Короткий зміст
Управління ризиками є невід'ємною частиною відповідального інвестування та торгівлі. Це може знизити загальний ризик вашого портфеля у різний спосіб. Наприклад, ви можете диверсифікувати свої інвестиції, застрахуватися від фінансових подій або використовувати прості стоп-лос та тейк-профіт ордери.
Вступ
Мінімізація ризику є пріоритетом для багатьох інвесторів та трейдерів. Навіть якщо ваша толерантність до ризику висока, ви все одно якимось чином зіставляєте ризик своїх інвестицій із окупністю. Однак управління ризиками – це більше, ніж просто вибір менш ризикованих угод або інвестицій. Стратегії управління ризиками пропонують набір інструментів, які підходять як для досвідчених інвесторів, так і новачків.
Що таке управління ризиками?
Управління ризиками передбачає прогнозування та виявлення фінансових ризиків, пов'язаних з інвестуванням, для їхньої подальшої мінімізації. Інвестори використовують стратегію управління ризиками, щоб знизити ризики свого портфеля. Важливим першим кроком є оцінка вашої поточної схильності до ризиків, а потім побудова ваших стратегій і планів на її основі.
Стратегії управління ризиками – це плани та стратегічні дії, які трейдери та інвестори здійснюють після виявлення інвестиційних ризиків. Ці стратегії знижують ризик і можуть включати широкий спектр фінансових операцій, таких як страхування збитків і диверсифікація вашого портфеля за класами активів.
Крім активної практики управління ризиками, важливо розуміти основи планування управління ризиками. Існує чотири основні методи планування, які слід розглянути, перш ніж приступати до конкретної стратегії управління ризиками, оскільки вона базуватиметься на обраному методі.
Чотири основні методи планування управління ризиками
Прийняття: рішення піти на ризик та інвестувати в актив, не витрачаючи гроші на захист від потенційних збитків, оскільки вони невеликі.
Передача: передача ризику інвестицій третій стороні за певну плату.
Уникнення: відмова від інвестування в актив із потенційним ризиком.
Скорочення: скорочення негативних фінансових наслідків ризикованого інвестування за рахунок диверсифікації портфеля. Цей метод можна здійснювати в рамках одного або різних класів активів та галузей.
Чому стратегія управління ризиками важлива у криптовалюті?
Криптовалюти – це один із найбільш ризикованих класів активів для інвестування, доступних звичайному інвестору. Ціни на криптовалюти бувають дуже волатильними, деякі проєкти зазнають краху, а блокчейн-технологія може бути досить складною для розуміння.
У зв'язку з швидким розвитком криптовалют, дуже важливо використовувати надійні методи та стратегії управління ризиками, щоб знизити схильність до потенційних ризиків. Вони також допомагають стати більш успішним та відповідальним трейдером.
Читайте далі, щоб дізнатися про п'ять стратегій управління ризиками, які можуть принести користь вашому криптопортфелю.
Стратегія #1: враховуйте правило 1%
Правило 1% – це проста стратегія управління ризиками, в рамках дозволено ризикувати не більше 1% від загального капіталу при інвестиціях або торгівлі. Якщо у вас є 10 000 $ для інвестування і ви хочете дотримуватись правила 1%, є кілька способів зробити це.
Один із них – купити BTC на суму 10 000 $ та встановити стоп-лос або стоп-ліміт на продаж за ціною 9900 $. Тут ви скоротите свої збитки на 1% від загального інвестиційного капіталу (100 $).
Крім цього, можна придбати на 100 $ ETH без встановлення стоп-лосу, оскільки у разі падіння ціни ETH до 0, втрати становитимуть не більше 1% від загального капіталу. Правило 1% впливає не на розмір інвестицій, а на суму, якою трейдер ризикує при інвестуванні.
Через волатильність ринку правило 1% особливо важливе для криптоінвесторів. У гонитві за прибутком багато трейдерів можуть інвестувати занадто багато і зазнати величезних втрат у надії на удачу.
Стратегія #2: встановлення ордерів стоп-лос та тейк-профіт
Стоп-лос ордер використовує наперед визначену ціну активу, за якою позиція буде закрита. Стоп-ціна встановлюється нижче за поточну ціну і при активації допомагає захистити від подальших втрат. Тейк-профіт ордер працює навпаки, встановлюючи ціну, за якою ви хочете закрити свою позицію та зафіксувати певний прибуток.
