Ce este Protocolul Venus?
Acas─â
Articole
Ce este Protocolul Venus?

Ce este Protocolul Venus?

Intermediar
Publicat Nov 10, 2022Actualizat Jun 16, 2023
6m

TL;DR

Protocolul Venus este un sistem de pia╚Ť─â monetar─â bazat pe algoritmi pe lan╚Ťul BNB. Acesta ├«╚Öi propune s─â permit─â utilizatorilor s─â crediteze ╚Öi s─â ├«mprumute criptomonede ├«ntr-un mod descentralizat ╚Öi sigur.

Protocolul este f─âr─â permisiune, a╚Öa c─â oricine poate ├«ncepe s─â-l foloseasc─â conect├óndu-se cu portofele cripto precum MetaMask. Comunitatea Venus Protocol de╚Ťine ╚Öi controleaz─â protocolul prin tokenul s─âu nativ de guvernare, XVS, care poate fi depus ├«n staking ├«n Seiful Venus Protocol pentru a c├ó╚Ötiga recompense ├«n tokenuri.

Introducere

Finan╚Ťarea descentralizat─â (DeFi) a ├«nceput s─â ofere un num─âr tot mai mare de servicii asociate de obicei cu finan╚Ťarea tradi╚Ťional─â. Cu Protocolul Venus, utilizatorii pot credita sau ├«mprumuta f─âr─â permisiune dintr-un centralizator de active, iar furnizorii de garan╚Ťii pot beneficia de fondurile lor pasive.

Cu toate acestea, ├«n loc ca un juc─âtor centralizat s─â gestioneze tranzac╚Ťiile, protocolul automatizeaz─â procesul folosind tehnologii precum contractele inteligente.

Ce este Protocolul Venus ╚Öi cum func╚Ťioneaz─â?

Protocolul Venus este o pia╚Ť─â monetar─â algoritmic─â ╚Öi un protocol de monede stabile sintetice. ├Än mod tradi╚Ťional, pia╚Ťa monetar─â este o parte esen╚Ťial─â a economiei care se ocup─â de nevoile de creditare pe termen scurt.

Acum, Venus ofer─â credite ╚Öi ├«mprumuturi financiare descentralizate (DeFi) ├«n lan╚Ťul BNB. De asemenea, permite furnizorilor de garan╚Ťii s─â emit─â monedele stabile sintetice native ale platformei (VAI) prin garantarea excesiv─â a pozi╚Ťiilor.

Protocolul Venus este o bifurcare a Compound ╚Öi MakerDAO. Ambele sunt bazate pe Ethereum, primul fiind un protocol de pia╚Ť─â monetar─â, iar al doilea, un protocol de emisiune a monedelor stabile. Venus integreaz─â aceste func╚Ťii ├«ntr-una singur─â, permi╚Ť├ónd utilizatorilor s─â utilizeze acelea╚Öi garan╚Ťii ├«n cadrul unui ecosistem, indiferent de func╚Ťia pe care o folosesc.

V─â pute╚Ťi g├óndi la Protocolul Venus ca la un mediu de ├«mprumut f─âr─â permisiune. ├Än primul r├ónd, permite utilizatorilor BNB Chain care au criptomonede inactive s─â furnizeze garan╚Ťii re╚Ťelei. ├Än al doilea r├ónd, utilizatorii care au nevoie de mai mult se pot ├«mprumuta prin angajarea de criptomonede cu garan╚Ťie excesiv─â. Creditorii primesc apoi rate ale dob├ónzii anuale compuse, ├«n timp ce debitorii pl─âtesc dob├ónd─â pentru ├«mprumuturile lor respective.

Ratele dob├ónzii pentru credit ╚Öi ├«mprumut sunt stabilite de protocol ├«ntr-o curb─â a randamentului care variaz─â ├«n func╚Ťie de utilizare. Aceste rate sunt automatizate ├«n func╚Ťie de cerin╚Ťele pie╚Ťei specifice, cum ar fi BNB sau ETH. Cu toate acestea, procesul de guvernare al protocolului stabile╚Öte ╚Öi niveluri minime ╚Öi maxime ale ratei dob├ónzii.

