5 種常見的加密貨幣詐欺與防範守則

前言

在本文中，我們將介紹一些最常見的加密貨幣騙局。

1. 社交媒體贈送騙局

如今，在 Twitter 和 Facebook 上的每個人都如此慷慨，這實在是太神奇了。當你查看關注度高的推文回复時，無疑會看到您最喜歡的加密貨幣公司或影響者之一正在贈送禮物。如果您向他們發送 1 BNB / BTC / ETH，他們承諾向您退還該金額的10倍！看起來真的太過於美好了，但不幸的是，這就是一個經典的騙局。

幾乎沒有合法贈品會要求您先匯出自己的資產。在社交媒體上，您應該警惕這些消息。它們可能來自看起來與您認識的帳戶完全相同，這也是技巧的一部分。至於下面數十個感謝的回覆，也是為贈品騙局的部署的偽造帳戶或漫遊器。

這些足夠說明您應該忽略這些訊息。如果您真的確信它們是合法的，請仔細查看配置文件，您就會發現它們之間的差異。您很快就會意識到在 Twitter 或 Facebook 上的配置文件是假的。

即使幣安或任何其他組織舉辦贈品活動，也絕不會要求您先匯款。

2. 金字塔與龐氏騙局

龐氏騙局

在龐氏騙局中，您可能會聽說有保證利潤的投資機會（這是第一個危險信號！）。通常，您會看到偽裝成投資組合管理服務。實際上並沒有神奇的公式在起作用 – 您“退貨”收到的只是其他投資者的錢。

組織者將收取投資者的資金添加到現金池中，唯一的現金流入來自新進入者，較老的投資者會得到較新的投資者的金錢。隨著新移民的加入，這種循環便會持續下去，當沒有更多的現金維持對舊的投資者的支付時，該騙局就會瓦解。

例如考慮一個承諾在一個月內獲得 10％ 回報的服務，您捐款 100 美元之後，組織者請來了另一個客戶也投資 100 美元。使用這筆新獲得的錢在月底向您支付 $ 110。之後他需要吸引另一個客戶加入以支付第二個客戶的費用。循環一直持續到不可避免的內部瓦解為止。

金字塔騙局

在金字塔騙局中，參與人員需要做更多的工作：頂部是組織者。他們將招募一定數量的人在他們下工作，這些人也都將招募自己下面的人，依此類推最終得到一個龐大的結構，該結構成倍增長擴展，創建新的級別（因此稱為“金字塔”）。

截至目前我們描述的僅是一個非常大（且合法）的業務圖表。但是金字塔騙局在招募新成員方面有很大的不同。舉例說明：組織者賦予 Alice 和 Bob 權利，以每人 100 美元的價格徵集新成員，並從其後收入中減少50％。Alice 和鮑勃 Bob 可以向底下招募的人進行相同的交易（表示他們至少需要兩名新人才能收回初始的投資）。

例如，如果 Alice 同時向 Carol 和 Dan 出售會員資格（各 100 美元），她也會只有100美元的收益，因為她一半的收入往上呈繳。如果 Carol 出售會員資格，利益逐漸增加 – Alice 獲得了Carol 收入的一半，而組織者獲得 Alice 收入的一半。

隨著金字塔騙局的發展，分配成本從較低層轉移到較高層，較資深成員會獲得越來越多的收入。但由於指數增長，該模型無法長期持續。

有時，參與者需要為銷售產品或服務的權利付錢，您可能聽說過某些多層營銷（MLM）公司，它們被指控以這種方式實施金字塔騙局。

3. 虛假應用程式

我們很容易輕忽假冒應用程序上的警告標誌帶來的危害。通常這些騙局將引導用戶下載惡意應用程序 – 其中一些為模仿當紅的應用程序。

一旦用戶安裝了惡意應用程序，雖然一切似乎正常運作，但這些應用程序是專門用於竊取您加密貨幣的。在加密領域，許多用戶下載了惡意應用程序，而這些惡意應用的開發者則偽裝成大型加密公司。

在這種情況下，當向用戶提供地址以資助錢包或接收付款時，他們實際上是向欺詐者的地址發送資金。一旦資金轉移，就沒有撤消按鈕。

使這些騙局特別有效的是它們的排名。儘管是惡意應用程序，但某些應用程序仍可以在 Apple Store 或 Google Play 商店中排名很高，從而使其具有合法性。為避免沾染上他們，您應該只從官方網站或從可靠來源給出的鏈接進行下載。使用 Apple Store 或 Google Play 商店時，您還需要檢查發布者的憑據。

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4. 網路釣魚

詐欺者在嘗試獲取個人信息時不會遵循任何一本劇本。您可能會收到一封電子郵件，通知您交換帳戶有問題，需要您單擊鏈接來解決。鏈接將重定導向到看似跟原始網站十分相似的假網站，並提示您登錄。這樣一來詐欺者就可以將竊取您的憑據或甚至加密貨幣。

如果有人知道了您的助記詞，他們就可以使用您的資金。在任何情況下都不得向任何人，甚至合法公司透露這些信息，因為進行錢包的故障排除並不需要您的助記詞，因此判定任何要求知道它的人都是騙子。

關於換匯帳戶，幣安也不會要求您輸入密碼，大多數其他服務也是如此。如果您收到不請自來的簡訊，最謹慎的做法是不要參與，並通過官網上列出的方式與公司聯繫。

其他安全性技巧包括：

• 檢查您訪問的網站的 URL，詐欺者通常會註冊一個看起來與真實公司（例如binnance.com）非常相似的區域名。
• 將您經常訪問的域名添加至書籤，因為搜索引擎可能錯誤的顯示惡意代碼。
• 如果您對收到的訊息有疑問，請忽略該郵件，並通過官方渠道與商家或客服聯繫。
• 不要向任何人透露你的私鑰或助記詞。

5. 既得利益

為了客觀地評估項目，您應該綜合考慮多種因素。每個人都有自己的研究潛在投資的方法，以下是一些入門的問題：

• 貨幣/代幣如何分配？ 
• 大部分供應集中在少數用戶手中嗎？
• 這個項目的獨特賣點是什麼？
• 還有哪些其他項目在做同樣的事，為什麼這個項目比較優越？
• 誰在負責該項目？團隊有良好的記錄嗎？
• 這個社群怎麼樣？正在建造什麼？
• 世界是否真的需要這個貨幣/代幣？

總結

惡意行為者們不乏從毫無戒心的加密貨幣用戶竊取資金的技術。為了避免陷入常見的騙局，您需要保持警惕並了解這些手法。檢查您是否正在使用正確的官方網站/應用程序，並記住：如果一項投資聽起來好得不像真的，那可能不是真的。