TL;DR
Protocolul Venus este un sistem de piață monetară bazat pe algoritmi pe lanțul BNB. Acesta își propune să permită utilizatorilor să crediteze și să împrumute criptomonede într-un mod descentralizat și sigur.
Protocolul este fără permisiune, așa că oricine poate începe să-l folosească conectându-se cu portofele cripto precum MetaMask. Comunitatea Venus Protocol deține și controlează protocolul prin tokenul său nativ de guvernare, XVS, care poate fi depus în staking în Seiful Venus Protocol pentru a câștiga recompense în tokenuri.
Introducere
Finanțarea descentralizată (DeFi) a început să ofere un număr tot mai mare de servicii asociate de obicei cu finanțarea tradițională. Cu Protocolul Venus, utilizatorii pot credita sau împrumuta fără permisiune dintr-un centralizator de active, iar furnizorii de garanții pot beneficia de fondurile lor pasive.
Cu toate acestea, în loc ca un jucător centralizat să gestioneze tranzacțiile, protocolul automatizează procesul folosind tehnologii precum contractele inteligente.
Ce este Protocolul Venus și cum funcționează?
Protocolul Venus este o piață monetară algoritmică și un protocol de monede stabile sintetice. În mod tradițional, piața monetară este o parte esențială a economiei care se ocupă de nevoile de creditare pe termen scurt.
Acum, Venus oferă credite și împrumuturi financiare descentralizate (DeFi) în lanțul BNB. De asemenea, permite furnizorilor de garanții să emită monedele stabile sintetice native ale platformei (VAI) prin garantarea excesivă a pozițiilor.
Protocolul Venus este o bifurcare a Compound și MakerDAO. Ambele sunt bazate pe Ethereum, primul fiind un protocol de piață monetară, iar al doilea, un protocol de emisiune a monedelor stabile. Venus integrează aceste funcții într-una singură, permițând utilizatorilor să utilizeze aceleași garanții în cadrul unui ecosistem, indiferent de funcția pe care o folosesc.
Vă puteți gândi la Protocolul Venus ca la un mediu de împrumut fără permisiune. În primul rând, permite utilizatorilor BNB Chain care au criptomonede inactive să furnizeze garanții rețelei. În al doilea rând, utilizatorii care au nevoie de mai mult se pot împrumuta prin angajarea de criptomonede cu garanție excesivă. Creditorii primesc apoi rate ale dobânzii anuale compuse, în timp ce debitorii plătesc dobândă pentru împrumuturile lor respective.
Ratele dobânzii pentru credit și împrumut sunt stabilite de protocol într-o curbă a randamentului care variază în funcție de utilizare. Aceste rate sunt automatizate în funcție de cerințele pieței specifice, cum ar fi BNB sau ETH. Cu toate acestea, procesul de guvernare al protocolului stabilește și niveluri minime și maxime ale ratei dobânzii.
Emisiunea de monede stabile sintetice are loc folosind vToken-uri, din garanția pe care utilizatorii o furnizează în Protocolul Venus. vToken-urile reprezintă garanția depusă - de exemplu, utilizatorii primesc vUSDT pentru furnizarea USDT, pe care îl pot răscumpăra ulterior pentru garanția subiacentă. De asemenea, utilizatorii pot împrumuta până la 50% din valoarea garanției pe care o au pentru protocol din vToken-urile lor, pentru a emite VAI.
Protocolul Venus determină ratele dobânzilor pentru monede stabile diferit de modul în care sunt determinate ratele dobânzilor pentru credit și împrumut. Ratele dobânzilor pentru emisiune sunt fixe și doar procesul de guvernare a protocolului are voie să scadă și să crească aceste rate.
Istoria Protocolului Venus
Protocolul Venus a fost fondat de o echipă de dezvoltare a proiectelor de la emitentul global de carduri de credit cu criptomonede Swipe, lansarea Venus (XVS) având loc în 2020. De la început, a urmărit să reducă decalajul dintre finanțele tradiționale și DeFi pe lanțul BNB și să ofere utilizatorilor o aplicație alternativă, fără problemele pe care le-au experimentat pe Ethereum.
Deși Swipe a sprijinit dezvoltarea Protocolului Venus, nu au existat tokenuri XVS minate anticipat pentru dezvoltatori sau fondatori. Ca atare, deținătorii de XVS au control complet asupra protocolului și a tokenului.
Protocolul Venus își redefinește regulile în funcție de preferințele comunității. De exemplu, upgrade-ul Venus V2 a inclus penalități mai mari de lichidare a VAI. De asemenea, a introdus taxe pentru emisiunea VAI și retragerile de pe platformă, ambele venituri fiind adăugate la Trezoreria Rezervelor Venus. În plus, upgrade-ul a inclus un airdrop al tokenului nativ Venus Reward Token (VRT) către actualii deținători de XVS, ca recompensă.
