關鍵要點
加密貨幣是由密碼學提供保護的數位貨幣。它們由區塊鏈技術提供支援，允許用戶透過去中心化的點對點 (C2C) 網路發送和接收資產。
比特幣、ETH、BNB、USDT 和 SOL 都是市值頂尖的加密貨幣範例。
加密貨幣可透過加密貨幣錢包或交易所存取使用。儘管人們常說在錢包裡「存款」，但其實餘額是記錄在區塊鏈上。
什麼是加密貨幣？
加密貨幣是由密碼學提供保護的數位貨幣，也是通常用作交易媒介的數位資產。加密貨幣可以 24/7 全天候全球運作，並且獨立於銀行和支付處理器等中介機構。
加密貨幣的去中心化本質可促進個人之間的直接點對點 (C2C) 交易。因此，人們不是透過實體錢包和銀行帳戶，而是透過獨特的加密貨幣錢包或幣安等加密貨幣交易所存取並使用其加密貨幣。
首款加密貨幣
比特幣是首款也是最受歡迎的加密貨幣。它由化名為中本聰的個人或團體於 2009 年創立。從此以後，市面上出現了數以千計的加密貨幣，各有獨特的性質與用途。
加密貨幣與傳統法幣相似，可作為交易媒介。然而，加密貨幣的應用案例這些年來已經大幅擴增，目前在各行各業都有廣泛的應用，例如去中心化金融 (DeFi)、人工智慧、遊戲、治理、醫療保健、數位收藏品等等。
加密貨幣如何運作？
區塊鏈網路
大多數加密貨幣都是去中心化的，意味著它們使用分散式電腦網路 (節點) 管理和記錄稱為區塊鏈的公共分類帳中的交易。
因此，每當您將比特幣發送給朋友時，您的交易都必須由網路節點進行集體驗證和確認。
每個電腦節點都必須維護區塊鏈的本機副本，並在每次新資料新增至分類帳時更新其副本。加密貨幣交易一經驗證和確認，就會永久記錄在區塊鏈資料庫中。
分散式架構可增進網路的安全性，因為沒有可供不肖人士有機可乘的單點故障。如果節點試圖驗證無效交易或不當行為，它們很快就會被驅逐出網路。
密碼學
加密貨幣使用密碼學保護交易、維持資料完整性並控制其他單位的創建。當您打開錢包進行加密貨幣交易時，基本上是使用私鑰生成數位簽章。接著網路會檢查您的簽章，如果一切正常，您的交易就會新增至區塊。
區塊鏈是由相互連結的區塊組成的鏈，因此您可以將區塊視為區塊鏈分類帳中的眾多頁面之一。每個區塊都包含獨一無二的加密貨幣交易清單。
什麼讓加密貨幣這般獨特？
加密貨幣透過引進有別於傳統協定和貨幣的創新功能，為各種生態系帶來影響。加密貨幣的獨特面向包括：
1. 去中心化
加密貨幣可讓用戶完全控制其資產。其去中心化架構消除了對中央機構的需求，提供更高的自治性，並且更不容易受到單一實體的操縱或控制。
2. 透明性與不可篡改性
區塊鏈技術會在公開透明且可防止篡改的分類帳上記錄所有交易。一旦交易新增至區塊鏈，便幾乎不可能更改或刪除。
3. 可編程性
ETH 等許多加密貨幣皆開源且可程式化，使開發人員得以部署智能合約，在區塊鏈之上創建去中心化應用程式 (DApp) 及其他創新解決方案。而且由於非許可制區塊鏈為開源設計，任何人都可以在區塊鏈上開始部署程式碼，以創建自有 DApp。
4. 無邊界
加密貨幣可以在世界各地發送和接收，使其成為全球交易和匯款的理想選擇。
5. 限量供應
許多加密貨幣都是限量供應。例如，比特幣具有可預測的發行率和 2,100 萬枚代幣的最大供應量，有助於發揮其價值儲存的潛力。限量供應可防止通貨膨脹，隨著時間推移可能會導致需求增加。
什麼是加密貨幣市值？
加密貨幣市值是用於決定加密貨幣相對規模和價值的指標。您僅需將代幣的目前價格與流通代幣總數量相乘，即可計算得出市值：
市值 = 流通量 × 價格
加密貨幣市值經常用來排名加密貨幣，市值較大的加密貨幣一般表示較為穩定，大眾也更能接受。相反地，市值較低通常代表資產更為投機或波動性更大。
然請注意，這只是在評估加密貨幣潛力時所需考量的眾多因素之一。研究加密貨幣時，還有技術、團隊、代幣經濟學與應用案例等許多其他因素亦應納入考量。
市值前 5 大加密貨幣
在數以千計的加密貨幣中，有五款頗具代表性，包括比特幣 (BTC) 以及熱門的 BTC 之外主流數位貨幣 ETH、BNB、USDT 和 SOL。截至 2024 年 11 月，市值前 5 大加密貨幣如下：
比特幣 (BTC)
BTC 由化名為中本聰的人所創造，是首款也是最受歡迎的加密貨幣。它被廣泛用作價值儲存和交易媒介。
比特幣採用稱為工作量證明 (PoW) 的共識機制，其中礦工相互競爭以驗證交易，並換取區塊獎勵作為回報。此外，BTC 限量供應 2,100 萬枚代幣，使其相對稀缺，因而被稱為「數位黃金」。