Emisiunea de monede stabile sintetice are loc folosind vToken-uri, din garan╚Ťia pe care utilizatorii o furnizeaz─â ├«n Protocolul Venus. vToken-urile reprezint─â garan╚Ťia depus─â - de exemplu, utilizatorii primesc vUSDT pentru furnizarea USDT, pe care ├«l pot r─âscump─âra ulterior pentru garan╚Ťia subiacent─â. De asemenea, utilizatorii pot ├«mprumuta p├ón─â la 50% din valoarea garan╚Ťiei pe care o au pentru protocol din vToken-urile lor, pentru a emite VAI.

Protocolul Venus determină ratele dobânzilor pentru monede stabile diferit de modul în care sunt determinate ratele dobânzilor pentru credit și împrumut. Ratele dobânzilor pentru emisiune sunt fixe și doar procesul de guvernare a protocolului are voie să scadă și să crească aceste rate.

Istoria Protocolului Venus

Protocolul Venus a fost fondat de o echip─â de dezvoltare a proiectelor de la emitentul global de carduri de credit cu criptomonede Swipe, lansarea Venus (XVS) av├ónd loc ├«n 2020. De la ├«nceput, a urm─ârit s─â reduc─â decalajul dintre finan╚Ťele tradi╚Ťionale ╚Öi DeFi pe lan╚Ťul BNB ╚Öi s─â ofere utilizatorilor o aplica╚Ťie alternativ─â, f─âr─â problemele pe care le-au experimentat pe Ethereum.

De╚Öi Swipe a sprijinit dezvoltarea Protocolului Venus, nu au existat tokenuri XVS minate anticipat pentru dezvoltatori sau fondatori. Ca atare, de╚Ťin─âtorii de XVS au control complet asupra protocolului ╚Öi a tokenului.

Protocolul Venus ├«╚Öi redefine╚Öte regulile ├«n func╚Ťie de preferin╚Ťele comunit─â╚Ťii. De exemplu, upgrade-ul Venus V2 a inclus penalit─â╚Ťi mai mari de lichidare a VAI. De asemenea, a introdus taxe pentru emisiunea VAI ╚Öi retragerile de pe platform─â, ambele venituri fiind ad─âugate la Trezoreria Rezervelor Venus. ├Än plus, upgrade-ul a inclus un airdrop al tokenului nativ Venus Reward Token (VRT) c─âtre actualii de╚Ťin─âtori de XVS, ca recompens─â.

Ce este posibil în Protocolul Venus?

Protocolul Venus permite utilizatorilor s─â crediteze ╚Öi s─â ├«mprumute f─âr─â permisiuni dintr-un centralizator de active. Utilizatorii pot, de asemenea, s─â emit─â monede stabile (VAI) cu pozi╚Ťii cu garan╚Ťie excesiv─â ╚Öi s─â participe la guvernarea protocolului.

Împrumut

Utilizatorii pot ├«mprumuta ╚Öi c├ó╚Ötiga randament dinamic din activele pe care le furnizeaz─â. Protocolul Venus creeaz─â centralizatoare ale acestor criptomonede ├«mprumutate folosind un contract inteligent ╚Öi le distribuie periodic vToken-uri. ├Än acest fel, protocolul deblocheaz─â valoarea neutilizat─â care se afl─â deja pe BNB Chain, dar nu are o pia╚Ť─â de creditare precum Bitcoin ╚Öi Litecoin.

Împrumuturi

Protocolul Venus utilizeaz─â un sistem de ├«mprumut cu garan╚Ťie excesiv─â care impune debitorilor s─â ofere garan╚Ťie ├«nainte de a ├«mprumuta. De exemplu, dac─â Ethereum are o valoare a garan╚Ťiei de 50%, utilizatorii pot ├«mprumuta p├ón─â la 50% din valoarea depus─â ├«n ETH. Ei pot avea apoi un cuv├ónt de spus ├«n ceea ce prive╚Öte raportul garan╚Ťiilor prin procesul de guvernare a protocolului.