Ce este posibil în Protocolul Venus?
Protocolul Venus permite utilizatorilor să crediteze și să împrumute fără permisiuni dintr-un centralizator de active. Utilizatorii pot, de asemenea, să emită monede stabile (VAI) cu poziții cu garanție excesivă și să participe la guvernarea protocolului.
Împrumut
Utilizatorii pot împrumuta și câștiga randament dinamic din activele pe care le furnizează. Protocolul Venus creează centralizatoare ale acestor criptomonede împrumutate folosind un contract inteligent și le distribuie periodic vToken-uri. În acest fel, protocolul deblochează valoarea neutilizată care se află deja pe BNB Chain, dar nu are o piață de creditare precum Bitcoin și Litecoin.
Împrumuturi
Protocolul Venus utilizează un sistem de împrumut cu garanție excesivă care impune debitorilor să ofere garanție înainte de a împrumuta. De exemplu, dacă Ethereum are o valoare a garanției de 50%, utilizatorii pot împrumuta până la 50% din valoarea depusă în ETH. Ei pot avea apoi un cuvânt de spus în ceea ce privește raportul garanțiilor prin procesul de guvernare a protocolului.
Cu toate acestea, conform cărții albe a Protocolului Venus, valoarea garanției este de obicei în jur de 40% până la 75%. Utilizatorii trebuie să fie precauți, deoarece dacă valoarea garanției scade prea mult, poziția lor va fi lichidată.
Emisiunea de monede stabile
Emisiunea și răscumpărarea monedelor stabile sintetice VAI este fixată la 1 USD, deși prețul său poate fluctua în funcție de cerere și ofertă.
Utilizatorii Protocolului Venus pot emite monede stabile folosind garanțiile rămase din depozitele anterioare de vToken. În plus, oricine poate emite monede stabile fără autorități centrale și poate folosi monede stabile nou emise în scopuri precum obținerea de randament din alte proiecte DeFi.
Administrare
De asemenea, utilizatorii pot influența viitorul Protocolului Venus. Protocolul este controlat complet de comunitate prin intermediul tokenului său de guvernare XVS, care este un token BEP-20 care poate fi folosit pentru vot.
Utilizatorii pot vota pentru o serie de probleme legate de protocol, inclusiv îmbunătățiri, adăugarea de noi tokenuri la protocol, ajustarea ratelor dobânzilor și rezervarea delegărilor programului de distribuție. Protocolul Venus intenționează, de asemenea, să creeze un produs numit Seiful Venus, care va permite utilizatorilor să blocheze tokenuri de guvernare pentru a îmbunătăți capacitatea anti-risc a protocolului și pentru a distribui recompense de staking.
De ce este Protocolul Venus unic?
Protocolul Venus ajută la aducerea serviciilor comune de împrumut financiar în protocoalele descentralizate bazate pe blockchain, deși nu este primul care face acest lucru - există aplicații DeFi bazate pe Ethereum cu active în valoare de miliarde de dolari blocate în ele.
Cu toate acestea, aceste aplicații au dezavantajele lor, cum ar fi costurile ridicate, viteza redusă a rețelei și lipsa criptomonedelor din alte blockchainuri (de exemplu, XRP și Litecoin). Protocolul Venus diferă de multe alte protocoale ale pieței monetare prin faptul că permite utilizarea garanțiilor furnizate nu numai pentru împrumuturi, ci și pentru emisiunea de monede stabile.
În plus, utilizatorii pot obține randament din tokenurile emise, spre deosebire de alte protocoale care blochează astfel de tokenuri în contracte inteligente, fără beneficii din activele subiacente. Protocolul Venus elimină necesitatea de a scoate propriile active de pe o piață monetară pentru a emite monede stabile.
Spre deosebire de multe monede stabile proeminente, monedele stabile sintetice ale Protocolului Venus nu sunt susținute de active financiare tradiționale sau fiat, ci de un coș de alte criptomonede. În plus, BNB Chain face tranzacții rapide și la costuri reduse, oferind în același timp o rețea de tokenuri wrapped și lichiditate.
Gânduri de încheiere
Protocolul Venus combină piața monetară și generarea de monede stabile în cadrul aceluiași protocol, ceea ce poate aduce beneficii ecosistemului cripto prin deblocarea garanțiilor. În plus, viteza BNB Chain și costurile reduse de tranzacție deschid aceste produse financiare oricui deține un portofel cu criptomonede. Acum, oamenii din întreaga lume pot împrumuta, câștiga dobândă și pot furniza garanții, precum și să emită monede stabile la cerere.