Fem risikostyringsstrategier
Hjem
Artikler
Fem risikostyringsstrategier

Fem risikostyringsstrategier

Let √łvet
Offentliggjort Nov 4, 2022Opdateret Jan 9, 2023
7m

TL;DR

Risikostyring er en v√¶sentlig del af ansvarlig investering og handel. Det kan reducere din portef√łljes samlede risiko p√• forskellige m√•der ‚Äď f.eks. kan du sprede dine investeringer, afd√¶kke mod finansielle begivenheder eller implementere enkle stop-loss-ordrer og ordrer for at realisere gevinst.

Introduktion

Minimering af risiko er en prioritet for mange investorer og handlende. Selvom din risikotolerance er h√łj, vil du stadig p√• √©n eller anden m√•de afveje risikoen for dine investeringer i forhold til afkast. Der er dog mere til risikostyring end blot at v√¶lge mindre risikable handler eller investeringer. Et omfattende v√¶rkt√łjss√¶t med risikostyringsstrategier er tilg√¶ngeligt, hvoraf mange ogs√• er velegnede til begyndere.

Hvad er risikostyring?

Risikostyring indeb√¶rer forudsigelse og identifikation af √łkonomiske risici i forbindelse med dine investeringer for at minimere dem. Investorer anvender derefter risikostyringsstrategier som en hj√¶lp til at styre deres portef√łljes risikoeksponering. Et kritisk f√łrste skridt er at vurdere din nuv√¶rende eksponering for risici og derefter opbygge dine strategier og planer omkring dem.

Risikostyringsstrategier er planer og strategiske handlinger, som handlende og investorer implementerer efter at have identificeret investeringsrisici. Disse strategier reducerer risikoen og kan involvere en bred vifte af finansielle aktiviteter, s√•som at tegne tabsforsikring og sprede din portef√łlje p√• tv√¶rs af aktivklasser.

Ud over aktiv risikostyringspraksis er det vigtigt at forst√• det grundl√¶ggende i risikostyringsplanl√¶gning. Der er fire vigtige planl√¶gningsmetoder, du b√łr overveje, f√łr du g√•r i gang med en specifik risikostyringsstrategi, da den metode, du v√¶lger, vil informere din foretrukne strategi.

Fire vigtige planlægningsmetoder for risikostyring

  1. Accept: Beslutning om at påtage sig risikoen ved at investere i et aktiv, men ikke bruge penge for at undgå det, da det potentielle tab ikke er signifikant.

  2. Overf√łrsel: Overf√łrsel af risikoen ved en investering til en tredjepart til en pris.

  3. Undgåelse: Ikke at investere i et aktiv med potentiel risiko.

  4. Reduktion: Reducering af de √łkonomiske konsekvenser af en risikabel investering ved at sprede p√• tv√¶rs af din portef√łlje. Dette kan v√¶re inden for samme aktivklasse eller endda p√• tv√¶rs af brancher og aktiver.

Hvorfor er en risikostyringsstrategi vigtig i krypto?

Det er almindeligt kendt, at krypto som aktivklasse, er √©n af de investeringer med h√łjere risiko, der er tilg√¶ngelige for den gennemsnitlige investor. Priserne har vist sig at v√¶re volatile, projekter kan g√• ned natten over, og teknologien bag blockchain kan v√¶re udfordrende for nytilkomne at forst√•.

Eftersom krypto bev√¶ger sig hurtigt, er det bydende n√łdvendigt at anvende sund risikostyringspraksis og strategier for at reducere din eksponering for potentielle risici. Dette er ogs√• et vigtigt skridt til at blive en succesrig og ansvarlig handlende.

L√¶s videre for at l√¶re om fem risikostyringsstrategier, der kan gavne din kryptoportef√łlje.

Strategi nr. 1: Overvej 1 %-reglen

1 %-reglen er en simpel risikostyringsstrategi, der indeb√¶rer ikke at risikere mere end 1 % af din samlede kapital p√• en investering eller handel. Hvis du har 10.000 USD at investere og √łnsker at overholde 1 %-reglen, er der et par m√•der at g√łre det p√•.¬†

Den ene ville v√¶re at k√łbe bitcoin (BTC) for 10.000 USD og s√¶tte en stop-loss eller stop-limit ordre til at s√¶lge til 9.900 USD. Her vil du reducere dine tab til 1 % af din samlede investeringskapital (100 USD).

Du kan ogs√• k√łbe ether (ETH) for 100 USD uden at indstille en stop-loss-ordre, da du kun vil miste maksimalt 1 % af din samlede kapital, hvis prisen p√• ETH falder til 0. 1 %-reglen p√•virker ikke st√łrrelsen p√• dine investeringer, men det bel√łb, du er villig til at risikere p√• en investering.

1 %-reglen er især vigtig for kryptobrugere på grund af markedets volatilitet. Det kan være let at blive grådig, og nogle investorer lægger for meget i en investering og accepterer endda store tab i forventning om, at deres held vender.

Strategi nr. 2: ‚Äč‚ÄčIndstilling af stop-loss-ordrer og ordrer for at realisere gevinst

En stop-loss-ordre fasts√¶tter en forudbestemt pris for et aktiv, hvor positionen lukkes. Stopprisen er sat under den aktuelle pris og hj√¶lper med at beskytte mod yderligere tab, n√•r den udl√łses. En gevinstrealiseringsordre fungerer p√• den modsatte m√•de og fasts√¶tter en pris, ved hvilken du vil lukke din position og l√•se en vis fortjeneste.

