Las leyes que han contribuido a los requisitos contra el lavado de dinero en los Estados Unidos incluyen la Ley de Secreto Bancario de 1970, la Ley de Control del Blanqueo de Capitales de 1986 y la Ley PATRIOTA de EE. UU. de 2001.
Debido a la complejidad de las leyes pertinentes, muchas instituciones financieras utilizan software de prevención de lavado de dinero para detectar actividades cuestionables. Estas soluciones de software realizan funciones que van desde cotejar los nombres de los clientes con las listas gubernamentales de usuarios prohibidos hasta generar los registros necesarios para mantener el cumplimiento.
Los programas de prevención de lavado de dinero también son relevantes para el espacio de las criptomonedas. Muchos exchanges de criptomonedas han realizado esfuerzos concertados para cumplir con las leyes contra el lavado de dinero a medida que los reguladores comenzaron a centrarse más en el mercado de las criptomonedas. Aún así, existen algunas críticas hacia los requisitos de KYC y AML dentro del espacio de las criptomonedas, ya que los críticos argumentan que el cumplimiento reduce su privacidad y anula los beneficios de la descentralización al ingresar datos personales confidenciales en bases de datos centralizadas. Los defensores, sin embargo, argumentan que se pueden idear soluciones que cumplan con los requisitos normativos, al tiempo que garantizan la privacidad del usuario.
Una tendencia interesante relacionada con el cumplimiento de los requisitos de KYC y AML en el ecosistema de las criptomonedas es la voluntad de muchos exchanges de autorregularse, incluso cuando no entran dentro del ámbito de las directrices reguladoras existentes. En algunos casos, las empresas incluso se han unido para formar organismos sectoriales con el objetivo de crear marcos para la autorregulación. Este tipo de cumplimiento voluntario minimiza los riesgos legales futuros para las empresas relacionadas con las criptomonedas y también mejora la probabilidad de una adopción más amplia de las criptomonedas.
Un procedimiento estándar en el sector financiero que permite a las empresas identificar a sus clientes y c...