TL;DR
ভেনাস প্রোটোকল হলো BNB চেইনের একটি অ্যালগরিদম-ভিত্তিক মানি মার্কেট সিস্টেম। এটির লক্ষ্য হলো ব্যবহারকারীদের বিকেন্দ্রীভূত ও নিরাপদ উপায়ে ক্রিপ্টোকারেন্সি ঋণ দেওয়া ও ধার নেওয়ার সুযোগ দেওয়া।
প্রোটোকলটি অনুমতিবিহীন, তাই যেকেউ মেটামাস্কের মতো ক্রিপ্টো ওয়ালেট সংযুক্ত করে এটি ব্যবহার শুরু করতে পারে। ভেনাস প্রোটোকলের কমিউনিটি তার নেটিভ গভর্নেন্স টোকেন XVS-এর মাধ্যমে প্রোটোকলের মালিকানা গ্রহণ এবং নিয়ন্ত্রণ করে, যা টোকেন পুরস্কার অর্জনের জন্য ভেনাস প্রোটোকল ভল্টে স্ট্যাক করা যেতে পারে।
ভূমিকা
ডিসেন্ট্রালাইজড ফাইন্যান্স (DeFi) সাধারণত প্রচলিত অর্থের সাথে যুক্ত এমন পরিষেবা ক্রমবর্ধমান সংখ্যায় সরবরাহ করতে শুরু করেছে। ভেনাস প্রোটোকলের মাধ্যমে ব্যবহারকারীরা অনুমতি ছাড়াই অ্যাসেটের পুল থেকে ধার দিতে বা ধার নিতে পারে এবং জামানত সরবরাহকারীরা তাদের প্যাসিভ ফান্ড থেকে উপকৃত হতে পারে।
তবে, কেন্দ্রীভূত কারও দ্বারা লেনদেন পরিচালনা করার পরিবর্তে, প্রোটোকল স্মার্ট কন্ট্রাক্টের মতো প্রযুক্তি ব্যবহার করে প্রক্রিয়াটিকে স্বয়ংক্রিয় করে।
ভেনাস প্রোটোকল কী এবং এটি কিভাবে কাজ করে?
ভেনাস প্রোটোকল হলো একটি অ্যালগরিদমিক মানি মার্কেট এবং সিন্থেটিক স্ট্যাবলকয়েন প্রোটোকল। প্রচলিতভাবে, মানি মার্কেট হলো অর্থনীতির একটি অপরিহার্য অংশ যা স্বল্পমেয়াদী ঋণের চাহিদা পূরণ করে।
তবে এখন ভেনাস ডিসেন্ট্রালাইজড ফাইন্যান্স (DeFi) ঋণ প্রদান এবং গ্রহণকে BNB চেইনে নিয়ে আসছে। এটি জামানত সরবরাহকারীদেরকে পজিশন অতি-জামানতকরণের মাধ্যমে প্ল্যাটফর্মের নেটিভ সিন্থেটিক স্ট্যাবলকয়েন (VAI) মিন্ট করার সুযোগ দেয়।
ভেনাস প্রোটোকল কম্পাউন্ড এবং MakerDAO-এর একটি ফর্ক। দুটিই ইথেরিয়াম-ভিত্তিক, প্রথমটি একটি মানি মার্কেট প্রোটোকল এবং দ্বিতীয়টি একটি স্ট্যাবলকয়েন মিন্টিং প্রোটোকল। ভেনাস এই ফাংশনগুলোকে একটিতে একীভূত করে যা ব্যবহারকারী যে ফাংশনই ব্যবহার করুক না কেন তাদেরকে একটি ইকোসিস্টেমের মধ্যে একই জামানত ব্যবহার করার সুযোগ দেয়।
আপনি ভেনাস প্রোটোকলকে একটি অনুমতিবিহীন ঋণ প্রদানের পরিবেশ হিসেবে ভাবতে পারেন। প্রথমত, এটি নিষ্ক্রিয় ক্রিপ্টোকারেন্সি থাকা BNB চেইন ব্যবহারকারীদের নেটওয়ার্কে জামানত সরবরাহ করার সুযোগ দেয়। দ্বিতীয়ত, যে ব্যবহারকারীদের আরও বেশি প্রয়োজন তারা প্রতিশ্রুতি দিয়ে অতি-জামানতকৃত ক্রিপ্টোকারেন্সি ধার নিতে পারে। ঋণদাতারা তখন বার্ষিক চক্রবৃদ্ধি সুদের হার পান আর ঋণগ্রহীতারা তাদের নিজ নিজ ঋণের সুদ প্রদান করেন।
