Як створити збалансований криптопортфель

Короткий зміст

Балансування портфеля криптовалют схоже з балансуванням традиційного портфеля. Ви можете легко знизити загальний ризик відповідно до свого профілю та інвестиційної стратегії. Все, що потрібно для початку – це просто диверсифікувати свої інвестиції між різними криптовалютами.

Ступінь вашої диверсифікації є предметом суперечок, оскільки обидві сторони мають свої плюси та мінуси. Однак загальноприйнято вважати, що деяка диверсифікація вигідна. Ви можете знизити ризик своїх інвестицій, зберігаючи різні криптоактиви (включаючи стейблкоїни) і регулярно змінюючи баланс розподілу активів.

Щоб спростити управління своїм портфелем, ви можете використовувати сторонній засіб відстеження портфелів або вручну записувати свої транзакції в електронну таблицю. Деякі трекери можна прив'язати до ваших особистих гаманців і бірж криптовалют, що зробить процес більш зручним.

Вступ

Почати інвестувати у криптовалюту так само просто, як купити свій перший Bitcoin (BTC), Ether (ETH) або будь-яку іншу криптовалюту. У той час як деякі інвестори вважають за краще купувати та утримувати найбільші криптовалюти, інші вважають за краще експериментувати з альткоїнами. Але як найкраще це зробити? У вас більше шансів на успіх, якщо ви будете ретельно обмірковувати розподіл своїх активів і регулярно балансувати свій криптопортфель. Залежно від вашої толерантності до ризику є кілька способів зробити це. Збалансувати ваш портфель нескладно, і результати можуть в буквальному сенсі окупитися.

Що таке криптопортфель?

Криптопортфель – це сукупність криптовалют, що належать інвестору чи трейдеру. Портфелі зазвичай містять безліч різних активів, в тому числі альткоїни і криптофінансові продукти. Це дуже схоже на традиційний інвестиційний портфель, за винятком того, що ви дотримуєтеся одного класу активів. Ви можете відстежувати свій криптопортфель вручну за допомогою електронної таблиці або використовувати спеціалізовані інструменти та програмне забезпечення для розрахунку своїх активів і прибутку. Хороший трекер портфоліо може стати в нагоді. Трекери необхідні денним трейдерам та іншим короткостроковими трейдерам, але вони також представляють цінність для довгострокових інвесторів та холдерів.

Що таке розподіл активів і диверсифікація?

Створюючи інвестиційний портфель, ви повинні бути знайомі з концепціями розподілу і диверсифікації активів. Розподіл активів відноситься до інвестування в різні класи активів (наприклад, криптовалюти, акції, облігації, дорогоцінні метали, готівка і т.д.). Диверсифікація відноситься до розподілу ваших інвестиційних коштів по різним активам або секторам. Наприклад, ви можете диверсифікувати свої акції, інвестуючи в різні галузі, такі як сільське господарство, технології, енергетика та охорона здоров'я. Обидві ці стратегії знижують загальний ризик.

Технічно криптовалюти – це єдиний клас активів. Але у портфелі криптовалют ви можете диверсифікувати продукти, монети і токени, які представляють різні цілі та варіанти використання. Наприклад, ви можете виділити на свій портфель 40% Bitcoin, 30% стейблкоїнів, 15% NFT і 15% альткоїнів. Для подальшого вивчення теми ознайомтеся зі статтею Пояснення розподілу і диверсифікації активів.

Концентровані та диверсифіковані криптопортфелі

Думка, що криптопортфель потрібно диверсифікувати, є найбільш поширеною. Хоча це стандарт для інвесторів, у розподілу вашого капіталу за різними активами є свої плюси і мінуси. Як ми вже згадували, диверсифікований портфель знижує загальний ризик та волатильність. Збитки можна компенсувати прибутком і зберегти стабільність вашої позиції. У вашому портфелі також є більше можливостей для отримання прибутку з кожної вашої монети. Не всі інвестиції будуть прибутковими, але при правильному розподілі активів і диверсифікації у вас більше шансів отримати прибуток в довгостроковій перспективі.

Однак чим більш диверсифікований ваш портфель, тим точніше він буде відстежувати ринок в цілому. Більшість трейдерів та інвесторів прагнуть подолати закони ринку і домогтися великого прибутку. Високодиверсифікований портфель призведе до більш високої середньої прибутковості, ніж успішний концентрований портфель. Зазвичай високі показники балансуються менш ефективними активами.

