Ključne činjenice
Agregatori decentraliziranih financija (DeFi) prikupljaju informacije i usluge s više platformi decentraliziranih financija (DeFi) i objedinjuju ih u jedno jednostavno sučelje.
Pomažu korisnicima da pronađu najbolje cijene za zamjenu tokena, pozajmljivanje, zaduživanje i uzgoj prinosa optimizacijom transakcija na različitim platformama.
Uporabom pametnih ugovora i pametnih metoda usmjeravanja agregatori mogu podijeliti transakcije ili upravljati njima kako bi osigurali najbolje ponude i smanjili troškove.
Iako olakšavaju decentralizirane financije (DeFi) i mogu povećati zaradu, korisnici bi također trebali biti svjesni rizika kao što su pogreške pametnih ugovora i nagle promjene na tržištu.
Uvod
Decentralizirane financije, poznate i kao DeFi, promijenile su način na koji se koristimo financijskim uslugama, omogućivši pojedincima da pozajmljuju, zadužuju se, trguju i zarađuju bez oslanjanja na banke ili druge posrednike. S vremenom su se pojavile brojne platforme decentraliziranih financija, od kojih svaka nudi različite mogućnosti za pozajmljivanje, ulaganje ili zamjenu tokena. Budući da postoji toliko različitih platformi, pronalaženje najboljih ponuda može biti izazovno. Pojedinačna provjera svake platforme oduzima puno vremena i može biti zamorna, posebno za nove korisnike.
Tome služe agregatori decentraliziranih financija. Oni prikupljaju podatke s brojnih platformi decentraliziranih financija i koriste se algoritmima i programima kako bi pronašli najbolje mogućnosti za vas.
Što su agregatori decentraliziranih financija (DeFi)?
Agregatori decentraliziranih financija mrežna su mjesta ili aplikacije koje prikupljaju informacije iz različitih izvora decentraliziranih financija, uključujući decentralizirane burze (DEX-ove), protokole za pozajmljivanje i likvidnosne skupove. Umjesto da posjećujete svaku platformu pojedinačno, možete upotrijebiti agregator za pregled svih dostupnih cijena i mogućnosti odjednom.
Na primjer, pri zamjeni tokena korisnik možda želi dobiti najbolju cijenu s najnižim naknadama i minimalnim odstupanjem. Agregatori decentraliziranih financija pregledavaju mnoge decentralizirane burze i likvidnosne skupove kako bi pronašli i izvršili trgovanja na najisplativiji način. Slično tome, pri pozajmljivanju ili uzgoju prinosa agregatori uspoređuju kamatne stope ili prinose na različitim protokolima.
Kako agregatori decentraliziranih financija (DeFi) funkcioniraju?
Prikupljanje podataka
Agregatori kontinuirano prate cijene, dostupnu likvidnost, kamatne stope na pozajmljivanje i prinose na mnogim platformama decentraliziranih financija. Te informacije dobivaju s pomoću sučelja za programiranje aplikacija (API), izravnih upita lancima blokova (blockchains), programa Oracle i interakcija s pametnim ugovorima. Budući da se tržišta decentraliziranih financija brzo mijenjaju, dobar agregator ažurirat će svoje podatke nekoliko puta u sekundi kako bi održao točnost informacija.
Pametno usmjeravanje
Nakon prikupljanja podataka, agregatori se koriste naprednim algoritmima za pronalazak najboljeg načina da se vaša transakcija dovrši. Za zamjene tokena možda će podijeliti vaše trgovanje na više dijelova i poslati ih kroz različite burze ili skupove radi smanjenja troškova i utjecaja na cijenu. Za pozajmljivanje ili uzgoj traže protokole koji nude najviše prinose, uzimajući u obzir naknade i rizike.
Taj je korak važan jer je likvidnost u decentraliziranim financijama raspršena na više platformi. Umjesto da se oslanjaju na jedno mjesto, agregatori mogu rasporediti vaša trgovanja radi boljeg općeg izvršenja.
Izvršavanje pametnih ugovora
Kada se izabere najbolji način, agregatori upotrebljavaju pametne ugovore za automatsku provedbu vaših transakcija. Ti programi rade izravno na lancu blokova (blockchain), čime se ukida potreba za posrednicima i pomaže da se izbjegnu pogreške i kašnjenja. Pametni ugovori također pružaju atomičnost, što znači da cijela transakcija ili u potpunosti uspijeva ili ne uspijeva.
Korisničko iskustvo
Agregatori decentraliziranih financija (DeFi) pružaju jednostavne nadzorne ploče koje omogućuju korisnicima biranje željenih radnji kao što su zamjena tokena, pozajmljivanje kriptovalute ili ulaganje za nagrade. Agregator zatim prikazuje preporučene mogućnosti poredane po kriterijima poput cijene ili povrata. Neke platforme također omogućuju postavljanje preferencija kao što su iznos odstupanja koji prihvaćate ili optimizacija za niže naknade goriva (troškove transakcija).