ধার দেওয়া এবং ধার নেওয়ার জন্য সুদের হারগুলো প্রোটোকল দ্বারা একটি কার্ভ ইল্ডে সেট করা হয় যা ব্যবহারের উপর ভিত্তি করে পরিবর্তিত হয়। এই হারগুলো BNB বা ETH-এর মত নির্দিষ্ট মার্কেট চাহিদা অনুযায়ী স্বয়ংক্রিয় হয়। তবে, প্রোটোকলের গভর্নেন্স প্রক্রিয়া ন্যূনতম এবং সর্বোচ্চ সুদের হারের মাত্রাও নির্ধারণ করে।
ভেনাস প্রোটোকলে ব্যবহারকারীদের প্রদান করা জামানত থেকে vTokens ব্যবহার করে সিন্থেটিক স্ট্যাবলকয়েন মিন্টিং কার্যকর হয়। vTokens জমা করা জামানতের প্রতিনিধিত্ব করে — উদাহরণস্বরূপ, ব্যবহারকারীরা USDT সরবরাহ করার জন্য vUSDT পায়, যা তারা পরে অন্তর্নিহিত জামানতের জন্য ছাড় করতে পারে। ব্যবহারকারীরা VAI মিন্ট করার জন্য তাদের vTokens থেকে প্রোটোকলে থাকা জামানত ভ্যালুর 50% পর্যন্ত ধার নিতে পারে।
ভেনাস প্রোটোকল ধার দেওয়া এবং ধার গ্রহণ করার সুদের হার থেকে ভিন্নভাবে স্ট্যাবলকয়েনের সুদের হার নির্ধারণ করে। মিন্টিংয়ের জন্য সুদের হার স্থির এবং শুধুমাত্র প্রোটোকলের গভর্নেন্স প্রক্রিয়া এই হার কমাতে এবং বাড়াতে পারে।
ভেনাস প্রোটোকলের ইতিহাস
ভেনাস প্রোটোকল বিশ্বব্যাপী ক্রিপ্টোকারেন্সি ক্রেডিট কার্ড ইস্যুকারী সোয়াইপের একটি প্রজেক্ট ডেভলপমেন্ট টিম কর্তৃক প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল। ভেনাস (XVS) 2020 সালে চালু হয়। শুরু থেকেই এটির লক্ষ্য ছিল BNB চেইনে প্রথাগত ফাইন্যান্স ও DeFi-এর মধ্যে ব্যবধান দূর করা এবং ব্যবহারকারীদের ইথেরিয়ামে যে সমস্যাগুলো তারা অনুভব করেছে তা থেকে বিনামূল্যে একটি বিকল্প অ্যাপ্লিকেশন প্রদান করা।
সোয়াইপ ভেনাস প্রোটোকলের ডেভলপমেন্টকে সমর্থন করলেও ডেভলপার বা প্রতিষ্ঠাতাদের জন্য কোনো XVS টোকেন প্রি-মাইন ছিল না। সে কারণে, প্রোটোকল ও টোকেনের উপর XVS হোল্ডারদের সম্পূর্ণ নিয়ন্ত্রণ থাকে।
ভেনাস প্রোটোকল কমিউনিটির পছন্দ অনুসারে এর নিয়মগুলোকে পুনরায় নির্ধারণ করে। উদাহরণস্বরূপ, ভেনাস V2 আপগ্রেডে উচ্চতর VAI লিকুইডেশন পেনাল্টি রয়েছে। এটি VAI মিন্টিং এবং প্ল্যাটফর্ম থেকে উত্তোলনের জন্য ফি চালু করেছে, যেগুলোর দুটোই ভেনাস রিজার্ভ ট্রেজারিতে যোগ হবে। উপরন্তু, আপগ্রেডের মধ্যে পুরস্কার হিসেবে বর্তমান XVS হোল্ডারদের কাছে নেটিভ ভেনাস রিওয়ার্ড টোকেনের (VRT) একটি এয়ারড্রপ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
ভেনাস প্রোটোকলে কী করা সম্ভব?