Управління диверсифікованим портфелем також вимагає більше часу і досліджень. Щоб інвестувати розумно, ви повинні розуміти, що купуєте. Чим більше портфель, тим важче розібратися в його роботі. Якщо ваш портфель складається з різних блокчейнів, вам також може знадобитися використовувати декілька гаманців і бірж для доступу до своїх активів. Рішення про диверсифікацію або відмову від неї залишається за вами, але завжди рекомендується деяка диверсифікація.

Різні типи криптовалют

Bitcoin – найвідоміша криптовалюта з найбільшою ринковою капіталізацією. Але добре збалансований портфель буде включати в себе набір різних монет, щоб знизити загальний ризик. Давайте пройдемося по деяким з них.

Платіжні монети

У даний час важко знайти нові монети, які в основному пов'язані з платежами. Але якщо повернутися до появи криптовалют, більшість проєктів були системами для передачі вартості. Bitcoin – найвідоміший приклад, але у нас також є Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), та Litecoin (LTC) і т.д. Ці монети є першим поколінням криптовалют, що існували до Ethereum і появи смарт-контрактів.

Стейблкоїни

Стейблкоїн намагається відслідковувати базовий актив, такий як фіатна валюта або дорогоцінний метал. BUSD, наприклад, прив'язаний до долара США у співвідношенні 1:1. PAX Gold (PAXG) використовує ту саму систему, але прив'язує монету до ціни однієї тройської унції золота, що зберігається у резервах. Хоча стейблкоїни не обов'язково приносять великий прибуток, вони виправдовують свою назву і забезпечують стабільність.

Ринок криптовалют нестабільний, тому корисно мати в своєму портфелі щось, що зберігає свою цінність. Якщо стейблкоїн прив'язаний до активу за межами крипто-екосистеми, падіння ринку криптовалют не повинно на це вплинути. Якщо ви хочете вивести токени з монети або проєкту, ви можете швидко переказати їх у стейблкоїн, забезпечений доларом, такий як BUSD, щоб захистити свій прибуток. Конвертація у фіат – набагато більш тривалий процес, ніж торгівля стейблкоїном.

Сек'юріті токени

Як і у випадку з традиційними цінними паперами, сек'юріті токен може представляти безліч речей. Це може бути акціонерний капітал компанії, облігація, випущена проєктом, або навіть право голосу. Цінні папери були ефективно оцифровані і поміщені на блокчейн, що означає, що вони в основному підпадають під одні і ті самі правила. З цієї причини сек'юріті токени знаходяться в юрисдикції місцевих регуляторів і повинні пройти юридичний процес перед випуском.

Утиліті токени

Утиліті токен діє як ключ до послуги або продукту. Наприклад, BNB і ETH є утиліті токенами. Крім інших речей, ви можете використовувати їх для оплати комісії за транзакцію при взаємодії з децентралізованими додатками (DApps). Багато проєктів випускають нативні утиліті токени для збору коштів при проведенні пропозицій монет. Теоретично цінність токена повинна мати прямий зв'язок з вартістю його корисності.

Токени управління

Утримуючи токен управління, ви можете отримати право голосу у проєкті та навіть частку від доходу. Швидше за все, ви знайдете ці токени на платформах децентралізованого фінансування (DeFi), таких як PancakeSwap, Uniswap або SushiSwap. Як і утиліті токени, цінність токена управління напряму пов'язана з успіхом базового проєкту.

Фінансові криптопродукти

Портфель не обов'язково повинен складатися тільки з різних монет. Фінансові криптопродукти також можуть допомогти ще більше урізноманітнити ваш портфель. Думайте про це як про інвестування в державні облігації, ETF або пайові інвестиційні фонди, а не просто як про володіння акціями. Існує величезна кількість продуктів, в які ви можете інвестувати через різні блокчейни та DApps.

Якщо ви новачок в цій темі, Binance пропонує безліч фінансових продуктів. Щоб перевірити їх, увійдіть до свого акаунта Binance і перейдіть в розділ [Фінанси]. Всі ці продукти мають різні рівні ризику, тому переконайтеся, що ви розумієте їх робочі механізми, перш ніж ризикувати.

