Mi az a Venus Protocol?
KezdŇĎlap
Cikkek
Mi az a Venus Protocol?

Mi az a Venus Protocol?

K√∂z√©pszintŇĪ
Közzétéve Nov 10, 2022Frissítve Jun 16, 2023
6m

TL;DR

A Venus Protocol egy algoritmus-alap√ļ p√©nzpiaci rendszer a BNB Chain blokkl√°ncon. C√©lja, hogy lehetŇĎv√© tegye a felhaszn√°l√≥k sz√°m√°ra a kriptovalut√°k decentraliz√°lt √©s biztons√°gos hitelez√©s√©t √©s k√∂lcs√∂nv√©tel√©t.

A protokoll enged√©ly n√©lk√ľli, vagyis b√°rki haszn√°lhatja, ehhez csak egy kriptot√°rc√°t kell csatlakoztatnia, p√©ld√°ul a MetaMaskot. A Venus Protocol k√∂z√∂ss√©ge egyben a protokoll tulajdonosa √©s ir√°ny√≠t√≥ja, ami a protokoll nat√≠v ir√°ny√≠t√°si tokenj√©n, az XVS-en kereszt√ľl val√≥sul meg. A token a Venus Protocol Vault seg√≠ts√©g√©vel tokenjutalmak√©rt stakelhetŇĎ.

Bevezetés

A decentraliz√°lt p√©nz√ľgy (DeFi) egyre t√∂bb szolg√°ltat√°st k√≠n√°l, √°ltal√°ban a hagyom√°nyos p√©nz√ľgyekhez kapcsol√≥dva. A Venus Protocol seg√≠ts√©g√©vel a felhaszn√°l√≥k enged√©ly n√©lk√ľl hitelezhetnek vagy vehetnek fel k√∂lcs√∂n√∂ket egy eszk√∂zpoolb√≥l, a fedezetny√ļjt√≥k pedig √©lvezhetik a passz√≠v p√©nzek elŇĎnyeit.

Ugyanakkor ahelyett, hogy egy centraliz√°lt szereplŇĎ kezeln√© a tranzakci√≥kat, a protokoll olyan technol√≥gi√°k seg√≠ts√©g√©vel automatiz√°lja a folyamatot, mint az okosszerzŇĎd√©sek.

Mi az a Venus Protocol √©s hogyan mŇĪk√∂dik?

A Venus Protocol egy algoritmikus p√©nzpiaci √©s szintetikus stabilcoin protokoll. A hagyom√°nyos megk√∂zel√≠t√©s szerint a gazdas√°gnak elengedhetetlen r√©sze a p√©nzpiac, amely a r√∂vid t√°v√ļ hitelez√©si ig√©nyekkel foglalkozik.

Most azonban a Venus elhozza a decentraliz√°lt (DeFi) hitelez√©s √©s k√∂lcs√∂nfelv√©tel int√©zm√©ny√©t a BNB Chain blokkl√°ncra. A fedezetet biztos√≠t√≥k sz√°m√°ra lehetŇĎv√© teszi azt is, hogy a poz√≠ci√≥ik t√ļlfedez√©s√©vel r√©szt vegyenek a platform szintetikus stabilcoinj√°nak (VAI) l√©trehoz√°s√°ban.

A Venus Protocol a Compound √©s a MakerDAO el√°gaz√°sak√©nt j√∂tt l√©tre. MindkettŇĎ Ethereum-alap√ļ. Az elsŇĎ egy p√©nzpiaci protokoll, a m√°sik pedig egy stabilcoin mintel√©si protokoll. A Venus ezeket a funkci√≥kat integr√°lta mag√°ban. Seg√≠ts√©g√©vel a felhaszn√°l√≥k ugyanazt a fedezetet alkalmazhatj√°k az √∂kosziszt√©m√°n bel√ľl, f√ľggetlen√ľl att√≥l hogy melyik funkci√≥t haszn√°lj√°k.

