如何建立搭配均衡的加密貨幣投資組合
Table of Contents
前言
什麼是加密貨幣投資組合?
什麼是資產配置和多元化?
集中化與多元化加密貨幣投資組合
不同類型的加密貨幣
金融加密貨幣產品
如何建立搭配均衡的加密貨幣投資組合
加密貨幣投資組合追蹤工具
總結
如何建立搭配均衡的加密貨幣投資組合
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如何建立搭配均衡的加密貨幣投資組合

如何建立搭配均衡的加密貨幣投資組合

初階
Published Jul 12, 2021Updated Sep 9, 2021
8m

摘要

均衡搭配加密貨幣投資組合與均衡搭配傳統投資組合大同小異。您可以根據個人檔案和投資策略來降低整體風險。一開始,只要在投資時保持不同加密貨幣的多元化即可。

由於多元化投資的利弊參半,因此其程度有待討論。但是,一般公認保持部分多元化投資的幫助很大。您可以持有不同的加密貨幣資產(包括穩定幣),並確保定期重新均衡搭配您的資產配置,藉此降低投資風險。

若要更加輕鬆地管理投資組合,您可以使用第三方的投資組合追蹤工具,或是手動將交易記錄在試算表上。有些追蹤工具可連結至您的個人錢包和加密貨幣交易所,讓流程更加方便。


前言

開始使用加密貨幣投資時,輕鬆程度好比首次買進您的比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH) 或任何其他加密貨幣。有些投資者偏好買入並持有最大額的加密貨幣,有些則會選擇嘗試 BTC 之外主流數位貨幣。但是,什麼是最佳的應對方法呢?仔細考慮您的資產配置,並定期均衡搭配加密貨幣投資組合,更有可能取得成功。根據您的風險承受能力,有數種實際應用的方法。均衡搭配您的投資組合並不難,而且結果確實都很可觀。


什麼是加密貨幣投資組合?

加密貨幣投資組合是投資者或交易者擁有的加密貨幣集合。投資組合通常會有各種不同的資產,包括 BTC 之外主流數位貨幣和加密貨幣金融產品。除了您只會專注在一種資產類別之外,這相當類似於傳統的投資組合。您可以透過試算表手動追蹤加密貨幣投資組合,或是使用專門工具和軟體來計算您的持有貨幣及利潤。好的投資組合追蹤工具相當實用,對日間交易者和其他短期交易者來說也很重要,更能為長期投資者和守幣人帶來價值。


什麼是資產配置和多元化?

建立投資組合時,您應該要熟悉資產配置和多元化的概念。資產配置是指投資不同資產類別(例如加密貨幣、股票、債券、貴金屬、現金等)。多元化則與您在不同資產或領域投資的資金分配有關。例如,您可以投資農業、科技、能源及醫療保健等不同產業,讓自己持有多元化的股票類別。這兩種策略都能降低您的整體風險。
理論上,加密貨幣是單一資產類別。但在加密貨幣投資組合中,您可以在應用不同目標和用例的產品、貨幣及代幣間保持多元化。例如,您可以將投資組合配置為 40% 比特幣、30% 穩定幣、15% NFT 及 15% BTC 之外主流數位貨幣。若要進一步了解本主題,請查閱【資產分配和多元化說明】。


集中化與多元化加密貨幣投資組合

大多數建議都會希望您保持加密貨幣投資組合的多元化。雖然這是投資者的標準,但將資金分散至不同資產還是有好有壞。如先前所述,多元化投資組合會降低整體風險和波動性。損失可以透過利得予以抵銷,同時讓您的倉位保持穩定。您也有更多機會使用手邊的代幣,在投資組合中獲取利得。並非所有投資都是贏家,但透過適當的資產配置和多元化,更有可能創造長期的利潤。

但是,您的投資組合越多元化,就必須越密切地追蹤整體市場。大多數交易者和投資者都希望使用高額利得來擊敗市場。比起成功的集中化投資組合,高度多元化的投資組合會帶來更平均的回報。高收入者會因為表現不好的資產而有所平衡。

管理多元化投資組合時,還需要投入更多時間和研究。若要實現穩健投資,您應該要了解自己買入的項目。若為大型投資組合,有可能會減少充分了解所有內容的機會。如果您的投資組合橫跨不同區塊鏈,您可能還須使用多種錢包和交易所來存取資產。您可以自行決定是否要保持多元化,但有些多元化建議很值得參考。


不同類型的加密貨幣

比特幣是最有名且市值最高的加密貨幣。但若為搭配均衡的投資組合,就會選入不同代幣來降低整體風險。讓我們逐一介紹部分內容。

付款代幣

如今很難找到主要用於處理付款的新代幣。但若您回到加密貨幣誕生的時期,大多數專案皆為傳輸價值的系統。比特幣就是非常知名的例子,但我們還有瑞波幣 (XRP)、比特幣現金 (BCH) 及萊特幣 (LTC) 等更多代幣。這些代幣皆為第一代加密貨幣,在以太坊出現及智能合約引進前就已存在。

穩定幣

穩定幣會嘗試追蹤法幣或貴金屬等標的資產。例如,BUSD 會與美元掛鉤,並設為 1:1 比例的儲備。PAX Gold (PAXG) 採用相同系統,但會將代幣和儲備留存的一金衡制盎司黃金相捆綁。雖然穩定幣不一定會提供大筆回報,但顧名思義,它們能夠帶來穩定性。

