5 поширених видів шахрайства з криптовалютами та як їх уникнути
5 поширених видів шахрайства з криптовалютами та як їх уникнути
ГоловнаСтатті

5 поширених видів шахрайства з криптовалютами та як їх уникнути

Новачок
Published Jun 8, 2020Updated May 7, 2021
8m

Вступ

У сучасному світі, ваша криптовалюта є неймовірно цінним активом для злочинців. Вона ліквідна, портативна, і якщо користувач зробить транзакцію, її практично неможливо буде скасувати. Результатом таких властивостей, стала нова хвиля шахрайств (як багаторічна класика, так і абсолютно нові афери з криптовалютами), які охопили світ цифрових валют. 

У даній статті ми розглянемо деякі з найбільш поширених видів шахрайства з криптовалютами.


1. Шахрайство в соціальних мережах

Дивно, як сьогодні окремі особи проявляють щедрість за лайки у Twitter і Facebook. Перевірте відповіді на твіт з високою зацікавленістю, і ви побачите, що одна з ваших улюблених крипто-компаній або інфлюенсерів проводить giveaway. Якщо ви відправите їм всього 1 BNB/BTC/ETH, вони обіцяють повернути вам в 10 разів більше! Це здається занадто привабливим, щоб бути правдою, чи не так? На жаль, це один з найпоширеніших видів шахрайств. Це досить гарне практичне правило, яке можна застосувати до багатьох з цих шахраїв.

Вкрай малоймовірно, що хтось проводить реальний giveaway, який вимагає, щоб ви спочатку відправили свої гроші. У соціальних мережах, вам слід побоюватися подібних повідомлень. Адже вони можуть надходити від акаунтів, зовнішній вигляд яких повністю ідентичний тим, які ви знаєте і любите, але це теж частина обману. Що стосується десятків відповідей, в яких дякують вказаному акаунту за щедрість, то це всього лише фейкові акаунти або боти, розгорнуті в рамках шахрайства з giveaway.

Досить сказати, що вам слід просто ігнорувати це. Якщо ви дійсно впевнені, що даний giveway справжній, уважно придивіться до профілів, і ви помітите очевидні відмінності між ними. Насправді виявиться, що публікація у Twitter або профіль у Facebook є фейковими.

Навіть в тому випадку, якщо Binance або будь-яка інша організація вирішить провести цей захід, реальні представники компанії ніколи не попросять вас першими зробити переказ коштів.


Фінансові піраміди або схеми Ponzi

Фінансові піраміди та схеми Ponzi трохи відрізняються, але ми відносимо їх до однієї категорії через їх схожий принцип дії. В обох випадках шахрайство засноване на участі людей, котрі приваблюють нових учасників з обіцянкою неймовірного прибутку.


Схеми Ponzi

У схемі Ponzi, вам розкажуть про інвестиційні можливості з гарантованим прибутком (це перший червоний прапорець!). У більшості випадків, дана схема замаскована під виглядом послуги з управління портфелем. Але в дійсності, тут немає магічної формули, адже отримані "доходи" подібної організації - це просто гроші інших інвесторів.

Організатор приймає гроші інвестора і додає їх у пул. Єдиний потік грошових коштів надходить тільки від нових учасників. Старі інвестори окупаються за рахунок нових інвестицій, і цей цикл може тривати до тих пір, поки приєднуються все більше новачків. Схема руйнується в той момент, коли грошові кошти перестають надходити у пул, адже на такому етапі неможливо забезпечити виплати старим інвесторам.

Розглянемо, наприклад, сервіс, який обіцяє 10% прибутку на місяць. Ви могли б інвестувати туди 100$. Потім організатор шукає іншого "клієнта", який також інвестує 100$. Використовуючи недавно отримані гроші, він може заплатити вам 110$ в кінці місяця. Потім він повинен був би залучити ще одного клієнта, щоб заплатити другому. Цикл триває в такому ритмі до неминучого краху схеми.