√ögy is felfoghatjuk a Venus Protocolt, mint egy enged√©ly n√©lk√ľli hitelez√©si k√∂rnyezetet. ElŇĎsz√∂r is, lehetŇĎv√© teszi, hogy a t√©tlen kriptovalut√°val rendelkezŇĎ BNB Chain felhaszn√°l√≥k fedezetet szolg√°ltassanak a h√°l√≥zatnak. M√°sodszor, azok a felhaszn√°l√≥k, akiknek t√∂bbre van sz√ľks√©g√ľk, k√∂lcs√∂nt vehetnek fel a t√ļlfedezett kriptovalut√°juk felaj√°nl√°s√°val. A hitelezŇĎk ezut√°n √©vi kamatos kamatot kapnak, m√≠g a hitelfelvevŇĎk kamatot fizetnek az √°ltaluk felvett hitelre.

A hitelez√©si √©s hitelfelv√©teli kamatr√°t√°kat a protokoll hat√°rozza meg egy hozamg√∂rbe seg√≠ts√©g√©vel, amely a felhaszn√°l√°s alapj√°n v√°ltozik. Ezek a r√°t√°k a konkr√©t piaci ‚Äď p√©ld√°ul BNB vagy ETH ‚Äď kereslettel √∂sszhangban automatiz√°ltak. Ugyanakkor a protokoll ir√°ny√≠t√°si folyamata is meghat√°roz minimum √©s maximum kamatr√°taszinteket.

A szintetikus stabilcoin mintel√©s vTokenek haszn√°lat√°val zajlik, a felhaszn√°l√≥k √°ltal a Venus Protocol sz√°m√°ra ny√ļjtott fedezetbŇĎl. A vTokenek a let√©tbe helyezett fedezetet k√©pviselik ‚Äď p√©ld√°ul: a felhaszn√°l√≥k vUSDT-t kapnak a let√©tbe helyezett USDT-√©rt, amelyet k√©sŇĎbb visszav√°lthatnak a m√∂g√∂ttes fedezetre. A felhaszn√°l√≥k emellett a protokollban nyilv√°ntartott fedezet√ľk √©rt√©k√©nek 50%-√°ig k√∂lcs√∂nt vehetnek fel a vTokenjeikbŇĎl, hogy VAI tokeneket k√©sz√≠tsenek.

A Venus Protocol a stabilcoin-kamatr√°t√°kat a hitelez√©si √©s hitelfelv√©teli kamatr√°t√°kt√≥l elt√©rŇĎ m√≥don hat√°rozza meg. A stabilcoin mintel√©si kamatr√°t√°k r√∂gz√≠tettek, √©s ezeket a r√°t√°kat csak a protokoll ir√°ny√≠t√°si folyamata emelheti vagy cs√∂kkentheti.

A Venus Protocol története

A Venus Protocolt a Swipe glob√°lis kriptovaluta hitelk√°rtya-kibocs√°t√≥ egyik fejlesztŇĎcsapata alap√≠totta. A Venus (XVS) 2020-ban indult el. A c√©lja a kezdetektŇĎl fogva az volt, hogy a BNB Chain blokkl√°ncon √°thidalja a hagyom√°nyos p√©nz√ľgyek √©s a DeFi k√∂z√∂tti szakad√©kot, √©s olyan alternat√≠v alkalmaz√°st adjon a felhaszn√°l√≥k kez√©be, amely mentes az Ethereumon tapasztalhat√≥ probl√©m√°kt√≥l.

B√°r a Swipe t√°mogatta a Venus Protocol fejleszt√©s√©t, a fejlesztŇĎk, illetve az alap√≠t√≥k nem kaptak elŇĎre kib√°ny√°szott XVS tokeneket. √ćgy az XVS tulajdonosok teljes k√∂rŇĪ ir√°ny√≠t√°st gyakorolnak a protokoll √©s a token felett.

A Venus Protocol a k√∂z√∂ss√©gi preferenci√°kkal √∂sszhangban √ļjradefini√°lja a szab√°lyait. P√©ld√°ul a Venus V2 friss√≠t√©s magasabb VAI-likvid√°l√°si b√ľntet√©st tartalmazott. Emellett d√≠jat vezetett be a VAI tokenek mintel√©s√©hez √©s a platformleh√≠v√°sokhoz, k√©sŇĎbb mindk√©t t√©telt a Venus Tartal√©k Kincst√°rhoz (Venus Reserves Treasury) adt√°k. A friss√≠t√©s emellett tartalmazott egy Venus Reward Token (VRT) airdropot is a projekt nat√≠v tokenj√©ben, az XVS tulajdonosok sz√°m√°ra.