加密貨幣市場具有波動性,因此請務必在您的投資組合中加入維持價值的貨幣。如果穩定幣與加密貨幣生態系之外的項目掛鉤,加密貨幣市場下跌時不會對其造成影響。如果您想將代幣移至貨幣或專案之外,您可以快速將其轉帳至 BUSD 等美元支持的穩定幣,以便保障您的利得。比起穩定幣交易,法幣兌換流程需要更長的時間。

證券型代幣

就像傳統證券一樣,證券型代幣可以代表很多項目:公司淨值、專案發行的債券,甚至是投票權。證券已有效數位化並放在區塊鏈上,這意味著大多數會遵循相同的法規。為此,證券型代幣由當地監管機構管轄,且在發行前必須完成法律程序。

功能型代幣

功能型代幣扮演服務或產品的關鍵角色。例如,BNB(幣安幣) 和 ETH 皆為功能型代幣。先不提其他貨幣的話,與去中心化應用程式 (DApp) 互動時,您可以將它們用於支付交易手續費。許多專案皆會發行專屬的功能型代幣,以便提升代幣發行中的資金。理論上,代幣價值會直接連結至功能的價值。

治理型代幣

只要持有治理型代幣,即可獲得專案投票權,甚至是共享收益。您很有可能會在去中心化金融 (DeFi) 平台上發現這些代幣,例如 PancakeSwapUniswapSushiSwap 等平台。就像功能型代幣一樣,標的專案是否成功會影響到治理型代幣的價值。


金融加密貨幣產品

投資組合不應只是包含不同的持有代幣。金融加密貨幣產品也有助於讓您的投資組合更加多元化。您可以想成投資政府債券、ETF 或共同基金,而不只是持有股份。在不同的區塊鏈和 DApp 中,您還可以投資大量其他產品。

如果您對本主題不太熟悉,幣安更提供了多種金融產品。若要查看其中的內容,請登入您的幣安帳戶並導覽至 [金融業務] 專區。這所有的產品都有不同的風險等級,因此請務必在冒險前了解其中的運作機制。


如何建立搭配均衡的加密貨幣投資組合

對於均衡搭配之加密貨幣投資組合的要素,每位投資者或交易者都有自己的想法。但還是有些值得考慮的一般性原則:

1. 將您的投資組合分割成高、中、低風險投資,然後為其定義適當的權重。投資組合大部分都是高風險投資的話,這樣絕對不夠平衡。這可能會為您帶來更多利得,但也可能會導致鉅額損失。您的風險狀況會判斷最適合的項目,但還是必須有不同的組合。

2. 考慮持有一些穩定幣,這有助於讓您的投資組合產生流動性。穩定幣是許多 DeFi 平台的關鍵貨幣,可協助您快速而輕鬆地鎖定利得或退出倉位。

3. 視需求重新均衡搭配您的投資組合。加密貨幣市場具有極高的波動性,且您的決定應視乎目前情況有所變動。

4. 策略性配置新資金,以免增加持有任何部分的投資組合。如果您最近因一種代幣獲得豐厚利得,就會想要繼續投入更多資金。但別太過貪心,請冷靜思考哪裡是更好的投資標的。

5. 自行研究一番。請務必參考這項深植人心的建議。由於您是投資自己的資金,因此請勿只仰賴其他人的建議。如需發現潛在詐欺行為的提示,請參閱【5 種常見的加密貨幣詐欺與防範守則】。

6.僅在您能承受損失的範圍內投資。如果您感覺有壓力,即表示投資組合的搭配並不均衡。為了避免事情變得無法控制,應注意不要讓您的倉位導致嚴重後果。


加密貨幣投資組合追蹤工具

投資組合追蹤工具是一種程式或服務,可供您追蹤持有貨幣的變動。您可以查看目前配置與長期目標累計的情況,然後追蹤您的進度。以下是您可能會想考慮的一些例子:

CoinMarketCap

CoinMarketCap 自行開發專屬的投資組合功能,是廣受好評的價格追蹤工具。這款投資組合追蹤工具有電腦版和行動裝置版,皆可免費使用。若要使用投資組合追蹤工具,由於這並不會連接至錢包或交易所,因此您必須手動新增至持有貨幣中。此外,還提供新增買入價格的選項,以便準確追蹤您的利得。

幣虎 (CoinGecko)

幣虎 (CoinGecko) 以加密貨幣價格追蹤聞名遐邇,但也具備投資組合選項。您可以透過瀏覽器或行動裝置免費使用。如果您已經是幣虎 (CoinGecko) 的老用戶,請務必試試看追蹤工具。

Blockfolio

如果您喜歡在管理投資組合時使用交易選項,Blockfolio 也是不錯的選擇。該公司自 2014 年創辦以來在加密貨幣領域相當知名。但是,其僅限於行動裝置,並未提供同樣的電腦版加密貨幣交易體驗。

Delta

Delta 為一款行動應用程式,可供您同時檢視加密貨幣投資組合和傳統投資。這款應用程式連接有 20 家交易所,以及幣安等各種錢包,更提供了免費和付費版,但您無法透過應用程式進行交易。


總結

很多加密貨幣市場都會受到比特幣整體情況的影響。但您還是必須均衡搭配投資組合。各種加密貨幣投資皆可抵消與比特幣暴跌相關的一些損失,因此非常值得隨時保持多元化。請記住,均衡搭配投資組合的情況不只是持有多種代幣。只要稍微運用策略,即可持續建立適合您風險容許範圍的投資組合。