KYC се отнася до процес, който банките и другите финансови институции използват за събиране на идентифициращи данни и информация за контакт от настоящи и потенциални клиенти. Целта му е да предотвратява измами, пране на пари и други незаконни дейности, както и злоупотреба с финансови сметки.
Някои идентифициращи документи, изисквани от KYC процесите, включват:
Шофьорска книжка/официален документ за самоличност със снимка
Паспорт
Социалноосигурителен номер
PAN карта
Лична карта на избирател
Необходима е и проверка на адреса. Кандидатите могат да представят различни документални доказателства в зависимост от практиките на банката. Някои примери включват сметка за комунални услуги, извлечение от сметка от друга банка или издател на кредитна карта или договор за лизинг.
След предоставяне на сметка на клиент, банките са длъжни да извършват периодични актуализации на записите. Това означава, че те продължават да „удостоверяват повторно“ клиентите си с периодични искания за KYC информация по време на банковите си отношения. Те също така определят ниво на риск на своите клиенти и наблюдават трансакциите на клиентите, за да гарантират, че отговарят на очакваното поведение.
Практиките за KYC не се ограничават до банкови институции. Индустрията за финансови инвестиции използва KYC процеси в съответствие с Правило 2090 на KYC на регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA). Но вместо усилия за AML, тези KYC практики помагат на инвестиционните компании да разберат по-добре нуждите на клиентите.
Децентрализиран, дигитализиран регистър (ledger), който записва информация за трансакциите за криптовалута ...
Дигитална валута, която е защитена с криптография, за да работи като средство за размяна в рамките на peer-...
Рамка, състояща се от правни и регулаторни процедури за свеждане до минимум и ограничаване на потока от сре...