Əsas səhifə
Lüğət
Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı (AML) mübarizə

Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı (AML) mübarizə

Orta

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı (AML) mübarizə cinayətkarların qeyri-qanuni yolla pul qazanmasının və ya qeyri-qanuni vəsaitləri köçürməsinin qarşısını almaq üçün qəbul edilmiş qanun və qaydaları ifadə edən geniş termindir. Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı mübarizə ilə bağlı qanunlar bir çox qanunsuz fəaliyyətə tətbiq olunur. Bu fəaliyyətlərin ən vaciblərindən bəziləri vergidən yayınma, ictimai korrupsiya və yuma treydinqi kimi üsullarla bazarın manipulyasiya edilməsidir.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə tələblərinin müəyyən edilməsində bir çox hökumət təşkilatları və qanunvericilik aktları rol oynayır. ABŞ-də Qiymətli kağızlar və birja komissiyası (SEC) və Əmtəə fyuçers treydinq komitəsi (CFTC) kimi agentliklər Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə standartlarını təyin etmək üçün broker-dilerlər və fyuçers komissiyası tacirləri üçün ümumi məlumatresurslar təmin edir.

ABŞ-də çirkli pulların yuyulmasına qarşı tələblərə töhfə verən qanunlara 1970-ci il Bank Sirri Aktı, 1986-cı il Çirkli Pulların Yuyulmasına Nəzarət Aktı və 2001-ci il ABŞ PATRIOT Aktı daxildir.

Müvafiq qanunların mürəkkəbliyi səbəbindən bir çox maliyyə institutları şübhəli fəaliyyəti aşkar etmək üçün Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə üzrə proqram təminatından istifadə edir. Bu proqram həlləri müştərilərin adlarını qadağan olunmuş istifadəçilərin hökumət siyahıları ilə müqayisə etməkdən uyğunluğu təmin etmək üçün zəruri olan qeydlər yaratmağa qədər müxtəlif funksiyaları yerinə yetirir.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə mahiyyət etibarilə müştərilərin kimliklərinin və gəlir mənbələrinin doğrulanmasını əhatə edən Müştərini tanı (KYC) tələbləri ilə sıx bağlıdır. "Müştərini tanı" eyni zamanda maliyyə institutlarından istifadəçilərinin fəaliyyətlərinə davamlı olaraq nəzarət etməyi tələb edir. Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə kimi müasir "Müştərini tanı" prosedurları da əhəmiyyətli dərəcədə avtomatlaşdırılıb və bir çox qurumlar yeni müştərilərdən lazımi identifikasiya məlumatlarını əldə etmək imkanı kimi müştərinin qəbul edilməsi prosesindən istifadə edir.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə proqramları kriptovalyuta sahəsinə də uyğundur. Tənzimləyicilər kriptovalyuta bazarına daha çox diqqət yetirməyə başladığı üçün bir çox kriptovalyuta birjaları çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə ilə bağlı qanunlara riayət etmək üçün birgə səylər göstərib. Buna baxmayaraq, kriptovalyuta sahəsində "Müştərini tanı" və Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə tələbləri ilə bağlı bəzi tənqidlər mövcuddur. Tənqid edənlər bu tələblərə uyğunluğun onların məxfiliyini azaltdığını və həssas xarakterli şəxsi məlumatları mərkəzləşdirilmiş verilənlər bazalarına yerləşdirməklə mərkəzdən kənarlaşmanın üstünlüklərini aradan qaldırdığını iddia edirlər. Lakin tərəfdarlar istifadəçi məxfiliyini təmin etməyə davam etməklə tənzimləyici tələblərə cavab verəcək həllərin hazırlana biləcəyini iddia edirlər.

Kriptovalyuta ekosistemində "Müştərini tanı" və Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə tələblərinə uyğunluqla bağlı bir maraqlı tendensiya da ondan ibarətdir ki, bir çox birjalar mövcud tənzimləmə qaydalarını tətbiq etməsə də, özünü tənzimləməyə hazırdır. Bəzi hallarda şirkətlər hətta özünütənzimləmə üçün çərçivələr yaratmaq məqsədi daşıyan sənaye orqanları yaratmaq üçün birləşib. Bu cür könüllü uyğunluq kriptovalyuta ilə əlaqəli müəssisələr üçün gələcək hüquqi riskləri minimuma endirir və kriptovalyutanın daha geniş şəkildə qəbul edilməsi ehtimalını artırır.

Postları paylaşın
Hesabı qeydiyyatdan keçirin
Bu gün bir Binance hesabı açaraq biliklərinizi tətbiq edin.