以太幣 (ETH)
以太幣 (ETH) 是以太坊區塊鏈的原生代幣。以太坊由 Vitalik Buterin 創建，為去中心化網路提供支援，開發人員可以在其中使用智能合約建構 DApp。
以太坊最初採用工作量證明 (PoW)，但隨後轉換成可提高效率並減少能源消耗的權益證明 (PoS)。此一更動可讓用戶透過質押 ETH 驗證交易並保障網路安全，無需透過節點使用算力。
BNB
BNB 於 2017 年作為以太坊區塊鏈上的 ERC-20 代幣推出。2019 年，BNB 轉移到自有的區塊鏈，現在是 BNB 鏈生態系的原生加密貨幣。
BNB 鏈與以太坊類似，可為智能合約和 DApp 提供相較其他區塊鏈，交易手續費更低廉、處理速度更快的環境。
BNB 有許多應用案例，例如質押、在 BNB 鏈上支付交易手續費、在幣安支付交易手續費，以及參與 Launchpool 代幣銷售。此外，BNB 自動銷毀機制會限制 BNB 的供應，並有助於創造稀缺性。
Tether (USDT)
USDT 是與美元掛鉤的穩定幣，由 Tether Limited Inc. 於 2014 年發行。穩定幣是旨在維持與美元或其他法幣等儲備資產相對價值一致的加密貨幣。
以 USDT 為例，每一枚代幣都由公司儲備持有的等值資產金額所擔保。像 USDT 這樣的穩定幣可免除在加密貨幣和法幣之間兌換相關的額外成本和延遲。
Solana (SOL)
SOL 是 Solana 區塊鏈的原生加密貨幣。Solana 是 2020 年推出的第三代權益證明 (PoS) 區塊鏈，採用許多獨特的創新，可提供高流通量、快速交易以及低廉的手續費。
如何安全投資加密貨幣
與其他金融資產相似，投資加密貨幣可能有其風險，亦有可能造成財務虧損。為加強加密貨幣買賣的安全性，請見六大要點提示：
1. 自行研究
縮寫詞 DYOR 代表「自行研究」(do your own research) 的意思。在投資任何加密貨幣前，務必要了解區塊鏈技術的基本知識，例如加密貨幣的不同類型以及市場動態。
書本、部落格、podcast 及論壇都是很好的起點。您亦應了解不同加密貨幣背後的專案、團隊及技術，方能做出明智決策。
2. 當心詐騙
加密貨幣領域充滿了創新和有趣的產品，但不幸的是，它也受到各式各樣的加密貨幣詐騙困擾。切勿相信網路陌生人，並當心金字塔和龐氏騙局。
如果您需要協助，請聯絡官方客服管道。當心網路釣魚、多重簽名、空投和贈獎詐騙。仔細驗證社群媒體帳戶，避免陷入冒名 (偽造) 個人檔案的圈套。考慮使用信譽良好的密碼管理器，並確保您的私鑰和助記詞處於離線狀態。您亦可拆分助記詞以提高安全性。
3. 從小額投資開始
加密貨幣市場可能波動極大且難以預測，熱門程度較低的代幣尤然。從小額投資開始是更安全明智的做法，這樣即使發生虧損也不會傷荷包。這種方法可讓您體驗並加深了解市場趨勢，而又無需承擔太多風險。
4. 隨時掌握最新資訊
加密貨幣環境發展非常快速，因此隨時了解新聞、技術進步和監管更新非常重要。承擔風險前，請確保您充分了解這些產品。
5. 選擇聲譽良好的加密貨幣交易所
為您的加密貨幣投資選擇知名且安全的加密貨幣交易所是您的首要任務。如果幣安在您所在地區尚未提供服務，請先比較有關交易量 、手續費、客服、安全性、介面和提供的加密貨幣等不同選項。
6. 實施風險管理
投資任何加密貨幣之前，務必採取風險管理技巧。例如，投資你能承受損失的金額，並設定止損單限制潛在損失，便能讓結果大不相同。
什麼是加密貨幣白皮書？
加密貨幣白皮書是說明區塊鏈專案詳細資訊和技術規範的文件，通常包括諸如專案目標、運作方式、背後的技術、參與的團隊、專案的代幣經濟以及開發和實施的藍圖等資訊。
加密貨幣白皮書可充當專案的綜合指南，說明其目的和潛在優勢。投資人和社群成員在投資之前，經常會審閱並仔細查看白皮書，以評估加密貨幣專案的真實性和潛力。
然而，白皮書並無標準或法規，可能會誤導或不準確。加密貨幣專案可以在白皮書中寫下他們想要的任何內容。因此，驗證文件中其聲明的真實性的責任便落在用戶身上。
總結
加密貨幣為貨幣和金融交易提供了新的思考方式。有些人認為它最終可能會取代傳統的金融體系，而另一些人則將其視為對現有體系的補充。儘管如此，加密貨幣已經對金融和科技產生了影響，而且其影響力可能會繼續增長。
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