Фінансова піраміда

У фінансовій піраміді від залучених осіб вимагають трохи більше дій. На вершині піраміди знаходиться організатор. А учасники нижче повинні будуть набирати певну кількість людей для роботи на рівні нижче їхнього, а кожен з цих людей буде набирати свою власну кількість людей і т.д. В результаті ви отримаєте масивну структуру, яка зростає в геометричній прогресії і розгалужується за допомогою створення нових рівнів (звідси і термін піраміда).



На даному етапі ми спостерігаємо систему, яка може здатися звичайною схемою для дуже великого (законного) бізнесу. Але схема піраміди відрізняється тим, що вона обіцяє дохід за залучення нових членів. Візьмемо як приклад організатора, який дає Алісі та Бобу право залучати нових членів і отримувати за кожного 100$, і стягує при цьому 50% від їх подальших доходів. У свою чергу, Аліса та Боб можуть запропонувати таку ж угоду тим, кого вони "завербують" (їм буде потрібно як мінімум два новобранці, щоб окупити свої початкові інвестиції).

Наприклад, якщо Аліса приводить Керол і Дена (які платять по 100$), їй залишиться 100$, тому що половина її доходу повинна бути переказана на рівень вище. Якщо Керол продовжить приводити нових учасників, то ми побачимо як її прибуток буде зростати – Аліса отримує половину доходу Керол, а організатор, половину від Аліси.

У міру розвитку піраміди старі учасники отримують все більший потік грошей, оскільки витрати на поширення переходять з нижнього рівня на верхній. Але через експоненціальне зростання, така модель недовговічна.

Іноді учасники платять за права на продаж товару або послуги. Можливо, ви чули про деякі компанії багаторівневого мережевого маркетингу (MLM), яких обвинувачували у використанні схем фінансових пірамід саме таким чином.

В області блокчейн-технологій і криптовалют, такі спірні проєкти як: OneCoin, Bitconnect і PlusToken зазнали критики, при цьому користувачі подали проти них судовий позов за діючі піраміди.
Також перегляньте: Піраміди та схеми Ponzi.


3. Фейкові мобільні додатки

Досить легко не помітити і тим самим проігнорувати попереджувальні знаки фальшивих додатків, якщо ви не будете досить обережні. Як правило, дані махінації змушують користувачів завантажувати шкідливі додатки – деякі з яких імітують популярні, добре знайомі вам.

Після того як користувач успішно встановить шкідливий додаток, йому може здатися, що все працює саме так, як і задумано. Однак ці додатки спеціально розроблені для крадіжки вашої криптовалюти. У крипто-просторі було зафіксовано досить багато випадків, коли користувачі завантажували шкідливі додатки, розробники яких маскувалися під великі крипто-компанії. 

У такий випадках, користувачеві надають адресу для поповнення свого гаманця, що є загальноприйнятим фактом, однак у випадку з фальшивим додатком ви за фактом відправляєте кошти на адресу, яка належить шахраю. Звичайно, після завершення транзакції, кнопка скасування відсутня. 

Ще один фактор, який робить такий вид шахрайства особливо ефективним, це позиція фальшивих додатків у рейтингу. Незважаючи на те, що вони є шкідливими, деякі з них можуть мати досить високий рейтинг в Apple Store або Google Play, що надає їм легітимність. Щоб не потрапити на них, вам необхідно завантажити їх тільки з офіційного сайту або за посиланням, наданим надійним джерелом. Ви також можете перевірити всю інформацію про те, хто опублікував цей додаток при використанні Apple Store або Google Play.



Хочете почати торгувати криптовалютою? Купуйте Bitcoin на Binance!



4. Фішинг

Навіть новачки у крипто-просторі, безсумнівно, знайомі з фішингом. В основному, це шахрай, який видає себе за людину або компанію з метою отримання доступу до особистих даних жертви. Це може відбуватися за допомогою різних способів– через телефон, електронну пошту, підроблені веб-сайти або месенджери. Шахрайство з додатками з обміну повідомленнями особливо поширене у криптовалютній сфері.

