Pagrindiniai pranašumai
DeFi agregatoriai renka informaciją ir paslaugas iš kelių decentralizuotų finansų (DeFi) platformų ir sujungia jas į vieną, lengvai naudojamą sąsają.
Jie padeda vartotojams rasti geriausius žetonų apsikeitimo sandorių, skolinimo, skolinimosi ir pelno telkimo tarifus, optimizuodami sandorius skirtingose platformose.
Naudodami išmaniuosius sandorius ir išmaniuosius maršruto parinkimo metodus, agregatoriai gali padalyti arba valdyti sandorius, kad užtikrintų geriausias sąlygas ir sumažintų išlaidas.
Nors jie palengvina DeFi naudojimą ir gali padidinti pajamas, vartotojai taip pat turėtų žinoti apie rizikas, tokias kaip išmaniųjų sandorių klaidos ir greiti rinkos pokyčiai.
Įvadas
Decentralizuoti finansai, dar vadinami DeFi, pakeitė mūsų naudojimosi finansinėmis paslaugomis būdą, leisdami asmenims skolinti, skolintis, prekiauti ir uždirbti, nepasitelkiant bankų ar kitų tarpininkų. Laikui bėgant atsirado daug DeFi platformų, kiekviena siūlanti skirtingas galimybes skolinti, deleguoti žetonus ar vykdyti jų apsikeitimo sandorius. Turint tiek daug atskirų platformų, rasti geriausius pasiūlymus gali būti sudėtinga. Kiekvienos platformos tikrinimas po vieną užima daug laiko ir gali būti varginantis, ypač naujiems vartotojams.
Štai kur padeda DeFi agregatoriai. Jie renka duomenis iš daugelio DeFi platformų ir naudoja algoritmus bei programas, kad nustatytų jums tinkamiausias galimybes investuoti.
Ką reiškia DeFi agregatoriai?
DeFi agregatoriai yra svetainės arba programos, kurios renka informaciją iš kelių DeFi šaltinių, įskaitant decentralizuotas vertybinių popierių biržas (DEX), skolinimo protokolus ir likvidumo fondus. Užuot lankęsi kiekvienoje platformoje atskirai, galite naudoti agregatorių, kad vienu metu matytumėte visus galimus tarifus ir galimybes.
Pavyzdžiui, vykdydamas žetonų apsikeitimo sandorį, vartotojas gali norėti gauti geriausią kainą su mažiausiais mokesčiais ir minimaliu neatitikimu. DeFi agregatoriai naršo daugelį decentralizuotų vertybinių popierių biržų ir likvidumo fondų, kad nustatytų ir vykdytų sandorius ekonomiškiausiais būdais. Panašiai, skolinimo ar pelno telkimo srityje agregatoriai palygina skirtingų protokolų palūkanų normas arba pelną.
Kaip veikia DeFi agregatoriai?
Duomenų rinkimas
Agregatoriai nuolat stebi daugelio DeFi platformų kainas, turimą likvidumą, skolinimo normas ir pelną. Jie gauna šią informaciją naudodami API, tiesiogines blokų grandinės užklausas, Oracle ir išmaniųjų sandorių sąveikas. Kadangi DeFi rinkos greitai keičiasi, geras agregatorius atnaujina savo duomenis kelis kartus per sekundę, kad pateiktų tikslią informaciją.
Išmanus nukreipimas
Surinkę duomenis, agregatoriai naudoja pažangius algoritmus, kad nustatytų geriausią būdą užbaigti jūsų sandorį. Jei vykdote žetonų apsikeitimo sandorį, jie gali padalinti jūsų sandorį į dalis ir siųsti jas per skirtingas biržas ar fondus, kad sumažintų išlaidas ir poveikį kainai. Skolinantis ar telkiant pelną jie ieško protokolų, siūlančių didžiausią grąžą, atsižvelgiant į mokesčius ir rizikas.
Šis etapas yra svarbus, nes likvidumas DeFi yra išsklaidytas per kelias platformas. Užuot pasikliovę viena vieta, agregatoriai gali paskirstyti jūsų sandorius, siekdami geresnio bendro įvykdymo.
Išmaniųjų sandorių vykdymas
Pasirinkę geriausią maršrutą, agregatoriai naudoja išmaniuosius sandorius, kad automatiškai atliktų jūsų sandorius. Šios programos veikia tiesiogiai blokų grandinėje, pašalindamos tarpininkų poreikį ir padėdamos išvengti klaidų bei vėlavimų. Išmanieji sandoriai taip pat užtikrina atominį vykdymą, reiškiantį, kad pavyksta visas sandoris arba jis visiškai nepavyksta.
Vartotojo patirtis
DeFi agregatoriai teikia paprastas ataskaitų sritis, leidžiančias vartotojams pasirinkti norimus veiksmus, tokius kaip žetonų apsikeitimo sandoriai, kriptovaliutos skolinimas ar delegavimas už atlygį. Agregatorius tada rodo rekomenduojamas parinktis, išrikiuotas pagal tokius kriterijus, kaip kaina ar grąža. Kai kurios platformos taip pat leidžia nustatyti tokius pageidavimus, kaip priimtina neatitikimo suma arba optimizavimas siekiant mažesnių skaičiavimo išteklių mokesčių (sandorių kaštų).
