KYC označuje postup, ktorý banky a iné finančné inštitúcie používajú na zhromažďovanie identifikačných údajov a kontaktných informácií od aktuálnych a potenciálnych zákazníkov. Jeho účelom je predchádzať podvodom, praniu špinavých peňazí a iným nezákonným aktivitám, ako aj zneužívaniu finančných účtov.
Medzi identifikačné dokumenty požadované postupmi KYC patria:
Vodičský preukaz/štátnym úradom vydaný preukaz totožnosti s fotografiou
pas.
Číslo sociálneho poistenia
Karta PAN
Voličský preukaz
Je potrebné aj overenie adresy. Žiadatelia môžu predložiť rôzne listinné dôkazy, v závislosti od postupov banky. Môže to byť napríklad účet za energie, výpis z účtu banky alebo vydavateľa kreditnej karty, prípadne zmluva o prenájme.
Po poskytnutí účtu zákazníkovi sú banky povinné vykonávať pravidelné aktualizácie záznamov. To znamená, že počas celého obchodného vzťahu pokračujú v opakovanom overovaní svojich zákazníkov občasnými žiadosťami o poskytnutie informácií v rámci KYC. Zákazníkom tiež priraďujú úroveň rizika a monitorujú transakcie zákazníkov, aby sa uistili, že zodpovedajú očakávanému správaniu.
Postupy KYC sa však neobmedzujú len na bankové inštitúcie. Odvetvie finančných investícií používa postupy KYC v súlade s KYC – pravidlom 2090 úradu pre reguláciu finančného priemyslu (financial industry regulatory authority, FINRA). Skôr ako úsilie v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí VšAK tieto postupy KYC pomáhajú investičným spoločnostiam lepšie pochopiť potreby klientov.
Decentralizovaná, digitalizovaná účtovná kniha, ktorá zaznamenáva informácie o transakciách o kryptomenách ...
Digitálna mena, ktorá je zabezpečená kryptografiou, aby fungovala ako prostriedok výmeny v rámci ekonomické...
Rámec pozostávajúci z právnych a regulačných postupov na minimalizáciu a obmedzenie toku finančných prostri...