Не існує певних правил, яких дотримуються шахраї, намагаючись отримати доступ до вашої особистої інформації. Ви можете отримати електронного листа, що інформує вас про те, що відбулися будь-які неполадки з вашим акаунтом біржі, яке вимагає від вас перейти за посиланням, щоб вирішити дану проблему. Це посилання буде перенаправляти на фейковий веб-сайт, створений за аналогією з оригінальним, який в свою чергу запропонує вам увійти в систему. Таким чином, зловмисник викраде ваші облікові дані і, можливо, вашу криптовалюту.

Шахраї в Telegram часто ховаються в офіційних групах певних криптовалют або бірж. Коли користувач повідомляє про будь-які проблеми в цій групі, шахрай звертається до нього в приватному порядку, видаючи себе при цьому за службу підтримки або одного з членів команди. У листуванні вони закликатимуть поділитися своєю особистою інформацією або seed фразою.

Якщо будь-хто отримає вашу seed фразу, він отримає доступ до ваших коштів. Ні в якому разі їх не можна розкривати нікому, навіть законним компаніям. Вирішення проблем з гаманцями не вимагає знання ваших особистих даних, тому можна з упевненістю припустити, що той, хто просить про це, є шахраєм.

Що стосується вашого акаунта на біржі, то Binance ніколи не буде запитувати ваш пароль. Те ж саме відноситься і до більшості інших сервісів. Найбільш розумний план дій, якщо ви отримуєте небажане повідомлення такого роду, це не вступати в діалог, а звертатися в компанію через контактні дані, зазначені на їх офіційному сайті.

Список деяких рекомендацій з безпеки:

  • Перевірте URL-адресу сайтів, які ви відвідуєте. Найчастіше шахраї реєструють домен, який дуже схожий на домен реальної компанії (наприклад: binnance.com).
  • Додайте ваші найбільш часто відвідувані домени у закладки. Пошукові системи можуть відображати шкідливі веб-сайти на перших місцях.
  • Якщо ви сумніваєтеся в отриманому повідомленні, ігноруйте його і зв'яжіться з компанією або людиною через офіційні канали.
  • Ніхто крім вас не повинен мати доступ до ваших приватним ключів або seed фрази.
Перегляньте також: Що таке Фішинг? або візьміть участь в Опитуванні з фішингу.


5. Капіталовкладення

Абревіатура DYOR– Проводьте власне дослідження – часто повторюється у криптовалютному просторі, і з дуже вагомих причин.
Коли справа доходить до інвестування, ви ніколи не повинні сприймати чиїсь думки про те, які криптовалюти або токени купувати. Ви ніколи не знаєте їх справжніх мотивів. Їм можуть платити за просування певного ICO або вони мають великі власні інвестиції. Це стосується будь-яких випадкових незнайомців і навіть популярних впливових осіб і особистостей. Жоден проєкт не гарантує успіх. Насправді багато хто зазнає невдачі.

Для того, щоб отримати об'єктивну оцінку проєкту, ви повинні враховувати комбінацію декількох факторів. У кожного свій підхід до дослідження перспективних інвестицій. Але існує список загальних питань з яких вам слід почати:

  • Як здійснюється розподіл монет/токенів? 
  • Чи зосереджена більшість від загальної пропозиції монет у руках декількох організацій?
  • У чому унікальність цього конкретного проєкту? 
  • Які проєкти роблять схожі продукти, і чому саме цей проєкт перевершує інші?
  • Хто працює над проєктом? Чи має команда хороший досвід?
  • Що подобається спільноті? Що проєкт планує реалізувати?
  • Чи справді світові потрібна ця монета/токен?


Заключні думки

Зловмисники не відчувають нестачі у методах "викачування" коштів від нічого не підозрюючих крипто-користувачів. Щоб убезпечити себе від такого роду шахрайства, вам необхідно постійно бути пильними і знати про схеми, які використовуються найбільш часто. Завжди перевіряйте, чи використовуєте ви офіційні веб-сайти/додатки, і пам'ятайте: якщо пропозиція інвестування звучить занадто добре, щоб бути правдою, ймовірно, це обман.