Стоп-лос та тейк-профіт допомагають керувати ризиком двома способами. По-перше, їх можна налаштувати заздалегідь і вони виконуватимуться автоматично. Немає необхідності бути доступним 24 години на добу, 7 днів на тиждень, і ваші попередньо встановлені ордера спрацюють, якщо ціни особливо волатильні. Це також дозволяє встановити реалістичні межі збитків і прибутків, які ви можете отримати.
Намагайтеся встановлювати ці обмеження заздалегідь, а не у відповідальний момент. Можливо, використання тейк-профіт ордера є незвичайним для управління ризиками, проте не варто забувати: що довше ви відкладаєте фіксацію прибутку, то вищий ризик чергового падіння ринку.
Стратегія #3: диверсифікація та хеджування
Диверсифікація вашого портфеля – це один із найпопулярніших та основних інструментів скорочення загального інвестиційного ризику. Диверсифікація портфеля допомагає уникнути надто великих інвестицій у будь-який актив чи клас активів, що скорочує ризик великих втрат від нього. Наприклад, інвестор можете зберігати безліч різних монет і токенів, а також надавати ліквідність та позики.
Хеджування – це більш просунута стратегія захисту прибутків або мінімізації збитків шляхом купівлі іншого активу. Зазвичай ці активи мають зворотну кореляцію. Диверсифікація може бути свого роду хеджуванням, але, мабуть, найвідоміший приклад – це ф'ючерси.
Ф'ючерсний контракт дозволяє зафіксувати ціну активу на майбутню дату. Уявіть, наприклад, що ви вважаєте, що ціна Bitcoin впаде, тому ви вирішуєте застрахуватися від цього ризику і відкриваєте ф'ючерсний контракт на продаж BTC за 20 000 $ через три місяці. Якщо через три місяці ціна BTC дійсно впаде до 15 000 $, ви отримаєте прибуток від своєї ф'ючерсної позиції.
Варто пам'ятати, що ф'ючерсні контракти розраховуються фінансово, і вам не потрібно доставляти монети фізично. У цьому випадку інша сторона угоди оплачує трейдеру 5000 $ (різницю між спотовою та ф'ючерсною ціною), що дозволяє застрахуватися від ризику падіння ціни BTC.
Як згадувалося, криптосвіт волатильний. Тим не менш, як і раніше, існують можливості для диверсифікації в рамках цього класу активів та використання можливостей хеджування. Диверсифікація в криптовалюті має набагато більше значення, ніж на традиційніших фінансових ринках з меншою волатильністю.
Стратегія #4: підготуйте стратегію виходу
Наявність стратегії виходу є простим, але ефективним методом мінімізації ризику великих збитків. Дотримуючись плану, ви можете фіксувати прибутки або скорочувати збитки у заздалегідь визначений момент.
Якщо трейдери одержують прибуток, вони можуть забути про обережність та утримувати позицію навіть у період падіння цін. Крім цього, на дії користувача може впливати хайп, максималізм або настрої торгової спільноти.
Одним із способів успішної реалізації стратегії виходу є використання лімітних ордерів. Ви можете налаштувати їх так, щоб вони автоматично спрацьовували за вашою лімітною ціною, незалежно від того, чи ви хочете зафіксувати прибутки або встановити максимальні збитки.
Стратегія #5: Проводьте власне дослідження (DYOR)
DYOR – це невід'ємна стратегія зниження ризиків для будь-якого інвестора. В епоху інтернету перевіряти інформацію не складає ніяких труднощів. Перш ніж інвестувати в токен, монету, проєкт чи інший актив, ви повинні виявити належну обачність. Дуже важливо, щоб ви перевірили важливу інформацію про проєкт, таку як його whitepaper, токеноміку, партнерські відносини, дорожню карту, спільноту та інші основні відомості.
Однак варто враховувати, що дезінформація розповсюджується досить швидко, і в інтернеті будь-який користувач може називати свою думку фактами. Під час проведення дослідження подумайте, звідки ви отримуєте інформацію та у якому контексті вона представлена. Шилінг криптовалют – поширене явище, і деякі проєкти чи інвестори можуть навмисно видавати неправдиві, упереджені чи рекламні новини за правду.
Підсумки
З п'ятьма викладеними стратегіями управління ризиками ви матимете ефективний набір інструментів, який допоможе знизити ризик вашого портфеля. Навіть використання простих методів, які охоплюють більшість сфер, допоможе вам відповідальніше інвестувати. Досвідчені трейдери можуть спробувати просунуті плани управління ризиками з поглибленими стратегіями.
Щоб глибше поринути у тему, будь ласка, перегляньте ці статті: