مكافحة غسيل الأموال

مكافحة غسيل الأموال مصطلح واسع النطاق للقوانين واللوائح التنظيمية المُطبقة لمنع المجرمين من كسب الأموال بشكل غير قانوني أو نقل الأموال غير المشروعة. وفي حين أن قوانين مكافحة غسيل الأموال تستهدف العديد من الأنشطة غير القانونية، يتمثل بعض أهم هذه الأنشطة في التهرب الضريبي، والفساد العام، والتلاعب بالأسواق من خلال أساليب مثل التداولات الوهمية.

تشمل القوانين التي أسهمت في متطلبات مكافحة غسيل الأموال في الولايات المتحدة الأمريكية قانون السرية المصرفية لعام 1970، وقانون مراقبة غسيل الأموال لعام 1986، وقانون الوطنية الأمريكي لعام 2001.

نظرًا لتعقيد القوانين ذات الصلة، تستخدم العديد من المؤسسات المالية برمجيات مكافحة غسيل الأموال للكشف عن الأنشطة المشبوهة. تؤدي هذه الحلول البرمجية وظائف تتراوح بين التحقق من أسماء العملاء مقابل القوائم الحكومية للمستخدمين المحظورين لإنشاء السجلات الضرورية للحفاظ على الامتثال.

تعد برامج مكافحة غسيل الأموال وثيقة الصلة بمجال العملات الرقمية، حيث تضافرت جهود العديد من منصات تداول العملات الرقمية لتحقيق الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال عندما بدأت الجهات التنظيمية في التركيز بشكل أكبر على أسواق العملات الرقمية. ومع ذلك، لا تزال هناك بعض الانتقادات الموجهة لمتطلبات "توثيق الهوية" و"مكافحة غسيل الأموال" في مجال العملات الرقمية، حيث يرى المنتقدون أن الامتثال يقلل من مستوى الخصوصية ويلغي مزايا اللامركزية عن طريق وضع بيانات شخصية حساسة في قواعد بيانات مركزية. غير أن المؤيدين يشيرون إلى أنه يمكن التوصل إلى حلول تفي بالمتطلبات التنظيمية مع ضمان خصوصية المستخدمين.

ومن بين التوجهات المثيرة للاهتمام فيما يتعلق بالامتثال لمكافحة غسيل الأموال وتوثيق الهوية في منظومة العملات الرقمية استعداد العديد من منصات التداول للتنظيم الذاتي، حتى عندما لا تقع في نطاق الإرشادات التنظيمية الحالية. وفي بعض الحالات، اتحدت الشركات معًا لتشكيل هيئات صناعية تهدف إلى إنشاء أطر عمل للتنظيم الذاتي. وهذا النوع من الامتثال الطوعي يقلل من المخاطر القانونية المستقبلية للشركات المرتبطة بمجال العملات الرقمية، كما أنه يعزز من احتمالية انتشار العملات الرقمية على نطاقٍ أوسع.