Prednosti i nedostatci
Potencijalne prednosti
Ušteda vremena i truda: agregatori smanjuju potrebu za ručnim istraživanjem i uspoređivanjem različitih platformi decentraliziranih financija (DeFi). To može biti posebno dobro za korisnike koji nemaju mnogo vremena ili imaju manje tehničkog znanja.
Bolje ponude: uporabom algoritama i mehanizama usmjeravanja agregatori često pomažu korisnicima da osiguraju bolje cijene ili prinose
Pojednostavljen pristup: agregatori snižavaju prepreku za ulazak u decentralizirane financije za nove korisnike sažimanjem složenih postupaka u jednostavne tijekove rada.
Bolja učinkovitost tržišta: agregatori doprinose dubljoj likvidnosti i utvrđivanju cijena povezivanjem fragmentiranih tržišta i poticanjem tržišnog natjecanja među protokolima.
Potencijalni rizici
Ranjive točke pametnih ugovora: agregatori su izgrađeni na pametnim ugovorima, a kao i svaki protokol decentraliziranih financija, ti ugovori mogu sadržavati pogreške ili sigurnosne nedostatke. Ako se iskoriste, te ranjive točke mogu dovesti do hakiranja i potencijalnih financijskih gubitaka.
Nagle promjene tržišta: cijene i stope decentraliziranih financija mogu naglo fluktuirati. „Najbolji” način ili cijena koje agregator pronađe mogu zastarjeti tijekom postupka potvrde transakcije.
Rizici centralizacije: neki agregatori mogu se oslanjati na centraliziranu infrastrukturu ili „čuvare ulaza” (gatekeepers), što uvodi rizik druge ugovorne strane.
Složenost i naknade: agregatori mogu dodati troškove poput naknada za usluge i troškova goriva (gas), što može poništiti potencijalne uštede. Njihov proces usmjeravanja u više koraka također povećava složenost i može uvesti rizike poput veće potrošnje goriva i odstupanja.
Primjeri agregatora decentraliziranih financija (DeFi)
1inch: usredotočen je na agregaciju decentraliziranih burzi (DEX-ova). Taj protokol pregledava više decentraliziranih burzi kako bi pronašao najučinkovitije načine za zamjene tokena.
Yearn.finance: specijalizira se za agregaciju uzgoja prinosa. Ta platforma automatizira postupak polaganja sredstava u trezore, što pomaže korisnicima da ostvare najveće moguće povrate bez potrebe za stalnim nadzorom.
Zapper: nudi nadzornu ploču koja objedinjuje različite pozicije decentraliziranih financija na jednom mjestu, čime se olakšava upravljanje portfeljima i pristup prilikama za prinose.
Završne misli
Agregatori decentraliziranih financija (DeFi) korisni su alati koji vam mogu pomoći da lakše i učinkovitije komunicirate s decentraliziranim financijama. Čine decentralizirane financije dostupnijima i potencijalno isplativijima zahvaljujući kombinaciji podataka, optimizacije transakcijskih putova i automatizacije izvršenja. Međutim, područje decentraliziranih financija uključuje razne rizike, stoga vodite računa o tome da razumijete proizvode prije nego što riskirate svoja sredstva i uložite samo ono što si možete priuštiti da izgubite.
Dodatni materijali za čitanje
Izjava o odricanju odgovornosti: ovaj vam se sadržaj prikazuje u „zatečenom” obliku i namijenjen je isključivo za opće informiranje i obrazovne svrhe, bez ikakvih tvrdnji ili jamstava. Ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet niti je zamišljen kao preporuka kupnje bilo kojeg određenog proizvoda ili usluge. Trebali biste sami potražiti savjet odgovarajućih stručnih savjetnika. Proizvodi spomenuti u ovom članku možda nisu dostupni u vašoj regiji. Imajte na umu da su stavovi izraženi u članku stavovi treće strane ako je članak sastavila treća strana i ne odražavaju nužno stavove Binance akademije. Pročitajte našu potpunu izjavu o odricanju od odgovornosti za više pojedinosti. Cijene digitalnog sredstva mogu biti volatilne. Vrijednost vašeg ulaganja može pasti ili porasti, a možda nećete vratiti uloženi iznos. Vi ste isključivo odgovorni za svoje odluke o ulaganju, a Binance akademija ne snosi odgovornost ni za kakve gubitke koje možete pretrpjeti. Ovaj materijal ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet. Više informacija potražite u našim Uvjetima korištenja i Upozorenju o riziku.