ভেনাস প্রোটোকল ব্যবহারকারীদের অনুমতি ছাড়াই ধার দিতে এবং অ্যাসেটের পুল থেকে ধার করতে দেয়। ব্যবহারকারীরা অতি-জামানতকৃত টোকেন থাকা স্ট্যাবলকয়েন (VAI) মিন্ট করতে পারে এবং প্রোটোকলের পরিচালনায় অংশগ্রহণ করতে পারে।
ঋণদান
ব্যবহারকারীরা তাদের সরবরাহ করা অ্যাসেটের উপর পরিবর্তনশীল ইল্ড ধার দিতে এবং আর্ন করতে পারে। ভেনাস প্রোটোকল একটি স্মার্ট কন্ট্রাক্ট ব্যবহার করে এই ঋণকৃত ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলোর পুল তৈরি করে এবং পর্যায়ক্রমে তাদের মধ্যে vTokens বিতরণ করে। এইভাবে, অব্যবহৃত ভ্যালু প্রোটোকল আনলক করে যা ইতোমধ্যেই BNB চেইনে থাকলেও বিটকয়েন ও লাইটকয়েনের মতো ঋণের বাজার নেই।
ধার করা
ভেনাস প্রোটোকল একটি অতি-জামানতকৃত ঋণ ব্যবস্থা ব্যবহার করে যার জন্য ঋণগ্রহীতাদের ঋণ নেওয়ার আগে জামানত বন্ধক রাখতে হয়। উদাহরণস্বরূপ, ইথেরিয়ামের জামানত ভ্যালু 50% হলে ব্যবহারকারীরা তাদের নিজস্ব ETH-এর মূল্যের 50% পর্যন্ত ধার নিতে পারে। তারা তখন প্রোটোকলের গভর্নেন্স প্রক্রিয়ার মাধ্যমে জামানতের অনুপাতে মতামত প্রকাশ করতে পারে।
তবে, ভেনাস প্রোটোকলের হোয়াইটপেপার অনু্যায়ী জামানতের ভ্যালু সাধারণত প্রায় 40% থেকে 75% পর্যন্ত হয়। ব্যবহারকারীদের অবশ্যই সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে কারণ জামানতের ভ্যালু খুব কম হলে তাদের পজিশন বাতিল হয়ে যাবে।
স্ট্যাবলকয়েন মিন্ট করা
সিন্থেটিক স্ট্যাবলকয়েন VAI-এর মিন্টিং ও ছাড়করণ 1 USD-এ স্থির, যদিও এর মূল্য সরবরাহ ও চাহিদা অনুযায়ী ওঠানামা করতে পারে।
ভেনাস প্রোটোকলের ব্যবহারকারীরা আগের vToken জমা থেকে অবশিষ্ট জামানত ব্যবহার করে স্ট্যাবলকয়েন মিন্ট করতে পারেন। তদুপরি, কেন্দ্রীয় কর্তৃপক্ষ ছাড়াই যেকেউ স্ট্যাবলকয়েন মিন্ট করতে পারে এবং অন্যান্য DeFi প্রজেক্টে ইল্ড উপার্জনের মতো উদ্দেশ্যে নতুন মিন্ট করা স্ট্যাবলকয়েন ব্যবহার করতে পারে।
পরিচালনা
ব্যবহারকারীরা ভেনাস প্রোটোকলের ভবিষ্যতকেও প্রভাবিত করতে পারে। প্রোটোকলটি সম্পূর্ণভাবে গভর্নেন্স টোকেন XVS-এর মাধ্যমে কমিউনিটি দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয় যা একটি BEP-20 টোকেন যেটি ভোটের জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে।
ব্যবহারকারীরা উন্নতি, প্রোটোকলে নতুন টোকেন যোগ করা, সুদের হার সমন্বয় করা এবং বিতরণের সময়সূচী ডেলিগেশন সংরক্ষণসহ বেশ কয়েকটি প্রোটোকল-সম্পর্কিত বিষয়ে ভোট দিতে পারেন। ভেনাস প্রোটোকল ভেনাস ভল্ট নামে একটি পণ্য তৈরি করার পরিকল্পনা করেছে যা ব্যবহারকারীদের প্রোটোকলের ঝুঁকি-বিরোধী ক্ষমতা উন্নত করতে এবং স্ট্যাকিং পুরস্কার বিতরণ করতে গভর্নেন্স টোকেন লক করতে সক্ষম করবে।
কোন বিষয়টি ভেনাস প্রোটোকলকে অনন্য করে তোলে?
