Īsumā
Venus Protocol ir uz algoritma balstīta naudas tirgus sistēma BNB Chain ķēdē. Tās mērķis ir ļaut lietotājiem decentralizēti un droši aizdot un aizņemties kriptovalūtu.
Tas ir bezatļauju protokols, tāpēc jebkurš var sākt to izmantot, pievienot tādu kriptovalūtu maku kā MetaMask. Venus Protocol kopienai pieder šis protokols, un kopiena kontrolē tā darbību, izmantojot pamata pārvaldības tokenu XVS, kuru var ieguldīt steikingā Venus Protocol glabātuvē, lai pelnītu tokenu atlīdzības.
Ievads
Decentralizēto finanšu (DeFi) jomā tagad tiek piedāvāti arvien vairāk pakalpojumu, kas parasti asociējas ar tradicionālajām finansēm. Izmantojot Venus Protocol, lietotāji var bez atļaujām aizņemties un aizdot līdzekļus no aktīvu fonda, bet nodrošinājuma sniedzēji var pelnīt ar saviem neizmantotajiem līdzekļiem.
Tomēr šajā gadījumā darījumus neorganizē centralizēta organizācija, bet protokols automatizē procesu, izmantojot tādas tehnoloģijas kā viedie līgumi.
Kas ir Venus Protocol, un kā tas darbojas?
Venus Protocol ir algoritmisks naudas tirgus un sintētisks stabilās kriptovalūtas protokols. Tradicionāli naudas tirgus ir būtiska ekonomikas sastāvdaļa, kas risina īstermiņa aizdevumu vajadzības.
Taču tagad Venus BNB Chain ķēdē nodrošina decentralizēto finanšu (DeFi) aizdevumu un aizņēmumu risinājumus. Tas ļauj arī nodrošinājuma sniedzējiem izgatavot platformas pamata sintētisko stabilo kriptovalūtu (VAI), pārsniedzot pozīciju nodrošinājuma summu.
Venus Protocol ir Compound un MakerDAO protokola uzlabojums. Tie abi ir balstīti uz Ethereum – Compound ir naudas tirgus protokols, bet MakerDAO – stabilās kriptovalūtas izgatavošanas protokols. Venus apvieno šo funkcijas, ļaujot lietotājiem izmantot to pašu nodrošinājumu vienā ekosistēmā neatkarīgi no izmantotās funkcijas.
Venus Protocol būtībā ir bezatļauju aizdevumu vide. Pirmkārt, tas ļauj BNB Chain lietotājiem, kuriem ir neizmantota kriptovalūta, ieguldīt to kā nodrošinājumu tīklā. Otrkārt, lietotāji, kuriem nepieciešami papildu līdzekļi, var iegūt aizņēmumu, ieķīlājot kriptovalūtu ar nodrošinājuma summas pārsniegšanu. Aizdevēji saņem saliktas gada procentu likmes, bet aizņēmēji maksā procentus par saviem aizņēmumiem.
Aizdevumu un aizņēmumu procentu likmes nosaka protokols atbilstoši ienesīguma līknei, kas ir atkarīga no izlietojuma. Šīs likmes tiek automatizētas atbilstoši konkrētā tirgus (piemēram, BNB vai ETH) vajadzībām. Tomēr protokola pārvaldības process nosaka arī minimālo un maksimālo procentu likmes līmeni.
Sintētiskajā stabilās kriptovalūtas izgatavošanā tiek izmantoti vToken no lietotāju iemaksātā nodrošinājuma Venus Protocol. vToken atspoguļo iemaksāto nodrošinājumu – piemēram, lietotāji saņem vUSDT par USDT iemaksāšanu, un šos vUSDT var vēlāk izņemt pret pamatā esošo nodrošinājumu. Lietotāji var arī aizņemties līdz pat 50 % no viņu vToken nodrošinājuma vērtības protokolā, lai izgatavotu VAI.
Venus Protocol nosaka stabilās kriptovalūtas procentu likmes citādi nekā aizdevumu un aizņēmumu procentu likmes. Procentu likmes par izgatavošanu ir fiksētas, un tās var pazemināt vai paaugstināt tikai protokola pārvaldības procesa ietvaros.
Venus Protocol vēsture
Venus Protocol izveidoja globālā kriptovalūtu kredītkaršu izdevēja Swipe projekta izstrādes komanda, un Venus (XVS) tika ieviests 2020. gadā. Jau no paša sākuma tā mērķis bija savienot tradicionālās finanses un DeFi BNB Chain ķēdē un piedāvāt lietotājiem alternatīvu risinājumu bez problēmām, ar ko viņi saskārās Ethereum tīklā.
Lai gan Swipe atbalstīja Venus Protocol izstrādi, izstrādātājiem un dibinātājiem netika rīkota XVS tokenu iepriekšējā ieguve. Līdz ar to XVS tokenu turētājiem ir pilnīga kontrole pār šo protokolu un tokenu.
Venus Protocol maina savus noteikumus atbilstoši kopienas ieskatiem. Piemēram, ar Venus V2 jauninājumu tika ieviesti stingrāki VAI likvidācijas soda mēri. Tika arī ieviestas komisijas maksas par VAI izgatavošanu un platformas izmaksām, un abos gadījumos tās tika pievienotas Venus rezervju glabātuvei. Turklāt šis jauninājums ietvēra arī pamata Venus atlīdzību tokena VRT izdali kā atlīdzību esošajiem XVS turētājiem.
Ko ir iespējams paveikt, izmantojot Venus Protocol?
