Кардарды таануу. (KYC)

Баштапкы

Кардарды таануу банктар жана башка каржы институттары учурдагы жана потенциалдуу кардарлардан аныктоочу маалыматтарды жана байланыш маалыматын чогултуу үчүн колдонгон процессти билдирет. Анын максаты алдамчылыкка, арам акчаны адалдоого жана башка мыйзамсыз аракеттерге, ошондой эле финансылык эсептерди туура эмес колдонууга бөгөт коюу болуп саналат. 

АКШда банктар 2001-жылдагы АКШ Patriot Act мыйзамына ылайык кардарды таанууну колдонууга мыйзамдуу түрдө милдеттүү. 1989-жылы эл аралык масштабда арам акчаны адалдоого каршы күрөшүү үчүн финансылык иш-аракеттер тобу (ФИАТ) түзүлгөн. ФИАТ акчаны адалдоого каршы күрөшүү (ААКК) практикасы аркылуу бул максатка жетүү үчүн стандарттарды белгилейт жана сунуштарды берет. Мүчө өлкөлөр жана юрисдикциялар акчаны адалдоого каршы күрөшүү көрсөтмөлөрү менен иштөө үчүн ар кандай мыйзамдарды, эрежелерди жана жоболорду аткарышат. Кардарды таануу жана акчаны адалдоого каршы күрөшүү чынчыл эмес жана кылмыштуу финансылык ишмердиктин алдын алууга көмөктөшөт.

Кардарды таануу практикасы, адатта, адам кардар болгонго чейин башталат. Финансылык институттар эсеп ачардан мурун, адегенде потенциалдуу кардардын көрсөтүлгөн инсандыгын ырасташы керек. Юридикалык ырастоо стандарттары жок болгондуктан, бул процесс ар бир банк үчүн ар кандай көрүнүшү мүмкүн. 


Кардарды таануу процесстери талап кылган кээ бир идентификациялык документтер төмөнкүлөрдү камтыйт: 

  • Айдоочунун күбөлүгү/Өкмөт тарабынан берилген сүрөт ID

  • Паспорт

  • Социалдык камсыздандыруу номери

  • PAN картасы

  • Шайлоочунун ID картасы

Даректи ырастоо да зарыл. Талапкерлер банктын иш-аракеттерине жараша, ар кандай документалдуу далилдерди бере алат. Кээ бир мисалдар коммуналдык төлөм, башка банк же кредиттик карта эмитентинин эсеп көчүрмөсү же ижара келишимин камтыйт.

Кардарга эсепти бергенден кийин, банктар мезгил-мезгили менен жазууларды жаңыртып турууга милдеттүү. Бул алардын банктык мамилелеринин бүтүндөй кардарды таануу маалыматы үчүн үзгүлтүксүз суроо-талаптары менен кардарларын «кайра тастыктай берүүнү» билдирет. Алар ошондой эле кардарларына тобокелдик деңгээлин дайындап, күтүлгөн жүрүм-турумга дал келүү үчүн кардарлардын транзакцияларын көзөмөлдөйт.

Кардарды таануу практикасы банк мекемелери менен эле чектелбейт. Финансылык инвестиция тармагы кардарды таануу процесстерин Каржы өнөр жайын жөнгө салуу органынын (КӨЖЖСО) кардарды таануу эрежеси 2090 менен колдонот. Бирок акчаны адалдоого каршы күрөшүү аракетине караганда, бул кардарды таануу практикалары инвестициялык компанияларга кардарлардын муктаждыктарын жакшыраак түшүнүүгө жардам берет.

Криптовалюта алмаштыруу биржалары жөнүндө сөз болгондо, колдонуучулар көбүнчө кардарды таануу процессин аяктаганга чейин эсебин түзө алышат. Бирок, бул ырасталбаган эсептердин функциялары чектелген.

Акчаны адалдоону жана финансылык алдамчылыкты азайтуу жана жоюу кардарды таануу практикасынын айкын артыкчылыгы болуп саналат. Айрыкча банк индустриясы жана анын кардарлары үчүн – бул ишти татаалыраак жана убакытты талап кылганы менен, пайдалары ыңгайсыздыктардан жогору. Стандартташтырылган практикалар процессти тартипке келтирүүгө жардам берет.

Криптовалюта чөйрөсүндө мыйзамсыз иш-аракеттерди жасоо үчүн санарип валютаны колдонууга көп көңүл бурулду. Ошол түшүп кыскартуу, албетте, криптовалюта жана анын аброю үчүн пайдалуу. Талаптарды сактоо көп убакытты талап кылат, бирок ар дайым кубаттоо керек. Бирок, колдонуучулар компания маалыматтарды коопсуз сактоо үчүн зарыл коопсуздук стандарттарын ишке ашырат деп ишендирбестен, купуя аныктоо маалыматын бербеши керек.
Кат-кабар бөлүшүү
Тийиштүү сөздөрдүн түшүндүрмөлөрү
Криптовалюта

Криптография аркылуу корголгон, P2P системасы (P2P) экономикалык система ичинде биржа каражаты катары колдо...

Блокчейн

Борборсуздаштырылган, санариптештирилген эсеп-кысап китеби, ал криптовалюта жөнүндө транзакция маалыматын х...

Эсепти каттоо
Бүгүн Binance эсебин ачуу менен билимиңизди иш жүзүндө колдонуңуз.