ভেনাস প্রোটোকল ব্লকচেইন-ভিত্তিক বিকেন্দ্রীভূত প্রোটোকলগুলোতে সাধারণ আর্থিক ঋণ পরিষেবা আনতে সাহায্য করে, যদিও এটি প্রথম নয় — বিলিয়ন ডলার মূল্যের অ্যাসেট থাকা ইথেরিয়াম-ভিত্তিক DeFi অ্যাপ্লিকেশনও রয়েছে।
তবে, এই অ্যাপ্লিকেশনগুলোর অসুবিধাও রয়েছে, যেমন উচ্চ খরচ, কম নেটওয়ার্ক গতি এবং অন্যান্য ব্লকচেইন (যেমন, XRP এবং Litecoin) থেকে ক্রিপ্টোকারেন্সির অভাব। ভেনাস প্রোটোকল অন্যান্য অনেক মানি মার্কেট প্রোটোকল থেকে আলাদা এ কারণে যে এটি শুধুমাত্র ধার নেওয়ার জন্যই নয়, স্ট্যাবলকয়েন তৈরির জন্যও সরবরাহকৃত জামানত ব্যবহার করার সুযোগ প্রদান করে।
এছাড়াও, অন্তর্নিহিত অ্যাসেটের কোনো সুবিধা না থাকা ও টোকেনকে স্মার্ট কন্ট্রাক্টে লক করে দেওয়া অন্যান্য প্রোটোকলের বিপরীতে ব্যবহারকারীরা মিন্ট করা টোকেন থেকে ইল্ড অর্জন করতে পারে। ভেনাস প্রোটোকল স্ট্যাবলকয়েন মিন্ট করার জন্য মানি মার্কেট থেকে নিজের অ্যাসেট সরিয়ে ফেলার প্রয়োজনীয়তা দূর করে।
সুপরিচিত অনেক স্ট্যাবলকয়েনের বিপরীতে, ভেনাস প্রোটোকলের সিন্থেটিক স্ট্যাবলকয়েনগুলো প্রচলিত আর্থিক অ্যাসেট বা ফিয়াট দ্বারা নয় বরং অন্যান্য ক্রিপ্টোকারেন্সির সমাহার দ্বারা সমর্থিত। তাছাড়া, BNB চেইন দ্রুত ও কম খরচে লেনদেন করে এবং র্যাপকৃত টোকেন ও তারল্যের নেটওয়ার্ক প্রদান করে।
শেষ কথা
ভেনাস প্রোটোকল একই প্রোটোকলের মধ্যে মানি মার্কেট এবং স্ট্যাবলকয়েন জেনারেশনকে একত্রিত করে, যা জামানত আনলক করে ক্রিপ্টো ইকোসিস্টেমকে উপকৃত করতে পারে। অধিকন্তু, BNB চেইনের গতি ও কম লেনদেনের খরচ এই ফাইন্যান্সিয়াল পণ্যগুলোকে ক্রিপ্টোকারেন্সি ওয়ালেটের মালিক যে কারও জন্য উন্মুক্ত করে দেয়। মানুষ এখন চাহিদা অনুযায়ী বিশ্বব্যাপী ধার করতে, সুদ উপার্জন করতে এবং জামানত সরবরাহ ও সেইসাথে স্ট্যাবলকয়েন মিন্ট করতে পারে।