KYC avser en process som banker och andra finansinstitut använder för att samla in identifierande data och kontaktinformation från nuvarande och potentiella kunder. Dess syfte är att förhindra bedrägeri, penningtvätt och annan olaglig verksamhet, samt missbruk av finansiella konton.
Några identifierande dokument som krävs av KYC-processer är till exempel:
Körkort/statligt utfärdat foto-id
Pass
Personnummer
PAN-kort
Röstkort
Adressverifiering är också nödvändig. Sökande kan lämna in olika bevis, beroende på bankens praxis. Några exempel inkluderar en hushållsräkning, kontoutdrag från en annan bank eller kreditkortsutfärdare eller ett leasingavtal.
Efter att ha försett en kund med ett konto måste bankerna utföra periodiska journaluppdateringar. Detta innebär att de fortsätter att ”omcertifiera” sina kunder med intermittenta förfrågningar om KYC-information under hela sitt bankförhållande. De tilldelar också en risknivå till sina kunder och övervakar kundtransaktioner för att säkerställa att de stämmer överens med förväntat beteende.
KYC-praxis är inte begränsad till bankinstitut. Den finansiella investeringsbranschen använder KYC-processer i enlighet med Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) KYC-regel 2090. Men snarare än en ansträngning för att bekämpa penningtvätt hjälper dessa KYC-metoder investeringsföretag att bättre förstå kundernas behov.
En decentraliserad, digitaliserad huvudbok som registrerar transaktionsinformation om en kryptovaluta i kro...
Ett ramverk som består av juridiska och reglerande förfaranden för att minimera och begränsa flödet av till...