Mis on Venuse protokoll?
Avaleht
Artiklid
Mis on Venuse protokoll?

Mis on Venuse protokoll?

Keskmine
Avaldatud Nov 10, 2022VĂ€rskendatud Jun 16, 2023
6m

TL;DR

Venuse protokoll on algoritmipĂ”hine rahaturusĂŒsteem BNB Chainis. Selle eesmĂ€rk on vĂ”imaldada kasutajatel krĂŒptot laenata ja laenu vĂ”tta detsentraliseeritud ja turvalisel viisil.

Protokoll on loatu, nii et igaĂŒks saab seda kasutama hakata, ĂŒhendades krĂŒptorahakotid nagu MetaMask. Venuse protokolli kogukond omab ja haldab protokolli oma natiivse juhtimistokeni XVS abil, mille saab panustada Venuse protokolli varahoidlasse, et teenida tokenipreemiaid.

Sissejuhatus

Detsentraliseeritud rahandus (DeFi) on hakanud pakkuma ĂŒha rohkem teenuseid, mis on tavaliselt seotud traditsioonilise rahandusega. Venuse protokolli abil saavad kasutajad loatult laenata vĂ”i laenu vĂ”tta varade kogumikust ning tagatise andjad saavad kasu oma passiivsetest vahenditest.

Kuid selle asemel, et tsentraliseeritud tegija tehinguid haldaks, automatiseerib protokoll protsessi, kasutades selliseid tehnoloogiaid nagu nutilepingud.

Mis on Venuse protokoll ja kuidas see toimib?

Venuse protokoll on algoritmiline rahaturu ja sĂŒnteetilise stabiilsusraha protokoll. Traditsiooniliselt on rahaturg majanduse oluline osa, mis tegeleb lĂŒhiajaliste laenuvajadustega.

NĂŒĂŒd aga toob Venus BNB Chaini detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) laenamise ja laenuvĂ”tmise vĂ”imaluse. Samuti vĂ”imaldab see tagatise pakkujatel vermida positsioonide ĂŒletagatise kaudu platvormi sĂŒnteetilist stabiilsusraha (VAI-d).

Venuse protokoll on Compoundi ja MakerDAO kahvel. MĂ”lemad on Ethereumil pĂ”hinevad, kusjuures esimene on rahaturu protokoll ja teine stabiilsusraha vermimise protokoll. Venus ĂŒhendab need funktsioonid, vĂ”imaldades kasutajatel kasutada sama tagatist ĂŒhes ökosĂŒsteemis, olenemata sellest, millist funktsiooni nad kasutavad.

Venuse protokollile vĂ”ib mĂ”elda kui loatule laenukeskkonnale. Esiteks vĂ”imaldab see BNB Chaini kasutajatel, kellel on vaba krĂŒptot, pakkuda vĂ”rku tagatist. Teiseks, saavad kasutajad, kes vajavad rohkem, vĂ”tta ĂŒletagatisega krĂŒptolaenu. Laenuandjad saavad seejĂ€rel liitintressi, samas kui laenuvĂ”tjad maksavad intressi oma vastavatelt laenudelt.

Laenuandmise ja -vÔtmise intressimÀÀrad mÀÀratakse protokolliga tulukÔveraga, mis varieerub olenevalt kasutamisest. Need mÀÀrad on automatiseeritud vastavalt konkreetse turu nÔudlustele, nagu BNB vÔi ETH. Protokolli juhtimisprotsess mÀÀrab ka Àra minimaalse ja maksimaalse intressimÀÀra.

SĂŒnteetilse stabiilsusraha vermimine toimub vTokenite abil, mis pĂ€rineb kasutajate poolt Venuse protokollile antud tagatisest. vTokenid esindavad hoiustatud tagatist – nĂ€iteks saavad kasutajad USDT pakkumise vastu eest vUSDT-d, mille nad saavad hiljem aluseks oleva tagatise eest lunastada. Kasutajad saavad ka vĂ”tta laenu kuni 50% tagatise vÀÀrtusest, mis neil on protokollis oma vTokensist, et vermida VAI-d.

Venuse protokoll mÀÀrab stabiilsusraha intressimÀÀrad erinevalt laenu andmise ja laenu vÔtmise intressimÀÀradest. Vermimise intressimÀÀrad on fikseeritud ning neid mÀÀrasid alandada ja tÔsta saab ainult protokolli haldusprotsess.

Venuse protokolli ajalugu

Venuse protokolli asutas globaalse krĂŒptokrediitkaardi vĂ€ljastaja Swipe'i projektiarendusmeeskond, kĂ€ivitades Venusega (XVS) 2020. aastal. Selle eesmĂ€rk algusest peale oli ĂŒletada lĂ”he traditsioonilise rahanduse ja BNB Chaini DeFi vahel ning pakkuda kasutajatele alternatiivset rakendust, mis oleks ilma Ethereumis kogetud probleemideta.

Kuigi Swipe toetas Venuse protokolli arendamist, ei toimunud arendajatele ega asutajatele mĂ”eldud XVS tokeni eelkaevandamist. Seega on XVSi omanikel tĂ€ielik kontroll protokolli ja tokeni ĂŒle.

Venuse protokoll mÀÀratleb oma reeglid ĂŒmber vastavalt kogukonna eelistustele. NĂ€iteks sisaldas Venus V2 uuendamine suuremaid VAI likvideerimistrahve. Samuti kehtestati teenustasud VAI vermimise ja platvormilt vĂ€ljavĂ”tmise eest, mis mĂ”lemad lisati Venuse reservkassasse. Lisaks hĂ”lmas uuendus ka Venuse preemiatokeni (VRT) tasuta jagamist preemiana praegustele XVS-i omanikele.

