Что такое Venus Protocol
Содержание
Введение
Что такое Venus Protocol и как он работает
История Venus Protocol
Использование Venus Protocol
В чем уникальность Venus Protocol
Резюме
Рекомендуемая литература
Что такое Venus Protocol
Главная
Статьи
Что такое Venus Protocol

Что такое Venus Protocol

Продвинутый
Опубликовано Nov 10, 2022Обновлено Feb 1, 2023
6m

Осторожно! Много текста.

Venus Protocol — это основанная на алгоритмах система денежного рынка на BNB Chain. Ее задача — обеспечивать безопасные и децентрализованные кредиты и займы в криптовалюте.

Этот протокол является общедоступным, и любой желающий может начать использовать его с помощью криптокошелька, такого как MetaMask. Venus Protocol владеют и контролируют владельцы нативного токена управления XVS, который можно размещать в стейкинге хранилища Venus Protocol Vault для получения вознаграждений в токенах.

Введение

Децентрализованные финансы (DeFi) предлагают все больше сервисов, которые обычно ассоциируются с традиционными финансами. Благодаря протоколу Venus Protocol пользователи могут свободно одалживать или занимать активы из пула, а провайдеры залога — получать доход от предоставленных средств.

В отличие от платформ, где транзакции управляются централизованным органом, протокол автоматизирует этот процесс с помощью таких технологий, как смарт-контракты.

Что такое Venus Protocol и как он работает

Venus Protocol — это основанная на алгоритмах система денежного рынка и протокол синтетических стейблкоинов. Традиционно денежный рынок является важной частью экономики, связанной с краткосрочными займами.

Проект Venus же предоставляет кредиты и займы децентрализованных финансов (DeFi) на BNB Chain. Он также позволяет провайдерам залога создавать нативные синтетические стейблкоины платформы (VAI) посредством избыточного залога для позиций.

Venus Protocol — это форк Compound и MakerDAO. Оба проекта основаны на Ethereum, причем первый является протоколом денежного рынка, а второй — протоколом создания стейблкоинов. Venus объединяет эти функции, позволяя использовать один и тот же залог в рамках одной экосистемы, независимо от выбранной функции.

Venus Protocol можно рассматривать как среду общедоступного кредитования. Пользователи BNB Chain со свободной криптовалютой могут предоставлять залог в сети, а заемщики, которым нужны дополнительные средства, — брать займы в обмен на избыточный залог в криптовалюте. В этом случае кредиторы получают сложную годовую процентную ставку, а заемщики выплачивают проценты по соответствующим займам.

Процентные ставки по кредитам и займам устанавливаются протоколом в виде кривой доходности, которая зависит от использования средств. Эти ставки автоматизированы в соответствии с требованиями конкретного рынка, такого как BNB или ETH. Однако в процессе управления протоколом также устанавливаются минимальные и максимальные уровни процентных ставок.

Создание синтетических стейблкоинов осуществляется с помощью токенов vToken из залоговых средств, которые пользователи предоставляют протоколу Venus Protocol. Токены vToken представляют депонированный залог: например, пользователи получают vUSDT за предоставление USDT, которые позже можно обменять на основной залог. Пользователи также могут занимать до 50% залоговой стоимости своих vToken для создания VAI.

Venus Protocol определяет процентные ставки по стейблкоинам иначе, чем по кредитам и займам. Процентные ставки по созданию стейблкоинов зафиксированы и могут снижаться или повышаться только в процессе управления протоколом.

История Venus Protocol

Протокол Venus Protocol был основан командой разработчиков Swipe, глобального эмитента криптовалютных кредитных карт. Запуск Venus (XVS) состоялся в 2020 году. Проект стремится сократить разрыв между традиционными финансами и DeFi на BNB Chain и предоставить пользователям альтернативное решение без типичных проблем Ethereum.

Хотя платформа Swipe поддерживала разработку протокола Venus Protocol, у разработчиков и основателей не было возможности предварительно создавать токены XVS. То есть владельцы XVS имеют полный контроль над протоколом и токенами.

