Četri veidi, kā veikt patstāvīgu informācijas izpēti par DeFi ienesīguma kultivēšanas projektiem
Sākums
Raksti
Četri veidi, kā veikt patstāvīgu informācijas izpēti par DeFi ienesīguma kultivēšanas projektiem

Četri veidi, kā veikt patstāvīgu informācijas izpēti par DeFi ienesīguma kultivēšanas projektiem

Sarežģītākas tēmas
Publicēts Mar 7, 2023Atjaunināts Jul 20, 2023
7m

Īsumā

Ienesīguma kultivēšana nozīmē savu kriptoaktīvu izmantošanu, lai gūtu pasīvos ienākumus jeb ienesīgumu. Parasti tas ietver likviditātes nodrošināšanu DeFi protokolos vai kriptoaktīvu aizdošanu vai ieguldīšanu steikingā apmaiņā pret atlīdzībām. Dažkārt ienesīguma kultivētāji izmanto visas šīs iespējas vienlaikus. Tāpat kā kriptovalūtām pieejamajām iespējām, arī ienesīguma kultivēšanai ir raksturīgi noteikti riski. Īslaicīgie zaudējumi, kļūdas viedajos līgumos un protokolos, kā arī milzīgas gāzes komisijas maksas – tie ir daži no riskiem, ar ko saskaras ienesīguma kultivētāji.

Tāpēc ienesīguma kultivētājiem ir jāveic rūpīga izpēte pirms ieguldīt savus līdzekļus ienesīguma kultivēšanas projektā. Daži no populārākajiem veidiem ir informācijas ievākšana par projekta komandu, drošību, tokena veidu un ar ieguldījumu saistīto laika grafiku. Lai gan patstāvīga informācijas izpēte (DYOR) nevar pilnībā novērst kriptovalūtu zaudējumus, tā var palīdzēt mazināt riskus.

Ievads

Vienkāršākajā formā ienesīguma kultivēšana ļauj pelnīt procentus ar saviem neizmantotajiem kriptoaktīviem. Izmantojot viedos līgumus, aktīvu īpašnieki var aizdot savas kriptovalūtas citiem lietotājiem un saņemt par to atlīdzības. Decentralizēto finanšu (DeFi) ekosistēmā pastāv vairāki veidi, kā gūt peļņu no kriptovalūtām, un populārākie no tiem ir šādi:

  1. Aktīvu aizdošana, izmantojot kriptovalūtu aizdevumu protokolu.

  2. Kriptovalūtu steikings protokolā.

  3. Kļūšana par likviditātes nodrošinātāju (LN) DeFi protokolam (piem., decentralizētai biržai (DEX)), un LN atlīdzību pelnīšana (skat. LN tokenus).

Daudzi ienesīguma kultivētāji izmanto vienu vai vairākas no minētajām metodēm, lai izveidotu pasīvo ienākumu plūsmu. Taču, līdzīgi citām DeFi iespējām, arī ienesīguma kultivēšanai ir savi riski. Neatkarīgi no tā, vai vēlies kļūt par ienesīguma kultivētāju vai tikai interesējies par šī procesa norisi, ir svarīgi veikt patstāvīgu informācijas izpēti.

Ienesīguma kultivēšanas riski

Īslaicīgie zaudējumi

Iespējams, uzskatāmākais ienesīguma kultivēšanas un DeFi risinājumu risks kopumā ir īslaicīgie zaudējumi. Kad kriptoaktīvu īpašnieki iesaistās ienesīguma kultivēšanā, tie bieži vien iesaldē savus aktīvus uz noteiktu laika periodu, kā rezultātā šie aktīvi ir samērā nelikvīdi.

Īslaicīgie zaudējumi rodas, kad tokenu cena mainās, salīdzinot ar cenu brīdī, kad tokeni tika ieguldīti fondā. Jo lielākas izmaiņas, jo lielāki ir zaudējumi – neatkarīgi no cenas izmaiņu virziena.  

Lai gan nopelnītās ienesīguma kultivēšanas komisijas maksas var palīdzēt kompensēt zaudējumus, tā nav vienmēr, un tas var radīt būtisku risku. Ja vēlies uzzināt vairāk, lasi mūsu padziļināto skaidrojumu par īslaicīgajiem zaudējumiem.

