơn và có thể cải thiện thu nhập, người dùng cũng nên biết về các rủi ro như lỗi hợp đồng thông minh và những thay đổi nhanh chóng của thị trường.
Giới thiệu
Tài chính phi tập trung, hay còn gọi là DeFi, đã thay đổi cách chúng ta sử dụng dịch vụ tài chính bằng cách cho phép mọi người cho vay, vay, giao dịch và kiếm lợi nhuận mà không phụ thuộc vào ngân hàng hoặc các bên trung gian khác. Theo thời gian, nhiều nền tảng DeFi đã xuất hiện và mỗi nền tảng đều cung cấp các lựa chọn cho vay, stake hoặc swap token riêng. Với quá nhiều nền tảng riêng biệt, việc tìm kiếm mức giá tốt nhất có thể gặp khó khăn. Việc kiểm tra từng nền tảng một tốn rất nhiều thời gian và có thể gây choáng ngợp, đặc biệt là đối với người dùng mới.
Đây là lúc công cụ tổng hợp DeFi phát huy tác dụng. Công cụ tổng hợp DeFi thu thập dữ liệu từ nhiều nền tảng DeFi và sử dụng thuật toán và chương trình để xác định lựa chọn phù hợp nhất cho bạn.
Công cụ tổng hợp DeFi là gì?
Công cụ tổng hợp DeFi là các trang web hoặc ứng dụng thu thập thông tin từ nhiều nguồn DeFi, bao gồm sàn giao dịch phi tập trung (DEX), giao thức cho vay và bể thanh khoản. Thay vì phải truy cập từng nền tảng, bạn có thể sử dụng công cụ tổng hợp để xem tất cả các mức giá và lựa chọn có sẵn một lúc.
Ví dụ: khi swap token, người dùng có thể muốn có được mức giá tốt nhất với phí thấp nhất và mức trượt giá thấp nhất. Công cụ tổng hợp DeFi duyệt qua nhiều sàn giao dịch phi tập trung và bể thanh khoản để xác định và thực hiện giao dịch theo những cách hiệu quả nhất về chi phí. Tương tự, trong hoạt động cho vay hoặc khai thác lợi suất, công cụ tổng hợp so sánh lãi suất hoặc lợi suất trên các giao thức.
Công cụ tổng hợp DeFi hoạt động như thế nào?
Thu thập dữ liệu
Công cụ tổng hợp DeFi liên tục theo dõi giá, thanh khoản hiện có, lãi suất cho vay và lợi suất từ nhiều nền tảng DeFi. Công cụ tổng hợp DeFi nhận thông tin này thông qua API, truy vấn blockchain trực tiếp, oracle và tương tác với hợp đồng thông minh. Do thị trường DeFi thay đổi nhanh chóng, một công cụ tổng hợp tốt sẽ cập nhật dữ liệu nhiều lần mỗi giây để duy trì thông tin chính xác.
Định tuyến thông minh
Sau khi thu thập dữ liệu, công cụ tổng hợp sử dụng thuật toán nâng cao để tìm ra cách tốt nhất để hoàn thành giao dịch của bạn. Đối với hoạt động swap token, giao dịch của bạn có thể được chia thành nhiều phần và gửi qua các sàn giao dịch hoặc bể khác nhau để giảm chi phí và giảm bớt tác động đến giá. Đối với hoạt động cho vay hoặc khai thác lợi suất, công cụ tổng hợp tìm những giao thức mang lại lợi nhuận cao nhất, có tính đến phí và rủi ro.
Bước này rất quan trọng vì thanh khoản trong DeFi phân tán trên nhiều nền tảng. Thay vì phụ thuộc vào một nền tảng, công cụ tổng hợp có thể phân bổ giao dịch của bạn để đạt được hiệu quả thực hiện tốt hơn.
Thực thi hợp đồng thông minh
Sau khi chọn ra tuyến tốt nhất, công cụ tổng hợp sử dụng hợp đồng thông minh để thực hiện giao dịch theo cách tự động. Các chương trình này chạy trực tiếp trên blockchain nên không cần đến bên trung gian và giúp tránh được lỗi và sự chậm trễ. Hợp đồng thông minh cũng cung cấp tính nguyên tố, nghĩa là toàn bộ giao dịch hoặc thành công hoặc thất bại hoàn toàn.