Cu toate acestea, conform c─âr╚Ťii albe a Protocolului Venus, valoarea garan╚Ťiei este de obicei ├«n jur de 40% p├ón─â la 75%. Utilizatorii trebuie s─â fie precau╚Ťi, deoarece dac─â valoarea garan╚Ťiei scade prea mult, pozi╚Ťia lor va fi lichidat─â.┬á

Emisiunea de monede stabile

Emisiunea ╚Öi r─âscump─ârarea monedelor stabile sintetice VAI este fixat─â la 1 USD, de╚Öi pre╚Ťul s─âu poate fluctua ├«n func╚Ťie de cerere ╚Öi ofert─â.┬á

Utilizatorii Protocolului Venus pot emite monede stabile folosind garan╚Ťiile r─âmase din depozitele anterioare de vToken. ├Än plus, oricine poate emite monede stabile f─âr─â autorit─â╚Ťi centrale ╚Öi poate folosi monede stabile nou emise ├«n scopuri precum ob╚Ťinerea de randament din alte proiecte DeFi.

Administrare

De asemenea, utilizatorii pot influen╚Ťa viitorul Protocolului Venus. Protocolul este controlat complet de comunitate prin intermediul tokenului s─âu de guvernare XVS, care este un token BEP-20 care poate fi folosit pentru vot.

Utilizatorii pot vota pentru o serie de probleme legate de protocol, inclusiv ├«mbun─ât─â╚Ťiri, ad─âugarea de noi tokenuri la protocol, ajustarea ratelor dob├ónzilor ╚Öi rezervarea deleg─ârilor programului de distribu╚Ťie. Protocolul Venus inten╚Ťioneaz─â, de asemenea, s─â creeze un produs numit Seiful Venus, care va permite utilizatorilor s─â blocheze tokenuri de guvernare pentru a ├«mbun─ât─â╚Ťi capacitatea anti-risc a protocolului ╚Öi pentru a distribui recompense de staking.

De ce este Protocolul Venus unic?

Protocolul Venus ajut─â la aducerea serviciilor comune de ├«mprumut financiar ├«n protocoalele descentralizate bazate pe blockchain, de╚Öi nu este primul care face acest lucru - exist─â aplica╚Ťii DeFi bazate pe Ethereum cu active ├«n valoare de miliarde de dolari blocate ├«n ele.

Cu toate acestea, aceste aplica╚Ťii au dezavantajele lor, cum ar fi costurile ridicate, viteza redus─â a re╚Ťelei ╚Öi lipsa criptomonedelor din alte blockchainuri (de exemplu, XRP ╚Öi Litecoin). Protocolul Venus difer─â de multe alte protocoale ale pie╚Ťei monetare prin faptul c─â permite utilizarea garan╚Ťiilor furnizate nu numai pentru ├«mprumuturi, ci ╚Öi pentru emisiunea de monede stabile.

├Än plus, utilizatorii pot ob╚Ťine randament din tokenurile emise, spre deosebire de alte protocoale care blocheaz─â astfel de tokenuri ├«n contracte inteligente, f─âr─â beneficii din activele subiacente. Protocolul Venus elimin─â necesitatea de a scoate propriile active de pe o pia╚Ť─â monetar─â pentru a emite monede stabile.

Spre deosebire de multe monede stabile proeminente, monedele stabile sintetice ale Protocolului Venus nu sunt sus╚Ťinute de active financiare tradi╚Ťionale sau fiat, ci de un co╚Ö de alte criptomonede. ├Än plus, BNB Chain face tranzac╚Ťii rapide ╚Öi la costuri reduse, oferind ├«n acela╚Öi timp o re╚Ťea de tokenuri wrapped ╚Öi lichiditate.

Gânduri de încheiere

Protocolul Venus combin─â pia╚Ťa monetar─â ╚Öi generarea de monede stabile ├«n cadrul aceluia╚Öi protocol, ceea ce poate aduce beneficii ecosistemului cripto prin deblocarea garan╚Ťiilor. ├Än plus, viteza BNB Chain ╚Öi costurile reduse de tranzac╚Ťie deschid aceste produse financiare oricui de╚Ťine un portofel cu criptomonede. Acum, oamenii din ├«ntreaga lume pot ├«mprumuta, c├ó╚Ötiga dob├ónd─â ╚Öi pot furniza garan╚Ťii, precum ╚Öi s─â emit─â monede stabile la cerere.

Materiale suplimentare