KYC henviser til en proces, som banker og andre finansielle institutioner bruger til at indsamle identifikationsdata og kontaktoplysninger fra nuværende og potentielle kunder. Formålet er at forhindre svindel, hvidvaskning af penge og andre ulovlige aktiviteter samt misbrug af finansielle konti.
Nogle af de identifikationsdokumenter, der kræves i forbindelse med KYC-processer, omfatter:
Kørekort/statsligt udstedt foto-ID
Pas
Sygesikringsnummer
PAN-kort
ID-kort til vælgere
Adresseverificering er også nødvendigt. Ansøgere kan indsende forskellige former for dokumentation, afhængigt af bankens praksis. Det kan f.eks. være en elregning, et kontoudtog fra en anden bank eller kreditkortudsteder eller en lejekontrakt.
Når en kunde har fået oprettet en konto, er bankerne forpligtet til at foretage periodiske opdateringer. Det betyder, at de fortsætter med at "gencertificere" deres kunder med periodiske anmodninger om KYC-oplysninger gennem hele bankforholdet. De tildeler også deres kunder et risikoniveau og overvåger kundetransaktioner for at sikre, at de matcher den forventede adfærd.
KYC-praksis er ikke begrænset til bankinstitutioner. Den finansielle investeringsbranche bruger KYC-processer i overensstemmelse med FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) Regel 2090 om KYC . Men disse KYC-praksisser er mere en hjælp til investeringsselskaber, så de bedre kun forstå kundernes behov, end de er en hjælp til bekæmpelse af hvidvask af penge.
En decentraliseret, digitaliseret ledger, der registrerer transaktionsoplysninger om en kryptovaluta i kron...
En digital valuta, der er sikret med kryptografi til at fungere som et vekselmedium inden for et peer-to-pe...
En ramme bestående af juridiske og lovgivningsmæssige procedurer for at minimere og bremse strømmen af midl...