Mit lehet tenni a Venus Protocol hálózatán?

A Venus Protocol lehetŇĎv√© teszi, hogy a felhaszn√°l√≥k enged√©ly n√©lk√ľli hitelny√ļjt√°si √©s hitelfelv√©teli tev√©kenys√©get folytassanak egy eszk√∂zpool seg√≠ts√©g√©vel. A felhaszn√°l√≥k emellett stabilcoint (VAI) is mintelhetnek a t√ļlfedezett poz√≠ci√≥ikkal, √©s r√©szt vehetnek a protokoll ir√°ny√≠t√°s√°ban.

Hitelezés

A felhaszn√°l√≥k hitelt helyezhetnek ki, √©s v√°ltoz√≥ hozamokra tehetnek szert a felaj√°nlott eszk√∂zeik ut√°n. A Venus Protocol ezekbŇĎl a hitelbe adott kriptovalut√°kb√≥l poolokat hoz l√©tre okosszerzŇĎd√©sekkel, √©s rendszeresen vTokeneket oszt sz√©t a hitelezŇĎk k√∂z√∂tt. √ćgy a protokoll feloldja a fel nem haszn√°lt √©rt√©ket, amely m√°r am√ļgy is a BNB Chain blokkl√°ncon van, de nincs olyan hitelez√©si piaca, mint a Bitcoinnak √©s a Litecoinnak.

Kölcsönfelvétel

A Venus Protocol t√ļlfedezett hitelez√©si rendszert haszn√°l, amely megk√∂veteli, hogy a hitelfelvevŇĎk fedezetet ny√ļjtsanak a hitelfelv√©tel elŇĎtt. P√©ld√°ul, ha az Ethereum fedezet√©rt√©ke 50%, akkor a felhaszn√°l√≥k a saj√°t ETH-juk √©rt√©k√©nek 50%-√°t vehetik fel hitel√∂sszegk√©nt. Ezut√°n a protokoll ir√°ny√≠t√°si folyamat√°n kereszt√ľl hallathatj√°k a hangjukat a fedezeti ar√°ny k√©rd√©s√©ben.

Ugyanakkor a Venus Protocol feh√©rk√∂nyve szerint a fedezeti √©rt√©k √°ltal√°ban 40% √©s 75% k√∂z√∂tt mozog. A felhaszn√°l√≥knak k√∂r√ľltekintŇĎen kell elj√°rniuk, mert ha a fedezeti √©rt√©k t√ļls√°gosan lecs√∂kken, akkor a poz√≠ci√≥jukat likvid√°lja a rendszer.¬†

Stabilcoinok mintelése

A VAI szintetikus stabilcoin mintelése és visszaváltása 1 USD rögzített árfolyamon történik, bár a kereslet és a kínálat változásával összhangban az árfolyam némileg ingadozhat. 

A Venus Protocol felhaszn√°l√≥i a kor√°bbi vToken-let√©tek fennmarad√≥ fedezet√©rt√©k√©t felhaszn√°lva bocs√°thatnak ki stabilcoint. Emellett b√°rki kibocs√°that stabilcoint k√∂zponti hat√≥s√°gok n√©lk√ľl, √©s az √ļjonnan l√©trehozott stabilcoinokat k√ľl√∂nb√∂zŇĎ c√©lokra haszn√°lhatj√°k, p√©ld√°ul hozamszerz√©sre m√°s DeFi projektekben.

Irányítás

A felhaszn√°l√≥k emellett a Venus Protocol j√∂vŇĎj√©t is befoly√°solhatj√°k. A protocol teljes m√©rt√©kben a k√∂z√∂ss√©g ir√°ny√≠tja az XVS ir√°ny√≠t√°si tokenen kereszt√ľl, amely egy BEP-20 token √©s szavaz√°sra haszn√°lhat√≥.

