Paano Makalkula ang Return on Investment (ROI)

TL;DR

Ang ROI ay isang paraan upang masukat ang pagganap ng isang pamumuhunan. Tulad ng iyong inaasahan, ito rin ay isang mahusay na paraan upang ihambing ang kakayahang kumita ng iba't ibang mga pamumuhunan. Sa madaling sabi, ang isang pamumuhunan na may mas mataas na ROI ay mas mahusay kaysa sa isang pamumuhunan na may isang mas mababa (o negatibong) ROI. Nagtataka kung paano ito sukatin para sa iyong sariling portfolio? Basahin natin.

Panimula

Kapag ikaw ay nag-day trading, swing trading, o isang pangmatagalang mamumuhunan, dapat mong palaging masukat ang iyong pagganap. Kung hindi man, paano mo malalaman kung maayos ang iyong ginagawa? Ang isa sa mga magagandang benepisyo ng pakikipag-trade ay puwede mong mahigpit na masukat kung paano ka nakakagawa sa mga layunin ng sukatan. Ito ay lubos na makakatulong na matanggal ang mga bias ng emosyonal at mga kaalaman.

Kaya, paano ito kapaki-pakinabang? Sa gayon, ang pag-iisip ng tao ay may kaugaliang bumuo ng mga salaysay sa paligid ng lahat habang sinusubukan nitong magkaroon ng kahulugan ng mundo. Gayunpaman, hindi mo puwedeng "itago" mula sa mga numero. Kung gumagawa ka ng mga negatibong return, dapat may mabago sa iyong diskarte. Katulad nito, kung sa tingin mo ay mahusay ang iyong ginagawa ngunit ang mga numero ay hindi sumasalamin nito, marahil ay biktima ka ng iyong mga bias.

Tinalakay namin ang risk management, sukat ng posisyon, at pagtatakda ng isang stop-loss. Ngunit paano mo masusukat ang pagganap ng iyong mga pamumuhunan? At paano mo maikukumpara ang pagganap ng maraming pamumuhunan? Dito magagamit ang pagkalkula ng ROI. Sa artikulong ito, tatalakayin namin kung paano makalkula ang return on investment (ROI).

Ano ang return on investment (ROI)?

Ang Return on Investment (ROI) ay isang paraan upang masukat ang pagganap ng isang pamumuhunan. Puwede din itong magamit upang ihambing ang iba`t ibang mga pamumuhunan.

Mayroong maraming mga paraan upang makalkula ang mga return, at sasakupin namin ang ilan sa mga ito sa susunod na kabanata. Gayunpaman, sa ngayon, sapat na upang maunawaan na sinusukat ng ROI ang mga nakuha o pagkalugi kumpara sa paunang pamumuhunan. Sa madaling salita, ito ay isang approximation ng kakayahang kumita ng isang pamumuhunan. Kung ihahambing sa orihinal na pamumuhunan, ang isang positibong ROI ay nangangahulugang kita, at ang isang negatibong ROI ay nangangahulugang pagkalugi.

Nalalapat ang pagkalkula ng ROI hindi lang sa pagte-trade o pamumuhunan, ngunit anumang uri ng negosyo o pagbili. Kung balak mong magbukas o bumili ng isang restawran, dapat mo munang gawin ang ilang crunching muna. May katuturan ba ang pagbubukas mula sa isang pananaw sa pananalapi? Ang pagkalkula ng isang tinatayang ROI batay sa lahat ng iyong inaasahang gastos at return ay puwede ring makatulong sa iyo na makagawa ng isang mas mahusay na desisyon sa negosyo. Kung tila ang negosyo ay magpapakita ng kita sa huli (ibig sabihin, magkaroon ng positibong ROI), puwedeng sulit na magsimula ito.

Gayundin, makakatulong ang ROI na suriin ang mga resulta ng mga transaksyong nangyari na. Halimbawa, sabihin nating bumili ka ng isang lumang exotic na sasakyan na galing sa ibang bansa ng $200,000. Pagkatapos ay gagamitin mo ito sa loob ng dalawang taon at gumastos ng $50,000 dito. Ngayon ipagpalagay na ang presyo ng kotse ay tataas sa merkado at puwede mo na itong ibenta sa halagang $300,000. Hindi lang nasiyahan ka sa kotseng ito sa loob ng dalawang taon, ngunit nagdala din ito sa iyo ng isang malaking sukat sa iyong puhunan. Magkano naman iyon? Alamin Natin.

Paano makalkula ang return on investment (ROI)

Ang formula ng ROI ay medyo simple. Kinukuha mo ang kasalukuyang halaga ng pamumuhunan at ibawas ang orihinal na gastos sa pamumuhunan. Pagkatapos, hatiin mo ang halagang ito sa pamamagitan ng orihinal na gastos ng pamumuhunan.

ROI = (kasalukuyang halaga - orihinal na gastos) / orihinal na gastos

Kaya, magkano ang kita na makukuha mo sa pamamagitan ng pagbebenta ng kakaibang kotse?

ROI = (300,000 - 200,000) / 200,000 = 0.5

Ang iyong ROI ay 0.5. Kung i-multiply mo ito ng 100, nakukuha mo ang rate ng return (ROR).