Venus Protocol nodrošina lietotājiem bezatļauju aizdevumus un aizņēmumus no aktīvu fonda. Lietotāji var arī izgatavot stabilās kriptovalūtas (VAI) ar pozīciju nodrošinājuma pārsniegšanu un piedalīties protokola pārvaldībā.
Aizdevumi
Lietotāji var aizdot līdzekļus un pelnīt mainīgu ienesīguma likmi par nodrošinātajiem aktīviem. Venus Protocol veido aizdoto kriptovalūtu fondus, izmantojot viedos līgumus, un periodiski izplata tiem vToken tokenus. Tādējādi protokols ļauj piekļūt neizmantotajai vērtībai, kas jau atrodas BNB Chain, bet tam nav tādu aizdevumu tirgu kā Bitcoin un Litecoin.
Aizņēmumi
Venus Protocol izmanto nodrošinājuma pārsniegšanas sistēmu, proti, aizņēmējiem pirms aizņēmuma saņemšanas ir jāieķīlā nodrošinājums. Piemēram, ja Ethereum nodrošinājuma vērtība ir 50 %, lietotāji var aizņemties līdz 50 % no savu ETH vērtības. Pēc tam viņi protokola pārvaldības procesā var ietekmēt nodrošinājuma attiecību.
Taču atbilstoši Venus Protocol tehniskajam dokumentam nodrošinājuma vērtība parasti ir no 40 % līdz 75 %. Lietotājiem ir jābūt piesardzīgiem – ja nodrošinājuma vērtība pārlieku samazinās, pozīcija var tikt likvidēta.
Stabilo kriptovalūtu izgatavošana
Sintētiskās stabilās kriptovalūtas VAI izgatavošana un izņemšana ir fiksēta atbilstoši 1 USD vērtībai, taču tās cena var svārstīties atbilstoši pieprasījuma un piedāvājuma izmaiņām.
Venus Protocol lietotāji var izgatavot šo stabilo kriptovalūtu, izmantojot no iepriekšējām vToken iemaksām atlikušo nodrošinājumu. Turklāt jebkurš var izgatavot stabilās kriptovalūtas bez centrālu iestāžu iesaistes un izmantot savas izgatavotās stabilās kriptovalūtas, piemēram, lai gūtu peļņu citos DeFi projektos.
Pārvaldība
Lietotāji var arī ietekmēt Venus Protocol nākotni. Protokolu pilnībā kontrolē tā kopiena, izmantojot pārvaldības tokenu XVS – BEP-20 tokenu, kuru var izmantot balsošanai.
Lietotāji var balsot par dažādiem ar protokolu saistītiem lēmumiem, tostarp par uzlabojumiem, jaunu tokenu pievienošanu protokolam, procentu likmju maiņu un izplatīšanas grafika deleģējumu rezervēšanu. Venus Protocol plāno arī izstrādāt produktu ar nosaukumu "Venus glabātuve", kas sniegs iespēju lietotājiem iesaldēt pārvaldības tokenus, lai veicinātu protokola spēju mazināt riskus un izplatītu steikinga atlīdzības.
Kas ir Venus Protocol unikalitātes pamatā?
Venus Protocol padara pieejamus blokķēdē balstītos decentralizētos protokolos tradicionālos finanšu aizdevumu pakalpojumus, lai gan tas nav pirmais, kas piedāvā šādu iespēju – ir Ethereum tīklā balstītas DeFi lietotnes, kuros iesaldēti aktīvi miljardiem dolāru vērtībā.
Taču šīm lietotnēm ir savi trūkumi, piemēram, lielas izmaksas, mazs tīkla darbības ātrums, un tajās nevar izmantot citu blokķēžu kriptovalūtas (piem., XRP un Litecoin). Venus Protocol atšķiras no daudziem citiem naudas tirgus protokoliem ar to, ka ļauj izmantot nodrošinājumu ne tikai aizņēmumiem, bet arī stabilo kriptovalūtu izgatavošanai.
Turklāt lietotāji var gūt peļņu no izgatavotajiem tokeniem atšķirībā no citiem protokoliem, kas iesaldē šādus tokenus viedajos līgumos, neļaujot gūt nekādas priekšrocības no pamata aktīviem. Venus Protocol novērš nepieciešamību izņemt savus aktīvus no naudas tirgus, lai varētu izgatavot stabilās kriptovalūtas.
Atšķirībā no daudzām populārām stabilajām kriptovalūtām Venus Protocol sintētiskajām kriptovalūtām nav tradicionālo finanšu aktīvu vai bezseguma valūtu nodrošinājuma, bet kā nodrošinājums tiek izmantotas citas kriptovalūtas. Turklāt BNB Chain tīklā ir iespējams ātri un lēti veikt darījumus, vienlaikus nodrošinot saistītās vērtības tokenu tīklu un likviditāti.
Noslēgumā
Venus Protocol vienā protokolā apvieno naudas tirgu un stabilo kriptovalūtu izgatavošanu, kas var būt izdevīgi kriptovalūtu ekosistēmai kopumā, jo ļauj izmantot iemaksātos nodrošinājuma līdzekļus. Turklāt BNB Chain ātrums un zemās darījumu izmaksas ļauj izmantot šos finanšu produktus ikvienam, kuram ir kriptovalūtu maks. Tagad cilvēki visā pasaulē var pēc pieprasījuma aizņemties līdzekļus pret stabilo kriptovalūtu nodrošinājumu, izgatavot un izmantot stabilās kriptovalūtas kā nodrošinājumu un pelnīt par tām procentus.