Venus Protocol изменяет свои правила в соответствии с желаниями сообщества. Например, обновление Venus V2 повысило штрафы за ликвидацию VAI. Также была введена комиссия за выпуск VAI и вывод денег с платформы: средства от обеих комиссий поступают в казначейство Venus Reserves Treasury. Кроме того, в рамках обновления текущие владельцы XVS получили аирдроп нативного токена Venus Reward Token (VRT) в качестве вознаграждения.

Использование Venus Protocol

Venus Protocol позволяет свободно одалживать и брать взаймы средства из пула активов. Пользователи также могут создавать стейблкоины (VAI) с избыточным залогом позиций и участвовать в управлении протоколом.

Лендинг

Кредиторы могут одалживать средства и получать доходность от предоставленных активов. Venus Protocol создает криптовалютные пулы кредитования с помощью смарт-контрактов и распределяет токены vToken среди пользователей. Таким образом протокол получает доступ к неиспользуемым средствам, которые уже находятся в BNB Chain, но недоступны на рынке кредитования, в отличие от биткоина и Litecoin.

Займы

Venus Protocol использует систему кредитования с избыточным залогом, которая требует от заемщиков предоставления залога до получения займа. Например, если залог в Ethereum составляет 50%, пользователи могут занять до 50% стоимости своего собственного ETH. После этого они получают право участвовать в управлении протоколом и высказывать свое мнение о соотношении залога.

В соответствии с технической документации (whitepaper) Venus Protocol залог обычно составляет от 40% до 75%. Пользователи должны быть внимательны, поскольку их позиция может быть ликвидирована, если стоимость залога упадет слишком низко. 

Выпуск стейблкоинов

Стоимость создания и погашения синтетического стейблкоина VAI установлена на уровне 1 USD, хотя это значение может меняться в зависимости от спроса и предложения. 

Пользователи Venus Protocol могут создавать стейблкоины, используя залоговые средства, оставшиеся от предыдущих депозитов vToken. Более того, любой желающий может создать стейблкоины без участия центральных органов управления и использовать недавно выпущенные стейблкоины для таких целей, как получение прибыли в других проектах DeFi.

Токены управления

Пользователи также могут определять направление развития Venus Protocol. Протокол полностью контролируется сообществом через токен управления XVS стандарта BEP-20, который используется для голосований.

Пользователи могут голосовать по вопросам, связанным с протоколом, включая обновления, добавление новых токенов, корректировку процентных ставок и резервирование делегирования в графике распределения. Venus Protocol также планирует создать продукт под названием Venus Vault, который позволит блокировать токены управления для защиты протокола от риска и распределения вознаграждений за стейкинг.

В чем уникальность Venus Protocol

Venus Protocol интегрирует традиционные сервисы финансового кредитования в децентрализованные протоколы на основе блокчейна. Это не первый такой проект: существуют приложения DeFi на основе Ethereum, в которых заблокированы активы на миллиарды долларов.

Однако у этих приложений есть свои недостатки, такие как высокая стоимость, низкая скорость сети и отсутствие поддержки криптовалют из других блокчейнов (например, XRP и Litecoin). Venus Protocol отличается от многих других протоколов денежного рынка тем, что позволяет использовать залоговые средства для не только для займов, но и для выпуска стейблкоинов.

Кроме того, пользователи могут получать доход от созданных токенов, в отличие от других протоколов, которые блокируют такие токены в смарт-контрактах, не позволяя извлекать прибыль из базовых активов. Протокол Venus Protocol устраняет необходимость выводить собственные активы с денежного рынка для создания стейблкоинов.

В отличие от многих известных стейблкоинов, синтетические стейблкоины Venus Protocol обеспечены не традиционными финансовыми активами или фиатом, а набором других криптовалют. Более того, BNB Chain обеспечивает более быстрые и недорогие транзакции, предлагая wrapped-токены и ликвидность.

Резюме

Venus Protocol объединяет денежный рынок и генерацию стейблкоинов в рамках одного протокола, что может принести пользу криптоэкосистеме за счет разблокировки залога. Более того, высокая скорость и низкие комиссии за транзакции в BNB Chain делают эти финансовые продукты доступными для любого владельца криптокошелька. Благодаря этому решению люди по всему миру могут брать займы, получать проценты и предоставлять залог, а также создавать стейблкоины.

Рекомендуемая литература