0.5 x 100 = 50

Nangangahulugan ito na gumawa ka ng 50% na nakuha sa iyong orihinal na pamumuhunan. Gayunpaman, kailangan mong isaalang-alang kung magkano ang nagastos sa kotse upang makuha ang buong larawan. Kaya, ibawas natin iyon mula sa kasalukuyang halaga ng kotse

300,000 - 50,000 = 250,000

Ngayon, puwede mong kalkulahin ang ROI habang isinasaalang-alang ang mga gastos

ROI = (250,000 - 200,000) / 200,000 = 0.25

Ang iyong ROI ay 0.25 (o 25%). Nangangahulugan ito na kung i-multiply namin ang iyong gastos sa pamumuhunan ($200,000) ng iyong ROI (0.25), mahahanap namin ang net profit, na kung saan ay $50,000.

200,000 x 0.25 = 50,000

➟ Nagbabalak na makapagsimula sa cryptocurrency? Bumili ng Bitcoin sa Binance!

Ang mga limitasyon ng ROI

Kaya, ang ROI ay napakadaling maintindihan at nagdudulot ng isang unibersal na sukat ng kakayahang kumita. Mayroon bang mga limitasyon? Oo naman.

Ang isa sa pinakamalaking limitasyon ng ROI ay hindi nito isinasaalang-alang ang tagal ng panahon. Bakit ito mahalaga? Kaya, ang oras ay isang mahalagang kadahilanan para sa mga pamumuhunan. Puwedeng may iba pang mga pagsasaalang-alang (tulad ng liquidity at seguridad), ngunit kung ang isang pamumuhunan ay nagdudulot ng 0.5 ROI sa isang taon, mas mabuti iyon kaysa sa 0.5 ROI sa loob ng limang taon. Ito ang dahilan kung bakit puwede mong makita ang ilang pinag-uusapan tungkol sa taunang ROI, na kumakatawan sa mga return (nadagdag) na pamumuhunan na puwede mong asahan sa loob ng isang taon.

Gayunpaman, hindi isasaalang-alang ng ROI ang iba pang mga aspeto ng isang pamumuhunan. Ang isang mas mataas na ROI ay hindi nangangahulugang isang mas mahusay na pamumuhunan. Paano kung hindi ka makahanap ng sinumang handang bilhin ang iyong pamumuhunan at makaalis dito sa loob ng mahabang panahon? Paano kung ang pinagbabatayan na pamumuhunan ay may mahinang liquidity?

Ang isa pang kadahilanan na dapat isaalang-alang ay ang panganib. Ang isang pamumuhunan ay puwedeng magkaroon ng napakataas na prospective na ROI, ngunit sa anong gastos? Kung mayroong isang mataas na pagkakataon na ito ay mapunta sa zero, o na ang iyong mga pondo ay hindi maa-access, kung gayon ang inaasahang ROI ay hindi ganon kahalaga. Bakit? Ang panganib na hawakan ang asset na ito nang mahabang panahon ay napakataas. Oo naman, ang potensyal na reward ay puwede ding maging mataas, ngunit ang pagkawala ng buong orihinal na pamumuhunan ay tiyak na hindi ang nais mo.

Ang puro pagtingin lang sa ROI ay hindi magbibigay sa iyo ng mga pananaw sa kaligtasan nito, kaya dapat mong isaalang-alang din ang iba pang mga sukatan. Puwede kang magsimula sa pamamagitan ng pagkalkula ng risk/reward ratio para sa bawat pag-trade at pamumuhunan. Sa ganitong paraan, makakakuha ka ng isang mas mahusay na larawan ng kalidad ng bawat pusta. Bilang karagdagan, ang ilang mga stock market analista ay puwede ring isaalang-alang ang iba pang mga kadahilanan kapag sinusuri ang mga potensyal na pamumuhunan. Puwedeng isama ang mga cash flow, rate ng interes, buwis sa mga nadagdag na kapital, return on equity (ROE), at marami pa.

Pangwakas na mga ideya

Tiningnan namin kung ano ang return on investment (ROI) at kung paano ito magagamit ng mga trader upang makagawa ng mas kaalamang mga desisyon sa pamumuhunan. Ang formula ng return on investment ay isang pangunahing bahagi ng pagsubaybay sa pagganap ng anumang portfolio, pamumuhunan, o negosyo.

Tulad ng tinalakay natin, ang ROI ay hindi ang ultimate na sukatan, ngunit puwede itong maging kapaki-pakinabang. Kailangan mo ring isaalang-alang ang gastos sa pagkakataon, risk/reward ratio, at iba pang mga kadahilanan na puwedeng may epekto sa iyong napili sa pagitan ng iba't ibang mga pagkakataon sa pamumuhunan. Bilang panimulang punto, subalit, ang ROI ay puwedeng maging isang mahusay na barometro upang suriin ang isang potensyal na pamumuhunan.

Mayroon ka pa bang mga katanungan tungkol sa pagkalkula ng panganib at rerward? Suriin ang aming Q&A platform, Ask Academy, kung saan sasagutin ng komunidad ng Binance ang iyong mga katanungan.