A felhaszn√°l√≥k a protokollal kapcsolatban sz√°mos k√ľl√∂nb√∂zŇĎ k√©rd√©sben szavazhatnak, bele√©rtve a fejleszt√©seket, az √ļj tokenek protokollhoz ad√°s√°t, a kamatr√°t√°k m√≥dos√≠t√°s√°t √©s a tartal√©keloszt√°si √ľtemterv deleg√°l√°s√°t is. A Venus Protocol tervei k√∂z√∂tt szerepel egy Venus Vault nevŇĪ term√©k l√©trehoz√°sa, amellyel a felhaszn√°l√≥k z√°rolhatj√°k az ir√°ny√≠t√°si tokenjeiket, jav√≠tva a protokoll kock√°zat-ellen√°ll√≥ k√©pess√©g√©t √©s eloszthatj√°k a stakel√©si jutalmakat.

MitŇĎl egyedi a Venus Protocol?

A Venus Protocol seg√≠t a sz√©les k√∂rben haszn√°lt p√©nz√ľgyi hitelszolg√°ltat√°sokat blokkl√°ncalap√ļ decentraliz√°lt protokollokon is el√©rhetŇĎv√© tenni, b√°r nem az elsŇĎ, aki ezt teszi. L√©teznek Ethereum-alap√ļ DeFi-alkalmaz√°sok, amelyek z√°rolt eszk√∂z√©rt√©ke doll√°rmilli√°rdokban m√©rhetŇĎ.

Mindazon√°ltal ezeknek az alkalmaz√°soknak is megvannak a maguk probl√©m√°i, p√©ld√°ul a magas k√∂lts√©gek, az alacsony h√°l√≥zati sebess√©g √©s a m√°s blokkl√°ncokr√≥l sz√°rmaz√≥ kriptovalut√°k hi√°nya (pl. XRP √©s Litecoin). A Venus Protocol abban k√ľl√∂nb√∂zik sok m√°s p√©nzpiaci protokollt√≥l, hogy nemcsak k√∂lcs√∂nfelv√©telhez engedi haszn√°lni a biztos√≠tott fedezetet, hanem stabilcoinok mintel√©s√©hez is.

Emellett a felhaszn√°l√≥k hozamra tehetnek szert a kibocs√°tott tokenekbŇĎl ellenben azokkal a protokollokkal, amelyek az ilyen tokeneket okosszerzŇĎd√©sekbe z√°rj√°k, √©s nincs lehetŇĎs√©g hasznot h√ļzni a m√∂g√∂ttes eszk√∂z√∂kbŇĎl. A Venus Protocollal nem kell elt√°vol√≠tani a saj√°t eszk√∂z√∂ket egy p√©nzpiacr√≥l a stabilcoinok kibocs√°t√°s√°hoz.

Sz√°mos prominens stabilcoinnal ellent√©tben a Venus Protocol szintetikus stabilcoinjai m√∂g√∂tt nem hagyom√°nyos p√©nz√ľgyi eszk√∂z√∂kbŇĎl vagy fiat-p√©nzekbŇĎl √°ll√≥ fedezet van, hanem m√°s kriptovalut√°kb√≥l √°ll√≥ kos√°r. SŇĎt, a BNB Chain h√°l√≥zata gyorsan √©s alacsony k√∂lts√©ggel hajtja v√©gre a tranzakci√≥kat, mik√∂zben becsomagolt (wrapped) tokenekbŇĎl √°ll√≥ √©s likvidit√°st ny√ļjt√≥ h√°l√≥zatot k√≠n√°l.

Záró gondolatok

A Venus Protocol a p√©nzpiacokat √©s a stabilcoin-gener√°l√°st kombin√°lja egyetlen protokollban, amely a fedezetben rejlŇĎ lehetŇĎs√©gek felszabad√≠t√°s√°val v√°lik a kripto√∂kosziszt√©ma haszn√°ra. Mi t√∂bb, a BNB Chain sebess√©ge √©s alacsony tranzakci√≥s k√∂lts√©ge b√°rki sz√°m√°ra el√©rhetŇĎv√© teszi ezeket a p√©nz√ľgyi term√©keket, akinek van saj√°t kriptovaluta-t√°rc√°ja. Most m√°r vil√°gszerte b√°rki biztos√≠that fedezetet, felvehet r√° hitelt, kereshet vele kamatot, √©s saj√°t ig√©nyeinek megfelelŇĎ mennyis√©gŇĪ stabilcoint k√©sz√≠thet.

További olvasnivaló