Privalumai ir trūkumai
Galimi pranašumai
Taupo laiką ir pastangas: agregatoriai sumažina rankinio tyrimo ir kelių DeFi platformų palyginimo vykdymo poreikį. Tai gali būti ypač vertinga vartotojams, turintiems ribotą laiką arba mažiau techninių žinių.
Geresni pasiūlymai: pasitelkdami algoritmus ir maršruto nustatymo mechanizmus, agregatoriai dažnai padeda vartotojams pasinaudoti geresniais tarifais arba pelnu
Paprasta prieiga: agregatoriai sumažina DeFi naudojimo pradžios kliūtis naujiems vartotojams, supaprastindami sudėtingus procesus ir paversdami juos aiškiais darbo srautais.
Didesnis rinkos efektyvumas: agregatoriai prisideda prie didesnio likvidumo ir kainos atradimo, sujungdami fragmentuotas rinkas ir skatindami konkurenciją tarp protokolų.
Galimos rizikos
Išmaniųjų sandorių pažeidžiamumai: agregatoriai yra pagrįsti išmaniaisiais sandoriais, ir kaip bet kuriame DeFi protokole, šiuose sandoriuose gali būti klaidų ar saugumo trūkumų. Pasinaudojus tokiais pažeidžiamumais gali būti įsilaužta ar patirta finansinių nuostolių.
Greiti rinkos pokyčiai: DeFi kainos ir tarifai gali greitai kisti. „Geriausias“ maršrutas arba tarifas, kurį nustato agregatorius, gali pasenti sandorio patvirtinimo proceso metu.
Centralizacijos rizikos: kai kurie agregatoriai gali pasikliauti centralizuota infrastruktūra arba kontrolieriais, kurie prideda sandorio šalies riziką.
Sudėtingumas ir mokesčiai: agregatoriai gali pridėti tokių kaštų kaip paslaugų mokesčiai ir skaičiavimo išteklių išlaidos, kurie gali sumažinti galimas santaupas. Jų kelių etapų maršruto nustatymo procesas taip pat didina sudėtingumą ir gali sukelti tokius rizikos veiksnius kaip didesnis skaičiavimo išteklių suvartojimas ir neatitikimas.
DeFi agregatorių pavyzdžiai
1inch: orientuojasi į decentralizuotų vertybinių popierių biržų (DEX) agregavimą. Protokolas nuskaito kelias decentralizuotas vertybinių popierių biržas, kad rastų efektyviausius maršrutus žetonų apsikeitimo sandoriams.
Yearn.finance: specializuojasi pelno telkimo agregavimo srityje. Platforma automatizuoja procesą, leidžiantį įnešti išteklius į saugyklas, padedant vartotojams maksimaliai padidinti grąžą, nereikalaujant nuolatinės priežiūros.
Zapper: siūlo ataskaitų sritį, kur vienoje vietoje sujungiamos įvairios DeFi pozicijos ir taip palengvinamas portfelių valdymas ir prieiga prie pelno galimybių.
Baigiamosios mintys
DeFi agregatoriai yra naudingi įrankiai, kurie gali padėti lengviau ir efektyviau sąveikauti su decentralizuota finansų sistema. Sujungdami duomenis, optimizuodami sandorių kelius ir automatizuodami vykdymą, jie padaro DeFi labiau prieinamus ir potencialiai pelningesnius. Vis dėlto DeFi erdvė apima įvairias rizikas, todėl įsitikinkite, kad suprantate produktus prieš rizikuodami savo ištekliais ir investuokite tik tiek, kiek galite sau leisti prarasti.
Papildoma literatūra
Atsakomybės atsisakymas: šis turinys jums pateikiamas „toks, koks yra“ tik bendro informavimo ir švietimo tikslais, jis nesuteikia jokios garantijos ir nieko neteigia. Šis tekstas neturėtų būti suprantamas kaip finansinis, teisinis ar kitoks patarimas, taip pat nesiekiama rekomenduoti įsigyti kokį nors konkretų produktą ar paslaugą. Turėtumėte patys kreiptis patarimo į atitinkamus profesionalius konsultantus. Šiame straipsnyje paminėti produktai jūsų regione gali būti neprieinami. Jei straipsnį pateikė trečiosios šalies bendraautoris, atkreipkite dėmesį, kad išsakytos nuomonės priklauso trečiosios šalies bendraautoriui ir nebūtinai atspindi Binance Academy nuomonę. Daugiau informacijos rasite perskaitę visą atsakomybės atsisakymą. Skaitmeninių išteklių kainos gali būti nepastovios. Jūsų investicijos vertė gali sumažėti arba padidėti, o investuotos sumos galite ir neatgauti. Tik jūs esate atsakingi už savo investicinius sprendimus, o Binance Academy nėra atsakinga už jokius jūsų patirtus nuostolius. Ši medžiaga neturėtų būti suprantama kaip finansinis, teisinis ar profesionalo patarimas. Jei reikia daugiau informacijos, žr. mūsų naudojimo sąlygas ir įspėjimą dėl rizikos.