يشير توثيق الهوية إلى العملية التي تستخدمها المصارف والمؤسسات المالية الأخرى لجمع البيانات التعريفية ومعلومات الاتصال من العملاء الحاليين والمحتملين. والغرض منه منع الاحتيال وغسيل الأموال وغيرهما من الأنشطة غير المشروعة، إضافةً إلى إساءة استخدام الحسابات المالية.
من الوثائق التعريفية المطلوبة ضمن عمليات توثيق الهوية ما يلي:
رخصة القيادة أو بطاقة الهوية الحكومية بالصورة الشخصية
جواز سفر
الرقم التأميني
بطاقة رقم الحساب الدائم (PAN)
البطاقة الانتخابية
يكون التحقق من العنوان ضروريًّا أيضًا، فيمكن للمتقدمين تقديم وثائق إثبات مختلفة حسب ممارسات المصرف، مثل فاتورة مرافق، أو كشف حساب من مصرفٍ مختلف أو جهة إصدار بطاقة ائتمان، أو عقد إيجار.
بعد فتح حساب للعميل، على المصارف إجراء تحديثات دورية للسجلات، مما يعني أنهم يواصلون "إعادة توثيق" عملائهم بطلباتٍ للحصول على معلومات توثيق الهوية على فتراتٍ متقطعة مدار علاقتهم المصرفية، ويعيِّنون لعملائهم مستوى مخاطرة محدد ويراقبون معاملات العملاء للتأكد من موافقتها للسلوك المتوقع.
لا تقتصر ممارسات توثيق الهوية على المؤسسات المصرفية، فقطاع الاستثمار المالي يستخدم عمليات توثيق الهوية بما يتوافق مع قاعدة توثيق الهوية رقم 2090 للهيئة التنظيمية للقطاع المالي (FINRA). ولكن بدلًا من جهود مكافحة غسيل الأموال، فإن ممارسات توثيق الهوية تساعد شركات الاستثمار في فهم احتياجات العملاء على نحوٍ أفضل.
سجل مالي لامركزي رقمي يسجل معلومات المعاملات الخاصة بعملة رقمية بترتيب زمني.
عملة رقمية يتم تأمينها عن طريق التشفير لتعمل كوسيلة للتداول داخل نظام اقتصادي من شخص لشخص (P2P).
إطار عمل يتكون من إجراءات قانونية وتنظيمية للحد من تدفق الأموال الناشئة عن أنشطة غير قانونية أو مشبوهة.