Stop-loss-ordrer og gevinstrealiseringsordrer hj√¶lper dig med at styre din risiko p√• to m√•der. For det f√łrste kan de konfigureres p√• forh√•nd og udf√łres automatisk. Der er ingen grund til at v√¶re til r√•dighed 24/7, og dine forudindstillede ordrer udl√łses, hvis priserne er s√¶rligt volatile. Dette giver dig ogs√• mulighed for at indstille realistiske gr√¶nser for de tab og gevinster, du kan tage.¬†

Det er bedre at s√¶tte disse gr√¶nser p√• forh√•nd snarere end i kampens hede. Selvom det kan v√¶re m√¶rkeligt at t√¶nke p√• gevinstrealiseringsordrer som en del af risikostyringen, b√łr du ikke glemme, at jo l√¶ngere du venter med at realisere gevinsten, desto h√łjere er risikoen for, at markedet kan falde igen, mens du venter p√• en ekstra gevinst.

Strategi nr. 3: Spredning og afdækning

Spredning af din portef√łlje er √©t af de mest popul√¶re og grundl√¶ggende v√¶rkt√łjer til at reducere din samlede investeringsrisiko. En spredt portef√łlje vil ikke v√¶re for meget investeret i noget aktiv eller nogen aktivklasse, hvilket minimerer risikoen for store tab fra et bestemt aktiv eller en bestemt aktivklasse. Du kan f.eks. have en r√¶kke forskellige coins og tokens samt give likviditet og l√•n.

Afd√¶kning er en lidt mere avanceret strategi til at beskytte gevinster eller minimere tab ved at k√łbe et andet aktiv. Normalt er disse aktiver omvendt korreleret. Spredning kan v√¶re en type afd√¶kning, men m√•ske er det mest kendte eksempel futures.

En futures-kontrakt giver dig mulighed for at låse en pris for et aktiv på en fremtidig dato. Forestil dig f.eks., at du tror, at bitcoins pris vil falde, så du beslutter dig for at afdække mod denne risiko og åbne en futures-kontrakt for at sælge BTC for 20.000 USD om tre måneder. Hvis bitcoins pris faktisk falder til 15.000 USD tre måneder senere, vil du få gevinst af din futures-position. 

Det er v√¶rd at huske, at futures-kontrakter afvikles √łkonomisk, og du beh√łver ikke at levere coins fysisk. I dette tilf√¶lde vil personen p√• den anden side af din kontrakt betale dig 5.000 USD (forskellen mellem spotprisen og futures-prisen), og du vil have afd√¶kket risikoen for, at bitcoins pris falder.

Som n√¶vnt er kryptoverdenen volatil. Der er dog stadig muligheder for at foretage spredning inden for denne aktivklasse og bruge afd√¶kningsmuligheder. Spredning i krypto er meget mere afg√łrende end p√• mere traditionelle finansielle markeder med mindre volatilitet.

Strategi nr. 4: Hav en exitstrategi klar

At have en exitstrategi er en enkel, men effektiv, metode til at minimere risikoen for store tab. Ved at holde sig til planen kan du realisere gevinster eller reducere tab på et forudbestemt tidspunkt.

Ofte er det let at √łnske at forts√¶tte, n√•r man opn√•r gevinster eller at s√¶tte for meget lid til en kryptovaluta, selv n√•r priserne falder. At blive fanget i hype, maksimalisme eller et handelsf√¶llesskab kan ogs√• sl√łre din beslutningstagning.

En m√•de at implementere en exitstrategi p√• er at bruge limitordrer. Du kan indstille dem til automatisk at udl√łse til din gr√¶nsepris, uanset om du vil realisere gevinster eller indstille et maksimalt tab.¬†

Strategy nr. 5: Lav din egen unders√łgelse (DYOR)

DYOR er en integreret risikoreduktionsstrategi for enhver investor. I internetalderen er det lettere end nogensinde at lave din egne unders√łgelser. F√łr du investerer i et token, en coin, et projekt eller et andet aktiv, skal du g√łre dit eget hjemmearbejde. Det er vigtigt, at du kontrollerer vigtige oplysninger om et projekt, s√•som dets hvidbog, tokenomics, partnerskaber, k√łreplan, f√¶llesskab og andre grundl√¶ggende elementer.

Misinformation spredes dog hurtigt, og alle kan give deres meninger online som fakta. N√•r du laver unders√łgelser, skal du overveje, hvorfra du f√•r dine oplysninger og den sammenh√¶ng, hvori de pr√¶senteres. Bondefangeri er almindeligt, og projekter eller investorer kan sprede falske, partiske eller salgsfremmende nyheder, som om de var oprigtige og faktuelle.

Sammenfatning

Med de fem risikostyringsstrategier skitseret har du et effektivt v√¶rkt√łjss√¶t, der hj√¶lper med at reducere risikoen for din portef√łlje. Selv anvendelse af enkle metoder, der d√¶kker de fleste omr√•der, hj√¶lper dig med at investere mere ansvarligt. I den anden ende af skalaen er der potentiale til at skabe risikostyringsplaner med mere avancerede, dybdeg√•ende strategier.

For at dykke dybere ned i emnet kan du l√¶se f√łlgende artikler: