TL;DR
Venus-protokollet Àr ett algoritmbaserat penningmarknadssystem pÄ BNB Chain. Det gör att anvÀndare kan lÄna och lÄna ut kryptovaluta pÄ ett decentraliserat och sÀkert sÀtt.
Protokollet Àr utan behörighet, sÄ vem som helst kan börja anvÀnda det genom att ansluta kryptoplÄnböcker som MetaMask. Venus-protokollets community Àger och kontrollerar protokollet genom sin egen styrningstoken XVS, som kan satsas i Venus-protokollets valv för att tjÀna tokenbelöningar.
Introduktion
Decentraliserad finans (DeFi) har börjat erbjuda ett ökande antal tjÀnster som vanligtvis förknippas med traditionell finansiering. Med Venus-protokollet kan anvÀndarna lÄna eller lÄna ut frÄn en tillgÄngspool utan tillstÄnd, och sÀkerhetsleverantörer kan dra nytta av passiva tillgÄngar.
Men istÀllet för en centraliserad enhet som hanterar transaktioner, automatiserar protokollet processen med hjÀlp av tekniker sÄsom smarta kontrakt.
Vad Àr Venus-protokollet och hur fungerar det?
Venus-protokollet Àr ett algoritmiskt penningmarknads- och syntetiskt stablecoin-protokoll. Traditionellt sett Àr penningmarknaden en viktig del av ekonomin och hanterar kortfristiga lÄnebehov.
Nu tar Venus dock utlÄning och upplÄning via decentraliserad finans (DeFi) till BNB Chain. Detta gör det Àven möjligt för sÀkerhetsleverantörer att prÀgla plattformens inbyggda syntetiska stablecoin (VAI) genom att översÀkra positioner.
Venus-protokollet Àr en gaffel av Compound och MakerDAO. BÄda Àr Ethereum-baserade, dÀr den första Àr ett penningmarknadsprotokoll och den andra ett stablecoin-skaparprotokoll. Venus integrerar dessa funktioner i en, sÄ att anvÀndarna kan anvÀnda samma sÀkerhet inom ett ekosystem, oavsett vilken funktion de anvÀnder.
Du kan förestÀlla dig Venus-protokollet som en utlÄningsmiljö utan behörighet. För det första tillÄter det BNB Chain-anvÀndarna med inaktiv kryptovaluta för att leverera sÀkerheter till nÀtverket. För det andra kan anvÀndarna som behöver mer lÄna genom att tillhandahÄlla översÀkrad kryptovaluta. LÄngivarna fÄr sedan sammansatta Ärliga rÀntesatser, medan lÄntagarna betalar rÀnta pÄ sina respektive lÄn.
RÀntorna för utlÄning och upplÄning sÀtts av protokollet i en avkastningskurva som varierar beroende pÄ situationen. Dessa priser automatiseras enligt kraven pÄ den specifika marknaden, sÄsom BNB eller ETH. Protokollets styrningsprocess faststÀller dock Àven minimi- och maxnivÄer pÄ rÀntan.
Syntetiskt skapande av stablecoin sker med hjĂ€lp av vTokens, frĂ„n de sĂ€kerheter som anvĂ€ndare tillhandahĂ„ller till Venus-protokollet. vTokens representerar deponerade sĂ€kerheter â till exempel fĂ„r anvĂ€ndare vUSDT för att leverera USDT, som de senare kan lösa in för den underliggande sĂ€kerheten. AnvĂ€ndarna kan ocksĂ„ lĂ„na upp till 50 % av det sĂ€kerhetsvĂ€rde de har pĂ„ protokollet frĂ„n sina vTokens för att skapa VAI.
Venus-protokollet bestÀmmer stablecoin-rÀntorna pÄ ett annan sÀtt Àn för utlÄnings- och lÄnerÀntor. RÀntesatserna för att skapa Àr fasta och endast protokollets styrningsprocess fÄr sÀnka och höja dessa rÀntor.
Venus-protokollets historia
Venus-protokollet grundades av ett projektutvecklingsteam frÄn den globala utgivaren av kryptovalutakreditkort Swipe och Venus (XVS) lanserades 2020. FrÄn början syftade det till att överbrygga klyftan mellan traditionell finansiering och DeFi pÄ BNB Chain och ge anvÀndarna en alternativ applikation som var fri frÄn de problem de hade upplevt pÄ Ethereum.
Ăven om Swipe stödde utvecklingen av Venus-protokollet fanns det inga XVS-token som kunde förutvinnas för utvecklare eller grundare. DĂ€rför har XVS-innehavarna fullstĂ€ndig kontroll över protokollet och token.
Venus-protokollet omdefinierar dess regler enligt communityns önskemÄl. Till exempel inkluderade Venus V2-uppgraderingen högre VAI-likvideringsstraff. Den införde ocksÄ avgifter för VAI-skapning och plattformsuttag, som bÄda lades till i Venus Reserves Treasury. Dessutom inkluderade uppgraderingen en airdrop av den egna Venus Reward Token (VRT) till nuvarande XVS-innehavare som en belöning.
Vad Àr möjligt pÄ Venus-protokollet?
