Rahapesuvastane võitlus (AML - Anti Money Laundering) on lai mõiste seaduste ja määruste kohta, mis on kehtestatud selleks, et takistada kurjategijatel ebaseaduslikult raha teenimast või ebaseaduslike rahaliste vahendite liigutamist. Kuigi rahapesuvastased seadused on suunatud paljudele ebaseaduslikele tegevustele, on mõned kõige olulisemad maksudest kõrvalehoidumine, avalik korruptsioon ja turuga manipuleerimine selliste meetodite abil nagu pesu kauplemine.
Seadused, mis on aidanud kaasa rahapesuvastaste nõuete kehtestamisele Ameerika Ühendriikides, hõlmavad 1970. aasta pangasaladuse seadust, 1986. aasta rahapesu kontrollimise seadust ja 2001. aasta USA PATRIOTi seadust.
Asjaomaste seaduste keerukuse tõttu kasutavad paljud finantsasutused kahtlase tegevuse avastamiseks rahapesu tõkestamise tarkvara. Need tarkvaralahendused täidavad funktsioone, mis ulatuvad klientide nimede kontrollimisest keelatud kasutajate riiklike nimekirjade alusel kuni nõuetele vastavuse säilitamiseks vajalike andmete genereerimiseni.
AML-programmid on olulised ka krüptovaluutaruumi jaoks. Paljud krüptobörsid on teinud kooskõlastatud jõupingutusi rahapesuvastaste seaduste järgimiseks, kuna regulaatorid hakkasid krüptovaluutaturule rohkem tähelepanu pöörama. Sellegi poolest kritiseeritakse krüptoruumi KYC- ja AML-i nõudeid, kuna kriitikud väidavad, et vastavus vähendab nende privaatsust ja tühistab detsentraliseerimise eelised, paigutades tundlikud isikuandmed tsentraliseeritud andmebaasidesse. Pooldajad aga väidavad, et saab välja mõelda lahendusi, mis vastavad regulatiivsetele nõuetele, tagades samas kasutaja privaatsuse.
Üks huvitav suundumus seoses rahapesu tõkestamise ja KYC-i vastavusega krüptoraha ökosüsteemis on paljude börside valmisolek eneseregulatsiooniks, isegi kui nad ei kuulu olemasolevate regulatiivsete suuniste reguleerimisalasse. Mõnel juhul on ettevõtted isegi koondunud, et moodustada tööstusharu organisatsioone, mille eesmärk on luua eneseregulatsiooni raamistik. Selline vabatahtlik täitmine vähendab nii krüptoga seotud ettevõtete tulevasi õiguslikke riske kui ka suurendab tõenäosust, et krüptoraha võetakse laiemalt kasutusele.
Finantssektori standardprotseduur, mis võimaldab ettevõtetel tuvastada oma kliente ja järgida KYC AML seadusi