Uzbrukumi

Viedie līgumi kontrolē DeFi protokolus, un vienas vienīgas kļūdas viedā līguma kodā dēļ tokena vērtība varētu samazināties līdz nullei. Šo risku pastiprina fakts, ka ļaunprātīgs hakeris varētu izmantot šo kļūdu vai drošības problēmu savā labā, lai manipulētu ar projektu. 

Krāpnieciskas shēmas

Kāds, kuram ir nelāgi nodomi un atbilstošas prasmes, varētu izveidot DeFi platformu un pasniegt to kā likumīgu ienesīguma kultivēšanas risinājumu.  Galu galā DeFi projekti ir atvērtā pirmkoda, pārskatāmi un bezatļauju risinājumi, kas nozīmē, ka jebkurš var nokopēt to pamatā esošo kodu un izveidot jaunu projektu. Lai gan agrīnie atbalstītāji parasti saņem dāsnāku atlīdzību, padomā divreiz, pirms iesaisties, jo liela atlīdzība iet roku rokā ar lieliem riskiem.

Nesen ieviestas ienesīguma kultivēšanas platformas var būt grūtāk izpētīt, jo par tām parasti ir mazāk lietotāju atsauksmju un informācijas. Ievēro īpašu piesardzību ar šādām platformām, jo pat tad, ja pēc pievienošanās šādai platformai mainīsi savas domas, tu, iespējams, nevarēsi izņemt savus iemaksātos līdzekļus vai saņemt atlīdzības.

Lielas gāzes komisijas maksas

Ja tīkls ir pārslogots, parasti tiek paaugstinātas gāzes komisijas maksas. Šādi negaidīti izmaksu kāpumi ietekmē ienesīguma kultivētājus ar mazāku līdzekļu apjomu, jo gāzes komisijas maksas var samazināt nopelnītās komisijas maksas. Pat tad, ja viņi izvēlēsies atstāt savus aktīvus fondā, viņus var ietekmēt citi riski, piemēram, īslaicīgie zaudējumi un likvidācijas risks.

Populāri veidi, kā veikt patstāvīgu informācijas izpēti

Drošības

Lai novērstu ļaunprātīgus uzbrukumus, ir ļoti svarīgi gādāt par ienesīguma kultivēšanas un DeFi protokolu drošību. Lai mazinātu šādu uzbrukumu draudus, ir svarīgi pārliecināties, ka attiecīgo viedā līguma kodu ir revidējis respektabls uzņēmums. Meklē DeFi projektus, kuru viedie līgumi ir rūpīgi revidēti.

Neskaitāmi daudz DeFi projektu rodas, veidojot veiksmīgu DeFi protokolu uzlabojumu, piemēram, UniSwap. Taču daudzi cieš neveiksmi, piemēram, ar tīkla darbību saistītu iemeslu vai nepietiekamas likviditātes dēļ. Turklāt daļa šo projektu tiek mērķtiecīgi veidoti kā krāpnieciskas shēmas. Piemēram, krāpnieku komanda var izveidot protokola uzlabojumu, mēģināt piesaistīt tam likviditāti un pēc tam nozust ar iegūtajiem tokeniem.

Ir svarīgi arī zināt projekta kopējo ieguldījumu vērtību (TVL) – kopējo līdzekļu summu, kas dotajā brīdī ir iesaldēta protokolā. Ja TVL šķiet aizdomīgi maza, to var uzskatīt par indikatoru, ka protokolā ir iesaldēts vēl mazāk līdzekļu, kas savukārt nozīmē mazāku ienesīgumu kultivētājiem.

Tokens

Dažādi fondi piedāvā atšķirīgas iespējas dažādiem aktīviem, tostarp stabilajām kriptovalūtām un populāriem tokeniem (proti, tokeniem, ko piedāvā tādi populāri blokķēdes projekti kā Bitcoin vai Ethereum). Protokoli var arī piešķirt savus tokenus ieguldītājiem un likviditātes nodrošinātājiem.

Ir svarīgi atcerēties, ka protokols var dažādos veidos piesaistīt savu tokenu saviem pakalpojumiem. Piemēram, tas var izmantot tokenu kā mārketinga paņēmienu, lai piesaistītu lielāku skaitu lietotāju. Tāpēc vienmēr pārliecinies, kādu tokenu tu saņemsi no ienesīguma kultivēšanas.