Venus-protokollet gör det möjligt för anvÀndarna att lÄna ut och lÄna utan behörighet frÄn en pool av tillgÄngar. AnvÀndarna kan ocksÄ skapa stablecoin (VAI) med översÀkrade positioner och delta i protokollets styrning.
UtlÄning
AnvÀndarna kan lÄna ut och tjÀna olika sorters avkastning pÄ de tillgÄngar de tillhandahÄller. Venus-protokollet skapar pooler av dessa lÄnade kryptovalutor med hjÀlp av ett smart kontrakt och distribuerar regelbundet vTokens till dem. PÄ sÄ sÀtt lÄser protokollet oanvÀnt vÀrde som redan finns pÄ BNB Chain, men som inte har en utlÄningsmarknad som Bitcoin och Litecoin har.
LĂ„na
Venus-protokollet anvÀnder ett lÄnesystem med översÀkerhet som krÀver att lÄntagarna pantsÀtter sÀkerheter innan de lÄnar. Om Ethereum till exempel har ett sÀkerhetsvÀrde pÄ 50 % kan anvÀndarna lÄna upp till 50 % av vÀrdet pÄ sin egen ETH. De kan sedan fÄ rÀtten att sÀga till om nÄgot i sÀkerhetsförhÄllandet genom protokollets styrningsprocess.
Enligt Venus-protokollets vitbok Ă€r dock sĂ€kerhetsvĂ€rdet vanligtvis mellan cirka 40 % till 75 %. AnvĂ€ndarna mĂ„ste vara försiktiga, för om sĂ€kerhetsvĂ€rdet faller för lĂ„gt sĂ„ kommer deras position att likvideras.Â
Skapa stablecoin
Skapandet och inlösen av den syntetiska stablecoinen VAI Ă€r satt till 1 USD, Ă€ven om priset fortfarande kan fluktuera beroende pĂ„ utbud och efterfrĂ„gan.Â
AnvÀndare av Venus-protokollet kan skapa stablecoin med ÄterstÄende sÀkerheter frÄn tidigare vToken-insÀttningar. Dessutom kan vem som helst skapa stablecoin utan centrala myndigheter och anvÀnda nyligen skapade stablecoin för ÀndamÄl som att tjÀna avkastning pÄ andra DeFi-projekt.
Styrelseskick
AnvÀndarna kan Àven pÄverka Venus-protokollets framtid. Protokollet kontrolleras helt av communityn genom dess styrningstoken XVS, som Àr en BEP-20-token som kan anvÀndas för omröstning.
AnvÀndarna kan rösta om ett antal protokollrelaterade frÄgor, inklusive förbÀttringar, att lÀgga till nya token i protokollet, justera rÀntor och reservera delegeringar i distributionsscheman. Venus-protokollet planerar ocksÄ att bygga en produkt som heter Venus Vault, som gör det möjligt för anvÀndarna att lÄsa styrningstoken för att förbÀttra protokollets anti-riskresurser och distribuera stakingbelöningar.
Vad gör Venus-protokollet unikt?
Venus-protokollet hjĂ€lper till att introducera vanliga finansiella utlĂ„ningstjĂ€nster till blockkedjebaserade decentraliserade protokoll, Ă€ven om det inte Ă€r först med att göra detta â det finns Ethereum-baserade DeFi-applikationer med tillgĂ„ngar vĂ€rda miljarder dollar som Ă€r lĂ„sta i dem.
Dessa applikationer har dock sina negativa sidor, sÄsom höga kostnader, lÄg nÀtverkshastighet och brist pÄ kryptovalutor frÄn andra blockkedjor (till exempel XRP och Litecoin). Venus-protokollet skiljer sig frÄn mÄnga andra penningmarknadsprotokoll genom att det möjliggör anvÀndning av levererade sÀkerheter för inte bara upplÄning, utan ocksÄ för skapandet av stablecoin.
Dessutom kan anvÀndarna tjÀna avkastning frÄn skapade token, i motsats till andra protokoll som lÄser sÄdana token i smarta kontrakt, utan fördelar med underliggande tillgÄngar. Venus-protokollet eliminerar behovet av att ta bort sina egna tillgÄngar frÄn en penningmarknad för att skapa stablecoin.
Till skillnad frÄn mÄnga framstÄende stablecoin stöds inte Venus-protokollets syntetiska stablecoin av traditionella finansiella tillgÄngar eller fiat, utan av en portfölj med andra kryptovalutor. Dessutom gör BNB Chain att transaktionerna gÄr snabbt och Àr billiga, samtidigt som den tillhandahÄller ett nÀtverk av inslagna token och likviditet.
Sammanfattningsvis
Venus-protokollet kombinerar penningmarknaden och stablecoin-skapande inom samma protokoll, vilket kan gynna kryptoekosystemet genom att lÄsa upp sÀkerheter. Dessutom öppnar BNB Chains hastighet och lÄga transaktionskostnader upp dessa finansiella produkter för alla som Àger en kryptovalutaplÄnbok. Nu kan personer över hela vÀrlden lÄna ut, tjÀna rÀnta pÄ och tillhandahÄlla sÀkerheter, samt skapa stablecoin pÄ begÀran.