Mida Venuse protokoll vÔimaldab?

Venuse protokoll vĂ”imaldab kasutajatel varade kogumikust loatult laenata ja laenu vĂ”tta. Kasutajad saavad vermida ka ĂŒletagatisega positsioonidega stabiilsusraha (VAI-d) ja osaleda protokolli juhtimises.

Laenamine

Kasutajad saavad laenata ja teenida muutuvat tasu nende pakutavatelt varadelt. Venuse protokoll loob laenatud krĂŒptorahade kogumi kasutades nutilepinguid ja jagab nendesse perioodiliselt vTokeneid. Nii avab protokoll kasutamata vÀÀrtuse, mis on juba BNB Chainis, kuid millel puudub laenuturg nagu Bitcoinil ja Litecoinil.

Laenu vÔtmine

Venuse protokoll kasutab ĂŒletagatisega laenusĂŒsteemi, mis nĂ”uab laenuvĂ”tjatelt enne laenu vĂ”tmist tagatise pantimist. NĂ€iteks kui Ethereumi tagatisvÀÀrtus on 50%, saavad kasutajad vĂ”tta laenu kuni 50% oma ETH vÀÀrtusest. SeejĂ€rel saavad nad protokolli juhtimisprotsessi kaudu tagatise mÀÀra osas kaasa rÀÀkida.

Venuse protokolli valge raamatu kohaselt on tagatise vÀÀrtus aga tavaliselt umbes 40–75%. Kasutajad peavad olema ettevaatlikud, sest kui tagatisvara vÀÀrtus langeb liiga madalale, siis nende positsioon likvideeritakse. 

Stabiilsusraha vermimine

SĂŒnteetilise stabiilsusraha VAI vermimine ja lunastamine on fikseeritud 1 USD-le, kuigi selle hind vĂ”ib aga kĂ”ikuda vastavalt pakkumisele ja nĂ”udlusele. 

Venuse protokolli kasutajad saavad vermida stabiilsusraha, kasutades eelmiste vTokenide hoiuste jĂ€relejÀÀnud tagatist. Lisaks sellele vĂ”ib igaĂŒks ilma keskasutusteta vermida stabiilsusraha ja kasutada Ă€sja vermitud stabiilsusraha nĂ€iteks teistes DeFi projektides tulu teenimiseks.

Juhtimine

Kasutajad saavad mÔjutada ka Venuse protokolli tulevikku. Protokolli kontrollib tÀielikult kogukond oma juhtimistokeni XVS abil, mis on BEP-20 token, mida saab kasutada hÀÀletamiseks.

Kasutajad saavad hÀÀletada mitme protokolliga seotud kĂŒsimuste ĂŒle, sealhulgas tĂ€iustuste, uute tokenite lisamise ĂŒle protokolli, intressimÀÀrade kohandamise ja levitamisgraafiku delegatsioonide reserveerimise ĂŒle. Venuse protokoll kavatseb luua ka toote nimega Venuse varahoidla, mis vĂ”imaldab kasutajatel lukustada juhtimistokeneid, et parandada protokolli riskivastast vĂ”imekust ja jagada panustamispreemiaid.

Mis muudab Venuse protokolli ainulaadseks?

Venuse protokoll aitab tuua levinud finantslaenuteenused plokiahelapĂ”histele detsentraliseeritud protokollidele, kuigi see pole nende pĂ”hieesmĂ€rk – on Ethereumil pĂ”hinevaid DeFi rakendusi, millesse on lukustatud miljardeid dollareid vÀÀrt vara.

Siiski on neil rakendustel omad puudused, nĂ€iteks kĂ”rged kulud, madal vĂ”rgukiirus ja teiste plokiahelate (nt XRP ja Litecoin) krĂŒptorahade puudumine. Venuse protokoll erineb paljudest teistest rahaturuprotokollidest selle poolest, et see vĂ”imaldab kasutada esitatud tagatisi mitte ainult laenuvĂ”tmiseks, vaid ka stabiilsusraha vermimiseks.

Lisaks saavad kasutajad teenida tulu vermitud tokenitelt, erinevalt teistest protokollidest, mis lukustavad sellised tokenid nutilepingutesse, ilma et nad saaksid alusvaradest tulu. Venuse protokoll vÀlistab vajaduse eemaldada oma vara rahaturult, et vermida stabiilsusraha.

Erinevalt paljudest tuntud stabiilsusrahadest ei ole Venuse protokolli sĂŒnteetiline stabiilsusraha tagatud traditsiooniliste finantsvarade vĂ”i fiatiga, vaid teiste krĂŒptorahade valikuga. Lisaks muudab BNB Chain tehingud kiireks ja odavaks, pakkudes samal ajal mĂ€hitud tokenite vĂ”rgustikku ja likviidsust.

LÔppmÀrkused

Venuse protokoll ĂŒhendab rahaturu ja stabiilsusraha genereerimise samas protokollis, mis vĂ”ib tuua kasu krĂŒptoraha ökosĂŒsteemile, vabastades tagatist. Lisaks sellele vĂ”imaldab BNB Chaini kiirus ja madalad tehingutasud neid finantstooteid kĂ”igile, kellel on krĂŒptorahakott. NĂŒĂŒd saavad inimesed kogu maailmas laenu vĂ”tta, teenida intressi, pakkuda tagatist ning vermida nĂ”udmisel stabiilsusraha.

Lisalugemist