Як створити збалансований криптопортфель

У кожного інвестора або трейдера будуть свої ідеї про те, яким повинен бути добре збалансований криптопортфель. Але є деякі загальні правила, які варто враховувати:

1. Розділіть свій портфель на інвестиції з високим, середнім і низьким рівнем ризику і дайте їм відповідні ваги. Портфель, що містить велику частину високоризикових інвестицій, безумовно не збалансований. Це можливо принесе вам великий прибуток, але також може призвести до величезних збитків. Ваш профіль ризику допоможе зрозуміти, що вам краще підходить, але завжди краще створювати деяку різноманітність у портфелі.

2. Розгляньте можливість володіння стейблкоїнами, щоб забезпечити ліквідність вашого портфеля. Стейблкоїни є ключем до багатьох платформ DeFi та можуть допомогти вам швидко і легко зафіксувати прибуток або вийти з позиції.

3. При необхідності змініть баланс вашого портфеля. Ринок криптовалют дуже волатильний, і ваші рішення повинні змінюватися в залежності від поточної ситуації.

4. Розподіліть новий капітал стратегічно, щоб уникнути перевантаження якоїсь однієї області вашого портфеля. Якщо ви недавно отримали більший прибуток від однієї монети, може виникнути спокуса інвестувати більше грошей. Не дозволяйте жадібності втручатися і подумайте про те, куди вам краще вкласти гроші.

5. Проведіть власне дослідження. Ви дійсно не можете ігнорувати цю класичну пораду. Ви інвестуєте власні гроші, тому не покладайтеся виключно на поради інших. Для порад щодо виявлення потенційних шахрайств, будь ласка, перегляньте статтю 5 поширених видів шахрайства з криптовалютами та як їх уникнути.

6. Інвестуйте лише те що ви можете собі дозволити втратити. Ваш портфель неправильно збалансований, якщо ви відчуваєте стрес через це. Ваші позиції не повинні викликати у вас серйозних наслідків, якщо справи підуть не так, як треба.

Трекери криптопортфеля

Трекер портфеля – це програма або послуга, яка дозволяє відстежувати рух ваших активів. Це дає можливість зрозуміти, як поточний розподіл співвідноситься з вашими довгостроковими цілями, і допомагає стежити за вашим прогресом. Ось декілька прикладів, які ви можете розглянути:

CoinMarketCap

CoinMarketCap – надзвичайно популярний трекер цін, який має власну функцію портфоліо. Трекер портфоліо доступний безкоштовно для десктопних і мобільних пристроїв. Щоб використовувати трекер портфоліо, вам необхідно додати свої активи вручну, оскільки він не може підключитися до вашого гаманця або акаунта біржі. Також є можливість додати ціни покупки активів, щоб точно відстежувати свій прибуток.

CoinGecko

Трекер CoinGecko відомий, як інструмент відстеження цін на криптовалюту, але він також надає можливість відстеження портфеля. Його можна використовувати безкоштовно, і він доступний у вашому браузері або на мобільному пристрої. Якщо ви вже є постійним користувачем CoinGecko, трекер теж варто спробувати.

Blockfolio

Якщо вам необхідно торгувати і управляти своїм портфелем одночасно, Blockfolio – відмінний варіант. Компанія існує з 2014 року і добре відома у криптопросторі. Однак трекер призначений тільки для мобільних пристроїв, тому він не пропонує такий же досвід криптовалютної торгівлі на десктопних комп'ютерах.

Delta

Delta – це мобільний додаток, що дозволяє одночасно переглядати свій криптопортфель і традиційні інвестиції. Він може підключатися до 20 бірж і різних гаманців, включаючи Binance. Є як безкоштовна, так і платна версія, але ви не можете торгувати у додатку.

Заключні думки

Ринок криптовалют багато в чому залежить від стану Bitcoin. Але це не причина не збалансувати свій портфель. Різноманітні інвестиції у криптовалюту можуть компенсувати деякі втрати, пов'язані з крахом Bitcoin, тому завжди варто диверсифікувати їх. Пам'ятайте, що балансування вашого портфеля – це більше, ніж зберігання декількох монет. Продумана стратегія – це важливий інструмент у створенні портфеля, що відповідає вашій готовності до ризиків.