Trải nghiệm người dùng
Công cụ tổng hợp DeFi có bảng điều khiển đơn giản cho phép người dùng lựa chọn các hành động mong muốn như swap token, cho vay tiền mã hoá hoặc stake để nhận phần thưởng. Sau đó, công cụ tổng hợp sẽ hiển thị các lựa chọn được đề xuất được xếp hạng theo các tiêu chí như giá hoặc lợi nhuận. Một số nền tảng cũng cho phép bạn thiết lập các tùy chọn như mức độ trượt giá bạn chấp nhận hoặc tối ưu hóa để giảm phí gas (chi phí giao dịch).
Ưu và nhược điểm
Lợi ích tiềm năng
Tiết kiệm thời gian và công sức: Công cụ tổng hợp giúp giảm thiểu nhu cầu nghiên cứu và so sánh thủ công giữa nhiều nền tảng DeFi. Điều này đặc biệt có giá trị đối với người dùng có ít thời gian hoặc ít kiến thức kỹ thuật.
Giá tốt hơn: Bằng cách sử dụng thuật toán và cơ chế định tuyến, công cụ tổng hợp thường giúp người dùng có được mức giá hoặc lợi nhuận tốt hơn
Truy cập đơn giản: Công cụ tổng hợp giúp người dùng mới dễ dàng tiếp cận DeFi hơn bằng cách đơn giản hóa các quy trình phức tạp thành các quy trình đơn giản.
Cải thiện hiệu quả thị trường: Công cụ tổng hợp góp phần tạo thanh khoản sâu hơn và khám phá giá bằng cách kết nối các thị trường phân mảnh và khuyến khích cạnh tranh giữa các giao thức.
Rủi ro tiềm ẩn
Lỗ hổng hợp đồng thông minh: Công cụ tổng hợp được xây dựng trên hợp đồng thông minh và giống như bất kỳ giao thức DeFi nào, các hợp đồng này có thể chứa lỗi hoặc sơ hở bảo mật. Nếu bị khai thác, những lỗ hổng như vậy có thể dẫn đến việc bị hack và tổn thất tài chính tiềm ẩn.
Biến động thị trường nhanh chóng: Giá và lãi suất DeFi có thể biến động nhanh chóng. Tuyến hoặc tỷ giá "tốt nhất" được xác định bởi công cụ tổng hợp có thể trở nên lỗi thời trong quá trình xác nhận giao dịch.
Rủi ro tập trung hóa: Một số công cụ tổng hợp có thể phụ thuộc vào cơ sở hạ tầng tập trung hoặc đơn vị kiểm soát, điều này dẫn đến rủi ro đối tác.
Độ phức tạp và phí: Công cụ tổng hợp có thể thêm các chi phí như phí dịch vụ và phí gas, điều này có thể làm giảm khoản tiết kiệm tiềm năng. Quy trình định tuyến nhiều bước cũng làm tăng độ phức tạp và có thể gây ra các rủi ro như tốn nhiều gas hơn và trượt giá nhiều hơn.
Ví dụ về các nền tảng tổng hợp DeFi
1inch: Tập trung tổng hợp sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Giao thức quét nhiều sàn DEX để tìm ra các tuyến hiệu quả nhất cho việc swap token.
Yearn.finance: Chuyên về tổng hợp khai thác lợi suất. Nền tảng tự động hóa quy trình gửi tài sản vào vault, giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận mà không cần giám sát liên tục.
Zapper: Có bảng điều khiển tổng hợp các vị thế DeFi khác nhau tại một nơi, giúp việc quản lý danh mục đầu tư và tiếp cận các cơ hội sinh lời trở nên dễ dàng hơn.
Tổng kết
Công cụ tổng hợp DeFi là những công cụ hữu ích giúp bạn tương tác với tài chính phi tập trung một cách dễ dàng và hiệu quả hơn. Bằng cách kết hợp dữ liệu, tối ưu hóa cách thức giao dịch và tự động hóa việc thực hiện, công cụ tổng hợp DeFi giúp DeFi trở nên dễ tiếp cận hơn và có khả năng mang lại nhiều lợi nhuận hơn. Tuy nhiên, lĩnh vực DeFi tiềm ẩn nhiều rủi ro, vì vậy hãy đảm bảo bạn hiểu rõ các sản phẩm trước khi đầu tư tài sản và chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể chấp nhận mất.
Đọc thêm:
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác, cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc toàn bộ tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.