Laika skala

Jauni DeFi protokoli bieži piedāvā agrīnajiem lietotājiem lielākas atlīdzības, tādējādi cenšoties palielināt likviditāti. Tas motivē arī uzņemties risku, ieguldot projektā un izmantojot jaunu vai nepārbaudītu produktu vai pakalpojumu. 

Taču, lai arī agrīnie lietotāji var saņemt lielākas atlīdzības, tas ir arī lielāks risks – ienesīguma kultivēšanas protokols var negūt panākumus. Tas nozīmē, ka ieguldīto naudu var neizdoties atpelnīt. 

Ienesīguma kultivētājiem ir rūpīgi jāizvērtē pieejamās iespējas un visi faktori, kā arī alternatīvās iespējas. Iespējamās tokenu inflācijas un no tās izrietošā cenu pazeminājuma dēļ jaunie DeFi protokoli nevar ilgstoši maksāt lielas atlīdzības, jo īpaši tad, ja projekts izmaksā kultivētājiem atlīdzības savā pamata tokenā.

Komanda

Pētot informāciju, pievērs uzmanību kļūdām galvenajā ienesīguma kultivēšanas vietnē – kļūdas var norādīt uz paviršu vai, vēl ļaunāk, krāpniecisku komandu. Ideālajā variantā vietnei jābūt pārdomāti veidotai, bez pareizrakstības kļūdām vai nederīgām saitēm, un tai ir jāizskatās profesionāli. Vēl viens veids, kā pārliecināties par komandas uzticamību, ir pārbaudīt, vai projektu regulāri revidē ārējs, neatkarīgs revidents.

Komandai jāietver daudzpusīga, veselīga kombinācija ar uzņēmējiem, produktu vadītājiem, izstrādātājiem, programmatūras inženieriem, mārketinga speciālistiem un finanšu ekspertiem. Ja projekta valdē ietilpst arī zināmi konsultanti, to var uzskatīt par priekšrocību.

Ja tev ir šāda iespēja, izpēti arī atsevišķus komandas dalībniekus. Iesākumā pārbaudi to sociālo tīklu kontus, lai uzzinātu par viņu līdzšinējiem sasniegumiem, kā arī novērtē viņu aktivitāti tādās platformās kā LinkedIn GitHub, Reddit, TradingView un YouTube.

Tas, kā viņi mijiedarbojas sociālajos tīklos, var liecināt par viņu prasmēm, pieredzi un ietekmi. Kopumā – ir maz ticams, ka komanda ar labu reputāciju veidos krāpniecisku shēmu.

Noslēgumā

Ienesīguma kultivēšana var būt efektīva pasīvo ienākumu gūšanas stratēģija tiem, kam ir pieredze efektīvā risku pārvaldībā. Tomēr, ņemot vērā ienesīguma kultivēšanas un kriptovalūtu tirgu kopumā svārstīgumu, ir nepieciešama modrība un jāiegulda darbs un laiks, lai izplānotu efektīvu ilgtspējīgu kultivēšanas stratēģiju.

Ja tu apsver iespējas iesaistīties ienesīguma kultivēšanā, iesākumā vari izmantot minētās metodes, lai mazinātu riskus. Papildus tam pirms līdzekļu ieguldīšanas jebkurā finanšu risinājumā ir jāveic padziļināta izpēte.

Turpini lasīt

Atruna un brīdinājums par risku: šis saturs tiek tev nodrošināts nemainītā veidā un ir paredzēts tikai vispārīgai informācijai un izglītojošiem mērķiem; tas neietver nekādus apliecinājumus vai garantijas. Tas nav uzskatāms par finanšu padomu un nav paredzēts kā ieteikums iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Pilnu atrunas tekstu lasi šeit. Digitālo aktīvu cenas var būt svārstīgas. Tavu ieguldījumu vērtība var samazināties vai pieaugt, kā arī tu vari neatgūt ieguldīto summu. Tu uzņemies pilnu atbildību par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance Akadēmija neatbild par taviem iespējamajiem zaudējumiem. Šī informācija nav uzskatāma par finanšu padomu. Papildinformācijai lasi mūsu Lietošanas noteikumus un Brīdinājumu par riskiem.

Kopīgot ierakstus
Reģistrē kontu
Sāc pielietot savas zināšanas, atverot Binance kontu jau šodien.